2015銀行合規(guī)回頭看心得體會范文兩篇

2015 銀行合規(guī)回頭看心得體會 范文兩篇 【篇一】 “細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡 ”，這一點對高風險金融行業(yè)尤為重要。古語有言 “千里之堤，潰于蟻穴 ”。從巴林銀行對一個基層交易員，一個 88888 帳戶的管理失控，到一個具有 200多年歷史的 “龍字號 ”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使 “牢固大堤 ”轟然崩潰的 “蟻穴 ”。在此，郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規(guī)學習對于增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進郵政儲蓄事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。我們建 始縣儲蓄銀行精心組織并積極開展了深入學習席行長關于合規(guī)建設講話精神和金融合規(guī)上活動方案學習會，通過這次認真學習，感悟頗多?，F(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下： 一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念 要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。 要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。 二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設中，抓住 “防 ”“查 ”“建 ”“糾 ”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。 一要 “防 ”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn) 象。 二要 “查 ”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使 “查 ”落實到每筆業(yè)務始終。 三要 “建 ”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。 要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠 “一戳到底 ”。 四要 “糾 ”，實行屬地、屬下、屬權管理，違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞 “下不為例 ”，對直接管理者要問責，對檢查者要問責，對用人者也要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。 三、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系 我縣郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。一是風險意識淡薄，經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前郵政儲蓄儲蓄中最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。三是一、二級條線風險防范流于形式。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立 “三條五線 ”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系 ;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系 ;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線 “雙線 ”問責。四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。 通過這 次局里組織的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了 “合規(guī)人人有責 ”、 “合規(guī)從我做起 ”、 “合規(guī)創(chuàng)造價值 ”和 “合規(guī)促進發(fā)展 ”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們建始縣郵政儲蓄銀行更美好的明天貢獻我的一份力量 ! 【篇二】 為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行 按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展 “從我做起，合規(guī)操作 ”專題教育學習活動。 開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識 ;切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生 ;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。 該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查 階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到 100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫 1 篇以 “從我做起，合規(guī)操作 ”為主題的學習心得。 二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合 “內(nèi)控管理規(guī)范年 ”和案件治理 “回頭看 ”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括 ：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見 ;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中 考試 。圍繞