人民銀行結算賬戶自查報告.doc

銀行結算賬戶自查報告人民銀行大連金州新區(qū)中心支行：為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據中國人民銀行XX中心支行關于開展結算執(zhí)法檢查的通知的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業(yè)務、支付系統運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查?，F將自查情況匯報如下：一、基本情況根據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自2012年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。對私方面，自2012年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計2033戶。二、具體情況（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。（二） 單位銀行結算賬戶的使用情況1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統中均設置為不可取現，無違規(guī)支取現金的行為。5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規(guī)。6、按照規(guī)定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。（三）票據業(yè)務自查情況1、嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規(guī)定辦理。2、我行結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準。3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執(zhí)行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。（四）支付系統自查情況1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。2、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務當日進行回復。3、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現象。 （五）銀行卡業(yè)務 1、發(fā)卡業(yè)務。發(fā)卡業(yè)務按照銀行結算賬戶管理辦法等規(guī)定辦理，嚴格審核開戶資料。 2、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。 3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。 4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。 5、收單服務外包機構管理發(fā)面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務，及時整理入賬。 6、受理市場秩序維護情況良好。 （六）支付信息報送情況支行在支付業(yè)務業(yè)務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。 三、今后工作方向通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規(guī)