小額貸款公司章程樣本及相關法規(guī).doc

小額貸款公司章程樣本及相關法規(guī) 歡迎來到，下面是給大家介紹的小額貸款公司章程樣本及相關法規(guī)，希望對大家有幫助。 第一章總則 第一條為維護公司、股東的合法權益，規(guī)范公司的組織和行為，根據中華人民共和國公司法(以下簡稱公司法)和其他有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制訂本章程。 第二條公司系依照公司法和其他有關法律、行政法規(guī)設立的有限責任公司。 公司采取發(fā)起設立的方式設立。 第三條公司名稱：(以下簡稱公司) 第四條公司住所：第五條公司注冊資本為人民幣3070萬元。 第六條公司營業(yè)期限：永久存續(xù)。 第七條董事長為公司的法定代表人。 第八條公司全部資本劃分為等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。 第九條本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。 第二章經營范圍 第十條公司的經營范圍： (一)辦理各項小額貸款; (二)辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財務等咨詢業(yè)務; 第三章股份 第一節(jié)股份發(fā)行 第十二條公司的股份采取股票的形式。 第十三條公司發(fā)行的所有股份均為普通股。 第十四條公司股份的發(fā)行，實行公開、公平、公正的原則，同股同權，同股同利。 第十五條公司的股票面值為每股人民幣壹元。 第十六條公司的股票采取紙面形式，為記名股票。 第十七條公司股份總數為30.7萬股，全部由發(fā)起人認購。 第十八條發(fā)起人的姓名或名稱及其認購的股份數： 發(fā)起人的姓名 或名稱 認購的股份數 股份比例 第十九條發(fā)起人的出資情況： 發(fā)起人的姓名 或名稱 出資金額 出資方式 出資時間 第二節(jié)股份增減和回購 第二十條公司根據經營和發(fā)展的需要，依照國家有關法律、法規(guī)的規(guī)定，經股東大會作出決議，可以采取下列方式增加注冊資本： (一)經國務院證券監(jiān)督管理機構核準，向社會公眾發(fā)行股份; (二)向現(xiàn)有股東配售股份; (三)向現(xiàn)有股東派送紅股; (四)以公積金轉增股本; (五)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國家證券監(jiān)督管理機構批準的其他方式。 第二十一條公司可以減少注冊資本，公司減少注冊資本，按照公司法以及其他有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。 第三節(jié)股份轉讓 第二十四條公司的股份可以依法轉讓。 第二十五條公司不得接受本公司的股票作為質押權的標的。 第二十六條發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。 第四章股東和股東大會 第一節(jié)股東 第二十七條公司股東為依法持有公司股份的法人和自然人。股東按其所持有的股份，享有同等權利，承擔同種義務。 第二十八條公司置備股東名冊，記載下列事項： (一)股東的姓名或者名稱及住所; (二)各股東所持股份數; (三)各股東所持股票的編號; (四)各股東取得股份的日期。 股票和股東名冊是證明股東持有公司股份的依據。 第二十九條公司召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股權的行為時，由董事會決定某一日為股權登記日，股權登記日結束時的在冊股東為公司股東。 第三十條公司股東享有下列權利： (一)按照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配; (二)參加或者委派代理人參加股東大會; (三)依照其所持有的股份份額行使表決權; (四)對公司的經營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質詢; (五)依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉讓、贈與或質押其所持有的股份。 (六)依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定查閱有關公司文件，獲得公司有關信息; (七)公司終止或清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配; (八)法律、行政法規(guī)及公司章程所賦予的其他權利。 第三十一條股東提出查閱有關公司文件的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司核實股東身份后按照股東的要求予以提供。 第三十二條公司股東承擔下列義務： (一)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益; (二)依其所認購的股份和公司章程規(guī)定的出資方式、出資時間，按期足額繳納股金; (三)除法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股; (四)法律、行政法規(guī)及公司章程規(guī)定應當承擔的其他義務。 第三十三條公司的控股股東在行使表決權時，不得作出有損于公司和其他股東合法權益的決定。 第三十四條本章程所稱“控股股東”是指具備下列條件之一的股東： (一)此人單獨或者與他人一致行動時，可以選出半數以上的董事; (二)此人單獨或者與他人一致行動時，可以行使公司百分之三十以上的表決權或者可以控制公司百分之三十以上表決權的行使; (三)此人單獨或者與他人一致行動時，可以以其他方式在事實上控制公司或者對股東大會決議產生重大影響。 本條所稱“一致行動”是指兩個或者兩個以上的人以協(xié)議的方式(不論口頭或者書面)達成一致，通過其中任何一人取得對公司的投票權，以達到或者鞏固控制公司的目的的行為。 第二節(jié)股東大會 第三十五條股東大會是公司權力機構，依法行使下列職權： (一)決定公司經營方針; (二)選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項; (三)審議批準董事會的報告; (四)審議批準監(jiān)事會的報告; (五)審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案; (六)審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案; (七)對公司增加或者減少注冊資本作出決議; (八)對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議; (九)修改公司章程; (十)對公司聘用、解聘會計師事務所作出決議; (十一)審議法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定應當由股東大會決定的其他事項。 第三十六條股東大會分為股東大會年會和臨時股東大會。股東大會年會每年召開一次，并于上一個會計年度完結之后的六個月之內舉行。 第三十七條有下列情形之一的，公司在事實發(fā)生之日起兩個月以內召開臨時股東大會： (一)董事人數不足公司法規(guī)定人數或者本章程所定人數的三分之二時; (二)公司未彌補虧損達實收股本總額三分之一時; (三)單獨或者合并持有公司百分之十以上股份的股東請求時; (四)董事會認為必要時; (五)監(jiān)事會提議召開時; (六)公司章程規(guī)定的其他情形; 前述第(三)項持股股份按股東提出書面要求日計算。 第三十八條股東大會會議由董事會召集，董事長主持;董事長不能履行職務或不履行職務時，由副董事長主持;副董事長不能履行職務或不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職責的，監(jiān)事會應當及時召集和主持;監(jiān)事會不召集和主持的，連續(xù)九十日以上單獨或者合計持有公司百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。 董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職責的，負責召集股東大會的監(jiān)事會或者股東稱為股東大會召集人 第三十九條公司召開股東大會，股東大會召集人應當于會議召開二十日以前通知公司各股東;臨時股東大會應當于會議召開十五日前通知公司各股東。 第四十條股東大會會議通知包括以下內容： (一)會議召開的時間、地點和會議期限; (二)提交會議審議的事項; 以明顯的文字說明：全體股東均有權出席股東大會，并可以委托代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是公司的股東; (三)有權出席股東大會股東的股權登記日; (四)代理委托書的送達時間和地點; (五)會務常設聯(lián)系人的姓名、電話號碼。 第四十一條股東大會只對通知中列明的事項作出決議。 第四十二條股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理人代為出席和表決。 股東應當以書面形式委托代理人，委托人為法人的，委托書應當加蓋法人印章并由該法人的法定代表人簽名。 第四十三條法人股東應由法定代表人或法人股東委托的代理人出席會議。委托代理人出席會議的，代理人應出示法人股東依法出具的書面委托書。 第四十四條股東出具的委托他人出席股東大會的委托書應當載明下列內容： (一)代理人的姓名; (二)是否具有表決權; (三)分別對列入股東大會議程的每一審議事項投贊成、反對或棄權票的指示; (四)對可能納入股東大會議程的臨時提案是否有表決權，如果有表決權應行使何種表決權的具體指示; (五)委托書簽發(fā)日期和有效期限; (六)委托人簽名(或蓋章)。 委托書應當注明如果股東不作具體指示，代理人是否可以按自己的意思表決。 第四十五條委托書至少應當在有關會議召開前二十四小時備置于公司住所或者召集會議的通知中指定的地方。委托書由委托人授權他人簽署的，授權簽署的授權書或者其他授權文件應當經過公證。經公證的授權書或者其他授權文件和委托書，均需備置于公司住所或者召集會議的通知中指定的地方。 第四十六條出席股東大會人員的簽名冊由公司負責制作。簽名冊應載明參加會議人員的姓名(或單位名稱)、身份證號碼、住所、持有或者代表有表決權的股份數額、被代理人姓名(或單位名稱)等事項。 第四十七條監(jiān)事會或者股東要求召開臨時股東大會的，應當按照下列程序辦理： 1.簽署一份或者數份同樣格式內容的書面要求，提請董事會召集臨時股東大會，并闡明會議議題。董事會在收到前述書面要求后，應當盡快發(fā)出召集臨時股東大會的通知。 2.如果董事會在收到前述書面要求后三十日內沒有發(fā)出召集會議的通告，提出召集會議的監(jiān)事會或股東可在董事會收到該要求后三個月內自行召集臨時股東大會。召集的程序應當盡可能與董事會召集股東大會的程序相同。 監(jiān)事會或股東因董事會未應前述要求舉行會議而自行召集并舉行會議的，由公司給予監(jiān)事會或股東必要協(xié)助，并承擔會議費用。 第四十八條股東大會召開的會議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，股東大會召集人不得變更股東大會召開的時間;因不可抗力確需變更股東大會召開時間的，不應因此而變更股權登記日。 第三節(jié)股東大會提案 第四十九條單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的股東，可以在股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交股東大會召集人;股東大會召集人應當在收到提案二日內通知其他股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。 第五十條股東大會提案應當符合下列條件： 1.內容與法律、行政法規(guī)和章程規(guī)定不相抵觸，并且屬于公司經營范圍和股東大會職責范圍; 2.有明確議題和具體決議事項; 3.以書面形式提交或送達股東大會召集人。 第五十一條股東大會召集人決定不將股東大會提案列入會議議程的，應當在該次股東大會上進行解釋和說明。 第五十二條提出提案的股東對股東大會召集人不將其提案列入股東大會會議議程的決定持有異議的，可以按照本章程規(guī)定的程序要求召集臨時股東大會。 第四節(jié)股東大會決議 第五十三條股東(包括股東代理人)以其所持有或代表的股份數額行使表決權，每一股份享有一票表決權。但是，股東大會在選舉董事、監(jiān)事時，可以通過決議，實行累積投票制。 第五十四條股東大會決議分為普通決議和特別決議。 股東大會作出普通決議，應當由出席股東大會的股東(包括股東代理人)所持表決權的過半數通過。 股東大會作出特別決議，應當由出席股東大會的股東(包括股東代理人)所持表決權的三分之二以上通過。 第五十五條下列事項由股東大會以特別決議通過： (一)公司增加或者減少注冊資本; (二)公司的分立、合并、解散和清算、變更公司形式; (三)修改公司章程; (四)公司章程規(guī)定和股東大會以普通決議認定會對公司產生重大影響、需要以特別決議通過的其他事項。 第五十六條除前條規(guī)定以外的事項，由股東大會以普通決議通過。 第五十七條董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請股東大會審議。 董事、監(jiān)事候選人由單獨或者合并持有公司有表決權股份總數百分之五以上的股東以書面推薦的方式提名，該推薦函須附候選人簡歷和基本情況，并應于股東大會召開15日前提交或送達公司股東大會召集人，召集人在審查確認提名候選人符合法律、法規(guī)和本章程規(guī)定的條件后，將其列入候選名單，并以提案方式提請股東大會審議表決。 第五十八條股東大會采取記名方式投票表決。 第五十九條會議主持人根據表決結果決定股東大會的決議是否通過，并應當在會上宣布表決結果。決議的表決結果載入會議記錄。 第六十條會議主持人如果對決議結果有懷疑，可以對所投票數進行點算;如果會議主持人未進行點票，出席會議的股東或者股東代理人對會議主持人宣布的結果有異議的，有權在宣布表決結果后立即要求點票，會議主持人應當即時點票，提出異議的人可以參加點票。如果主持人不按照異議人的要求進行點票或者不同意異議人參加點票的，該項審議事項的表決結果無效。 第六十一條除涉及公司商業(yè)秘密不能在股東大會上公開外，董事會和監(jiān)事會應當對股東的質詢和建議作出答復或說明。 第六十二條股東大會應有會議記錄，會議記錄記載以下內容： (一)出席股東大會的有表決權的股份數，占公司總股份的比例; (二)召開會議的日期、地點; (三)會議主持人姓名、會議議程; (四)各發(fā)言人對每件審議事項的發(fā)言要點; (五)每一表決事項的表決結果; (六)股東的質詢意見、建議及董事會、監(jiān)事會的答復或說明等內容; (七)股東大會認為和公司章程規(guī)定應當載入會議記錄的其他內容。 第六十三條股東大會應當對所議事項的決定作成會議記錄，主持人、出席會議的董事和記錄員應當在會議記錄上簽名，并作為公司檔案由董事會秘書保存。 股東大會會議記錄的保管期限為二十年。 根據有關主管機關的規(guī)定或要求，公司應當將有關表決事項的表決結果制作成股東大會決議，供有關主管機關登記或備案。該股東大會決議由出席會議的董事簽名。 第六十四條對股東大會到會人數、參會股東持有的股份數額、授權委托書、每一表決事項結果、會議記錄、會議程序的合法性等事項，可以進行公證或律師見證。 第五章董事會 第一節(jié)董事 第六十五條公司董事為自然人，董事無需持有公司股份。 第六十六條董事由股東大會選舉或更換，職工代表出任的董事，應當由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉或更換。董事任期每屆三年，任期屆滿，可連選連任。 董事任期從股東大會決議通過之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。 董事任期屆滿未及時改選，或者董事在任期內辭職導致董事會成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行董事職務。 第六十七條董事應當遵守法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，忠實、勤勉地履行職責，維護公司利益。當其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時，應當以公司和股東的最大利益為行為準則，并保證： (一)在其職責范圍內行使權利，不得越權; (二)除經公司章程規(guī)定或者股東大會在知情的情況下批準，不得同本公司訂立合同或者進行交易; (三)不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益; (四)不得自營或為他人經營與公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動; (五)不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司財產; (六)不得挪用資金或者將公司資金借貸他人; (七)不得利用職務便利為自己或他人侵占或者接受本應屬于公司的商業(yè)機會; (八)未經股東大會在知情的情況下批準，不得接受與公司交易有關的傭金; (九)不得將公司資產以其個人名義或者以其他個人名義開立帳戶儲存; (十)不得以公司資產為本公司的股東或者其他個人債務提供擔保; (十一)未經股東大會在知情的情況下同意，不得泄露在任職期間所獲得的涉及本公司的機密信息;但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機關披露該信息： 1.法律有規(guī)定; 2.公眾利益有要求; 3.該董事本身的合法利益有要求。 第六十八條未經公司章程規(guī)定或者董事會的合法授權，任何董事不得以個人名義代表公司或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應當事先聲明其立場和身份。 第六十九條董事個人或者所任職的其他企業(yè)直接或者間接與公司已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關聯(lián)關系時(聘任合同除外)，不論有關事項在一般情況下是否需要董事會批準同意，均應盡快向董事會披露其關聯(lián)關系的性質和程度。 第七十條董事會在審議表決有關聯(lián)關系的事項時，董事長或會議主持人應明確向出席會議的董事告知該事項為有關聯(lián)關系的事項，有關聯(lián)關系的董事應予回避。在有關聯(lián)關系的董事向董事會披露其有關聯(lián)的具體情況后，該董事應暫離會議場所，不得參與該關聯(lián)事項的投票表決，董事會會議記錄應予記載。 未出席董事會會議的有關聯(lián)關系的董事，不得就該等事項授權其他董事代為表決。 第七十一條本節(jié)有關董事義務的規(guī)定，適用于公司監(jiān)事、高級管理人員。 第二節(jié)董事會 第七十二條公司設董事會，董事會由名董事組成。董事會設董事長一人，設副董事長人。 第七十三條董事會對股東大會負責，行使下列職權： (一)召集股東大會，并向股東大會報告工作; (二)執(zhí)行股東大會的決議; (三)決定公司的經營計劃; (四)制訂公司的年度財務預算方案、決算方案; (五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案; (六)制訂公司增加或者減少注冊資本及上市方案; (七)擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散和清算方案; (八)決定公司內部管理機構的設置; (九)選舉或更換董事長、副董事長，聘任或者解聘公司高級管理人員并決定其報酬事項和獎懲事項; (十)制訂公司的基本管理制度; (十一)制訂公司章程的修改方案; (十二)管理公司信息披露事項; (十三)向股東大會提請聘請或更換會計師事務所; (十四)聽取公司高級管理人員的工作匯報并檢查公司高級管理人員的工作; (十五)法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權。 第七十四條董事長、副董事長由全體董事的過半數通過選舉產生和罷免。 第七十五條董事長行使下列職權： (一)主持由董事會召集的股東大會; (二)召集、主持董事會會議; (三)督促、檢查董事會決議的執(zhí)行; (四)簽署董事會重要文件; (五)董事會授予的其他職權。 第七十六條董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務;副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一名董事履行職務。 第七十七條董事會每年度至少召開兩次會議，每次會議應當于會議召開十日以前通知全體董事和監(jiān)事。 第七十八條有下列情形之一的，董事長應當自接到提議后十日內召集和主持臨時董事會會議： (一)代表十分之一以上表決權的股東提議時; (二)三分之一以上的董事提議時