講稿-案件防控.doc

案件防控專題教育講座講稿金融業(yè)是一個(gè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是其永恒的主題。前花旗銀行董事長認(rèn)為：銀行是基于風(fēng)險(xiǎn)處理能力而盈利的組織，銀行的價(jià)值創(chuàng)造通常是通過管理風(fēng)險(xiǎn)來實(shí)現(xiàn)的。銀行管理的基本目標(biāo)是維護(hù)公眾對銀行系統(tǒng)和金融工具的信心。如今，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)上升到國家安全的角度，國家領(lǐng)導(dǎo)人多次就防控金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)表講話。目前，我行已經(jīng)步入快速良性發(fā)展軌道，對內(nèi)控管理水平、案件和風(fēng)險(xiǎn)防控能力提出了新的、更高的要求，我們要從政治和全局的高度充分認(rèn)識案件和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，把案件和風(fēng)險(xiǎn)防控工作各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處，切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。強(qiáng)化內(nèi)部管理，加大風(fēng)險(xiǎn)和案件防控力度和責(zé)任追究力度，郭軍董事長對我們做好今年的工作提出了很多具體要求，明確要求大家一定要高度重視，嚴(yán)加管理，防止各類案件的發(fā)生。案件防控不是一個(gè)部門的工作，也不是一個(gè)階段的工作，各管理部門、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，都應(yīng)經(jīng)常性的全面系統(tǒng)、深入徹底的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，逐個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、逐個(gè)環(huán)節(jié)、逐人逐崗地排查和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，要加強(qiáng)對重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重要職能、重要事項(xiàng)的監(jiān)督排查，重點(diǎn)查找案件防范工作存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，對風(fēng)險(xiǎn)隱患追根溯源，增強(qiáng)防控針對性，形成案件排查整改提高再排查的良性循環(huán)。抓好員工異常行為定期排查、干部交流、員工輪換、強(qiáng)制休假及親屬回避等制度貫徹落實(shí)。要加大各級干部的履職管理。許多違規(guī)問題雖然大都發(fā)生在基層或普通員工身上，但追根溯源還是與各級管理部門和管理人員履職不到位甚至失職瀆職有著很大關(guān)系。因此，各級領(lǐng)導(dǎo)干部用心盡責(zé)、依法履職、自覺帶頭遵章守紀(jì)、嚴(yán)格做到恪盡職守，對各項(xiàng)工作必須堅(jiān)持“有部署、有檢查、有落實(shí)和一抓到底”的標(biāo)準(zhǔn)要求，突出一個(gè)“實(shí)”字，強(qiáng)化一個(gè)“細(xì)”字，做到實(shí)事求是，真抓實(shí)干，從大局著眼，從細(xì)節(jié)入手，扎扎實(shí)實(shí)地抓好工作督導(dǎo)和跟蹤檢查，切忌工作不深不細(xì)、監(jiān)督流于形式，確保誘發(fā)案件的潛在隱患、問題漏洞能夠得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除。加強(qiáng)對各職能部門措施落實(shí)、員工制度執(zhí)行的檢查和監(jiān)督，每季開展對案防檢查情況進(jìn)行總結(jié)、分析，通報(bào)違規(guī)行為，對有章不循、違章操作者一律嚴(yán)肅處理，增強(qiáng)執(zhí)行的有效性，從源頭預(yù)防違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生。要把加強(qiáng)和改進(jìn)內(nèi)部管理作為當(dāng)前的一項(xiàng)主要工作，根據(jù)本單位業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平和員工素質(zhì)，嚴(yán)格按照總部的步驟要求進(jìn)行。要把轉(zhuǎn)變管理思路、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識、依法合規(guī)經(jīng)營作為行業(yè)管理的重要內(nèi)容，把提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力作為衡量履職水平的主要標(biāo)準(zhǔn)，做到從嚴(yán)管理、有效管理、科學(xué)管理。要突出管理重點(diǎn)，嚴(yán)格對支行長、重要崗位人員、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范授權(quán)授信行為，加強(qiáng)各操作環(huán)節(jié)的銜接與制約，建立周密、有效的管理鏈條。制度的效應(yīng)關(guān)鍵體現(xiàn)在執(zhí)行，要把全面落實(shí)制度、提高執(zhí)行力作為重點(diǎn)，一是要明確制度執(zhí)行的責(zé)權(quán)利，對不同層次、不同崗位的執(zhí)行者所擁有的權(quán)力與其承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行對應(yīng)，達(dá)到責(zé)權(quán)利的統(tǒng)一和制度的有效執(zhí)行。二是要維護(hù)制度的權(quán)威。各級領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則，帶頭堅(jiān)持“有章必循、有法必依、有禁必止”，要讓所有干部、員工樹立制度面前沒有特權(quán)，制度約束沒有例外的意識。三是逐級建立制度執(zhí)行臺賬，對制度的落實(shí)時(shí)間、實(shí)施范圍、執(zhí)行效果進(jìn)行登記備查。對已發(fā)現(xiàn)的各類問題和案件隱患，要以強(qiáng)化問責(zé)制度為抓手，嚴(yán)格“違規(guī)必查，違者必究”，落實(shí)責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位的原則，強(qiáng)化案件查處，執(zhí)行“一案四問責(zé)”和“上追兩級”制度，決不能姑息養(yǎng)奸，建立對案件責(zé)任人的賠罰、走人的懲誡制度，通過經(jīng)濟(jì)和行政處罰方式并用嚴(yán)懲違法違規(guī)和瀆職行為，加大員工違規(guī)違紀(jì)成本支出，構(gòu)建員工不想違規(guī)、不敢違規(guī)制度規(guī)范和行為準(zhǔn)則。 防范風(fēng)險(xiǎn)，根本在人，要加大員工教育培訓(xùn)力度，督促加強(qiáng)法律法規(guī)、管理制度的學(xué)習(xí)，保證與崗位職責(zé)相匹配的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能，對職業(yè)道德和工作作風(fēng)有問題、日常行為失范，群眾反映多、評議差的人員，堅(jiān)決不能提拔重用。 有組織、有計(jì)劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識。加強(qiáng)對員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。1、各級負(fù)責(zé)人經(jīng)常與員工談心和交流，多渠道掌握員工思想動態(tài)，不但要了解員工在單位上的思想和工作表現(xiàn)，還要掌握其家庭和社會交往情況，對員工的思想和行為真正做到心中有數(shù)。制定員工異常行為排查管理辦法，細(xì)化高管人員、部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會計(jì)主管和柜員等各層面、各崗位人員行為排查的重點(diǎn)內(nèi)容。建立員工個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度和異常行為排查獎勵制度，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改進(jìn)員工異常行為排查方式，通過“聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式，提高排查效果。2、大力開展思想教育。通過形式多樣的教育活動，引導(dǎo)廣大員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀，樹立良好的社會公德、職業(yè)道德、家庭美德，自覺抵制各種不良思想的侵襲。利用各種機(jī)會，強(qiáng)化穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，使每位員工都增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。3、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)。通過推行基層營業(yè)單位晨會制度、定期學(xué)習(xí)制度和舉辦各類專題培訓(xùn)等，促進(jìn)一線員工對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使每個(gè)員王熟練掌握規(guī)章制度和操作流程，增強(qiáng)依法辦事、按章操作的自覺性，夯實(shí)制度執(zhí)行的基礎(chǔ)。大力倡導(dǎo)并積極創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，努力營造全員學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)的良好氛同。4、增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識。通過各類案例教育，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識，讓每位員工知道什么是禁止的，什么是鼓勵提倡的，什么必須做，什么不能做，使員工自覺執(zhí)行制度、理直氣壯地抵制違規(guī)行為，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。5、加強(qiáng)對員工日常行為的管理。為有效控制和防范員工不照行為可能誘發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。對涉及黃賭毒、社會交往復(fù)雜、經(jīng)商辦企業(yè)、情緒異常、紀(jì)律松懈、消費(fèi)不正常等異常行為的員工，詳細(xì)了解情況，落實(shí)幫教責(zé)任，發(fā)現(xiàn)不良苗頭及時(shí)采取措施。通過召開員工家屬座談會等方式，取得員工家屬的配合，協(xié)助單位做好員工作時(shí)間以外的行為監(jiān)督工作。由于金融行業(yè)的特殊性，當(dāng)金融犯罪發(fā)展到一定程度時(shí)，其危害結(jié)果不單單是巨大的財(cái)務(wù)損失，往往會加劇金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)，造成其資產(chǎn)質(zhì)量下降，形成大量壞賬，進(jìn)而可能出現(xiàn)支付困難、流動性風(fēng)險(xiǎn)等一系列連鎖反應(yīng)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)積累到一定程度，擴(kuò)大為系統(tǒng)性、全局性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)。最終危及社會穩(wěn)定。因此，