1、風險經(jīng)理考試公共題庫.doc

風險經(jīng)理資格認證考試公共題題庫注：單項選擇題200題，多項選擇題240題，判斷題130題，案例和問答題10題一、單項選擇題（共200題，其中前130道為風險管理基礎(chǔ)知識題，后70道為法律知識題）（一）風險管理基礎(chǔ)知識題1、中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要中規(guī)定，為統(tǒng)一歸口管理，將流動性風險納入（c）管理委員會予以管理。a.信用風險 b.操作風險c.市場風險 d.流動性風險2、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行不良貸款率2010年控制在（c）以內(nèi)。a.2% b.3%c.4% d.5%3、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行“三農(nóng)”不良貸款率長期控制在（d）以內(nèi)。a.2% b.3%c.4% d.5%4、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行撥備覆蓋率2010年達到（b）。a.75% b.90%c.100% d.125%5、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行三農(nóng)”撥備覆蓋率2010年以后逐步達到并長期維持在（d）以上。a.90% b.110%c.120% d.130%6、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行風險調(diào)整后的資本收益率2010年達到（a）。a.15% b.20%c.25% d.30%7、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行資本充足率將逐步達到并長期維持在（c）以上。a.8% b.10%c.12% d.15%8、按照“3510”規(guī)劃，根據(jù)實際，初步擬定農(nóng)業(yè)銀行應確立（b）的風險管理戰(zhàn)略。a.適度穩(wěn)健型 b.穩(wěn)健型c.適度激進型 d.激進型9、總行計劃經(jīng)過（b）左右的努力，基本建立相對垂直、獨立的風險管理組織架構(gòu)，構(gòu)建職能明確、責任清晰、分工負責的風險管理組織體系，為全行的風險管理提供組織保障。a.二年 b.三年c.四年 d.五年10、總行事業(yè)部風險總監(jiān)領(lǐng)導事業(yè)部內(nèi)的風險管理團隊，對主管風險管理的副行長負責，向（a）報告。a.主管風險管理工作的副行長和事業(yè)部負責人b.主管風險管理工作的副行長c.事業(yè)部負責人d.風險管理委員會11、總行將開發(fā)非零售敞口內(nèi)部評級法初級法，抓緊進行設(shè)點并積極推廣運用，力爭到（b）底通過銀監(jiān)會監(jiān)管合規(guī)評價。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年12、總行將開發(fā)零售敞口和“三農(nóng)”業(yè)務內(nèi)部評級法建設(shè)，力爭到（b）進行試點并逐步推廣運用。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年13、總行將廣泛收集操作風險損失數(shù)據(jù)，力爭（a）采用標準法計量操作風險。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年14、總行擬至（b）底前建立起內(nèi)容完整的內(nèi)部資本充足性評估程序。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年15、項俊波董事長指出，堅持業(yè)務發(fā)展與風險管理并重，最后的落腳點是（c）問題。a.風險控制 b.風險管理c.資本 d.利潤創(chuàng)造16、2009年農(nóng)總行風險管理工作的目標之一是資本充足率達到（d）以上。a.8% b.12%c.15% d.10%17、2009年農(nóng)總行風險管理工作的目標之一是撥備覆蓋率達到（c）以上。a.50% b.75%c.76% d.100%18、2009年農(nóng)總行風險管理工作的目標之一是經(jīng)濟資本回報率達到（d）以上。a.8% b.12%c.15% d.10%19、2009年農(nóng)總行風險管理工作的目標之一是不良貸款率控制在（b）以下。a.3% b.3.8c.8% d.10%20、（b）是風險管理的最高決策機構(gòu)，負責制定全行風險管理戰(zhàn)略及重大政策。a.股東大會 b. 董事會 c. 行長聯(lián)席會議 d.風險管理委員會 21、（c）負責監(jiān)督評價全行風險管理的有效性，監(jiān)督董事會、董事、高管層在風險管理方面的履職情況。a.股東大會 b.風險管理委員會 c.監(jiān)事會 d. 農(nóng)行黨委會22、我行內(nèi)部評級法建設(shè)已取得實質(zhì)性成果，下一階段，要做好在山東、四川、寧波三家分行的試點，要在（b）全行全面推廣。a.今年底b.明年年初c.明年上半年d.明年底23、各級行如果設(shè)立了風險管理部門，或派駐了風險主管或風險經(jīng)理，（b）是本行風險管理的第一責任人，對本行風險狀況與風險事件承擔領(lǐng)導責任。a.分管行長 b.一把手行長 c.風險經(jīng)理 d.風險總監(jiān)24、省分行關(guān)于加強風險管理工作若干問題的會議紀要中要求，在6月底之前各級行風險管理部人員至少應按編制的（c）配置到位。a.50% b.60% c.70% d.80%25、省分行關(guān)于加強風險管理工作若干問題的會議紀要中要求，在支行層面上，風險管理職能由支行（a）承擔。a.信貸管理部 b.風險管理部c.資產(chǎn)處置部 d.辦公室26、各級行要根據(jù)（d）配備風險經(jīng)理，由人事部門按照規(guī)定對人員編制予以核定。a.省分行要求 b.業(yè)務規(guī)模c.業(yè)務發(fā)展的實際需求 d.業(yè)務規(guī)模和業(yè)務發(fā)展的實際需求27、各市分行、縣級支行風險管理條線根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險狀況等實際情況來配置風險經(jīng)理。總資產(chǎn)700億元（含）以上的市分行至少應配置風險經(jīng)理（d）名。a.3b.4c.5d.628、各市分行、縣級支行風險管理條線根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險狀況等實際情況來配置風險經(jīng)理?？傎Y產(chǎn)200億元（含）至700億元的市分行至少應配置風險經(jīng)理（c）名。a.3b.4c.5d.629、各市分行、縣級支行風險管理條線根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險狀況等實際情況來配置風險經(jīng)理?？傎Y產(chǎn)200億元以下的市分行至少應配置風險經(jīng)理（b）名。a.3b.4c.5d.630、各市分行、縣級支行風險管理條線根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險狀況等實際情況來配置風險經(jīng)理。縣級支行應配置（a）名風險經(jīng)理。a.13b.14c.15d.1631、按照風險經(jīng)理的工作能力和工作業(yè)績，按從高到低順序共設(shè)置（d）風險經(jīng)理。a.三級 b.四級 c.五級 d.六級32、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，高級風險經(jīng)理是指（c）風險經(jīng)理。a.一級 b.二級 c.一、二級d.五、六級33、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，中級風險經(jīng)理是指（d）風險經(jīng)理。a. 一、二級 b.二級 c.二、三級 d.三、四級34、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行風險經(jīng)理設(shè)置為（d）。a.一至五級 b.二至六級c.三至六級 d.一至六級35、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，二級分行風險經(jīng)理設(shè)置為（b）。a.一至五級 b.二至六級c.三至六級 d.一至六級36、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，縣級支行風險經(jīng)理設(shè)置為（c）。a.一至五級 b.二至六級c.三至六級 d.一至六級37、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行（b）組織全行風險經(jīng)理資格認證考試。a.風險管理部門 b.風險管理部門會同人事部門c.風險管理部門和信貸管理部門 d.人事部門38、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，全行風險經(jīng)理資格認證考試一般（b）組織一次。a.每半年b.每一年c.每二年d.每三年39、通過風險經(jīng)理資格認證考試人員，由（a）統(tǒng)一發(fā)放風險經(jīng)理資格證書。a.省分行b.市分行c.支行d.所在行40、通過風險經(jīng)理資格認證考試人員取得的風險經(jīng)理資格證書有效期為（c）。a.一年b.二年c.三年d.四年41、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風險經(jīng)理實行（d）制度。a.分層認定b.多級認定c.等級認定d.分級認定42、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行可認定（a）風險經(jīng)理。a.一至六級b.二至六級c.一至五級d.一至四級43、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，二級分行可認定（b）風險經(jīng)理。a.二至六級b.三至六級c.二至五級d.一至四級44、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，縣支行可認定（d）風險經(jīng)理。a.一至二級b.三至六級c.三至六級d.無認定權(quán)45、在風險經(jīng)理分級認定程序中，屬于本級行認定權(quán)限的風險經(jīng)理，由本人申請，本級行（a）推薦。a.風險管理部門b.人事部門c.業(yè)務部門d.所在部門46、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風險經(jīng)理聘期一般不超過（c）年。a.一 b.二 c.三 d.四47、風險經(jīng)理所在的部門負責對風險經(jīng)理進行日常管理、考核，每年至少考核（a）。a.一次b.二次c.三次d.根據(jù)需要確定考核次數(shù)48、風險經(jīng)理聘期到期前（b），所在行風險管理部門會同風險經(jīng)理所在部門對風險經(jīng)理進行續(xù)聘審核。a.一個月b.兩個月c.三個月d.六個月 49、各級行（a）須建立風險經(jīng)理信息庫，將轄內(nèi)風險經(jīng)理的相關(guān)信息完整收集、及時更新。a.風險管理部門b.人事部門c.各業(yè)務部門d.風險管理部門和人事部門50、各級行風險管理部門和相關(guān)業(yè)務管理部門（c）至少應對風險經(jīng)理進行一次培訓，通過多種培訓方式提高風險經(jīng)理的業(yè)務技能和道德素養(yǎng)。a.每季b.每半年c.每年d.每二年51、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外國銀行分行應當遵循（c)對操作風險進行管理。a.我國商業(yè)銀行操作風險管理指引b.我國與其所在國簽訂的操作風險管理文件c.其總行制定的操作風險管理政策和程序d.我國人民銀行的規(guī)定52、商業(yè)銀行董事會應通過審批及檢查有關(guān)操作風險的職責、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風險管理決策體系的有效性，定期審閱提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況。（b）a.高級管理層風險管理部門b.高級管理層高級管理層c.風險管理部門風險管理部門d.風險管理部門高級管理層53、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，商業(yè)銀行董事會應制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的（c）a.操作風險管理戰(zhàn)略 b.風險管理流程c.操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策 d.總體政策54、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，商業(yè)銀行董事會定期審閱（d）提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況。a.風險管理部門 b.操作風險管理委員會c.風險管理委員會 d.高級管理層55、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，高級管理層負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行（d）a.操作風險管理的政策和程序b.操作風險管理程序和具體的操作規(guī)程c.操作風險管理的操作規(guī)程d.操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程56、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，（b）應定期向高級管理層提交操作風險報告。a.操作風險管理委員會b.商業(yè)銀行專門負責全行操作風險管理體系建立和實施的部門c.各業(yè)務部門d.商業(yè)銀行的內(nèi)審部門57、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，重大操作風險事件應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向（b）報告。a.董事會b.董事會、高級管理層和相關(guān)管理人員c.董事會和高級管理層d.高級管理層和相關(guān)管理人員58、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，下列哪一事件應視為重大操作風險事件，商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：（c）a.搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金20萬元以上的案件，b.詐騙商業(yè)銀行500萬元以上的案件c.涉案金額1000萬元以上的案件；d.涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額0.5的操作風險事件59、根據(jù)商業(yè)銀行操作風險管理指引，商業(yè)銀行的（c）承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類市場風險。a.監(jiān)事會b.風險管理部門c.董事會d.高級管理層60、根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引，商業(yè)銀行的（d）負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程。a.監(jiān)事會b.風險管理部門c.董事會d.高級管理層61、商業(yè)銀行（b）應當充分考慮業(yè)務中包含的各類市場風險，以實現(xiàn)經(jīng)風險調(diào)整的收益率的最大化。a.負責市場風險管理的部門b.承擔市場風險的業(yè)務經(jīng)營部門c.董事會 d.高級管理層62、商業(yè)銀行的市場風險管理政策和程序及其重大修訂應當由（b）批準。a.股東會b.董事會c.高級管理層d.執(zhí)行董事63、商業(yè)銀行在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務之前應當充分識別和評估其中包含的市場風險，建立相應的內(nèi)部審批、操作和風險管理程序，并獲得（b）的批準。a.董事會 b.董事會或其授權(quán)的專門部門c. 董事會授權(quán)的專門部門d.股東會64、商業(yè)銀行應當按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)要求劃分（c），以采取相應的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制方法。a.銀行賬戶 b.交易賬戶c.銀行賬戶和交易賬戶d.資金賬戶65、根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引，商業(yè)銀行應當對銀行賬戶和交易賬戶中不同類別的市場風險選擇（d）計量方法。a.適當?shù)腷.統(tǒng)一的c.靈活的d.適當?shù)?、普遍接受?6、商業(yè)銀行應當盡量對所計量的銀行賬戶和交易賬戶中的市場風險在全行范圍內(nèi)進行加總，特別是（b），以便董事會和高級管理層了解本行的總體市場風險水平。a.匯率風險b.利率風險c.股票風險d.商品風險67、商業(yè)銀行應當對市場風險計量系統(tǒng)的假設(shè)前提和參數(shù)定期進行評估，制定修改假設(shè)前提和參數(shù)的內(nèi)部程序。重大的假設(shè)前提和參數(shù)修改應當由（c）審批。a.股東會b.董事會c.高級管理層d.風險管理部門68、根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引，商業(yè)銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（a）至少重估一次價值。a.每日b.每二日c.每三日d.每周69、風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的（a）。a.潛在最大損失b.潛在最小損失c.最大損失 d.最小損失70、采用內(nèi)部模型的商業(yè)銀行應當恰當理解和運用市場風險內(nèi)部模型的計算結(jié)果，并充分認識到內(nèi)部模型的局限性，運用（d）和其他非統(tǒng)計類計量方法對內(nèi)部模型方法進行補充。a.模擬測試b.限額管理c.風險報告d.壓力測試71、根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引，（d）應當定期對壓力測試的設(shè)計和結(jié)果進行審查，不斷完善壓力測試程序。a.董事會 b.高級管理層c.風險管理部門d.董事會和高級管理層72、向高級管理層和其他管理人員提交的市場風險報告通常包括按（b）、業(yè)務經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風險類別分解后的詳細信息。a.時間b.地區(qū)c.業(yè)務量d.損失程度73、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應當至少（d）對市場風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。a.每月一次 b.每季一次c.每半年一次d.每年一次74、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應當定期對市場風險管理體系進行獨立的審查和評價，內(nèi)部審計報告應當直接提交給（b ）。a.股東大會 b.董事會c.高級管理層d.分管審計的高級管理層75、商業(yè)銀行應當按照銀監(jiān)會關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場風險狀況的（d）a.所有信息b.定量信息c.定性信息d.定量和定性信息76、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行最遲應于（c）底前達到商業(yè)銀行市場風險管理指引要求。a.2005年b.2006年c.2007年d.2008年77、重新定價風險也稱為（a），是最主要和最常見的利率風險形式。a.期限錯配風險b.期權(quán)性風險c.基準風險 d.期權(quán)性風險78、商業(yè)銀行總的市場風險限額以及限額的種類、結(jié)構(gòu)應當由（b）批準。a.股東大會 b.董事會c.高級管理層d.風險管理部門79、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的（a）與商業(yè)銀行風險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。a.資本 b.核心資本c.加權(quán)資本d.加權(quán)核心資本80、商業(yè)銀行的核心資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心資本與商業(yè)銀行（a）之間的比率。a.風險加權(quán)資產(chǎn)b.平均加權(quán)資產(chǎn)c.風險資產(chǎn) d.加權(quán)資產(chǎn)81、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行資本應抵御（d）。a.操作風險 b.信用風險c.流動性風險 d.信用風險和市場風險82、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行應同時計算未并表的資本充足率和并表后的（d）。a.核心資本充足率b.附屬資本充足率c.核心資本 d.資本充足率83、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）a.百分之四b.百分之六c.百分之八 d.百分之十84、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（a）a.百分之四b.百分之六 c.百分之八 d.百分之十85、商業(yè)銀行計算并表后的資本充足率時，應將商業(yè)銀行與其（c）共同擁有其過半數(shù)以上權(quán)益性資本的被投資金融機構(gòu)納入并表范圍。a.子公司b.分公司c.全資子公司d.控股子公司86、決定在（d）之內(nèi)售出而短期持有其過半數(shù)以上權(quán)益性資本的金融機構(gòu)，可以不納入商業(yè)銀行計算并表后資本充足率的并表范圍。a.半年b.二年c.三個月d.一年87、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計算公式為:資本充足率=（資本扣除項）/（a）+12.5倍的市場風險資本）。a.風險加權(quán)資產(chǎn)b.風險資產(chǎn)c.平均風險資產(chǎn)d.平均加權(quán)資產(chǎn)88、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，核心資本充足率=（b）/（風險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本）a.核心資本 b.核心資本核心資本扣除項c.核心加權(quán)資本d.核心資本核心資本附屬項89、對計入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價值正變動可計入附屬資本，計入部分不得超過正變動的（c）。a.20%b.25%c.50%d.75%90、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的（a）。a.100%b.75%c.50%d.25%91、計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的（c）。a.100%b.75%c.50%d.25%92、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行計算各項貸款的風險加權(quán)資產(chǎn)時，應首先從貸款賬面價值中扣除（b）。a.一般準備b.專項準備c.特別準備d.正常貸款價值93、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風險權(quán)重，以相應國家或地區(qū)的（d）為基準。a.內(nèi)部信用評級結(jié)果b.評估公司信用評級結(jié)果c.信用評級結(jié)果 d.外部信用評級結(jié)果94、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，不同評級公司對同一國家或地區(qū)的評級結(jié)果不一致時，選擇（b）的評級結(jié)果。a.較高 b.較低c.最高d.平均95、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對其他國家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國家或地區(qū)的評級為a.a.-以上（含a.a.-）的，風險權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%96、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對其他國家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國家或地區(qū)的評級為a.a.-以下的，風險權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.100%97、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊地所在國或地區(qū)的評級為a.a.-以上（含a.a.-）的，風險權(quán)重為（a）。a.20% b. 75% c.50% d.0%98、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊地所在國或地區(qū)的評級為a.a.-以下的，風險權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%99、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對其他國家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國家或地區(qū)的評級為a.a.-以上（含a.a.-）的，風險權(quán)重為（c ）。a.20% b. 75% c.50% d.0%100、對其他國家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國家或地區(qū)的評級為a.a.-以下的，風險權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%101、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行債權(quán)的風險權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%102、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風險權(quán)重為（c） 。a.20% b. 75% c.50% d.0%103、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行持有我國其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長期次級債務的風險權(quán)重為（b）。 a.20% b.100% c.50% d.75%104、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，個人住房抵押貸款的風險權(quán)重為（c）。a.20% b.100% c.50% d.75%105、商業(yè)銀行應將表外項目的名義本金額乘以（d）,獲得等同于表內(nèi)項目的風險資產(chǎn)。a.轉(zhuǎn)換系數(shù) b.名義信用轉(zhuǎn)換系數(shù)c.表外轉(zhuǎn)換系數(shù)d.信用轉(zhuǎn)換系數(shù)106、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風險加權(quán)資產(chǎn)，使用（a）計算。a.現(xiàn)期風險暴露法b.即期風險暴露法c.遠期風險暴露法d.風險暴露法107、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法不須計提市場風險資本的商業(yè)銀行，必須（b）向銀監(jiān)會報告市場風險頭寸。a.每月b.每季c.每半年d.每年108、經(jīng)銀監(jiān)會審查批準，商業(yè)銀行可以使用（d）計算市場風險資本。a.高級計量法b.內(nèi)部評級法c.標準法 d. 內(nèi)部模型法109、商業(yè)銀行（b）承擔本銀行資本充足率管理的最終責任。a.股東大會 b.董事會c.高級管理層d.風險管理部門110、商業(yè)銀行（b）負責確定資本充足率管理目標，審定風險承受能力，制定并監(jiān)督實施資本規(guī)劃。a.股東大會 b.董事會c.高級管理層d.風險管理部門111、商業(yè)銀行應向銀監(jiān)會報告（b）的資本充足率。a.資產(chǎn)負債表上b.未并表和并表后c.未并表 d.并表后112、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，并表后的資本充足率（c）向銀監(jiān)會報送一次。a.每月b.每季c.每半年d.每年113、根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為三類，其中資本充足的商業(yè)銀行是指：（d）a.資本充足率不低于百分之八；b.核心資本充足率不低于百分之四；c.資本充足率不低于百分之八或核心資本充足率不低于百分之四；d.資本充足率不低于百分之八，核心資本充足率不低于百分之四；114、商業(yè)銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會的，由（d）負責。a.執(zhí)行董事 b.董事會指定人員c.行長或行長授權(quán)人員d.行長115、商業(yè)銀行資本充足率信息披露時間為每個會計年度終了后的（b）內(nèi)。a.六個月b.四個月c.二個月d.一個月116、商業(yè)銀行資本充足率信息因特殊原因不能按時披露的，應至少提前（d）個工作日向銀監(jiān)會申請延遲。a.三十b.五c.十d.十五117、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行應在（d）公布本辦法要求披露的信息內(nèi)容，并確保股東及相關(guān)利益人能及時獲得。a.主要報刊媒體 b.注冊所在地營業(yè)場所c.法定住所營業(yè)場所d.主要營業(yè)場所118、根據(jù)總行風險報告制度辦法對操作風險的定義，操作風險包括以下的（c）。a.聲譽風險b.策略風險c.法律風險d.偏差風險119、根據(jù)總行風險報告制度辦法，縣級支行業(yè)務管理部門和縣級支行所轄分支機構(gòu)發(fā)生操作風險事件的，以（ a ）為單位進行報告。a. 以縣級支行為單位 b. 業(yè)務管理部門c. 支行所轄分支機構(gòu) d. 二級分行120、根據(jù)總行風險報告制度辦法，操作風險事件發(fā)現(xiàn)時間不包括：（ d）a.操作風險內(nèi)部事件自行暴露的日期b.外部事件的發(fā)生日期c.內(nèi)外部審計、內(nèi)外部檢查工作底稿上的確認日期。d.外部事件的發(fā)現(xiàn)日期121、總行按影響程度對操作風險進行分級，其中影響程度達到（b ）標準的操作風險事件為重大操作風險事件。a. 三級、四級、五級b.一級、二級、三級c.四級、五級、六級d.四級、五級122、根據(jù)總行風險報告制度辦法，操作風險事件按影響程度由高到低分為（c）。a.一級、二級、三級、四級、五級、六級b.六級、五級、四級、三級、二級、一級c.一級、二級、三級、四級、五級d.五級、四級、三級、二級、一級123、根據(jù)總行風險報告制度辦法，重大操作風險事件發(fā)現(xiàn)后，從事件發(fā)現(xiàn)到報告至總行的時間不得超過（c）工作日。a. 1個b. 2個c.個d. 4個124、根據(jù)總行風險報告制度辦法，（d）要按季度分析本條線操作風險狀況，撰寫操作風險分析報告，a.省行業(yè)務管理部門 b.省行操作風險管理部門c.各級行操作風險管理部門d.各級行業(yè)務管理部門125、根據(jù)總行風險報告制度辦法，以下事件不屬于操作風險事件范疇的是：（ c ）a. 汶川大地震造成營業(yè)用房倒塌和設(shè)備毀壞b. 我行交易系統(tǒng)受黑客攻擊導致無法正常運行達3個小時c. 某行新產(chǎn)生3000萬不良貸款，經(jīng)查主要是因為客戶不能針對市場變化及時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略導致償債能力下降d. 某銀行工作人員為順利發(fā)放貸款協(xié)助客戶偽造不真實資料126、根據(jù)總行風險報告制度辦法，全面風險分析報告的報告主體是（d）。a.省、市分行 b.各級行c.各級行風險管理委員會 d.各級行風險管理部門127、風險管理委員會主任委員由（a）擔任。a.行長b.分管風險管理業(yè)務的副行長c.風險管理部負責人128、風險管理委員會建立風險分析例會制度，原則上（b）召開一次例會。a.每月度b.每季度c.每半年d.每年129、風險管理委員會參會人員須有（d）的應到委員出席方為有效。a.四分之三以上 b.四分之三以上（不含本數(shù)）c.三分之二以上 d.三分之二以上（不含本數(shù)）130、風險管理委員會投票結(jié)果按以下標準認定：（d）以上票數(shù)同意的審議事項為同意，否則為不同意。a.應到參會人員四分之三以上b.參會人員四分之三以上（不含本數(shù)）c.應到參會人員三分之二以上d.參會人員三分之二以上（不含本數(shù)）（二）法律知識題1、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應當自取得之日起（ ）予以處分。a.二年內(nèi)； b.一年內(nèi)；c.半年內(nèi)； d.三年內(nèi)。答案：a2、商業(yè)銀行法第5條規(guī)定，商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（ ）的原則。a.平等、自愿、公平和誠實信用；b.存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密；c.安全；d.審慎。答案：a3、企業(yè)破產(chǎn)法適用于：（ ）a.合伙企業(yè)； b.個人獨資企業(yè);c.自然人； d.企業(yè)法人。答案：d4、下列可以為保證人的是：（ ）a.具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者公民；b.國家機關(guān)，但經(jīng)國務院批準為使用外國政府或者國際經(jīng)濟組織貸款進行轉(zhuǎn)貸的除外；c.學校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體；d.企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門。答案：a5、無民事行為能力人是指( ).不滿8周歲的未成年人和弱智者；.不滿10周歲的未成年人和精神病人；.不滿12周歲的未成年人和白癡；.不能辨認自己行為的精神病人和不滿10周歲的未成年人。答案：d6、根據(jù)民法通則的規(guī)定，第三人知道行為人沒有代理權(quán)還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，（ ）a.由第三人負責； b.由第三人或行為人負責；c.由行為人負責； d.由第三人和行為人負連帶責任。答案：d7、債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應當通知債務人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對債務人（ ）。a.不發(fā)生效力; b.效力待定；c.無效； d.效力待定或無效。答案：a8、下列關(guān)于委托合同的表述錯誤的是：（ ）a.委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務的合同；b.委托人可以特別委托受托人處理一項或者數(shù)項事務，也可以概括委托受托人處理一切事務；c.委托人應當預付處理委托事務的費用。受托人為處理委托事務墊付的必要費用，由受托人自己承擔；d.受托人應當按照委托人的指示處理委托事務。答案：c9、合同法第108條規(guī)定：當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同義務的，對方可以（ ）a.在履行期限屆滿之后要求其承擔違約責任；b.在履行期限屆滿之時要求其承擔違約責任；c.在履行期限屆滿之前或之后要求其承擔違約責任；d.在履行期限屆滿之前要求其承擔違約責任。答案：d10、保證合同沒有約定保證范圍或者約定不明確的，保證人如何承擔責任？以下表述中正確的是( )。a.推定為保證人不承擔責任；b.推定為保證人對部分債務承擔保證責任；c.推定為保證人對全部主債務承擔保證責任；d.推定為對債務的一半承擔保證責任。答案：c11、下列有關(guān)“保證擔保的范圍”的表述，正確的是：( )。a.必須是全部債務；b.主債務確認無效，保證仍然有效；c.保證范圍隨主債的增加而增加、減少而減少；d.保證擔保范圍可以小于主債務的范圍。答案：d12、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列有關(guān)合同債務的法定抵銷，對雙方債務的表述錯誤的是：（ ）。a.數(shù)額相同； b.種類相同；c.債務均到期； d.債權(quán)均須合法。答案：a13、合同法第114條第2款規(guī)定，約定的違約金過分高于造成的損失的，當事人可以請求人民法院或者仲裁機構(gòu)予以適當減少。根據(jù)司法解釋，當事人約定的違約金超過造成損失的（ ）的，一般可以認定為“過分高于造成的損失”。a.百分之十； b.百分之二十；c.百分之三十； d.百分之四十。答案：c14、根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法的規(guī)定，下列關(guān)于重整期間的說法錯誤的是哪個？（ ）a.自人民法院裁定債務人重整之日起至重整程序終止，為重整期間;b.在重整期間，債務人或者管理人為繼續(xù)營業(yè)而借款的，不能為該借款設(shè)定擔保；c.在重整期間，對債務人的特定財產(chǎn)享有的擔保權(quán)暫停行使。但是，擔保物有損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害擔保權(quán)人權(quán)利的，擔保權(quán)人可以向人民法院請求恢復行使擔保權(quán);d.在重整期間，債務人的經(jīng)營狀況和財產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請求，人民法院應當裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆杖似飘a(chǎn)。答案：b15、根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法的規(guī)定，債務人或者管理人應當自人民法院裁定債務人重整之日起（ ）內(nèi)，同時向人民法院和債權(quán)人會議提交重整計劃草案。期限屆滿，經(jīng)債務人或者管理人請求，有正當理由的，人民法院可以裁定延期（ ）。a.六個月, 三個月； b.三個月, 兩個月；c.六個月, 兩個月； d.三個月, 三個月。答案：a16、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為（ ）a.主債務開始履行之日起6個月；b.主債務開始履行之日起3個月；c.主債務履行期屆滿之日起3個月；d.主債務履行期屆滿之日起6個月。答案：d17、下列哪一項是不動產(chǎn)物權(quán)歸屬和內(nèi)容的根據(jù)：（ ）a.不動產(chǎn)登記簿； b.產(chǎn)權(quán)證書；c.買賣合同； d.不動產(chǎn)過戶登記。答案：a18、下列可以擔任破產(chǎn)管理人的是（ ）a.破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人代表；b.破產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)營管理人員；c.依法設(shè)立的律師事務所；d.曾被吊銷注冊會計師證書的會計師。答案：c19、當事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或合同另有約定外，自何時生效：（ ）a.合同成立； b.不動產(chǎn)過戶登記；c.產(chǎn)權(quán)證書交付； d.實際交付。答案：a20、機動車所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓，自何時生效：（）a.買賣合同成立； b.車管所登記；c.行駛證交付； d.實際交付占有。答案：d21、債權(quán)轉(zhuǎn)讓是指( )。a.債的內(nèi)容變更； b.債權(quán)人變更；c.債務人變更； d.債權(quán)人和債務人均變更。答案：b22、根據(jù)合同法規(guī)定，撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應當知道撤銷事由之日起一年內(nèi)行使。自債務人的行為發(fā)生之日起（ ）內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。a.二年； b.三年；c.五年； d.十年。答案：c23、當事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，則其保證( )。a.為一般保證； b.為連帶保證；c.為無效保證； d.由當事人選擇保證方式。答案：b24、物權(quán)法實施后，擔保法關(guān)于保證和定金的規(guī)定依然適用，但保證部分關(guān)于物的擔保與人的擔保并存時的規(guī)定，由于涉及物的擔保內(nèi)容，而物權(quán)法對此作出了不同的規(guī)定，因此（ ）。a.擔保法的相關(guān)規(guī)定繼續(xù)適用；b.擔保法的相關(guān)規(guī)定可選擇適用；c.擔保法的相關(guān)規(guī)定不再適用；d.擔保法的相關(guān)規(guī)定有條件適用。答案：c25、擔任破產(chǎn)清算的企業(yè)的廠長，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾（ ），不得擔任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。a.五年; b.三年；c.十年； d.八年。答案：b26、下列哪類不動產(chǎn)所有權(quán)可以不登記：（ ）a.屬于國家機關(guān)所有的房屋；b.屬于國家所有的自然資源；c.屬于集體所有的房屋；d.屬于集體所有的自然資源。答案：b27、根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，登記機構(gòu)在履行不動產(chǎn)登記職責時，無權(quán)做出下列哪項行為：（ ）a.要求申請人補充有關(guān)情況材料；b.詢問申請人有關(guān)登記事項；c.要求對不動產(chǎn)進行評估；d.到實地查看不動產(chǎn)。答案：c28、不動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應當?shù)怯浀?，自何時發(fā)生物權(quán)效力：（ ）a.自向登記機關(guān)申請日；b.自記載于不動產(chǎn)登記簿時；c.自記載于不動產(chǎn)權(quán)屬證書時；d.自取得有關(guān)不動產(chǎn)權(quán)屬證書時。答案：b29、利害關(guān)系人申請不動產(chǎn)異議登記，登記機構(gòu)予以異議登記的，申請人在異議登記之日（ ）不起訴的，異議登記失效。a.十五日內(nèi)； b.三十日內(nèi)；c.三個月內(nèi)； d.六個月內(nèi)。答案：a30、根據(jù)物權(quán)法規(guī)定：“擔保法與物權(quán)法的規(guī)定不一致的，適用（ ）。a.物權(quán)法; b.擔保法；c.合同法； d.憲法。答案：a31、下列哪項財產(chǎn)不能作為抵押物：（ ）a.建設(shè)用地使用權(quán)； b.機器設(shè)備；c.汽車、船舶； d.學校教學樓。答案：d32、物權(quán)法關(guān)于動產(chǎn)物權(quán)生效的規(guī)定，錯誤的是：（ ）a.動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付時發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外；b.船舶、航空器、和機動車等物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付并向有關(guān)部門辦理登記時設(shè)立；c.動產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動產(chǎn)的，物權(quán)自法律行為生效時發(fā)生效力；d.動產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時，雙方約定由出讓人繼續(xù)占有該動產(chǎn)的，物權(quán)自該約定生效時發(fā)生效力。答案：b33、上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額百分之三十的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（ ）以上通過。a.三分之二； b.二分之一；c.四分之三； d.五分之四。答案：a34、當事人申請預告登記后，自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起多少期限內(nèi)未申請登記的，預告登記失效：（ ）a.十五日內(nèi)； b.三十日內(nèi)；c.三個月內(nèi)； d.六個月內(nèi)。答案：c35、新公司法廢除了有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)出資不超過20%的規(guī)定，規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的（ ），意味著股東出資的無形資產(chǎn)的最大比例可達（ ）。a. 30%，70； b. 20%，70；c. 30%，80； d. 20%，80。答案：a36、下面有關(guān)新公司法注冊資本最低限額的表述錯誤的是：（ ） a.堅持了按公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低注冊資本額的規(guī)定；b.一人公司最低注冊資本最低限額為10萬元;c.其他有限責任公司注冊資本最低限額降至人民幣3萬元;d.股份有限公司注冊資本最低限額降至人民幣500萬元 。答案：a37、下列抵押登記部門是工商行政管理部門的是：（ ）a.建筑物和正在建造中的建筑物； b.林木；c.建設(shè)用地使用權(quán)； d.設(shè)定浮動抵押的動產(chǎn)。答案：d38、當事人簽訂抵押合同時，下列哪項約定無效：（ ）a.抵押合同約定未經(jīng)抵押權(quán)人書面同意，抵押人不得轉(zhuǎn)讓抵押物；b.抵押合同約定債務人不履行到期債務時抵押財產(chǎn)歸債權(quán)人所有；c.抵押合同約定抵押物價值明顯減少，抵押人未能按照抵押權(quán)人要求增加抵押物或另行提供擔保的，抵押權(quán)人有權(quán)提前行使抵押權(quán)；d.抵押合同約定抵押財產(chǎn)保險的第一受益人為抵押權(quán)人。答案：b39、根據(jù)物權(quán)法規(guī)定，耕地的承包期限為：（ ）a.十年； b.二十年；c.三十年； d.五十年。答案：c40、物權(quán)法對下列哪項財產(chǎn)抵押登記部門進行了明確規(guī)定：（ ）a.建筑物和正在建造中的建筑物； b.船舶；c.浮動抵押財產(chǎn)； d.建設(shè)用地使用權(quán)。答案：c41、物權(quán)法關(guān)于抵押物出租的表述，正確的是：（ ）a.財產(chǎn)出租在前、抵押在后的，原租賃關(guān)系不受抵押權(quán)的影響；b.財產(chǎn)抵押后未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得將抵押財產(chǎn)出租；c.財產(chǎn)抵押后抵押人仍有權(quán)將抵押財產(chǎn)出租，且租賃關(guān)