供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)需求說明書-預(yù)付款融資發(fā)貨模式保兌倉.docVIP

供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)功能需求說明書供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)功能需求說明書 預(yù)付款融資保兌倉模式預(yù)付款融資保兌倉模式 目錄目錄 1產(chǎn)品設(shè)計概述產(chǎn)品設(shè)計概述 4 1 1業(yè)務(wù)概述 4 1 1 1背景 4 1 1 2定義 4 1 2系統(tǒng)設(shè)計概述 4 1 2 1計劃進度 4 2國內(nèi)貿(mào)易融資管理國內(nèi)貿(mào)易融資管理 4 2 1預(yù)付款融資 4 2 1 1基本概念 4 2 1 2業(yè)務(wù)模式 4 2 1 3預(yù)付款融資 廠商銀 6 2 1 4預(yù)付款融資 保兌倉 7 1 簡介簡介 1 1 項目背景項目背景 1 2 目的目的 本文檔用以詳細描述 XX 銀行供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)各個模塊的詳細需求 本文 將從以客戶需求出發(fā) 用系統(tǒng)實現(xiàn)的方式描述供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)的各個模塊 文檔以功能模塊為單位 從功能的處理界面 輸入輸出數(shù)據(jù) 約束條件等 多個方面描述軟件需求 以達到作為系統(tǒng)軟件設(shè)計的直接依據(jù) 本文也作為系統(tǒng)測試案例的編寫依據(jù) 1 3 范圍范圍 本文適用于 XX 銀行供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)實施的設(shè)計 編碼和測試階段 文檔 為測試人員 設(shè)計人員提供相關(guān)工作的依據(jù) 并對編碼人員有重要的指導(dǎo)作用 1 4 術(shù)語術(shù)語 縮略語縮略語 1 5 參考文獻參考文獻 2 運行環(huán)境運行環(huán)境 系統(tǒng)運行環(huán)境必須以符合 XX 銀行的企業(yè) IT 環(huán)境為原則 以下詳細介紹供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)的硬件環(huán)境 網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和軟件環(huán)境 2 1 硬件環(huán)境硬件環(huán)境 供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)的硬件環(huán)境包括 服務(wù)器 EMC 存儲 2 2 網(wǎng)絡(luò)環(huán)境網(wǎng)絡(luò)環(huán)境 XX 銀行供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)拓撲圖如下 2 3 軟件環(huán)境軟件環(huán)境 軟件環(huán)境包括 操作系統(tǒng)軟件 應(yīng)用服務(wù)軟件 數(shù)據(jù)庫服務(wù)軟件等 操作系統(tǒng) 應(yīng)用服務(wù)軟件 數(shù)據(jù)庫服務(wù)軟件 3 系統(tǒng)結(jié)構(gòu)系統(tǒng)結(jié)構(gòu) 3 1 系統(tǒng)功能模塊系統(tǒng)功能模塊 4 軟件系統(tǒng)功能需求軟件系統(tǒng)功能需求 4 1 供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)基本功能供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)基本功能 系統(tǒng)基本功能列表如下 功能項功能項功能編號功能編號 預(yù)付款融資保兌倉模式 4 2 產(chǎn)品服務(wù)產(chǎn)品服務(wù) 4 2 1 預(yù)付款融資預(yù)付款融資 發(fā)貨模式 保兌倉 發(fā)貨模式 保兌倉 4 2 1 1產(chǎn)品定義產(chǎn)品定義 該模式主要依托供應(yīng)商的信用 是指我行根據(jù)采購合同提供預(yù)付款融資 在購貨商向我行繳納提貨保證金或償還融資款后 我行向供應(yīng)商發(fā)送相應(yīng)的發(fā) 貨通知 供應(yīng)商對融資到期未發(fā)貨部分承擔(dān)退款責(zé)任 可適用授信品種包括短期流動資金貸款 開立銀行承兌匯票 商業(yè)承兌匯 票貼現(xiàn)等 4 2 1 2作業(yè)流程作業(yè)流程 一 流程圖 二 流程描述 協(xié)議錄入 協(xié)議維護 采購合同錄入 放款申請 放款確認 自動處理 放款確認 手動處理 放款申請取消 補充收費 收款確認 還款處理及逾期 處理 自動處理 還款處理及逾期處理 手動處理 發(fā)貨通知 退款 回購 通知 到期前提醒 4 2 1 3系統(tǒng)功能說明系統(tǒng)功能說明 4 2 1 3 1 協(xié)議錄入?yún)f(xié)議錄入 4 2 1 3 1 1 功能描述功能描述 該功能用于錄入預(yù)付款融資的服務(wù)合同 交易各方信息 如購貨商額度 供應(yīng)商額度 三方協(xié)議要素 以及各方的額度信息 主要要素包括各方名稱 系統(tǒng)內(nèi)編號 額度金額 期限 融資形式 服務(wù) 模式 最大融資比例 利率與費率等 功能操作對象 業(yè)務(wù)受理崗 4 2 1 3 1 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 交易流水號系統(tǒng)自動生成保護項 交易日期交易發(fā)生的業(yè)務(wù)日期 缺省為系統(tǒng)日期保護項 業(yè)務(wù)員代碼登陸系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作柜員 ID保護項 業(yè)務(wù)模式下拉框選擇項 1 發(fā)貨模式 2 質(zhì)押模式 3 付款模式 默認為 1 發(fā)貨模式保護項 業(yè)務(wù)品種 下拉框選項 1 流動資金貸款 2 銀行承兌匯票 3 銀行承兌匯票貼現(xiàn) 4 商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn) 5 進口信用證 6 非融資性保函 7 出口 TT 押匯 8 出口托收押匯 必輸項 授信協(xié)議編號授信協(xié)議編號 手工輸入可輸項 三方協(xié)議編號三方協(xié)議編號 手工輸入必輸項 客戶經(jīng)理姓名6 位字符必輸項 網(wǎng)點號根據(jù)登陸柜員自動帶出所屬網(wǎng)點號保護項 購貨商信息購貨商信息 客戶 ID 購貨商編號 系統(tǒng)提供查詢 帶出其它基 本資料 選擇受信人 T24 客戶號或由受信 人名稱帶出必輸項 客戶名稱購貨商名稱 根據(jù) ID 自動帶出必輸項 保證金賬號1保證金賬號 1 當(dāng)業(yè)務(wù)品種為承兌 開證 保函時 該保證金賬號 1 2 必輸 1 個 可輸項 保證金賬號2保證金賬號 2 當(dāng)業(yè)務(wù)品種為承兌 開證 保函時 該保證金賬號 1 2 必輸 1 個 可輸項 供應(yīng)商信息供應(yīng)商信息 供貨商 ID系統(tǒng)提供查詢 帶出其它基本資料必輸項 供貨商名稱供貨商名稱 由 ID 自動帶出必輸項 確認收款期限融資發(fā)放后 供應(yīng)商確認收到款項或銀票 的期限天數(shù)必輸項 是否回購 供應(yīng)商是否承擔(dān)回購責(zé)任 下拉框 1 YES 2 NO必輸項 供貨商是否授信下拉框 1 Yes 2 No 用于控制是否扣減必輸項 供應(yīng)商總額度 額度批復(fù)信息 額度批復(fù)信息 額度幣別批復(fù)給購貨商的預(yù)付款額度幣別 默認 為本幣 人民幣 必輸項 額度類型下拉框選項 1 單筆額度 2 循環(huán)額度 默認為 循環(huán)額度 必輸項 額度扣減方式下拉框選項 1 敞口 2 全額可輸項 額度金額批復(fù)給購貨商的預(yù)付款融資額度金額 由柜員按照敞口或全額規(guī)則錄入必輸項 額度生效日額度生效日必輸項 額度到期日額度到期日必輸項 敞口覆蓋日 放款到期日前天數(shù) 操作員將需要在到 期日前 N 天要求客戶存入付款款項必輸項 融資條款 融資條款 融資比例必輸項 自有資金比例 必輸項 費率手續(xù)費基準費率 數(shù)點前 3 位后 4 按 費率收取時此欄位必輸可輸項 收費方式手續(xù)費收取方式 放款時收取 下拉框 選項 1 按比例一次性收取 2 按金額一次性收取 3 按比例逐筆收取 4 按金額逐筆收取 5 免收必輸項 收費金額標(biāo)準按費用收取時此欄位必輸可輸項 單筆融資期限單筆融資期限 用于計算融資到期日必輸項 收款監(jiān)管賬戶名稱1 70 位長度 內(nèi)部賬號的名稱或客戶監(jiān)管 賬號名稱 可輸項 收款監(jiān)管賬戶賬號111 位長度數(shù)字可輸項 收款監(jiān)管賬戶名稱270 位長度可輸項 收款監(jiān)管賬戶賬號211 位長度數(shù)字可輸項 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 賦值為 ADVF隱藏域 協(xié)議狀態(tài) 協(xié)議狀態(tài) 賦值為 有效 賦值范圍 為 有效 終止 中止保護項 備注 備注信息 可輸入合同附加條款或指示 參考信息可輸項 4 2 1 3 1 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 本交易需要復(fù)核 系統(tǒng)判斷是否符合各相關(guān)客戶額度要求 本次融資條件和合同條件 若符 合交易通過 若不符合系統(tǒng)提出警告 根據(jù)不同警告等級 需相應(yīng)權(quán)限的操作 員方能授權(quán)通過 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 合同到期日必須大于合同生效日期 額度到期日必須大于額度生效日 最大融資比例融資比例最高不超過 90 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 業(yè)務(wù)模式 1 質(zhì)押模式 2 交易流水號 產(chǎn)品代碼 2 位 網(wǎng)點名 日期 6 位 3 位 自增序號 AGM 3 受信人 T24 號提供查詢窗口 根據(jù)用戶輸入的 ID 號或名稱模糊查詢 用戶選擇后 將對應(yīng) ID 和名稱值帶入頁面 4 供貨商 ID提供查詢窗口 根據(jù)用戶輸入的 ID 號或名稱模糊查詢 用戶選擇后 將對應(yīng) ID 和名稱值帶入頁面 5 交易日期 系統(tǒng)日期 6 網(wǎng)點名 登陸的網(wǎng)點號 7 協(xié)議狀態(tài) 1 有效 8 業(yè)務(wù)類型 ADVF 9 額度余額 額度金額 4 2 1 3 1 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 1 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 新增三方協(xié)議根據(jù)頁面錄入的協(xié)議信息提交后臺保存 2 4 2 1 3 1 6 外部接口外部接口 接口名稱接口名稱條件條件接口欄位接口欄位 額度接口 創(chuàng)建買方 額度下的供應(yīng)商關(guān)聯(lián)子 額度 當(dāng)額度金額 0客戶 ID 受信人 T24 號 客戶名稱 受信人名稱 Sublimit Desc 供應(yīng)商名 稱 Revolving Flag 額度類 型 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 額度起始日 額度起始日 額度到期日 額度到期日 額度幣種 額度幣種 Sublimit amt 額度金額 Member Facility amt 額 度金額 4 2 1 3 2 協(xié)議維護協(xié)議維護 4 2 1 3 2 1 功能描述功能描述 該功能用于對已經(jīng)錄入的預(yù)付款協(xié)議進行管理和維護 包括對協(xié)議的修改 中止 恢復(fù) 終止等操作 系統(tǒng)檢查當(dāng)協(xié)議下有未結(jié)案的業(yè)務(wù)時 額度余額小于額度金額 協(xié)議不可 終止 當(dāng)協(xié)議為 中止 狀態(tài)時 該協(xié)議下不能發(fā)生新的放款申請 當(dāng) 中止 的協(xié)議恢復(fù)后 可繼續(xù)進行協(xié)議下所有操作 4 2 1 3 2 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 查詢條件 輸入字段輸入字段說明說明備注備注 1 授信人 T24 編號 2 授信人名稱 3 授信協(xié)議編號 4 三方協(xié)議編號 隱含查詢條件隱含查詢條件 1 協(xié)議未終止 2 網(wǎng)點號 協(xié)議錄入的網(wǎng)點 登錄柜員網(wǎng)點 顯示列表字段顯示列表字段 1 授信人 T24 編號 2 授信人名稱 3 授信協(xié)議編號 4 三方協(xié)議編號 5 額度金額 6 額度余額 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 交易流水號保護項 交易日期保護項 業(yè)務(wù)員代碼登陸系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作柜員 ID保護項 業(yè)務(wù)模式下拉框選擇項 1 發(fā)貨模式 2 質(zhì)押模式 3 付款模式 默認為 1 發(fā)貨模式保護項 業(yè)務(wù)品種從協(xié)議中帶出 不可改保護項 授信協(xié)議編號保護項 三方協(xié)議編號保護項 客戶經(jīng)理姓名6 位字符必輸項 網(wǎng)點號 從協(xié)議中帶出 修改時不應(yīng)該改變錄入時 的網(wǎng)點 保護項 維護類型 下拉框選項 1 修改 2 中止 3 恢復(fù) 4 終止必輸項 購貨商信息購貨商信息 客戶 ID系統(tǒng)提供查詢必輸項 客戶名稱根據(jù) ID 自動帶出必輸項 保證金賬號1保證金賬號 1 當(dāng)業(yè)務(wù)品種為承兌 開證 保函時 該保證金賬號 1 2 必輸 1 個 可輸項 保證金賬號2可輸項 供應(yīng)商信息供應(yīng)商信息 供貨商 ID系統(tǒng)提供查詢 帶出其它基本資料必輸項 供貨商名稱供貨商名稱 由 ID 自動帶出必輸項 確認收款期限融資發(fā)放后 供應(yīng)商確認收到款項或銀票 的期限天數(shù)必輸項 是否回購 供應(yīng)商是否承擔(dān)回購責(zé)任 下拉框 1 YES 2 NO必輸項 供貨商是否授信 下拉框 1 Yes 2 No 用于控制是否扣 減供應(yīng)商總額度 必輸項 額度批復(fù)信息 額度批復(fù)信息 額度幣別批復(fù)給購貨商的預(yù)付款額度幣別 默認 為本幣 人民幣 必輸項 額度類型下拉框選項 1 單筆額度 2 循環(huán)額度 默認為 循環(huán)額度 必輸項 額度扣減方式下拉框選項 業(yè)務(wù)品種為承兌 開證 保函時 此欄位必輸 1 敞口 表內(nèi)授信時 默認該值 并保護不可改 2 全額可輸項 額度金額必輸項 額度生效日額度生效日必輸項 額度到期日額度到期日必輸項 敞口覆蓋日 放款到期日前天數(shù) 操作員將需要在到 期日前 N 天要求客戶存入付款款項必輸項 融資條款 融資條款 融資比例必輸項 自有資金比例 必輸項 費率手續(xù)費基準費率 數(shù)點前 3 位后 4 按 費率收取時此欄位必輸可輸項 收費方式手續(xù)費收取方式 放款時收取 下拉框 選項 1 按比例一次性收取 2 按金額一次性收取 3 按比例逐筆收取 4 按金額逐筆收取 5 免收必輸項 收費金額標(biāo)準按費用收取時此欄位必輸可輸項 單筆融資期限單筆融資期限 用于計算融資到期日必輸項 收款監(jiān)管賬戶名稱1 70 位長度 內(nèi)部賬號的名稱或客戶監(jiān)管 賬號名稱 可輸項 收款監(jiān)管賬戶賬號111 位長度數(shù)字可輸項 收款監(jiān)管賬戶名稱270 位長度可輸項 收款監(jiān)管賬戶賬號211 位長度數(shù)字可輸項 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 賦值為 ADVF隱藏域 協(xié)議狀態(tài)協(xié)議狀態(tài) 系統(tǒng)自動賦值 保護項 備注 備注信息 可輸入合同附加條款或指示 參考信息可輸項 4 2 1 3 2 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 合同到期日必須大于合同生效日期 額度到期日必須大于額度生效日 最大融資比例融資比例最高不超過 90 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 4 2 1 3 2 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔輸出列表 文檔輸出列表 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 2 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 4 2 1 3 2 6 外部接口外部接口 接口名稱接口名稱條件條件接口欄位接口欄位 4 2 1 3 3 采購合同錄入采購合同錄入 4 2 1 3 3 1 功能描述功能描述 該功能用于錄入預(yù)付款融資的下的采購合同信息 采購合同錄入時 在 現(xiàn)有協(xié)議基礎(chǔ)上添加錄入采購合同 4 2 1 3 3 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 查詢條件 輸入字段輸入字段說明說明備注備注 1 購貨商名稱 2 供應(yīng)商名稱 3 協(xié)議編號 4 預(yù)付款業(yè)務(wù)模式 隱含查詢條件隱含查詢條件 1 協(xié)議狀態(tài)為 有效 或 中 止 2 購貨商額度未過期 顯示列表字段顯示列表字段 1 購貨商名稱 2 供應(yīng)商名稱 3 協(xié)議編號 4 業(yè)務(wù)模式 5 合同到期日 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 交易日期交易發(fā)生的業(yè)務(wù)日期保護項 業(yè)務(wù)員代碼登陸系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作柜員 ID保護項 協(xié)議編號三方協(xié)議編號保護項 業(yè)務(wù)模式下拉框選擇項 1 發(fā)貨模式 2 質(zhì)押模式 3 付款模式 從協(xié)議中抓取保護項 合同 訂單類型 下拉框選擇項 1 上游采購合同 根據(jù)協(xié)議中的業(yè)務(wù)模 式 系統(tǒng)默認該值且不可改 2 下游銷售合同保護項 業(yè)務(wù)狀態(tài)業(yè)務(wù)狀態(tài) 賦值為 POIN隱藏域 購貨商信息購貨商信息 客戶 ID購貨商編號 從協(xié)議中帶出保護項 客戶名稱購貨商名稱 從協(xié)議中帶出保護項 客戶地址客戶的聯(lián)系地址 從協(xié)議中帶出保護項 客戶保證金賬號保證金賬號 從協(xié)議中帶出保護項 客戶付款賬號付款賬號 從協(xié)議中帶出保護項 供應(yīng)商信息供應(yīng)商信息 供貨商 ID系統(tǒng)提供查詢 從協(xié)議中帶出保護項 供貨商名稱供貨商名稱 從協(xié)議中帶出保護項 供貨商地址供貨商的聯(lián)系地址 從協(xié)議中帶出保護項 賬號供應(yīng)商賬號 從協(xié)議中帶出保護項 訂單信息訂單信息 訂單流水號系統(tǒng)自編的訂單流水號保護項 訂單號貿(mào)易合同編號 買賣雙方的貿(mào)易訂單文 本號 必輸項 訂單幣別訂單幣別 默認為人民幣 必輸項 訂單金額訂單金額必輸項 訂單開立日期訂單開立日期 應(yīng)大于當(dāng)前系統(tǒng)日期必輸項 付款到日期訂單的付款到日期可輸項 貨物累計價值保護項 其它費用金額可輸項 到貨期限天數(shù)可輸項 終端買方付款期限天 數(shù)可輸項 訂單下的貨物明細 表單形式 由柜員手工錄入 訂單下的貨物明細 表單形式 由柜員手工錄入 系統(tǒng)提供如下功能 增加 系統(tǒng)提供如下功能 增加 修改 刪除 查看修改 刪除 查看 貨物代碼貨物代碼可輸項 貨物名稱貨物名稱必輸項 貨物規(guī)格貨物規(guī)格可輸項 貨物重量貨物重量可輸項 貨物數(shù)量貨物數(shù)量可輸項 貨物單價貨物的訂單價格必輸項 貨物價值貨物對應(yīng)的價值保護項 合同訂單號合同訂單號 從主頁抓取隱藏域 貨物狀態(tài)貨物登記狀態(tài)隱藏域 4 2 1 3 3 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 交易日期 系統(tǒng)日期 2 業(yè)務(wù)模式從所選協(xié)議中抓取 3 采購商品名稱提供 getData 從 GOODS 表中查詢 根據(jù)用戶選中的 貨物名稱 將名稱及代碼帶入列表 4 采購商品價值 采購商品單價 采購商品數(shù)量 4 2 1 3 3 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 3 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 新增采購合同根據(jù)頁面錄入的信息提交后臺保存 2 商品信息保存將采購合同項下錄入的商品信息列表提交后臺保存 4 2 1 3 3 6 外部接口外部接口 無 4 2 1 3 4 放款申請放款申請 4 2 1 3 4 1 功能描述功能描述 該功能用于記錄申請預(yù)付款融資的申請放款金額等信息 主要記錄單筆訂 單下申請融資的金額等資料 購貨商提交放款申請書和相關(guān)證明資料 分支行風(fēng)管部柜員將申請信息輸 入 SCF 系統(tǒng) 系統(tǒng)自動檢查額度和預(yù)付款合同中的融資條件 如指定保證金賬 戶中的保證金余額是否符合約定的融資比例等 若不符合系統(tǒng)提出警告 符合 放款條件后 SCF 系統(tǒng)將放款申請信息傳輸至 CRMS 同時生成并打印貿(mào)易融 資放款聯(lián)系單 交易通過后扣減客戶額度余額 4 2 1 3 4 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 查詢條件 輸入字段輸入字段說明說明備注備注 1 授信人 T24 號 2 購貨商名稱 3 訂單號 4 預(yù)付款業(yè)務(wù)模式 5 授信協(xié)議編號 6 三方協(xié)議編號 7 額度金額 隱含查詢條件隱含查詢條件 1 協(xié)議狀態(tài)為 有效 如有逾期 協(xié)議會被凍結(jié) 2 購貨商額度余額 0 顯示列表字段顯示列表字段 1 購貨商名稱 2 供應(yīng)商名稱 3 訂單號 4 業(yè)務(wù)模式 5 合同到期日 6 訂單金額 7 融資余額 8 額度余額 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 放款申請?zhí)栂到y(tǒng)自動生成保護項 申請日期缺省為系統(tǒng)日期保護項 柜員編號置為登陸柜員 ID保護項 業(yè)務(wù)模式保護項 授信協(xié)議編號保護項 三方協(xié)議編號保護項 客戶經(jīng)理姓名6 位字符保護項 網(wǎng)點名根據(jù)登陸柜員自動帶出所屬網(wǎng)點號保護項 業(yè)務(wù)品種保護項 業(yè)務(wù)類型隱藏域 業(yè)務(wù)狀態(tài)隱藏域 購貨商信息購貨商信息 客戶 ID購貨商 ID 從協(xié)議中帶出保護項 客戶名稱購貨商名稱 從協(xié)議中帶出保護項 保證金賬號 1從協(xié)議中帶出保護項 保證金賬號 2從協(xié)議中帶出保護項 保證金賬戶余額購貨商保證金賬號上的余額 票據(jù)承兌 模式下 手工輸入 應(yīng) 保證金比例 預(yù)付款金額可輸項 自有資金比例從協(xié)議中抓取保護項 自有資金金額根據(jù)放款全額和自有資金比例帶出 或保護項 手工輸入 同時檢查每筆自有資金金額 本筆申請放款敞口金額 自有資金金 額 自有資金比例 額度幣別從協(xié)議中抓取保護項 核準額度金額從協(xié)議中抓取保護項 收款監(jiān)管賬戶名稱 170 位長度保護項 收款監(jiān)管賬戶賬號 111 位長度數(shù)字保護項 收款監(jiān)管賬戶名稱 270 位長度保護項 收款監(jiān)管賬戶賬號 211 位長度數(shù)字保護項 供貨商信息供貨商信息 供貨商 ID供貨商 ID 保護項 供貨商名稱供貨商名稱 ID 自動帶出保護項 供貨商賬號供貨商賬號 融資入款賬號必輸項 供應(yīng)商是否授信下拉框 1 Yes 2 No 從協(xié)議中抓取保護項 融資申請信息融資申請信息 訂單幣別訂單金額幣別 從所選訂單中獲取 保護項 訂單金額訂單金額 從所選訂單中獲取 保護項 訂單號訂單號 從所選訂單中獲取 保護項 最大可融資金額 融資比率 訂單金額保護項 融資比率 融資比率 由三方協(xié)議中帶出 默認 協(xié)議中的比例 可改必輸項 放款幣別申請放款幣別 缺省為本幣保護項 申請放款全額金額 本次申請的預(yù)付款支付金額 手工輸入 承兌等三種方式以外 申請放款敞口 金額且不可修改 承兌等三種方式 申請放款敞口金額 保證金 或手工輸入金額自動帶出保證 金 全額扣減額度模式下用此欄位扣減必輸項 申請放款敞口金額 敞口扣減額度模式下用此欄位扣減 不 超過可融資額 檢查該金額不超過采購合同金額 1 自有資金比例 必輸項 本次最大可融資金額 融資比率 本次預(yù)付款支付金額 實行利率融資實行利率 手工輸入保護項 單筆融資期限 單筆融資期限 用于計算融資到期日 從協(xié)議中抓取 可改必輸項 融資到期日 系統(tǒng)預(yù)算的到期日 放款日期 單 筆融資期限天數(shù) 最后到期日以 T24 返回值為準 可輸項 上期融資余額 單筆訂單上期融資余額 注 第一次申 請融資時 該欄位值為 0 此后為當(dāng)前 購貨商總的預(yù)付款融資余額 保護項 本期融資余額 訂單下本期融資余額 上期余額 本次放款金額 不可超過最大可融資金 額保護項 收費方式 手續(xù)費收取方式 從協(xié)議抓取中抓取 下拉框選項 1 按融資金額的一定比例一次性收 取 2 按費用輸入金額一次性收取 3 按融資金額的一定比例逐筆收取 4 按費用金額逐筆收取 5 免收保護項 手續(xù)費率費率 由三方協(xié)議中帶出 保護項 本次收費金額系統(tǒng)根據(jù)要數(shù)計算 可改可輸項 可融資額 原可融資額 本次融資額 放款申請拒 絕恢復(fù)之前余額隱藏域 本次采購總金額按照小頁采購合同金額累計保護項 貨物信息貨物信息 按照貨物名稱不同逐個添加 貨物代碼貨物代碼保護項 貨物名稱質(zhì)押物貨物名稱必輸項 貨物重量本次融資對應(yīng)的貨物重量必輸項 貨物數(shù)量本次融資對應(yīng)的貨物數(shù)量必輸項 貨物單價質(zhì)押物單價 訂單價格保護項 認定價格本次融資對應(yīng)的貨物認定價格必輸項 總價值總價值保護項 貨物狀態(tài) 認定 隱藏域 4 2 1 3 4 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 本交易需要復(fù)核 系統(tǒng)判斷是否符合各相關(guān)客戶額度要求 本次融資條件 和合同條件 若符合交易通過 若不符合系統(tǒng)提出警告 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 無 交易交易 CHECKCHECK 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 交易日期 系統(tǒng)日期 2 業(yè)務(wù)模式從所選協(xié)議中抓取 3 采購商品名稱提供 getData 從 GOODS 表中查詢 根據(jù)用戶選中的 貨物名稱 將名稱及代碼帶入列表 4 采購商品價值 采購商品單價 采購商品數(shù)量 4 2 1 3 4 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔輸出列表 文檔輸出列表 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 貿(mào)易融資放款聯(lián)系單 收費通知單 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 4 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 新增采購合同根據(jù)頁面錄入的采購合同信息提交后臺保存 2 本次申請?zhí)嶝?信息建立 建立申請?zhí)嶝浢骷毿畔?4 2 1 3 4 6 外部接口外部接口 接口名稱接口名稱條件條件接口欄位接口欄位 額度接口額度接口 扣減各 交易方授信額度 扣減購貨商額度 客戶名稱 受信人名稱 Sublimit 關(guān)聯(lián)客戶名稱 供應(yīng)商名稱 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 幣別 放款幣別 扣減金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 當(dāng) 是否扣減供應(yīng)商 總額度 YES 扣減供應(yīng)商額度 客戶名稱 供貨商名稱 幣別 放款幣別 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 扣減金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 當(dāng) 是否扣減終端買 方總額度 YES 扣減終端買方額度 客戶名稱 終端買方名稱 幣別 放款幣別 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 扣減金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 當(dāng) 是否扣減委托倉 儲監(jiān)管機構(gòu)總額度 YES 扣減監(jiān)管機構(gòu)額度 客戶名稱 委托倉儲監(jiān)管 機構(gòu)名稱 幣別 放款幣別 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 扣減金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 保證金接口保證金接口 凍結(jié)保 證金帳戶金額 當(dāng)保證金金額 0日期 申請日期 變更類型 凍結(jié) 變更金額 保證金金額 保證金類型 業(yè)務(wù)模式 保證金賬號 保證金賬號 4 2 1 3 5 放款確認 自動處理 放款確認 自動處理 4 2 1 3 5 1 功能描述功能描述 該功能用于融資放款的確認處理 在信貸系統(tǒng)審批完成后 回傳放款核準 單號和融資明細至 SCF 平臺 根據(jù)放款申請?zhí)柶ヅ涞矫抗P記錄 此處做融資信 息的自動獲取 如融資金額 放款日 融資到期日等 承兌匯票方式下還需通 過接口傳入該筆融資項下的相關(guān)匯票明細信息 放款確認后如果為拒絕則系統(tǒng)需自動恢復(fù)客戶的相關(guān)授信額度及融資余額 應(yīng)收賬款可融資額 根據(jù)放款申請?zhí)柹煞趴詈贤涗洐谖?全部為 P 包括 CRMS 放款核準 單流水號 CRMS 協(xié)議 合同 流水號 文本 合同 協(xié)議編號 執(zhí)行年利率 放款日 CRM 放款確認標(biāo)識 會計記帳標(biāo)識 承兌項下可能為多條信息 每條 增加了票據(jù)簽發(fā)日 票據(jù)號碼 票面金額 保證金分攤額 到期日 4 2 1 3 5 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 無 4 2 1 3 5 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 無 交易交易 CHECKCHECK 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 4 2 1 3 5 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 收費通知單 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 5 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 4 2 1 3 5 6 外部接口外部接口 4 2 1 3 6 放款確認 手工處理 放款確認 手工處理 4 2 1 3 6 1 功能描述功能描述 該功能用于 SCF 從 T24 EDW 接入融資放款成功后的帳務(wù)及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息 并在系統(tǒng)內(nèi)更新數(shù)據(jù) 并產(chǎn)生相應(yīng)的面函通知 如是票據(jù)承兌模式 承兌信息由分支行公司金融部操作員從 CMRS 中獲 得放款核準單號 SCF 系統(tǒng)從 CRMS 導(dǎo)入已經(jīng)建立好的票據(jù)信息 4 2 1 3 6 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 無 4 2 1 3 6 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 提貨到期日不可在入庫日期前 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 融資狀態(tài) 2 APRV 建立 2 會計記帳標(biāo)識 2 已記賬 4 2 1 3 6 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 6 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 融資狀態(tài)修改修改融資狀態(tài) 建立 4 2 1 3 6 6 外部接口外部接口 4 2 1 3 7 放款申請取消放款申請取消 4 2 1 3 7 1 功能描述功能描述 系統(tǒng)提供的用于手動取消余額模式下融資申請功能 融資申請取消確認后 系統(tǒng)需 1 自動恢復(fù)之前增加的融資余額 2 恢復(fù)已扣減的購貨商 供應(yīng)商的 授信額度 3 釋放之前凍結(jié)的保證金 4 2 1 3 7 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 查詢頁面輸入 輸入字段輸入字段說明說明備注備注 1 放款申請?zhí)?2 購貨商名稱 3 購貨商 ID 4 授信協(xié)議編號 5 申請放款金額 隱含查詢條件隱含查詢條件 1 業(yè)務(wù)狀態(tài)為 FREQ所有已經(jīng)提交放款申 請且未確認的記錄 2 業(yè)務(wù)類型為 ADVF 顯示列表字段顯示列表字段 1 放款流水號 2 購貨商名稱 3 供應(yīng)商名稱 4 貿(mào)易合同編號 5 業(yè)務(wù)模式 4 2 1 3 7 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 交易日期 系統(tǒng)日期 2 融資狀態(tài) CANC 取消 3 額度余額 最新額度余額 從額度模塊抓取 額度扣減金額 4 融資余額 若不可獲得放款時的原始值 數(shù)據(jù)庫中的最新融 資余額 申請放款全額金額 5 放款次數(shù) 數(shù)據(jù)庫中的放款次數(shù) 1 4 2 1 3 7 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 7 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 融資余額修改恢復(fù)之前增加的融資余額 2 額度釋放恢復(fù)已扣減的購貨商 供應(yīng)商 委托倉儲監(jiān)管機構(gòu)的 授信額度 3 保證金釋放釋放之前凍結(jié)的保證金 4 2 1 3 7 6 外部接口外部接口 接口名稱接口名稱條件條件接口欄位接口欄位 額度接口額度接口 歸還各交 易方授信額度 歸還購貨商額度 客戶名稱 受信人名稱 Sublimit 關(guān)聯(lián)客戶名稱 供應(yīng)商名稱 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 幣別 放款幣別 歸還金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 當(dāng) 是否扣減供應(yīng)商扣減供應(yīng)商額度 總額度 YES客戶名稱 供貨商名稱 幣別 放款幣別 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 歸還金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 當(dāng) 是否扣減終端買 方總額度 YES 扣減終端買方額度 客戶名稱 終端買方名稱 幣別 放款幣別 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 歸還金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 當(dāng)是否扣減委托倉儲 監(jiān)管機構(gòu)總額度 YES 扣減監(jiān)管機構(gòu)額度 客戶名稱 委托倉儲監(jiān)管 機構(gòu)名稱 幣別 放款幣別 Facility Type 業(yè)務(wù)模式 歸還金額 額度扣減金額 扣減日期 申請日期 保證金接口保證金接口 釋放保 證金帳戶金額 當(dāng)保證金金額 0日期 取消日期 變更類型 釋放 變更金額 保證金金額 保證金類型 業(yè)務(wù)模式 保證金賬號 保證金賬號 4 2 1 3 8 補充收費補充收費 4 2 1 3 8 1 功能描述功能描述 該功能用于錄入向客戶收取的其他費用 具體收費在 T24 完成 操作員在 SCF 系統(tǒng)中手工錄入已收費用金額 以便納入 SCF 系統(tǒng)中相關(guān)的費用統(tǒng)計報 表 欄位要素與收費通知書欄位相同 補充收費的金額將直接修改之前融資放款時的費用收取金額 4 2 1 3 8 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 查詢條件 輸入字段輸入字段說明說明備注備注 1 授信協(xié)議編號以放款確立記錄為數(shù)據(jù)源 2 三方協(xié)議編號 3 受信人 T24 號 4 受信人名稱 5 放款申請?zhí)?隱含查詢條件隱含查詢條件 1 業(yè)務(wù)狀態(tài)為 FINC 2 業(yè)務(wù)類型為 ADVF 顯示列表字段顯示列表字段 1 放款流水號 2 購貨商名稱 3 供應(yīng)商名稱 4 貿(mào)易合同編號 5 業(yè)務(wù)模式 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 放款申請?zhí)柗趴钌暾執(zhí)柋Ｗo項 授信協(xié)議編號授信協(xié)議編號保護項 三方協(xié)議編號三方協(xié)議編號保護項 供應(yīng)商名稱供應(yīng)商名稱保護項 受信人 T24 號受信人 T24 號保護項 受信人名稱受信人名稱保護項 授信模式授信模式保護項 業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)品種保護項 融資模式融資模式保護項 申請放款幣種申請放款幣種保護項 申請放款總額申請放款總額保護項 放款到期日放款到期日保護項 本次收費金額本次收費金額必輸項 4 2 1 3 8 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 無 交易交易 CHECKCHECK 無 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 收費總額 原收費總額 從數(shù)據(jù)庫中抓取 本次收費金額 4 2 1 3 8 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 8 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 補充收費放款下原收費總額 從數(shù)據(jù)庫中抓取 本次收費金 額 寫入 LOAN 表 4 2 1 3 8 6 外部接口外部接口 無 4 2 1 3 9 收款確認收款確認 4 2 1 3 9 1 功能描述功能描述 本交易用于記錄供應(yīng)商確認收到的銀行融資款 或銀行開具的銀行承兌匯 票的信息 在確認輸入并提交交易后 系統(tǒng)將該筆融資放款標(biāo)記為 已確認收 款 狀態(tài) 收款確認須全額確認放款金額 即確認收款的金額 或匯票金額 必須等于融資發(fā)放的金額 4 2 1 3 9 2 系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 查詢條件 輸入字段輸入字段說明說明備注備注 1 放款核準單號以放款確立記錄為數(shù)據(jù)源 2 購貨商名稱 3 供應(yīng)商名稱 4 貿(mào)易合同編號 隱含查詢條件隱含查詢條件 1 業(yè)務(wù)狀態(tài)為 FINC 2 業(yè)務(wù)類型為 ADVF 顯示列表字段顯示列表字段 1 放款流水號 2 購貨商名稱 3 供應(yīng)商名稱 4 貿(mào)易合同編號 5 業(yè)務(wù)模式 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 柜員編號置為登陸柜員 ID保護項 授信協(xié)議編號授信合同編號 從放款信息中抓取保護項 三方協(xié)議編號 三方協(xié)議編號 從協(xié)議中帶出 不可 改 保護項 業(yè)務(wù)品種融資形式 從放款信息中抓取保護項 業(yè)務(wù)模式預(yù)付款業(yè)務(wù)模式 從放款信息中抓取保護項 客戶經(jīng)理姓名6 位字符保護項 網(wǎng)點名根據(jù)登陸柜員自動帶出所屬網(wǎng)點號保護項 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 賦值為 ADVF隱藏域 業(yè)務(wù)狀態(tài) 業(yè)務(wù)狀態(tài) 賦值為 ACKN Acknowledge 隱藏域 交易方信息交易方信息 客戶 ID客戶 購貨商 ID 從放款信息中抓取保護項 客戶名稱客戶名稱 從放款信息中抓取保護項 供貨商 ID供貨商 ID 從放款信息中抓取保護項 供貨商名稱供貨商名稱 從放款信息中抓取保護項 放款及收款信息放款及收款信息 放款核準單號放款核準單號 從放款信息中抓取保護項 CRMS 協(xié)議 合同 流水號CRMS 協(xié)議 合同 流水號保護項 放款日期放款日期 從放款信息中抓取保護項 放款金額已放款金額 從放款信息中抓取保護項 預(yù)付款支付金額預(yù)付款支付金額 從放款信息中抓取保護項 確認收款金額 供應(yīng)商確認收到的款項金額 應(yīng) 預(yù) 付款支付金額必輸項 收款人名稱收款人名稱 應(yīng)與供貨商名稱相同 必輸項 收款證明編號收款證明文件的編號必輸項 訂單號買賣合同訂單號 從放款信息中抓取保護項 貨物品種貨物品種 從放款信息中抓取保護項 收款幣別收款幣別 默認為人民幣保護項 確認收款金額客戶確認的收款金額必輸項 確認收款日期客戶確認的收款日期必輸項 票據(jù)總金額 客戶確認收到的票據(jù)總金額 如為票 據(jù)模式 應(yīng) 預(yù)付款支付金額 必輸項 票據(jù)總張數(shù)供應(yīng)商確認收到的承兌匯票總張數(shù)必輸項 到貨期限天數(shù) 到貨期限天數(shù) 即在供應(yīng)商確認收到 預(yù)付款支付金額后多少天內(nèi) 須通知 銀行已發(fā)貨 質(zhì)押模式和付款模式下 從放款對應(yīng)的訂單中獲取 如貿(mào)易 合同中涉及分批到貨 則由操作員在 系統(tǒng)中錄入最后一次到貨的期限天數(shù) 保護項 應(yīng)到貨日 應(yīng)到貨日 質(zhì)押模式下 確認收 款日期 到貨期限天數(shù) 保護項 應(yīng)到貨地點 應(yīng)到貨地點 質(zhì)押模式下 指定監(jiān) 管倉庫所在地 保護項 票據(jù)信息票據(jù)信息 列明供貨商確認收到的票據(jù)明細 列明供貨商確認收到的票據(jù)明細 票據(jù)編號票據(jù)號碼保護項 票據(jù)金額匯票金額保護項 票據(jù)簽發(fā)日票據(jù)簽發(fā)日保護項 票據(jù)到日期票據(jù)到日期保護項 保證金分攤額保證金分攤額保護項 確認收款金額客戶確認的收款金額必輸項 確認收款日期客戶確認的收款日期必輸項 應(yīng)發(fā)貨物明細 表單形式 系統(tǒng)自動帶出訂單下錄入的貨物明細 當(dāng)步可應(yīng)發(fā)貨物明細 表單形式 系統(tǒng)自動帶出訂單下錄入的貨物明細 當(dāng)步可 修改重量 數(shù)量等信息 同時修改重量 數(shù)量等信息 同時提供如下子功能 刪除 查看提供如下子功能 刪除 查看 貨物狀態(tài) 應(yīng)發(fā) H 貨物代碼質(zhì)押物貨物代碼保護項 貨物名稱質(zhì)押物貨物名稱保護項 采購重量訂單上的貨物重量保護項 采購數(shù)量訂單上的貨物數(shù)量保護項 采購單價采購單價保護項 采購價值采購價值保護項 憑證號憑證號保護項 應(yīng)發(fā)貨數(shù)量 應(yīng)發(fā)貨數(shù)量 手工輸入 系統(tǒng)根據(jù) 輸入數(shù)值計算價值 然后匯總檢查 是否等于預(yù)付款支付金額 如超過 則系統(tǒng)提示 但不當(dāng)錯誤處理 如 小于預(yù)付款金額 系統(tǒng)也提示 不 做錯誤處理 該情況下 剩余部分 可能退款 含退流貸及退銀票 數(shù) 據(jù)由 T24 在此后的步驟中傳入 也 可能是分批做收款確認 可輸項 應(yīng)發(fā)貨重量 應(yīng)發(fā)貨重量 手工輸入 系統(tǒng)根據(jù) 輸入數(shù)值計算價值 然后匯總檢查 是否小于等于預(yù)付款支付金額 如可輸項 不相等 系統(tǒng)給予提示 但不做錯 誤處理 應(yīng)發(fā)貨貨物價值根據(jù)應(yīng)發(fā)貨物重量或數(shù)量及單價計 算出來的應(yīng)發(fā)貨物價值保護項 貨物狀態(tài) 應(yīng)發(fā) 隱藏域 4 2 1 3 9 3 系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 應(yīng)發(fā)貨貨物價值 如累加應(yīng)發(fā)貨貨物 價值 如累加值 不等于預(yù)付款支付 金額 所輸入的應(yīng)發(fā)貨物價值不等于預(yù)付款支 付金額 請確認 交易交易 CHECKCHECK 收款金額應(yīng)當(dāng)小于等于融資放款金額 收款日期應(yīng)當(dāng)晚于放款日期 應(yīng)發(fā)貨總數(shù)量 應(yīng) 發(fā)貨總重量兩者不可同時為零 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 交易日期 系統(tǒng)日期 2 融資狀態(tài) RCVD 核收 3 供應(yīng)商收款確認日期 系統(tǒng)日期 4 供應(yīng)商收款確認金額 申請采購總金額 4 2 1 3 9 4 系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 9 5 后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 收款確認系統(tǒng)將該筆融資放款標(biāo)記為 已確認收款 狀態(tài) 4 2 1 3 9 6 外部接口外部接口 無 4 2 1 3 10保證金變更保證金變更 4 2 1 3 10 1功能描述功能描述 所有保證金均在錄入 補充 時占用 在釋放或還款時恢復(fù) 還款時恢復(fù) 該筆放款下所有保證金 表外業(yè)務(wù)下 不會出現(xiàn)部分還款作業(yè) 在到期日還款 時 可一次性恢復(fù)敞口余額 及融資余額 在客戶補充保證金的時候 包括提貨保證金及價值補償保證金 系統(tǒng)根據(jù) 補充的保證金金額來恢復(fù)客戶的融資風(fēng)險敞口 額度 但不扣減融資余額 待 T24 傳入還融資的信息后 再在 SCF 中處理并扣減融資余額 在還融資作業(yè)時 系統(tǒng)用本次還款金額 減去 現(xiàn)有保證金賬戶余額 得到當(dāng)步應(yīng)當(dāng)歸還的敞口 額度 金額 4 2 1 3 10 2系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 PAGE1PAGE1 主信息主信息 付款日期還款日期 缺省為系統(tǒng)日期保護項 付款流水號系統(tǒng)自動生成的付款流水號保護項 柜員編號置為登陸柜員 ID保護項 授信協(xié)議編號合同建立中的貸款合同號 保護項 放款核準單號CRMS 系統(tǒng)下載的核準單編號保護項 三方協(xié)議編號三方協(xié)議編號保護項 客戶經(jīng)理姓名6 位字符保護項 網(wǎng)點號網(wǎng)點號保護項 業(yè)務(wù)模式預(yù)付款業(yè)務(wù)模式 從融資信息中帶出保護項 業(yè)務(wù)品種融資形式 從融資信息中帶出保護項 額度幣種額度幣種 統(tǒng)一表樣 保護項 額度金額批復(fù)額度金額 從協(xié)議中抓取保護項 額度扣減方式從協(xié)議中抓取 1 全額 2 敞口保護項 額度類型從協(xié)議中抓取 1 循環(huán) 2 非循環(huán)保護項 額度起始日額度起始日保護項 額度到期日額度到期日保護項 購貨商 ID購貨商 ID保護項 購貨商名稱購貨商名稱保護項 供應(yīng)商 ID供應(yīng)商 ID保護項 供應(yīng)商名稱供應(yīng)商名稱保護項 融資信息融資信息 訂單幣別訂單金額幣別 從融資申請中抓取保護項 訂單金額訂單金額 從融資申請中抓取保護項 訂單號放款對應(yīng)的單筆貿(mào)易合同訂單號保護項 融資幣別融資幣別 缺省為 PO CCY保護項 起息日融資發(fā)放日期 起息日保護項 預(yù)付款支付金額本次放款對應(yīng)的預(yù)付款支付金額保護項 融資到期日融資到期日保護項 放款流水號放款流水號保護項 放款核準單號CRMS 系統(tǒng)下載的放款核準單編號 保護項 融資金額發(fā)放貸款的本金金額保護項 融資余額該筆放款下的當(dāng)前融資余額 上次付款日期上次付款日期 即上次結(jié)息日保護項 上期敞口余額繳納保證金之前的敞口余額保護項 本期敞口余額 繳納保證金之后的敞口余額 上期敞 口余額 本次繳納保證金金額保護項 付款次數(shù)同一貸款下付款次數(shù)隱藏域 保證金變更信息保證金變更信息 自有資金比例自有資金比例 從協(xié)議中抓取保護項 自有資金金額從放款信息中抓取保護項 保證金賬戶保證金賬戶 從協(xié)議中抓取保護項 保證金余額從 T24 實施查詢獲取保護項 保證金類型 本次繳納保證金的類型 下拉框選項 1 提貨保證金 2 價值補償保證金必輸項 應(yīng)繳保證金金額 應(yīng)當(dāng)繳納的最低保證金金額 價值補償 情況下 最低應(yīng)繳納的保證金金額 系 統(tǒng)根據(jù)融資下由于價格下跌導(dǎo)致的應(yīng)補 償金額 需覆蓋敞口風(fēng)險 金額 當(dāng)前 融資余額 1 當(dāng)前價格 認定價格 保護項 變更形式下拉框 1 補充 2 釋放必輸項 變更金額 本次變更的保證金金額 從 T24 EDW 查 詢獲取 輸入值應(yīng)當(dāng) 應(yīng)繳納保證金 金額必輸項 變更日期 SCF 中變更保證金的日期 默認為系統(tǒng) 交易日期必輸項 保證金賬號余額 保證金賬號余額 從 T24 EDW 查詢獲取 保護項 上期敞口余額本次繳保證金之前的敞口余額 系統(tǒng)自保護項 動抓取 本期敞口余額 本次繳保證金之后的敞口余額 系統(tǒng)自 動計算 若輸入的是提貨保證金 則本 期余額 上期余額 本次繳保金額 保護項 客戶經(jīng)理工號客戶經(jīng)理工號可輸項 對應(yīng)貨物明細對應(yīng)貨物明細 表單形式 表單形式 系統(tǒng)提供如下子功能 查詢 修改 刪除 如繳系統(tǒng)提供如下子功能 查詢 修改 刪除 如繳 納的是提貨保證金 列表顯示的是可提貨貨物明細 若繳納的是價值補償保納的是提貨保證金 列表顯示的是可提貨貨物明細 若繳納的是價值補償保 證金 證金 則列表顯示的是質(zhì)押模式下需做價值補償?shù)呢浳锩骷殑t列表顯示的是質(zhì)押模式下需做價值補償?shù)呢浳锩骷?貨物代碼質(zhì)押物貨物代碼保護項 貨物名稱質(zhì)押物貨物名稱保護項 認定價格 放款時貨物的認定價格 或上一次價值 補償時的質(zhì)物價格 保護項 貨物重量及數(shù)量保證金變更對應(yīng)的貨物重量及數(shù)量可輸項 貨物價值貨物價值保護項 警戒線質(zhì)押品的風(fēng)險警戒線保護項 質(zhì)物監(jiān)管憑證編號質(zhì)物監(jiān)管憑證編號可輸項 當(dāng)日價格 當(dāng)日的最新價格 從中華商務(wù)網(wǎng)導(dǎo)入的 價格信息中獲取 可輸項 業(yè)務(wù)類型從主頁抓取隱藏域 業(yè)務(wù)狀態(tài)從主頁抓取隱藏域 貨物狀態(tài)從數(shù)據(jù)庫中抓取隱藏域 4 2 1 3 10 3系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 當(dāng)繳納的是提貨保證金時 系統(tǒng)根據(jù)協(xié)議規(guī)定 歸還購貨商及供貨商的信 用敞口額度 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計算 1 交易日期 系統(tǒng)日期 2 融資狀態(tài) RCVD 核收 3 供應(yīng)商收款確認日期 系統(tǒng)日期 4 供應(yīng)商收款確認金額 申請采購總金額 4 2 1 3 10 4系統(tǒng)輸出系統(tǒng)輸出 文檔列表文檔列表生成條件生成條件 無 電文列表電文列表生成條件生成條件 無 4 2 1 3 10 5后臺服務(wù)后臺服務(wù) 序號序號服務(wù)名服務(wù)名服務(wù)描述服務(wù)描述 1 收款確認系統(tǒng)將該筆融資放款標(biāo)記為 已確認收款 狀態(tài) 4 2 1 3 10 6外部接口外部接口 無 4 2 1 3 11還款處理及逾期處理 自動處理 還款處理及逾期處理 自動處理 4 2 1 3 11 1功能描述功能描述 該功能用于融資返還的系統(tǒng)自動處理 由數(shù)據(jù)倉庫自動傳入還款信息至 SCF 平臺 系統(tǒng)檢查 更新對應(yīng)的融資余額 如果逾期 也會由接口傳入標(biāo)識 則系統(tǒng)自動將此筆協(xié)議凍結(jié)起來 即協(xié)議狀態(tài)為逾期凍結(jié) 不允許再做融資申 請 如果之后做了還款處理需要解凍協(xié)議 需進入業(yè)務(wù)條件信息管理功能手動 改變協(xié)議狀態(tài) 另 系統(tǒng)接口時還需判斷該筆融資是否已作過手動的融資返還 如果為 YES 則只需標(biāo)識此筆還款已記帳 不需做其他處理 以免重新更新融 資余額以及重復(fù)恢復(fù)客戶額度 根據(jù)放款核準單流水號匹配存入相應(yīng)記錄中 4 2 1 3 11 2系統(tǒng)輸入系統(tǒng)輸入 欄位列表 欄位名稱欄位名稱說明說明輸入類型輸入類型 無 4 2 1 3 11 3系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表條件條件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 還款日應(yīng)早于或等于系統(tǒng)日期 2 計算邏輯 序號序號欄位名欄位名計算計