4個人理財業(yè)務(wù)考試大綱.xls

附件4 個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)人人員員資資格格認認定定考考試試大大綱綱 備備注注 表表示示一一般般了了解解 表表示示一一般般理理解解 表表示示重重點點掌掌握握 章章節(jié)節(jié) 1 1 1 1 1 1 1 1 2 1 1 3 1 1 4 1 1 5 1 1 6 1 1 7 1 2 1 2 1 1 2 2 1 2 3 1 2 4 1 2 5 1 3 1 4 1 4 1 1 4 2 1 4 3 1 4 4 1 4 5 1 4 6 1 4 7 1 4 8 1 4 9 1 4 10 1 4 11 1 4 12 1 5 1 5 1 1 5 2 1 5 3 1 5 4 1 5 5 1 5 6 1 5 7 1 6 1 6 1 1 6 2 1 6 3 1 6 4 1 6 5 1 6 6 1 6 7 1 6 8 1 6 9 1 6 10 1 6 11 1 7 1 7 1 1 7 2 1 7 3 1 7 4 1 7 5 1 7 6 1 8 1 9 1 9 1 1 9 2 1 9 3 1 9 4 1 9 5 1 9 6 1 9 7 2 2 1 2 1 1 2 1 2 2 1 3 2 1 4 2 1 5 2 1 6 2 1 7 2 1 8 2 1 9 2 1 10 2 1 11 2 1 12 2 1 13 2 2 2 2 1 2 2 2 2 2 3 2 2 4 2 3 2 3 1 2 3 2 2 3 3 2 3 4 2 3 5 2 4 2 4 1 2 4 2 2 4 3 2 4 4 2 5 2 5 1 2 5 2 2 5 3 2 5 4 2 5 5 2 5 6 2 5 7 2 6 2 6 1 2 6 2 2 6 3 2 6 4 2 6 5 2 6 6 2 6 7 2 6 8 2 7 2 7 1 2 7 2 2 7 3 2 7 4 2 7 5 2 7 6 2 7 7 2 7 8 2 7 9 2 8 2 8 2 9 2 9 1 2 9 2 2 9 3 2 9 4 2 9 5 2 9 6 2 9 7 2 9 8 2 9 9 2 9 10 2 9 11 2 10 2 10 1 2 10 2 2 10 3 2 10 4 2 10 5 2 10 6 2 10 7 2 10 8 2 11 2 11 1 2 11 2 2 11 3 2 11 4 2 11 5 2 11 6 2 11 7 2 12 2 13 2 13 1 2 13 2 2 13 3 2 13 4 2 13 5 2 13 6 2 13 7 2 14 2 14 1 2 14 2 2 14 3 2 14 4 2 14 5 2 14 6 2 15 2 15 1 2 15 2 2 15 3 2 15 4 2 15 5 2 15 6 2 15 7 2 15 8 2 15 9 2 16 2 16 1 2 16 2 2 16 3 3 3 1 3 1 1 3 1 2 3 1 3 3 1 4 3 1 5 3 2 3 2 1 3 2 2 3 2 3 3 2 4 3 3 3 3 1 3 4 3 4 1 3 4 2 3 4 3 3 4 4 3 4 5 3 4 6 4 4 1 4 2 4 2 1 4 2 2 4 2 3 4 2 4 4 2 5 4 2 6 4 2 7 4 2 8 5 5 1 5 1 1 5 1 2 5 1 3 5 1 4 5 1 5 5 1 6 5 1 7 5 2 5 2 1 5 2 2 5 2 3 5 2 4 5 2 5 5 2 6 5 2 7 5 2 8 5 2 9 5 2 10 6 6 1 6 2 6 3 6 4 6 5 6 4 1 6 4 2 6 4 3 6 4 4 6 4 5 6 4 6 6 4 7 6 4 8 6 4 9 6 4 10 6 4 11 6 4 12 6 4 13 6 5 6 5 1 6 5 2 6 5 3 6 5 4 6 5 5 6 5 6 6 5 7 內(nèi)內(nèi)容容重重要要程程度度 個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)法法律律 法法規(guī)規(guī) 規(guī)規(guī)章章 商商業(yè)業(yè)銀銀行行個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 分類及定義 個人理財業(yè)務(wù)的管理 個人理財業(yè)務(wù)的風險管理 個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理 法律責任 附則 商商業(yè)業(yè)銀銀行行個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)風風險險管管理理指指引引 總則 個人理財顧問服務(wù)的風險管理 綜合理財服務(wù)的風險管理 個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品風險管理 附則 關(guān)關(guān)于于進進一一步步規(guī)規(guī)范范商商業(yè)業(yè)銀銀行行個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)有有關(guān)關(guān)問問題題的的通通知知 中中華華人人民民共共和和國國證證券券投投資資基基金金法法 總則 基金管理人 基金托管人 基金的募集 基金份額的交易 基金份額的申購和贖回 基金的運作與信息披露 基金合同的變更 終止與基金財產(chǎn)清算 基金份額持有人權(quán)利及其行使 監(jiān)督管理 法律責任 附則 證證券券投投資資基基金金銷銷售售管管理理辦辦法法 總則 基金代銷機構(gòu) 基金宣傳推介材料 基金銷售費用 基金業(yè)務(wù)規(guī)范 監(jiān)督管理和法律責任 附則 中中華華人人民民共共和和國國保保險險法法 總則 個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)人人員員資資格格認認定定考考試試大大綱綱 保險合同 一般規(guī)定 財產(chǎn)保險合同 人身保險合同 保險公司 保險經(jīng)營規(guī)則 保險業(yè)的監(jiān)督管理 保險代理人和保險經(jīng)紀人 法律責任 附則 保保險險兼兼業(yè)業(yè)代代理理管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 代理資格管理 代理關(guān)系管理 執(zhí)業(yè)管理 罰則 附則 關(guān)關(guān)于于規(guī)規(guī)范范銀銀行行代代理理保保險險業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的通通知知 中中華華人人民民共共和和國國信信托托法法 總則 信托的設(shè)立 信托財產(chǎn) 信托當事人 信托的變更與終止 公益信托 附則 本本行行個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)規(guī)規(guī)章章制制度度 管管理理辦辦法法 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理開開放放式式基基金金銷銷售售業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 部門和崗位設(shè)置 賬戶管理 基金認購 基金申購 基金贖回 特殊交易 手續(xù)費管理 資金清算 數(shù)據(jù)管理 教育與培訓 監(jiān)督管理 附則 開開放放式式基基金金代代銷銷業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 概述 柜面操作 總行業(yè)務(wù)操作 資金劃轉(zhuǎn) 興興業(yè)業(yè)銀銀行行現(xiàn)現(xiàn)金金寶寶業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理辦辦法法 總則 現(xiàn)金寶產(chǎn)品發(fā)行 現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)的持續(xù)運作 現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)的信息披露 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行現(xiàn)現(xiàn)金金寶寶業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 基本定義及規(guī)定 參數(shù)設(shè)置 柜面業(yè)務(wù) 其他 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理證證券券公公司司集集合合資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理計計劃劃銷銷售售業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 組織管理 集合計劃銷售 資金清算 數(shù)據(jù)和資料管理 人員培訓和監(jiān)督管理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行本本外外幣幣個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 基本定義及規(guī)定 系統(tǒng)設(shè)置 業(yè)務(wù)申請與受理 本金劃轉(zhuǎn)和收益支付 贖回處理 轉(zhuǎn)讓處理 質(zhì)押貸款處理 其他 興興業(yè)業(yè)銀銀行行零零售售理理財財產(chǎn)產(chǎn)品品銷銷售售管管理理辦辦法法 總則 銷售基本準則 銷售的組織管理 銷售培訓 銷售服務(wù)管理 客戶投訴管理 銷售監(jiān)督與管理 檔案管理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行人人民民幣幣理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 興興業(yè)業(yè)銀銀行行外外匯匯資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理顧顧問問業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理個個人人實實物物黃黃金金業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理辦辦法法 總則 定義 交易品種 交易時間與交易渠道 業(yè)務(wù)管理 職責分工 交易委托 資金清算與實物交割 風險管理與控制 人員管理 費用管理 其他事項 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理個個人人實實物物黃黃金金買買賣賣業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 總則 客戶開戶 銷戶及賬戶變更 客戶簽約信息及黃金交易密碼修改 委托與撤銷 黃金實物交割 費用補繳 資金清算及賬務(wù)處理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理保保險險業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 代理業(yè)務(wù)資格申請 代理業(yè)務(wù)關(guān)系管理 業(yè)務(wù)管理 銷售活動管理 各級機構(gòu)職責 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行 管管理理實實施施細細則則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理信信托托產(chǎn)產(chǎn)品品資資金金收收付付業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理暫暫行行辦辦法法 總則 組織管理 分行開辦信托代收付業(yè)務(wù)的條件與審批程序 業(yè)務(wù)規(guī)定 數(shù)據(jù)管理 監(jiān)督管理 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行代代理理信信托托產(chǎn)產(chǎn)品品資資金金收收付付業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程及及有有關(guān)關(guān)會會計計核核算算辦辦法法 賬戶管理 預約和認購繳款 信托收益分配及信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓 信托終止到期兌付 手續(xù)費的劃撥 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行客客戶戶交交易易結(jié)結(jié)算算資資金金第第三三方方存存管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理辦辦法法 總則 組織管理 賬戶管理 存管合作相關(guān)事項 投資者存管業(yè)務(wù)辦理 資金清算 業(yè)務(wù)專用章管理 其他規(guī)定 附則 興興業(yè)業(yè)銀銀行行客客戶戶交交易易結(jié)結(jié)算算資資金金第第三三方方存存管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)操操作作規(guī)規(guī)程程 定義和基本規(guī)定 柜面業(yè)務(wù) 資金清算交收業(yè)務(wù)操作 個個人人理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)基基礎(chǔ)礎(chǔ)知知識識 貨貨幣幣時時間間價價值值相相關(guān)關(guān)概概念念及及計計算算 現(xiàn)值 終值 復利現(xiàn)值系數(shù) 復利終值系數(shù) 普通年金 永續(xù)年金 增長型年金 年金現(xiàn)值系數(shù) 年金終值系數(shù) 期末年金 期初年金 期末年金與期初年金的關(guān)系 凈現(xiàn)值 內(nèi)部報酬率 復利期間 名義年利率與有效年利率 連續(xù)復利的現(xiàn)值與終值 基基金金業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)知知識識 開放式基金知識手冊 開放式基金80問 關(guān)于現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)的問題解答 銀聯(lián)通 基金超市基礎(chǔ)知識和問答 本本外外幣幣理理財財業(yè)業(yè)務(wù)務(wù) 興業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)員工崗位培訓系列教材 2006年修訂版 第五章第 一節(jié) 個人理財業(yè)務(wù) 人人身身保保險險基基本本知知識識 風險與保險 人身保險概述 人身保險合同的條款五要素 人身保險合同常見條款 人身保險合同訂立的原則 人身保險合同的履行 本本行行貴貴賓賓客客戶戶分分層層及及貴貴賓賓增增值值服服務(wù)務(wù)的的相相關(guān)關(guān)規(guī)規(guī)定定 興業(yè)銀行個人客戶分層標準 試行 自然人生 家庭理財卡貴賓增值服務(wù)使用手冊 機場貴賓服務(wù) 健康醫(yī)療服務(wù) 贈書活動 商旅保險服務(wù) SOS全球緊急救援服務(wù) 精靈信使 服務(wù) 應(yīng)急支付 服務(wù) 興業(yè)銀行業(yè)務(wù)優(yōu)惠項目表 金金融融理理財財師師執(zhí)執(zhí)業(yè)業(yè)操操守守 金融理財師職業(yè)操作準則 總則 建立和界定與客戶的關(guān)系 收集客戶信息 分析和評估客戶當前的財務(wù)狀況 制定并提交個人理財規(guī)劃方案 執(zhí)行和監(jiān)控實施個人理財規(guī)劃方案 附則 金融理財師執(zhí)業(yè)道德準則 總則 定義 守法遵規(guī) 正直誠信 客觀公正 專業(yè)勝任 保守秘密 專業(yè)精神 克盡職守 附則 相相關(guān)關(guān)系系統(tǒng)統(tǒng)操操作作 基基金金定定時時定定額額業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)說說明明 基基金金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)