合規(guī)大討論自查報告

1 / 11 合規(guī)大討論自查報告 合規(guī)大討論自查報告范文一： 為貫徹落實省聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動方案的精神，本人認真學習和領會。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強理論學習，牢固思想防線。 1、提高政治意識。能夠深入學習三個代表重要思想，樹立正確的政治 方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務。 2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計2 / 11 劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確 使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到六無標準；五是能夠嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實三防一保，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。 二、嚴謹工作、生活作風 在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認真遵 守 *農(nóng)村合作銀行的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調(diào)運工作，主動配合委派會計做好內(nèi)勤工作，完成領導交給的其他工作。每周三做好領導帶班日志和文明服務檢查登記工作，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。 生活作風上，能夠牢記自重、自省、自警、自勵的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的3 / 11 堅固防線。反 對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立平凡意識，忠于平凡崗位，保持平靜心態(tài)，甘于平淡生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。 三、存在問題 一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務上只注重鉆研本職工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗。 四、今后的努力方向 一是 始終堅持學習業(yè)務知識，不斷為自己充電，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對安徽 *農(nóng)村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。 合規(guī)大討論自查報告范文二： 根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行合規(guī)文化建設年活4 / 11 動精神，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查 ，現(xiàn)將有關情況報告如下： 一、基本情況 我叫 xx，中專學歷、有會計從業(yè)資格證書，從事會計工作時間 22 年。 1990 年 9 月進入 xx 農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身 xx 聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。 本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到干一行、愛一行、專一行，牢固樹立行興我興、行衰我衰的工作意識，全身心地投入 工作；能夠牢固樹立客戶至上的服務理念，時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。 二、合規(guī)自查中存在的問題 （一）內(nèi)控方面 1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達 22 年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關于員工在同一支行工作滿五年實5 / 11 行異地交流的有關規(guī)定。 2、在擔任出納工作時 ，能夠堅持錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫的要求，做到自覺、自律、自制。每日營業(yè)終了認真軋計現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確?，F(xiàn)金庫存簿與實際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。 （二）安全保衛(wèi)方面 多年來，本人能夠不斷地增強安全防范意識 ，值班守庫期間能 夠嚴格按照 三防一保 的要求，認真落實各項防范措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好三門反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時不失控，保護信用社的財產(chǎn)安全。 三、下一步工作打算 作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項職業(yè)，也一6 / 11 直熱愛這項職業(yè)，對農(nóng)合 行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規(guī)范化，努力學習新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。 合規(guī)大討論自查報告范文三： 本人 XXX，根據(jù) WY 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下： 一、基本情況 本人自參加工作以來，先后在工商銀行 WY 縣支行、城市信用社、 XL 信用社、 LH 信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。 xx 年 9 月調(diào)入 YL 信用社開始從事個人信貸崗位， 2016 年 6 月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生 觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是三法一指引貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照四川7 / 11 省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編辦理每一筆貸款。 二、存在的問題 （一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有釘子精神，不善于緊抓學習，自我素質(zhì)提高速度較慢。 （二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等 。 （三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。 三、原因分析 一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。 二是由于近年來 YL 信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。 三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。 四、整改措施 一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別8 / 11 是 要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。 二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。 三是要嚴格按照四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編特別是貸款新規(guī)操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。 總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。 合規(guī) 大討論自查報告范文四： 貸款中心為是活動達到預期效果先后制定了活動工作計劃、開展了學習、討論、自查等形式的活動，通過一 系列的工作，總結工作內(nèi)容、工作方法，發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、工作中存在的問題 1.注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導的問題存在。 9 / 11 2.綜合分析能力有待提高。無論從事財務或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的 分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務等專業(yè)，但是綜合分析還有待提高。 3.存在重貸輕管現(xiàn)象。 二、未來工作打算 1.服務中落實制度，以恒制勝。制度是日常行為的標準規(guī)范，金融工作應審慎經(jīng)營，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴謹?shù)闹贫纫螅贫葓?zhí)行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。 2.把好信貸工作兩大關口。一是貸前調(diào)查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)對提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關系、經(jīng)驗等，未來為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點做好貸前調(diào)查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質(zhì)高的人員。其次，充實貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強報10 / 11 告分析制度，及時發(fā)現(xiàn)可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強對兩個各崗位監(jiān)督。 3.注重細節(jié)管理。建立定期學習考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學習樹立一種風氣，只有學習才可以掌握各崗位工作重點，為日后工作打下堅實基礎；通過崗位輪換制度的執(zhí)行，可以使學到的東西更加扎實，同時可以發(fā)現(xiàn)各崗操作人員潛在風險。 合規(guī)大討論自查報告范文五： 我們業(yè)務拓展部根據(jù)舞陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)執(zhí)行年活動實施方案的要求，在學習培訓的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本科室從各項制度到業(yè)務運營，從管理者的到內(nèi)部員工的具體操作，認真 組織好個人行為自查，現(xiàn)將自查階段總結如下： 1、內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務領域。自助設備實行 A、 B 崗輪流制和巡檢制。 2、經(jīng)營情況方面 :各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標真實，無虛假卡存款，無違反金燕卡管理制度而開立金燕卡