北京大童銷售組織人力資源管理辦法北京1112發(fā)文(基本法.doc

北京大童保險(xiǎn)代理有限公司銷售組織人力資源管理辦法第一章 總 則“大童保險(xiǎn)代理”是一個(gè)專注于金融保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)中介品牌，公司踐行“老百姓身邊的金融保險(xiǎn)超市，代理人心中的終身事業(yè)歸屬”這一企業(yè)使命，始終堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向的銷售方針，努力打造高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效、高穩(wěn)定性的銷售隊(duì)伍。作為一家專業(yè)銷售公司，專業(yè)、高效的銷售隊(duì)伍是公司的核心價(jià)值，公司將銷售隊(duì)伍作為企業(yè)的主體和公司資源投入的重點(diǎn)?；谏鲜銎髽I(yè)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)理念，特制定北京大童保險(xiǎn)代理有限公司銷售組織人力資源管理辦法（以下簡(jiǎn)稱“本辦法”）。本辦法適用于北京大童保險(xiǎn)代理有限公司，旨在對(duì)銷售隊(duì)伍組織架構(gòu)、用人標(biāo)準(zhǔn)、招募錄用及日常管理等工作進(jìn)行規(guī)范。第二章 宗旨與目標(biāo)銷售組織人力資源管理的宗旨：建立銷售組織人力資源管理體系，營(yíng)造平等、安全、可持續(xù)、有尊嚴(yán)的發(fā)展環(huán)境，為綜合素質(zhì)高、銷售行為規(guī)范、熱愛(ài)金融保險(xiǎn)銷售事業(yè)的伙伴提供和諧、健康、廣闊的成長(zhǎng)空間和創(chuàng)業(yè)發(fā)展平臺(tái)。銷售組織人力資源管理的目標(biāo)：致力于培育一支誠(chéng)信、專業(yè)、高效的銷售隊(duì)伍，建立穩(wěn)定、精干、活力的銷售團(tuán)隊(duì)。第三章 組織與職能一、組織架構(gòu)設(shè)置為了集中資源進(jìn)行優(yōu)化配置、集中精力進(jìn)行銷售的有效組織、集中投入保障團(tuán)隊(duì)的建設(shè)需要，公司建立完全扁平化、高度集權(quán)的銷售組織。組織架構(gòu)如下圖所示： 北京大童保險(xiǎn)代理有限公司（區(qū)域管理中心）銷售管理部銷售管理部銷售管理部銷售管理處銷售管理處銷售管理處二、組織職能說(shuō)明（一）銷售管理部的職能銷售管理部是公司組織實(shí)施市場(chǎng)開拓、教育訓(xùn)練、基礎(chǔ)管理、產(chǎn)品推廣以及銷售推動(dòng)的核心職能部門，是連接公司與市場(chǎng)的橋梁，是傳播公司文化、宣傳公司品牌的窗口，由區(qū)域管理中心直接管理。其主要職能為：1、制定部門年度、月度銷售工作計(jì)劃，整合市場(chǎng)資源，實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。2、組織開展銷售隊(duì)伍的招募、訓(xùn)練輔導(dǎo)、基礎(chǔ)管理、會(huì)議經(jīng)營(yíng)等日常管理工作，營(yíng)造簡(jiǎn)單和諧、目標(biāo)一致、積極向上的團(tuán)隊(duì)氛圍，建設(shè)誠(chéng)信、專業(yè)、高效的銷售團(tuán)隊(duì)。3、參與訓(xùn)練課程、行銷輔助工具的開發(fā)與推廣，努力降低隊(duì)伍銷售的難度，切實(shí)提高銷售組織的效能。4、受理并解決客戶服務(wù)相關(guān)問(wèn)題，協(xié)調(diào)客戶與銷售人員、客戶與公司、銷售人員與公司之間的關(guān)系，努力提升服務(wù)水平，認(rèn)真維護(hù)公司形象。（二）銷售管理處的職能銷售管理處是銷售管理部的服務(wù)對(duì)象，既可以單獨(dú)一人成立，也可以由一人及其直接推薦的伙伴組成。其主要職能為：1、根據(jù)銷售管理部的整體安排，合理制定本處銷售工作計(jì)劃，協(xié)助處內(nèi)直接推薦伙伴的銷售目標(biāo)管理，激勵(lì)和督促其專注于銷售工作，確保本處業(yè)務(wù)目標(biāo)的達(dá)成。2、具體執(zhí)行處內(nèi)的基礎(chǔ)管理工作，包括早夕會(huì)訓(xùn)練、活動(dòng)量管理、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理和相關(guān)業(yè)務(wù)推動(dòng)工作。3、協(xié)助公司開展招募活動(dòng)，對(duì)招募對(duì)象進(jìn)行初次面談和初試。三、銷售職級(jí)構(gòu)成（一）銷售人員的職級(jí)銷售人員分為理財(cái)主任、理財(cái)經(jīng)理、銷售總監(jiān)三個(gè)職級(jí)。理財(cái)主任是新入司銷售人員的定位職級(jí)，理財(cái)主任達(dá)到晉升考察要求，晉升為理財(cái)經(jīng)理或銷售總監(jiān)，未達(dá)到維持考察相應(yīng)要求解除代理合同；理財(cái)經(jīng)理達(dá)到晉升考察相應(yīng)要求可晉升為銷售總監(jiān)，未達(dá)到維持考察相應(yīng)要求即降為理財(cái)主任；銷售總監(jiān)未達(dá)到維持考察相應(yīng)要求即降級(jí)為理財(cái)經(jīng)理。（二）銷售人員的基本任職條件1、大專以上學(xué)歷，年齡在25至50周歲之間，身體健康，相貌端正，品行良好，有親和力，具備吃苦精神；2、最近兩年個(gè)人年均收入3萬(wàn)元以上；3、當(dāng)?shù)貎赡暌陨瞎ぷ鹘?jīng)歷；4、本地人或在當(dāng)?shù)赜挟a(chǎn)權(quán)房者優(yōu)先；5、具有金融、教育、醫(yī)護(hù)、房地產(chǎn)等服務(wù)行業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先；6、特別優(yōu)秀者適當(dāng)放寬條件。 （三）銷售人員的基本職責(zé)1、維護(hù)行業(yè)誠(chéng)信形象，秉承公司經(jīng)營(yíng)理念，宣傳公司企業(yè)文化。2、銷售公司簽約的保險(xiǎn)產(chǎn)品，以客戶需求為導(dǎo)向開展銷售，為保險(xiǎn)消費(fèi)者提供專業(yè)誠(chéng)信的服務(wù)。要求遵守以下規(guī)定：以公司代理人的身份與客戶接洽；使用由公司制作或核準(zhǔn)的展業(yè)資料；客觀、公正地為客戶進(jìn)行需求分析，設(shè)計(jì)投保方案；全面、準(zhǔn)確地向客戶解釋和說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)容及保險(xiǎn)條款；指導(dǎo)客戶正確填寫投保書、健康告知書及相關(guān)文件；及時(shí)遞送投保書、保險(xiǎn)單及相關(guān)文件；將知道或應(yīng)當(dāng)知道的影響保險(xiǎn)公司承保及承保費(fèi)率的有關(guān)客戶的情況，如實(shí)告知公司等。 3、為客戶提供售后服務(wù)，以優(yōu)良服務(wù)品質(zhì)維護(hù)客戶關(guān)系，做好客戶經(jīng)營(yíng)。要求遵守以下規(guī)定：及時(shí)送達(dá)保險(xiǎn)單等單據(jù)；開展客戶回訪工作；協(xié)助客戶辦理保單變更等相關(guān)保全事宜；協(xié)助客戶維護(hù)保單的有效性；協(xié)助客戶辦理保險(xiǎn)理賠等相關(guān)事宜。第四章 利益與考察本辦法根據(jù)增強(qiáng)銷售人員的職業(yè)安全感和穩(wěn)定感、堅(jiān)持銷售導(dǎo)向和績(jī)效貢獻(xiàn)的原則，確定各層級(jí)的考察標(biāo)準(zhǔn)與享有利益。不同績(jī)效貢獻(xiàn)、不同職級(jí)的銷售人員分別享有相應(yīng)的利益，同時(shí)要求承擔(dān)客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)品質(zhì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面的相應(yīng)責(zé)任。第一節(jié) 利益與考察的基本概念一、有效新契約保費(fèi)：指同時(shí)滿足以下四個(gè)統(tǒng)計(jì)時(shí)間（以所合作保險(xiǎn)公司的統(tǒng)計(jì)時(shí)間為準(zhǔn)）的個(gè)人壽險(xiǎn)保單產(chǎn)生的保費(fèi)，保費(fèi)統(tǒng)計(jì)不含一年期以內(nèi)的壽險(xiǎn)短期主險(xiǎn)業(yè)務(wù)（包括卡單），含長(zhǎng)險(xiǎn)的短期附加險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)。（一）本自然月25日前（含）預(yù)收的新契約保單；（二）承保于本自然月月底前的保單；（三）回單于下一自然月10日前的保單；（四）未在猶豫期內(nèi)退保。注：以上時(shí)間點(diǎn)并非針對(duì)所有保險(xiǎn)公司，與此有差異的保險(xiǎn)公司將以文件予以明確。二、有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（FYP）=有效新契約保費(fèi)折標(biāo)率 （折標(biāo)率參見(jiàn)公司相關(guān)管理辦法）三、初年度傭金（FYC）：指營(yíng)銷伙伴銷售保單于第一保單年度所支領(lǐng)的報(bào)酬。計(jì)算公式：初年度傭金有效新契約保費(fèi)初年度傭金率四、續(xù)年度傭金（RYC）：是指營(yíng)銷伙伴對(duì)本人所銷售保單、繼承保單、遞歸保單的客戶提供售后服務(wù)且收進(jìn)續(xù)期保費(fèi)所支領(lǐng)的報(bào)酬。計(jì)算公式：（一）本人銷售保單及繼承保單續(xù)年度傭金=續(xù)年度實(shí)收保費(fèi)續(xù)年度傭金率（二）遞歸保單續(xù)年度傭金=續(xù)年度實(shí)收保費(fèi)續(xù)年度傭金率50%五、“第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率”（簡(jiǎn)稱“第13個(gè)月繼續(xù)率”），計(jì)算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)(含附約)考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)(含附約)第13個(gè)月繼續(xù)率=2007年5月2日-2008年5月1日生效的新契約保費(fèi)（含附約）2007年5月2日-2008年5月1日生效的新契約，在2009年6月30日之內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約）第13個(gè)月繼續(xù)率=例：2009年6月的第13個(gè)月繼續(xù)率備注：1、第13個(gè)月繼續(xù)率反映連續(xù)12個(gè)月承保的新契約保單在第二年的存續(xù)情況，每月滾動(dòng)計(jì)算； 2、月度傭金相關(guān)項(xiàng)目計(jì)算中所使用的繼續(xù)率指標(biāo)為傭金計(jì)算月當(dāng)月的繼續(xù)率，考察中所使用的繼續(xù)率指標(biāo)為本考察期最后一個(gè)月的繼續(xù)率； 3、納入該指標(biāo)統(tǒng)計(jì)的新契約保費(fèi)以保單的生效時(shí)間為準(zhǔn)，考察期間為自然月12個(gè)月； 4、計(jì)算時(shí)考慮了保單60天的寬限期，例如2008年3月9日生效的保單，納入繼續(xù)率分子實(shí)收保費(fèi)統(tǒng)計(jì)的止期時(shí)間為2009年5月8日； 5、該指標(biāo)的計(jì)算范圍（分子和分母）包含退保終止件，不包含主險(xiǎn)躉交件、理賠終止件、主險(xiǎn)交費(fèi)期滿件、出單前撤保件、猶豫期退保件、主險(xiǎn)滿期終止件、豁免件； 6、該指標(biāo)涉及的實(shí)收保費(fèi)包括承保首年內(nèi)新增附加險(xiǎn)的第二期保費(fèi)，該指標(biāo)涉及的新契約保費(fèi)包括承保時(shí)的附加險(xiǎn)保費(fèi)，但不包含承保首年內(nèi)新增附加險(xiǎn)的首期保費(fèi)；7、銷售人員若當(dāng)年度無(wú)續(xù)期保單的，該指標(biāo)不參與考察。六、考察月：銷售人員自然月10日前（含）入司，當(dāng)月即為第一個(gè)考察月，10日后入司，入司當(dāng)月與次月合并計(jì)為第一個(gè)考察月。入司當(dāng)月的業(yè)績(jī)要合并嗎？十號(hào)及十號(hào)前入司的業(yè)績(jī)不計(jì)入，之后入司的人業(yè)績(jī)合并考核七、利益核發(fā)時(shí)間：原則上每月末核發(fā)上月銷售產(chǎn)生的各項(xiàng)利益。第二節(jié) 理財(cái)主任的利益與考察理財(cái)主任是公司銷售隊(duì)伍的生力軍，是培養(yǎng)優(yōu)秀銷售精英的搖籃。公司十分重視理財(cái)主任的選拔與培養(yǎng)。一、理財(cái)主任的選拔流程：按照公司有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。二、理財(cái)主任的利益： 1、銷售傭金銷售傭金按月計(jì)提，含初年度傭金和續(xù)年度傭金。2、師傅津貼理財(cái)主任有向公司推薦優(yōu)秀人才的權(quán)利，并享有師傅津貼。師傅津貼按月計(jì)提，計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為“直接被推薦人月度有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)6%”。師傅津貼含個(gè)人直接推薦輔導(dǎo)新伙伴產(chǎn)生的津貼和承襲的津貼（承襲的相關(guān)解釋參見(jiàn) “師徒利益世襲制”）。3、銷售績(jī)效獎(jiǎng)理財(cái)主任按“個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)比率”計(jì)提銷售績(jī)效獎(jiǎng)，具體標(biāo)準(zhǔn)如下： 個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）銷售績(jī)效獎(jiǎng)比率FYP30000%3000FYP60005%6000FYP80006%8000FYP100007%FYP100008%4、商業(yè)保險(xiǎn)保障理財(cái)主任享受公司提供的意外傷害保險(xiǎn)保額為50000元。 三、理財(cái)主任的考察（一）理財(cái)主任的晉升考察：1、考察期：理財(cái)主任按月進(jìn)行晉升考察，可直接晉升為理財(cái)經(jīng)理或理財(cái)總監(jiān)。晉升后即按所晉升的新職級(jí)享受相關(guān)利益。2、理財(cái)主任晉升理財(cái)經(jīng)理的考察：理財(cái)主任任意連續(xù)三個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到1.5萬(wàn)元，即可晉升為理財(cái)經(jīng)理。理財(cái)主任晉升理財(cái)經(jīng)理：有兩種途徑，希望做到可以按照不同的法人機(jī)構(gòu)自行配置選擇第一種是北京的考核方法；第二種：理財(cái)主任任意連續(xù)三個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)12000元（標(biāo)保數(shù)值也可根據(jù)不同法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行自定義），或個(gè)人有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)9000元（標(biāo)保數(shù)值可以根據(jù)不同法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行自定義）、且成功推薦一名（可以根據(jù)不同的法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行自定義）理財(cái)主任（成功推薦標(biāo)準(zhǔn)：被推薦人在推薦人晉升考察期內(nèi)個(gè)人有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)8000元（標(biāo)保數(shù)值可以根據(jù)不同的法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行自定義）以上），即晉升為理財(cái)經(jīng)理。見(jiàn)習(xí)理財(cái)主任晉升理財(cái)主任：任意連續(xù)三個(gè)月內(nèi)個(gè)人有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)累計(jì)達(dá)成8000元（標(biāo)保數(shù)值可以根據(jù)不同的法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行自定義），于達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的次月可晉升為理財(cái)主任。3、理財(cái)主任晉升銷售總監(jiān)：理財(cái)主任任意連續(xù)三個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到3萬(wàn)元，即可直接晉升為銷售總監(jiān)。（二）理財(cái)主任的維持考察：1、理財(cái)主任按自然季度進(jìn)行維持考察。2、理財(cái)主任季度考察期內(nèi)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)低于2000元（不含），直接解除代理合同。理財(cái)主任季度有效新契約標(biāo)保低于2000元時(shí)，降級(jí)為見(jiàn)習(xí)理財(cái)主任（即理財(cái)顧問(wèn)）；3、理財(cái)主任任職未滿整季不進(jìn)行維持考察。第三節(jié) 理財(cái)經(jīng)理的利益與考察理財(cái)經(jīng)理是公司銷售隊(duì)伍的主力軍，將大量綜合素質(zhì)好、業(yè)務(wù)品質(zhì)高、發(fā)展意愿強(qiáng)的理財(cái)經(jīng)理培養(yǎng)成為銷售總監(jiān)，是公司銷售隊(duì)伍管理、訓(xùn)練和輔導(dǎo)的主要任務(wù)。一、理財(cái)經(jīng)理的選拔流程：按照公司有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。二、理財(cái)經(jīng)理的利益1、職業(yè)崗位津貼任職期間每月標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)崗位津貼為800元，計(jì)發(fā)要求如下：個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）當(dāng)月發(fā)放職業(yè)崗位津貼（元）FYP300003000FYP6000400FYP6000800當(dāng)月未足額發(fā)放的職業(yè)崗位津貼部分，季度通算月均標(biāo)保達(dá)到6000元，于季度最后一個(gè)月傭酬發(fā)放時(shí)按800元/月標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)足。說(shuō)明：理財(cái)經(jīng)理個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%，則當(dāng)月發(fā)放的職業(yè)崗位津貼=應(yīng)發(fā)職業(yè)崗位津貼50%。2、社會(huì)福利補(bǔ)貼：在保險(xiǎn)行業(yè)銷售人員社會(huì)福利保障政策出臺(tái)前，公司按400元/月的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼，計(jì)發(fā)要求如下：個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）當(dāng)月應(yīng)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼（元）FYP40000FYP4000400說(shuō)明當(dāng)月未享受福利補(bǔ)貼，季度通算月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到4000元以上（含），于季度最后一個(gè)月傭酬發(fā)放時(shí)按400元/月標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)足。保險(xiǎn)行業(yè)銷售人員社會(huì)福利政策出臺(tái)后，公司按國(guó)家政策法規(guī)要求為理財(cái)經(jīng)理辦理社會(huì)保險(xiǎn)，不再重復(fù)計(jì)發(fā)此項(xiàng)補(bǔ)貼。理財(cái)經(jīng)理可選擇將社會(huì)福利補(bǔ)貼預(yù)留在公司，待政策出臺(tái)后由公司補(bǔ)繳社會(huì)保險(xiǎn)，或者直接領(lǐng)取現(xiàn)金，以后不再補(bǔ)繳。理財(cái)經(jīng)理個(gè)人第13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%，則當(dāng)月實(shí)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼=應(yīng)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼50%。3、銷售傭金：同理財(cái)主任4、師傅津貼：同理財(cái)主任5、銷售績(jī)效獎(jiǎng):理財(cái)經(jīng)理按“個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)比率”計(jì)提銷售績(jī)效獎(jiǎng)，具體標(biāo)準(zhǔn)如下： 個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）銷售績(jī)效獎(jiǎng)比率FYP60000%6000FYP80006%8000FYP100007%FYP100008%6、年終獎(jiǎng)：自然年度末理財(cái)經(jīng)理以上職級(jí)的人員可享受年終獎(jiǎng)。理財(cái)經(jīng)理年終獎(jiǎng)于每年12月計(jì)提發(fā)放，自然年度內(nèi)月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)大于6000元的部分計(jì)提年終獎(jiǎng)。年終獎(jiǎng)計(jì)算公式如下：年終獎(jiǎng)=（年度累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)-6000元年度內(nèi)實(shí)際工作月數(shù)）3%年終獎(jiǎng)計(jì)提當(dāng)月，若理財(cái)經(jīng)理個(gè)人第13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%，則不計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)。7、持續(xù)服務(wù)獎(jiǎng)：任理財(cái)經(jīng)理及銷售總監(jiān)職級(jí)時(shí)間累計(jì)滿2年以上，享有持續(xù)服務(wù)獎(jiǎng)。持續(xù)服務(wù)年限累計(jì)滿2年累計(jì)滿5年以后每滿5年獎(jiǎng)勵(lì)金額（元）50001500030000持續(xù)服務(wù)年限=理財(cái)經(jīng)理及銷售總監(jiān)累計(jì)任職月數(shù)/12持續(xù)服務(wù)獎(jiǎng)計(jì)提當(dāng)月，理財(cái)經(jīng)理個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%時(shí)不計(jì)發(fā)持續(xù)服務(wù)獎(jiǎng)。8、商業(yè)保險(xiǎn)保障：理財(cái)經(jīng)理按下表標(biāo)準(zhǔn)享受公司提供的補(bǔ)充商業(yè)保險(xiǎn)。保障類別意外傷害保險(xiǎn)意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)疾病身故保險(xiǎn)住院醫(yī)療保險(xiǎn)保額（元）1000005000500005000三、理財(cái)經(jīng)理的考察（一）晉升考察：1、考察期：理財(cái)經(jīng)理晉升銷售總監(jiān)的考察以任意連續(xù)三個(gè)月為周期。晉升后即按銷售總監(jiān)職級(jí)享受相關(guān)利益。2、考察標(biāo)準(zhǔn)：考察期內(nèi)個(gè)人累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到30000元，即可晉升為銷售總監(jiān)。（二）維持考察：1、理財(cái)經(jīng)理按連續(xù)兩個(gè)自然季度進(jìn)行維持考察，未達(dá)成維持考察要求，即降為理財(cái)主任。2、考察期內(nèi)，理財(cái)經(jīng)理個(gè)人有效新契約標(biāo)保低于30000元，即降級(jí)為理財(cái)主任。3、其他要求：因晉升時(shí)間或其他原因造成理財(cái)經(jīng)理考察期不完整時(shí)，連續(xù)工作一個(gè)月以內(nèi)（含）的自然季度不納入考察期；連續(xù)工作兩個(gè)月以上（含）的季度與下一個(gè)整自然季合并為一個(gè)考察期，按月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)5000元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維持考察。第四節(jié) 銷售總監(jiān)的利益與考察銷售總監(jiān)是公司銷售隊(duì)伍的中堅(jiān)力量，是公司銷售品牌的象征，是公司銷售能力的集中體現(xiàn)。打造高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效、高穩(wěn)定性的銷售總監(jiān)隊(duì)伍，是大童履行社會(huì)責(zé)任、達(dá)成商業(yè)使命的必由之路。一、銷售總監(jiān)的選拔流程：按照公司有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。二、銷售總監(jiān)的利益1、職業(yè)崗位津貼任職期間每月標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)崗位津貼為1200元，計(jì)發(fā)要求如下：個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）當(dāng)月發(fā)放職業(yè)崗位津貼（元）FYP500005000FYP10000600FYP100001200當(dāng)月未足額發(fā)放的職業(yè)崗位津貼部分，季度通算月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到10000元以上，于季度最后一個(gè)月傭酬發(fā)放時(shí)按1200元/月標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)足。說(shuō)明：銷售總監(jiān)個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%，則當(dāng)月發(fā)放的職業(yè)崗位津貼=應(yīng)發(fā)職業(yè)崗位津貼50%；2、社會(huì)福利補(bǔ)貼：在保險(xiǎn)行業(yè)銷售人員社會(huì)福利保障政策出臺(tái)前，公司按600元/月的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼，計(jì)發(fā)要求如下：個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）當(dāng)月發(fā)放社會(huì)福利補(bǔ)貼金額（元）FYP50000FYP5000600說(shuō)明：當(dāng)月未享受福利補(bǔ)貼的，季度通算月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到5000元以上（含），于季度最后一個(gè)月傭酬發(fā)放時(shí)按600元/月標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)足。保險(xiǎn)行業(yè)銷售人員社會(huì)福利政策出臺(tái)后，公司按國(guó)家政策法規(guī)要求為銷售總監(jiān)辦理社會(huì)保險(xiǎn)，不再重復(fù)計(jì)發(fā)此項(xiàng)補(bǔ)貼。銷售總監(jiān)可選擇將社會(huì)福利補(bǔ)貼預(yù)留在公司，待政策出臺(tái)后由公司補(bǔ)繳社會(huì)保險(xiǎn)，或者直接領(lǐng)取現(xiàn)金，以后不再補(bǔ)繳。銷售總監(jiān)個(gè)人第13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%，則當(dāng)月實(shí)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼=應(yīng)發(fā)社會(huì)福利補(bǔ)貼50%。3、銷售傭金：同理財(cái)經(jīng)理4、師傅津貼：同理財(cái)經(jīng)理5、自主經(jīng)營(yíng)費(fèi)用：為大力支持銷售總監(jiān)進(jìn)行市場(chǎng)開拓和渠道維護(hù)，公司為當(dāng)月個(gè)人標(biāo)保達(dá)到10000元以上（含）的銷售總監(jiān)按照個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的一定比例提供一定額度的自主經(jīng)營(yíng)費(fèi)用。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：個(gè)人當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（元）計(jì)提比率FYP100000%10000FYP150005%15000FYP200007%20000FYP3000010%30000FYP5000013%FYP5000016% 說(shuō)明：銷售總監(jiān)個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%時(shí)，則自主經(jīng)營(yíng)費(fèi)用=應(yīng)提費(fèi)用50%銷售總監(jiān)應(yīng)規(guī)劃、使用好自主經(jīng)營(yíng)費(fèi)用，用以在市場(chǎng)開拓和渠道經(jīng)營(yíng)方面發(fā)揮最大功效。為了方便管理、簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)報(bào)銷手續(xù)，銷售總監(jiān)當(dāng)月自主經(jīng)營(yíng)費(fèi)用20000元以內(nèi)的部分須并入個(gè)人銷售收入計(jì)稅發(fā)放，應(yīng)提額度超過(guò)20000元以上的部分，可根據(jù)市場(chǎng)開拓和渠道經(jīng)營(yíng)實(shí)際發(fā)生費(fèi)用情況據(jù)實(shí)報(bào)銷。自主經(jīng)營(yíng)費(fèi)用報(bào)銷管理要求參見(jiàn)企劃財(cái)務(wù)部相關(guān)規(guī)定。6、季度獎(jiǎng)銷售總監(jiān)季度累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)24000元可享受季度獎(jiǎng)。季度獎(jiǎng)的計(jì)算公式如下： 季度獎(jiǎng)=季度累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3%7、年終獎(jiǎng)：自然年度末職級(jí)為銷售總監(jiān)的人員可享受銷售總監(jiān)年終獎(jiǎng)。銷售總監(jiān)年終獎(jiǎng)于每年12月計(jì)提發(fā)放，自然年度內(nèi)任職銷售總監(jiān)職級(jí)期間月均有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)大于10000元的部分，計(jì)提年終獎(jiǎng)。年終獎(jiǎng)計(jì)提方式為“超額累進(jìn)制”，計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)如下：檔次年度有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)獎(jiǎng)金系數(shù)一檔10000*XFYP 15000*X3%二檔15000*XFYP 20000*X5%三檔20000*XFYP 30000*X7%四檔30000*XFYP 50000*X9%五檔50000*XFYP 80000*X12%六檔80000*X FYP15%說(shuō)明：1、X為年內(nèi)任職銷售總監(jiān)的實(shí)際工作月份。2、年終獎(jiǎng)=各檔獎(jiǎng)金之和。3、年終獎(jiǎng)計(jì)提當(dāng)月，若銷售總監(jiān)個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%則不計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)。舉例：某銷售總監(jiān)年度累計(jì)有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)為40萬(wàn)，任職銷售總監(jiān)月份10個(gè)月，則他的年終獎(jiǎng)為：一檔（50000*3%=1500）+二檔（50000*5%=2500）+三檔（100000*7%=7000）+四檔（100000*9%=9000）=20000（元）。8、持續(xù)服務(wù)獎(jiǎng)：同理財(cái)經(jīng)理9、商業(yè)保險(xiǎn)保障：銷售總監(jiān)按附表標(biāo)準(zhǔn)享受的商業(yè)保險(xiǎn)保障。保障類別意外傷害保險(xiǎn)意外醫(yī)療保險(xiǎn)疾病身故保險(xiǎn)住院醫(yī)療保險(xiǎn)保額（元）3000001000010000010000三、銷售總監(jiān)的考察1、銷售總監(jiān)的維持考察周期為連續(xù)兩個(gè)自然季。2、考察期內(nèi)個(gè)人有效新契約標(biāo)保6萬(wàn)元，則降為理財(cái)經(jīng)理，降級(jí)后則按理財(cái)經(jīng)理職級(jí)享受各項(xiàng)利益。3、其他要求：因直接定級(jí)或晉升時(shí)間等原因造成銷售總監(jiān)考察期不完整時(shí)，連續(xù)工作一個(gè)月以內(nèi)（含）的季度不納入考察期；連續(xù)工作兩個(gè)月以上（含）的季度與下一個(gè)整季合并為一個(gè)考察期，此考察期按月均有效新契約標(biāo)保8000元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維持考察。第五節(jié) 銷售人員的資產(chǎn)保護(hù)為了實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略愿景和企業(yè)使命，將大童保險(xiǎn)代理建設(shè)成為百年老店，讓銷售人員真正找到終身事業(yè)歸屬，大童對(duì)銷售人員的管理堅(jiān)持以人為本，充分尊重人、關(guān)心人、保護(hù)人。為了讓銷售人員享有自己的勞動(dòng)成果和資產(chǎn)回報(bào)利益，確立銷售人員對(duì)自己勞動(dòng)成果的所有權(quán)和支配權(quán)，讓客戶得到持續(xù)、穩(wěn)定、優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，公司特制定 “師徒利益世襲制、客戶資源繼承制、續(xù)期服務(wù)遞歸制和服務(wù)達(dá)標(biāo)免考制”四大制度，具體內(nèi)容如下：一、師徒利益世襲制：銷售人員在公司服務(wù)滿12個(gè)月后，如果本人申請(qǐng)解除合同并完成相關(guān)手續(xù)，公司允許其在解除合同的當(dāng)月推薦一名符合公司錄用條件的人員入司，承襲其享有的師傅津貼。同時(shí)，新伙伴與推薦其入司、已解除合同的銷售人員的師傅再次建立師徒關(guān)系。二、客戶服務(wù)繼承制：銷售人員在公司服務(wù)滿12個(gè)月后，如果本人申請(qǐng)解除代理合同并完成相關(guān)手續(xù)，公司允許其在解除合同的當(dāng)月推薦一名符合公司錄用條件的人員入司，繼承其積累的客戶資源，獲得續(xù)年度傭金利益，并持續(xù)進(jìn)行客戶維護(hù)、客戶服務(wù)和客戶經(jīng)營(yíng)。三、續(xù)期服務(wù)遞歸制：銷售人員發(fā)生以下兩種情況，其客戶的續(xù)期服務(wù)遞歸至師傅名下，若師傅已離職，則由公司重新安排歸屬人員。歸屬人在履行后續(xù)客戶服務(wù)、收取續(xù)期保費(fèi)的義務(wù)后，將享有對(duì)應(yīng)保單50%的續(xù)年度傭金。續(xù)期服務(wù)一經(jīng)遞歸不得回溯。1、如果銷售人員在公司服務(wù)滿12個(gè)月后離司，且離司時(shí)未推薦新伙伴入司繼承客戶資源，則其客戶的續(xù)期服務(wù)遞歸。2、銷售人員在公司服務(wù)未滿12個(gè)月離司，其客戶的續(xù)期服務(wù)遞歸。四、服務(wù)達(dá)標(biāo)免考制：達(dá)到如下之一標(biāo)準(zhǔn)后的銷售人員，可以免于其維持考察：1、銷售人員在公司服務(wù)滿36個(gè)月，累計(jì)有效壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到300萬(wàn)元以上（含）且13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%以上（含）。2、銷售人員在公司服務(wù)滿72個(gè)月，累計(jì)有效壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到300萬(wàn)元以上（含）且13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%以上（含）。3、銷售人員在公司服務(wù)滿120個(gè)月，累計(jì)有效壽險(xiǎn)新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到200萬(wàn)元以上（含）且13個(gè)月繼續(xù)率指標(biāo)75%以上（含）。第五章 職業(yè)行為規(guī)范大童保險(xiǎn)代理從保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益、維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序、確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求出發(fā)，嚴(yán)格銷售隊(duì)伍管理，嚴(yán)格規(guī)范銷售人員的行為，建立銷售人員的職業(yè)行為規(guī)范，包括職業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)、展業(yè)行為規(guī)范、薦才行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲規(guī)則等內(nèi)容。一、職業(yè)操守（一）信守三種品德信守家庭美德；信守職業(yè)道德；信守社會(huì)公德。（二）恪守三項(xiàng)忠誠(chéng)忠誠(chéng)于客戶；忠誠(chéng)于行業(yè)；忠誠(chéng)于公司。（三）堅(jiān)定三個(gè)遵守遵守法津法規(guī)，做守法公民；遵守行業(yè)規(guī)范，做行業(yè)表率；遵守公司規(guī)定，做優(yōu)秀銷售人員。（四）堅(jiān)持三項(xiàng)原則堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則；堅(jiān)持保守公司、合作伙伴商業(yè)秘密及客戶隱私的原則；堅(jiān)持簡(jiǎn)單和諧、和合共贏的原則。二、展業(yè)行為規(guī)范銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，按照市場(chǎng)法則和公平競(jìng)爭(zhēng)原則，在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，自覺(jué)接受公司的管理，履行代理協(xié)議約定的責(zé)任和義務(wù)。在營(yíng)銷活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)向客戶主動(dòng)出示經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)審批核準(zhǔn)并由公司頒發(fā)的保險(xiǎn)代理人資格證書和執(zhí)業(yè)證書，并按照規(guī)定使用統(tǒng)一版式的名片。公司明令，銷售人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“展業(yè)十不準(zhǔn)”：（一）不準(zhǔn)欺騙、誤導(dǎo)客戶，進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、宣傳；（二）不準(zhǔn)代替或唆使他人代替客戶簽署公司規(guī)定需客戶本人親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料、保險(xiǎn)單證或其他重要文件；（三）不準(zhǔn)代客戶體檢或協(xié)助客戶提供不完全體檢病史、財(cái)務(wù)資料、隱瞞客戶提供的體檢病史、財(cái)務(wù)資料；（四）不準(zhǔn)返傭、不準(zhǔn)貪污、挪用保費(fèi)及理賠款；（五）不準(zhǔn)串通客戶騙保、騙賠；（六）不準(zhǔn)用不正當(dāng)方式爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；（七）不準(zhǔn)在銷售中詆毀同業(yè)或同事；（八）不準(zhǔn)擅自印刷、發(fā)放宣傳資料；（九）不準(zhǔn)串通同業(yè)人員轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)；（十）不準(zhǔn)對(duì)任何人承諾公司政策規(guī)定以外的其它利益。三、招募行為規(guī)范銷售人員在嚴(yán)格遵守公司統(tǒng)一的用人標(biāo)準(zhǔn)和招募流程前提下，充分享有推薦權(quán)，并可通過(guò)成功推薦和輔導(dǎo)享受師傅津貼。為了建立具有大童企業(yè)文化的銷售隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍的健康成長(zhǎng)和可持續(xù)發(fā)展，銷售隊(duì)伍在薦才過(guò)程中，應(yīng)通過(guò)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與前景、公司先進(jìn)的理念與制度、大童優(yōu)秀的企業(yè)文化和發(fā)展環(huán)境來(lái)吸引人、感召人，要重點(diǎn)考察銷售人員的人品信用、專業(yè)能力和對(duì)公司企業(yè)文化的認(rèn)同度。推薦人（即師傅）對(duì)被推薦人（即徒弟）負(fù)有如下義務(wù)：協(xié)助徒弟進(jìn)行業(yè)務(wù)目標(biāo)管理、督促其誠(chéng)信銷售，監(jiān)督其遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)和行業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。公司明令，銷售人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“招募十不準(zhǔn)”：（一）不準(zhǔn)惡意挖角，給行業(yè)秩序和公司形象造成破壞；（二）不準(zhǔn)以任何不當(dāng)方式干擾同業(yè)的組織發(fā)展；（三）如實(shí)告知公司的要求及待遇，不準(zhǔn)隱瞞及不實(shí)承諾；（四）不準(zhǔn)以招募行政人員的名義招募銷售人員；（五）不準(zhǔn)未經(jīng)公司授權(quán)，擅自以公司名義發(fā)布招募廣告；（六）不準(zhǔn)以虛構(gòu)自己身份、詆毀同仁等不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶人才；（七）不準(zhǔn)唆使或協(xié)助求職人員向公司提供虛假個(gè)人資料信息；（八）不準(zhǔn)招募未與其他同業(yè)公司解除合同的銷售人員；（九）不準(zhǔn)以考察或獲取不正當(dāng)利益等為目的，進(jìn)行虛假薦才；（十）不準(zhǔn)向擬薦新人對(duì)公司各項(xiàng)制度及組織規(guī)定作不實(shí)說(shuō)明。四、品質(zhì)考察及獎(jiǎng)懲辦法（一）公司管理權(quán)限公司有權(quán)在遵循國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和公司的規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，對(duì)銷售人員的違