華泰證券業(yè)務培訓資料.doc

華泰證券業(yè)務培訓資料業(yè)務解答范例開戶11開戶需帶什么證件？境內(nèi)A股： 個人： 本人有效居民身份證及復印件，與開戶營業(yè)部有第三方存管業(yè)務的銀行借記卡。 法人：（1）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書及復印件，只提供復印件的，復印件上應當加蓋法人公章并注明與原件一致 （2）法定代表人證明書與法定代表人授權(quán)委托書(法定代表人簽字并加蓋法人公章) （3）法定代表人身份證明文件（4）被授權(quán)人身份證明文件及復印件（5） 預留法人銀行賬戶及印鑒卡 開戶時間：交易時間內(nèi)，上午9：3011：30，下午1：003：00。 開立A股股東賬戶手續(xù)費：賬戶分類個人收費標準機構(gòu)收費標準深A人民幣：50元人民幣：500元滬A人民幣：40元人民幣：400元 12軍官證是否可開戶? 目前只有本人持中華人民共和國身份證方可開立滬深股東賬戶，軍官證不再是開股東賬戶的有效證件。幾年前用軍官證開立的股東賬戶，在賬戶清理中有問題的，需按要求注銷；賬戶清理沒有問題的，目前仍可繼續(xù)使用。 13 我原來在其他證券公司的，想轉(zhuǎn)到華泰來，怎么辦？ 首先客戶需帶上身份證、滬深股東帳戶卡至原開戶營業(yè)部申請辦理轉(zhuǎn)戶手續(xù)。滬市撤消指定交易，深市若有股票辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)，請客戶先確定要轉(zhuǎn)入華泰哪家營業(yè)部，確認該營業(yè)部深圳A股的托管席位號（若無深市股票則不需要辦理轉(zhuǎn)托管），把帳戶上的資金余額轉(zhuǎn)入指定的存管銀行后，取消三方存管對應關(guān)系。隨后客戶帶上身份證、滬深股東帳戶卡、銀行借記卡到華泰營業(yè)部辦理開戶手續(xù)。（三方存管銀行：工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、招行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、深發(fā)展） 14 B股如何辦理開戶手續(xù)？境內(nèi)個人投資者業(yè)務流程：（1）憑本人有效身份證明文件到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入券商在同城、同行的B股保證金賬戶。境內(nèi)商業(yè)銀行應當向境內(nèi)居民個人出具進賬憑證單，并向證券經(jīng)營機構(gòu)出具對賬單； （2）憑本人有效身份證明和本人進賬憑證單到證券經(jīng)營機構(gòu)開立B股資金賬戶，開立B股資金賬戶的最低金額為等值1000美元或7800港元； （3）憑剛開立的B股資金賬戶，到該證券經(jīng)營機構(gòu)申請開立B股股票賬戶，開戶費可從進賬單金額中扣取。 （4）開立B股股東賬戶手續(xù)費：賬戶分類個人收費標準機構(gòu)收費標準深B港 幣：120元港 幣：580元滬B美 元：19元美 元： 85元境外個人投資者業(yè)務流程：憑本人境外居民身份證或護照、其他有效身份證件及其復印件到證券經(jīng)營機構(gòu)開立B股股票賬戶。 注意事項：（1）投資者必須本人親自辦理； （2）客戶只能開立一個同一類別的證券賬戶，不能重復開戶； （3）境內(nèi)個人投資者需提交：金額7800港元或10OO美元以上的外匯資金進賬憑證及其復印件； （4）本業(yè)務需在證券營業(yè)部柜臺辦理；客戶本人可憑本人身份證、B股資金帳戶卡及中行借記卡至中行柜臺辦理B股銀證轉(zhuǎn)帳。15 開戶注意事項 1、 開戶必須本人親臨柜臺辦理開戶手續(xù)。如果客戶需委托他人代辦的，必須提供經(jīng)公證機構(gòu)依法公證的委托代辦書、代辦人身份證明文件。2、 滬市新開戶要第二個交易日方可使用，深市新開戶當天可以使用。3、 轉(zhuǎn)戶客戶，滬市當天辦理了新營業(yè)部的指定交易后，立即可以使用，原有滬市股份要在第二個交易日方可查詢顯示，第一個交易日雖無法顯示，但不影響賣出。在原營業(yè)部辦理了深市轉(zhuǎn)托管的，客戶須將轉(zhuǎn)托管單據(jù)遞交至新營業(yè)部，股份在辦理完轉(zhuǎn)托管手續(xù)的第二個交易日方可交易。網(wǎng)上交易21我在你們?nèi)A泰開了戶，下載了交易軟件，那上面有個通訊密碼，如何操作 如果您是第一次登陸網(wǎng)上交易委托系統(tǒng)，則通訊密碼初始的為888888，建議您初次登陸之后及時修改，以免被盜用。如果密碼遺忘了，必須本人帶上身份證、資金卡、股東帳戶卡去開戶營業(yè)部進行密碼重置。目前通訊密碼連續(xù)輸錯三次會有被鎖情況，8小時后（包含非交易時間）會自動解鎖。如客戶要在8小時之內(nèi)解鎖，客戶本人攜有效證件到營業(yè)部處理。 22網(wǎng)上交易系統(tǒng)中查詢資金明細有何要求？現(xiàn)在交易時間內(nèi)查詢的資金明細暫時只能查詢一個月的。但在非交易時間可以查詢360天的資金明細。也可以通過去營業(yè)部打交割單查詢。 23 網(wǎng)上下單通訊設(shè)置怎么設(shè)置？ 精巧版和專業(yè)版II的設(shè)置方式完全相同，具體步驟如下： 在行情登錄界面下，點擊“通訊設(shè)置”進入“通訊設(shè)置”界面，在“使用代理服務器”選項前 打鉤后點擊“設(shè)置”，并在“代理協(xié)議”下選擇“綠色通道”，點擊“確定”。系統(tǒng)將啟動“綠色通道”程序（屏幕右下角將出現(xiàn)該程序的圖標）。 在委托登錄界面下，點擊“通訊設(shè)置”進入“通訊設(shè)置”界面，在“使用代理服務器”選項前打鉤后點擊“設(shè)置”進行相關(guān)選項檢查并確認，其中： IP地址欄應為： 端口號欄：8800 代理協(xié)議欄：HTTP 客戶ID和密碼欄：設(shè)置為空 最下端“每次啟動時自動取WEB瀏覽器的代理服務器設(shè)置”選項前不打鉤。 24 網(wǎng)上交易登陸提示“網(wǎng)上交易沒有開通”是怎么回事若確認已開通網(wǎng)上交易，客戶登陸出現(xiàn)“網(wǎng)上交易沒有開通”的提示，有可能營業(yè)部在開戶時忘記在核心系統(tǒng)中添加客戶帳戶，請客戶或幫助客戶與營業(yè)部聯(lián)系。若沒開通，請客戶本人帶上身份證、資金帳戶卡、股東帳戶卡前去開戶營業(yè)部開通此種委托方式后方可使用。 25交易密碼忘記了該怎么辦？ 需要客戶本人攜帶身份證、證券帳戶卡、資金卡去親自去開戶營業(yè)部辦理密碼重置。26 為什么交易軟件登陸不上。提示連接委托主站失敗？ 告知客戶原因有以下幾點：1.沒有開通網(wǎng)上交易委托2.防火墻或殺毒軟件有沖突。3.通訊設(shè)置中選中了代理服務器4.單位上網(wǎng)，屏蔽了行情端口?？蛻粽f以上都試過，建議其采用主站測速，若主站測速都沒通，說明其網(wǎng)絡有問題。換個主站地址，并建議使用與其上網(wǎng)線路一致的互聯(lián)網(wǎng)入口。因客戶使用大智慧版本，建議其再下載專業(yè)版II版本。 27 專業(yè)二版的網(wǎng)上交易系統(tǒng)為什么在單位不能用？ 有可能是因為你們公司的網(wǎng)管封了我們網(wǎng)上交易的行情及委托端口。建議您可以通過“綠色通道”進行登陸。具體設(shè)置方式是：打開交易系統(tǒng)“登陸到行情主站”的界面出來后，點擊“通訊設(shè)置”，選擇“使用代理服務器”，然后再點擊后面的“設(shè)置”，選擇“綠色通道”，最后“確定”就可以了。 28 客戶來電咨詢?yōu)槭裁达@示撤單為無效？ l、超過漲跌停板的為無效委托，不需撤單； 2、股票停牌期間的委托； 3、證券買入時數(shù)量不足100股（或1手）的委托或102股也是無效委托，不需撤單（注意：追加買入也為100股的整數(shù)倍。） 4、新股申購時同一股東賬號對同一新股超過一次的委托； 5、新股申購時超過申購上限的無效委托，不需撤單； 6、配股時超過所配上限的委托。29 華泰證券有無隔日委托？一般什么時間可以進行委托申報？給了我合同號是“0001”是不是說明我的委托單是排在交易所的第一個？是不是一定能成交？我公司是有隔日委托的。在當天清算完后系統(tǒng)接受委托申報，由于每天清算結(jié)束時間無法固定，一般在早晨5：00后可以進行委托申報。合同號為“0001”只是說明您在該營業(yè)部是當天第一個進行委托申報的，不代表您在華泰所有營業(yè)部當天進行申報的單子中排在第一個，在交易所就委托系統(tǒng)中就更不可能判斷是否為第一筆單子。是否成交取決于“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則。210 委托報單時間交易所如何規(guī)定的？交易所每日的交易時間： 集合競價：滬市9：159：25 深市：9:15-9:25，14：57-15:00 前市： 9：3011：30 后市： 13：0015：00 9：159：20可申報、可撤單 9：209：25可申報、不可撤單 211在網(wǎng)上將賬戶里的可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股，應該如何操作？可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股的交易方式與A股交易相似，可以通過網(wǎng)上交易，電話委托等方式進行。使用電話委托（4008888168）進行交易時,在輸入客戶號及密碼后,選擇0(證券交易)6（其他委托）0（轉(zhuǎn)股）即可。使用網(wǎng)上交易委托方式進行交易時，選擇其他交易其他買賣即可。212 網(wǎng)上能直接進行開放式基金的開戶和修改分紅方式嗎?可以的。我們最新升級的網(wǎng)上交易專業(yè)I、II版具備開放式基金的開戶、交易以及修改分紅方式的功能。213 網(wǎng)上交易系統(tǒng)如何登錄？若系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤提示如何解決？網(wǎng)上委托方式只支持客戶號登錄方式，原華泰營業(yè)部的A股客戶號為8位數(shù)（構(gòu)成方式：營業(yè)部分支號+有效數(shù)字，不足8位中間用“0”補齊），B股客戶號為12位數(shù)（構(gòu)成方式：09+營業(yè)部分支號+有效數(shù)字，不足12位中間用“0”補齊）；原亞洲營業(yè)部的A股、B股客戶號均為12位數(shù)（構(gòu)成方式同上），交易密碼和通訊密碼要經(jīng)系統(tǒng)驗證方能登錄行情主站。系統(tǒng)錯誤提示：（1）帳號不存在。您還沒開通網(wǎng)上交易此種委托方式，請您與您開戶營業(yè)部核實后辦理相關(guān)開通手續(xù)。（2）帳號或通訊密碼錯。您的帳戶可能輸入有誤，必須用客戶號進行登陸（輸入格式同上）。若經(jīng)過判斷客戶號輸入正確，那是您通訊密碼有誤，您必須攜帶本人身份證、資金卡、證券帳戶卡到您開戶的營業(yè)部柜臺申請通訊密碼重置。（3）連接委托主站失敗。A、防火墻：有可能會與我們交易系統(tǒng)起沖突，請將您已打開的防火墻或殺毒軟件關(guān)閉后再重新打開交易軟件。無法連接主站地址：換個主站地址，任意都可以，不防礙交易。B若客戶是在單位使用網(wǎng)上交易軟件，出現(xiàn)無法連接網(wǎng)絡，有可能是單位將行情及委托端口全部關(guān)閉，可請客戶使用我們的綠色通道進行上網(wǎng)（設(shè)置方式可參網(wǎng)站使用說明）。C 若A、B兩種都不能解決，有可能是以下原因：a 網(wǎng)通和電信的互聯(lián)互通不暢。網(wǎng)通的客戶登陸電信的行情主站，電信的客戶登陸網(wǎng)通的行情主站，都會導致登陸失敗、客戶端反應慢的現(xiàn)象；b互聯(lián)網(wǎng)具有地域性。以電信為例，武漢的客戶訪問南京電信的行情主站，或南京的客戶訪問武漢電信的主站，效果均不太理想。從全國范圍來看，上海的互聯(lián)往較為暢通。C互聯(lián)網(wǎng)本身不穩(wěn)定。由于訪問行情主站時，中間經(jīng)歷的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)節(jié)較多，在特定時間、特定地點訪問行情主站不暢的現(xiàn)象難以避免。214使用網(wǎng)上交易，委托中的歷史成交記錄，無顯示 網(wǎng)上交易在交易時間可以查詢一個月記錄（注：該一個月是以查詢當日為界倒計30天）在閉市時間可查詢一年記錄。215使用網(wǎng)上交易（專二），發(fā)現(xiàn)右下角的時間設(shè)置與電腦中的時間設(shè)置是一致的，電腦時間更改后，系統(tǒng)中的時間也一樣更改現(xiàn)網(wǎng)上交易確有該情況設(shè)置，在最初時期確實該軟件是獨立的，時間上的設(shè)置也不可任意更改?，F(xiàn)技術(shù)更新，該設(shè)置已基本上無用。建議使用中參見分時走勢圖，該圖上的時間是同步交易所反饋的，便與掌握行情。2-16以前使用大智慧網(wǎng)上交易軟件是不需要驗證的，現(xiàn)在為什么需要?身份驗證是為了您使用更安全更便捷。原有的大智慧（08.1.1之前）是不需要輸入通訊密碼和交易密碼，而08.1.1之后新下載的大智慧版本必須輸入通訊密碼和交易密碼。原有下載的大智慧正逐步更新，是必須要輸入通訊密碼和交易密碼217網(wǎng)上交易查詢的總市值、總資產(chǎn)由哪些構(gòu)成？在“股票交易”界面查詢的總市值包括上海、深圳市場股票、基金、債券、權(quán)證和三板市場的股票的市值，不包括開放基金的市值?？傎Y產(chǎn)則包括開放基金的市值。在“開放基金”界面查詢的總市值只是開放基金的總市值。218第一次使用網(wǎng)上交易，不能委托、查詢，怎么回事？ 為了您的交易安全第一次使用網(wǎng)上交易，必須首先修改缺省的通訊密碼。然后重新登錄，即可正常使用。219為什么一秒種內(nèi)多次查詢被禁止？ 為緩解后臺的壓力，網(wǎng)上交易系統(tǒng)現(xiàn)禁止在一秒鐘內(nèi)連續(xù)發(fā)多個同一種查詢請求。何時適度開放，將視情況再定。建議回復用戶：為了您和他人的使用方便與資源配置的有效利用,建議您短時間內(nèi)不要重復查詢.2-20網(wǎng)上能直接進行開放試基金的開戶和修改分紅方式嗎? 可以，我們最新升級的網(wǎng)上交易專業(yè)I、II版具備開始式基金的開戶、交易以及修改分紅方式的功能。2-21我在委托界面更改了成本價，后多次操作也忘記了原來到底多少錢，你們系統(tǒng)能更改嗎？您更改過了成本價，更改情況是記入集中交易系統(tǒng)的（故客戶即使重裝系統(tǒng)也是無法還原的），建議您去營業(yè)部打印交割單后重新計算成本價，后還是通過網(wǎng)上交易-委托界面更改回來。222我委托交易已成功，為什么看不到當筆交易？1.告知客戶有可能只是系統(tǒng)延遲，建議刷新2.刷新無用情況下，建議關(guān)閉委托界面，重新進入或等待一段時間再次刷新3.再無用情況下，建議客戶等待清算結(jié)束注：某些特殊情況客戶堅持要求查詢原因，建議客戶截圖給客服中心，截圖要素：必須截圖清晰客戶連接的具體是哪個委托主站。發(fā)送至信箱：95597客服中心會協(xié)助信息技術(shù)部核實具體原因。第三方存管31存管銀行原來是中國銀行的現(xiàn)在怎么是工商銀行了？ 由于您原來的銀證轉(zhuǎn)帳模式是多銀行模式，我們再對您帳戶實施批量上線選擇存管銀行時是遵循以下原則：（1）指定2007年1月1日至2007年7月31日期間,客戶轉(zhuǎn)賬（存+?。┐螖?shù)最多的銀行，作為多銀證關(guān)系賬戶的存管銀行。（2）如上述期間內(nèi)轉(zhuǎn)賬次數(shù)相同或無轉(zhuǎn)賬記錄，則選擇客戶離2007年7月31日最近的一次轉(zhuǎn)賬銀行作為存管銀行。如果您想將存管銀行工行變更為中行，您可將資金帳戶中的全部資金轉(zhuǎn)至工行，T+1個工作日去您開戶營業(yè)部辦理存管銀行變更手續(xù)。 32怎樣辦理三方存管？ 本人帶身份證、資金卡、銀行借記卡在交易時間內(nèi)去證券方和銀行方柜臺辦理。（可選擇三方存管銀行：工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、招行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、深發(fā)展，視開戶營業(yè)部具體情況決定，各營業(yè)部情況會有不同） 33 第三方存管星期六、日是否辦理？能不能用手機打電話轉(zhuǎn)賬？轉(zhuǎn)賬的時間？ 三方存管業(yè)務只能在交易時間內(nèi)辦理。 部分銀行可以通過手機撥打4008888168或95597的電話進行轉(zhuǎn)帳，部分銀行也可以通過銀行的電話進行轉(zhuǎn)帳。不同銀行可能有不同規(guī)定，以各銀行規(guī)定為準。轉(zhuǎn)賬的時間是9：0015：00。 34 想變更存管銀行，如何辦理？客戶在完成所有交收責任的前提下可以辦理變更存管銀行，需先通過銀證轉(zhuǎn)帳方式將其在營業(yè)部的證券資金臺帳余額清零。客戶證券資金臺帳余額清零后直至重新成功指定存管之前不能再發(fā)生證券買賣交易。客戶在轉(zhuǎn)帳成功后第二個工作日，到營業(yè)部辦理撤消現(xiàn)有存管銀行手續(xù)，然后辦理新存管銀行的指定手續(xù)，并簽訂新存管協(xié)議。35存管銀行不變，但想變更一下銀行卡號，如何辦理？可直接去存管銀行柜臺辦理即可。36 我是否可以選擇多家銀行作為存管銀行呢？不可以的。您只能選擇一家銀行作為存管銀行，但您可以辦理相關(guān)手續(xù)對存管銀行進行變更。37辦理“三方存管”業(yè)務時，銀行需輸入機構(gòu)代碼和營業(yè)部分支號，分別是什么？有些銀行辦理“簽約確認”時需要輸入我公司的機構(gòu)代號和營業(yè)部分支號。我公司機構(gòu)代號為10430000，營業(yè)部分支號為四位（原分支號前補零），如：南京止馬營原分支號為01，現(xiàn)分支號為0001；南京解放路營業(yè)部分支號為23，現(xiàn)分支號為0023。營業(yè)部可以將公司機構(gòu)代號和營業(yè)部分支號刻制成印章加蓋在三方協(xié)議上，以方便客戶在銀行端辦理“簽約確認”手續(xù)?；鸾灰?1欲購買某基金，例如易方達基金，想了解通過什么渠道。 已開通網(wǎng)上交易，建議其可通過專業(yè)版I、II直接開設(shè)易方達基金帳戶后進行基金交易。若未開通網(wǎng)上交易委托方式，可直接至營業(yè)部柜臺辦理易方達基金開戶及申購業(yè)務。若客戶不是華泰證券的客戶，則讓客戶直接至就近的華泰證券營業(yè)部辦理資金開戶后，再辦理相關(guān)的易方達基金開戶及申購手續(xù)。 42聽說華泰網(wǎng)上買基金有折扣，我原來都在銀行買的，想在華泰買，如何辦理手續(xù)？ 您必須帶上您本人身份證、已開設(shè)的易方達基金的帳戶去華泰營業(yè)部進行開戶。我公司網(wǎng)上申購基金確實有折扣，不過不是針對所有的基金公司，具體您可以參見我公司網(wǎng)站上關(guān)于對基金申購網(wǎng)上交易費率進行優(yōu)惠的公告。需要提醒您的是基金交易成功與否需要您在T+2個交易日進行確認，這個確認的過程您可以通過電話委托方式完成。 43 請問是否可以在網(wǎng)上進行基金開戶？ 我們的網(wǎng)上交易委托方式中提供個人基金開戶功能，您可以開通網(wǎng)上交易委托方式后，并下載專業(yè)I版或?qū)I(yè)II版直接進行基金開戶。您若未開通網(wǎng)上交易委托方式，本人也可以帶上您的身份證、資金卡去您所開戶的營業(yè)部將您所需要的基金帳戶一次開通。需要提醒您的是T+2個交易日一定要確認您的基金帳戶是否開戶成功。如果沒有開成功會直接導致您無法進行相應的基金產(chǎn)品交易。 目前我們的電話委托系統(tǒng)暫不提供基金開戶功能。44通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)購買基金進行折扣優(yōu)惠是否還需要告知營業(yè)部？ 不用。通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接申購開放式基金，只要是在網(wǎng)站公布的明折明扣產(chǎn)品范圍內(nèi)直接可以獲得申購費率的優(yōu)惠。（具體優(yōu)惠標準詳見網(wǎng)站） 45能否修改基金分紅方式？ 可以，您可以通過我們的95597的電話或者網(wǎng)上交易，進行基金分紅方式的查詢和修改，提醒您注意的是：您必須在T+2個交易日進行確認。 46我申購基金的申購費用是怎么收取的？在買的時候就收么？有優(yōu)惠么？ 基金的收費方式分為前端收費和后端收費。前端收費是指在購買開放式基金時就支付認（申）購費用，后端收費則是在購買時不支付認（申）購費用，而是等到贖回時才一次性付費。我公司網(wǎng)上申購基金確實有優(yōu)惠，不過不是針對所有的基金公司，具體可以參見我公司網(wǎng)站上關(guān)于對基金申購網(wǎng)上交易費率進行優(yōu)惠的公告。 47 贖回的基金什么時候可以到帳？我怎么知道我是以什么價格贖回的？ 贖回的基金份額需要T+2日進行確認，最慢7個工作日到帳。不同的基金贖回時間不同。 贖回的價格是以當天的凈值為準，當天的凈值只有等到T+1日才能查詢。 4-8什么是QD基金QD基金就是QDII基金。 QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者)的首字縮寫,是指在人民幣資本項下不可兌換、資本市場未開放條件下,有控制地允許境內(nèi)機構(gòu)投資境外的一項制度安排。對老百姓來說,QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)可以實現(xiàn)代客境外理財業(yè)務,投資者將手上的人民幣或是美元直接交給銀行、保險公司、基金公司等,讓他們代為投資到國外的資本市場上去。QDII最重要的意義在于拓寬了境內(nèi)投資者的投資渠道,使投資者能夠真正實現(xiàn)自己的資產(chǎn)在全球范圍內(nèi)進行配置,在分散風險的同時充分享受全球資本市場的成果。 簡單的說就是機構(gòu)代我們在境外理財?shù)囊环N基金。 49有些基金，如光大優(yōu)勢360007，凈值是1.12元，客戶問在網(wǎng)上交易軟件中為什么凈值是1元？ 因為華泰不代銷這只基金，所以不導入這個基金的數(shù)據(jù)。但是在交易軟件中仍有這個基金顯示。若客戶堅持查詢該基金情況，可建議客戶撥打該基金公司電話詳細查詢。 410 封閉式基金的委托申報當天可以撤單嗎? 只要委托未成交在交易時間內(nèi)，均可撤單。411 購買開放式基金后如何查詢份額?如果您是認購開放式基金，可在該基金產(chǎn)品成立后通過柜臺、電話委托、網(wǎng)上交易、自助委托、頁面委托等方式進行查詢您最終確認的份額。 如果您是申購開放式基金，可以在T+2日確認后通過柜臺、電話委托、網(wǎng)上交易、自助委托、頁面委托等方式進行查詢您最終確認的份額。412 封閉式基金怎么買?如果您已經(jīng)擁有了滬、深股東帳戶，將可以直接通過您已開通的委托方式進行委托申報；如果您還沒有滬、深股東帳戶，您本人可帶上您的身份證去我們的營業(yè)部柜臺申請開戶，再行購買。413 能在股票帳戶里直接買基金嗎?上證基金通的基金、LOF基金、ETF基金都可以通過股東帳戶購買。414 LOF基金需要轉(zhuǎn)托管嗎?能否直接買賣?如果您需要進行套利交易的話，您必須進行轉(zhuǎn)托管?？梢灾苯油ㄟ^深市股東帳戶直接進行買賣。415 當天買的基金為何總是已報狀態(tài)?由于開放式基金的交易都是T+2日進行確認，因此當天申報后的狀態(tài)為已報狀態(tài)。您需要在T+2個工作日確認您這筆委托是否成功。416 從證券公司買基金和從銀行買基金之間的區(qū)別：銀行的主要缺點是柜臺服務需要長時間排隊，如果因此錯過交易時間，則按次日算。代銷品種有限。除個別銀行外，手續(xù)費沒有優(yōu)惠。 證券公司的主要優(yōu)勢是大型券商代銷品種齊全、與股票投資相結(jié)合、手續(xù)費有一定優(yōu)惠、有一定專業(yè)研究。網(wǎng)上交易、電話交易均可。417 為什么買基金的當天不能看到基金價格？因為開放式基金當天的交易價格是由當天的基金資產(chǎn)凈值決定，其價格在當天收市后才可計算出來，并在下個交易日公告，所以您在買賣當時不能知道價格；但您可以將當天公告的前一開放日的價格作為參考。其他問題51 客戶在香港可以撥打4008888168電話轉(zhuǎn)賬嗎？ 4008888168電話在境外是不能使用的，可以通過長途電話撥行委托. 52 4008888168系統(tǒng)與95597功能是否相同？ 95597的功能比4008888168更加完善，而且還提供了人工服務的功能。需要提醒您的是95597的功能菜單與4008888168的功能菜單有所不同，您需要聽清語音提示再行操作。 53 我使用專業(yè)版II的軟件把資金從銀行轉(zhuǎn)到證券公司 提示的信息是提交成功 但是資金遲遲沒有到證券的資金帳戶上 是怎么回事？ 建議客戶刷新一下，以便及時更新。若刷新過后仍不顯示，則有可能是以下兩種情況：一是系統(tǒng)延時，建議客戶稍等一會再查詢。二是單邊帳，晚上清算后資金就可以到帳（此種情況比較少見）。 （單邊帳備注：客戶若提出，可否立即為其調(diào)帳？告知：系統(tǒng)只能在清算后進行調(diào)帳，無法在交易時間為其調(diào)帳） 54通過我們網(wǎng)銀系統(tǒng)進行銀行轉(zhuǎn)證券時，是不是每家銀行都要輸入銀行轉(zhuǎn)帳密碼？ 中行、農(nóng)行、交行、興業(yè)銀行、民生銀行需要輸入銀行轉(zhuǎn)帳密碼，中行轉(zhuǎn)帳時需輸入電話銀行密碼，工行、招行、建行、浦發(fā)、深發(fā)展則不要輸入銀行轉(zhuǎn)帳密碼。55通過銀行方轉(zhuǎn)賬，證券方如何查到資金到帳？但銀行提示交易已經(jīng)成功。 可以在我方通過電話委托，網(wǎng)上交易等方式查詢資金是否到帳。也可在銀行端查詢資金余額是否減少，查詢轉(zhuǎn)賬流水明細。 56客戶要求查詢近期證券轉(zhuǎn)銀行的流水。 建議客戶可以通過電話委托系統(tǒng)查詢（進入證券轉(zhuǎn)銀行選2查詢流水），或是客戶開通了網(wǎng)上交易建議其在網(wǎng)上可以查詢到。57我在華泰辦理B股，但是我的中國銀行借記卡已經(jīng)在其他券商處辦理過第三方存管了，那我辦理B股的銀證轉(zhuǎn)賬還能用這張卡么？不可以。您必須再申請一張新卡辦理B股的銀證轉(zhuǎn)帳關(guān)系。常見業(yè)務辦理6-1 我因私人原因要辦理資金帳戶掛失和凍結(jié)，怎么辦理？1個人客戶需提供資料： (1)客戶有效的身份證明文件或戶口本及戶口所在地公安機關(guān)出具的貼客戶照片并壓蓋公安機關(guān)印章的身份證明； (2)證券賬戶卡； (3)填妥的客戶資料變更申請表。 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理賬戶掛失凍結(jié)手續(xù)。 2法人客戶需提供資料： (1)加蓋公章的法定代表人身份證明書； (2)法定代表人授權(quán)委托書(法定代表人簽字并加蓋公章)； (3)法定代表人身份證明文件； (4)證券賬戶卡； (5)被授權(quán)人身份證明文件； (6)填妥的客戶資料變更申請表。 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理賬戶掛失凍結(jié)手續(xù)。 注意事項 1、若身份證件不符要求或遺失未補辦的，不得辦理客戶證券交易賬戶凍結(jié)業(yè)務;辦理此業(yè)務時必須業(yè)務復核,應謹慎辦理。不得受理在現(xiàn)行條件下不能有效凍結(jié)賬戶或難以控制凍結(jié)賬戶的申請。 2、賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)或司法凍結(jié)、有未履約、經(jīng)濟糾紛或違約責任的情況,不得再辦理證券交易賬戶凍結(jié)業(yè)務。 3、辦理凍結(jié)證券交易賬戶時,若代理人辦理，應出具公證機關(guān)出具的授權(quán)委托書。 4、客戶申請賬戶解凍,營業(yè)部還必須審查留存的有關(guān)合同協(xié)議、或約定凍結(jié)申請書等文件資料,若不能滿足解凍條件則禁止受理此項業(yè)務。 5、客戶證券交易賬戶卡遺失,建議客戶至少選擇“禁止提款、禁止轉(zhuǎn)托管、禁止撤銷指定交易”,以后補辦證券交易賬戶卡須先解凍后辦理。6-2凍結(jié)過后的帳戶怎么辦理資金帳戶解凍所需手續(xù)？1個人客戶需提供資料： (1)客戶有效的身份證明文件； (2)證券賬戶卡； (3)原客戶資料變更申請表客戶聯(lián)。 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理賬戶解掛解凍手續(xù)。 2法人客戶需提供資料： (1)加蓋公章的法定代表人身份證明書； (2)法定代表人授權(quán)委托書(法定代表人簽字并加蓋公章)； (3)法定代表人身份證明文件； (4)證券賬戶卡； (5)被授權(quán)人身份證明文件； (6)原客戶資料變更申請表客戶聯(lián)。 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理賬戶解掛解凍手續(xù)。 注意事項： 1、客戶申請賬戶解凍,營業(yè)部還必須審查留存的有關(guān)合同協(xié)議、或約定凍結(jié)申請書等文件資料,若不能滿足解凍條件則禁止受理此項業(yè)務。 2、客戶證券交易賬戶卡遺失,建議客戶至少選擇“禁止提款、禁止轉(zhuǎn)托管、禁止撤銷指定交易”,以后補辦證券交易賬戶卡須先解凍后辦理。6-3 我要去辦理密碼重置要帶什么東西去營業(yè)部？ 1個人客戶需提供資料： (1)客戶有效的身份證明文件； (2)證券賬戶卡； (3)填妥的密碼重置申請表； (4)個人客戶委托他人代辦的還應提供代辦人身份證明文件及經(jīng)公證機關(guān)公證的委托書。(交易密碼重置提供) 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理重置密碼手續(xù)。 2法人客戶需提供資料： (1)加蓋公章的法定代表人身份證明書； (2)法定代表人授權(quán)委托書(法定代表人簽字并加蓋公章)； (3)法定代表人身份證明文件； (4)證券賬戶卡； (5)被授權(quán)人身份證明文件； (6)填妥的密碼重置申請表。 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理重置密碼手續(xù)。 注意事項 1重置只能臨柜辦理。 2個人客戶的資金密碼重置須本人辦理，不能代辦。 3、營業(yè)部資產(chǎn)超過500萬元人民幣的客戶資金密碼重置業(yè)務必須經(jīng)公司審核。營業(yè)部負責受理大客戶資金密碼重置業(yè)務，公司相關(guān)部門辦理審核授權(quán)。6-4 營業(yè)部來電咨詢?yōu)槭裁从械男掠脩魺o法收到短信？關(guān)于08年1月1日后開戶的新客戶，日資產(chǎn)5000元以下的，暫無法收到短信；5000元以上的可正常。注： 1、日資產(chǎn)包括股票、基金及相關(guān)產(chǎn)生的一切費用。2、評定5000元標準為：30天日均。例;2月1日開戶的，2月底為其評定；2月10日開戶的，只能等到3月底為其評定3、該評定產(chǎn)生后，當年有效6-5 我有退市公司股份，怎么查股份余額？持有退市股份余額，可登陸0/public/tsgf/tsgf.dbf 進行查詢。6-6 我想辦理委托授權(quán)業(yè)務，怎么辦理？個人客戶需提供資料： (1)有效的身份證明文件； (2)證券賬戶卡； (3)填妥的客戶授權(quán)委托書； (4)雙方身份證明文件。 備齊以上資料后于營業(yè)部柜臺辦理授權(quán)業(yè)務手續(xù)。 注意事項 1、授權(quán)委托、撤銷授權(quán)由客戶本人、代理人雙方臨柜辦理。 2、代理人代辦開戶業(yè)務,應當持委托人出具的經(jīng)公證機關(guān)公證的有法律效力的授權(quán)委托書原件。 3、客戶及代辦人都必須在客戶授權(quán)委托書簽字確認。 4客戶授權(quán)委托書中須注明授權(quán)代辦人的業(yè)務權(quán)限。 5、客戶證券交易賬戶發(fā)生掛失補辦時,客戶必須同時重新辦理新的授權(quán)委托手續(xù)。6-7我在新版華泰證券網(wǎng)無法向?qū)＜姨釂? 客戶需要進行交易用戶驗證.交易用戶驗證步驟:打開新版網(wǎng)址5/htsc/-使用用戶名,密碼登臨-跳出系統(tǒng)提示-提示最后一欄有交易用戶驗證(若客戶已驗證過,該項不存在)*必須要在交易時間內(nèi)認證6-8我在新版網(wǎng)站上總無法認證交易客戶?現(xiàn)新版認證交易客戶需要先去營業(yè)部開通頁面委托功能.該情況我技術(shù)人員正在進行調(diào)試,有可能以后就不需開通頁面委托了。紫金理財71買了紫金2號，還想再買，是否還要10萬？再次追加是無金額起點限制。72 我買了紫金1號幾天確認成交？（紫金1、2、3號同樣適用）購買后可以在（T+2）日確認。73 贖回紫金2號產(chǎn)品時，資金幾個工作日到帳。（紫金1、2、3號同樣適用）最快4個工作日到帳，一般七個工作日內(nèi)到帳。74 你們紫金的凈值能不能像股票短信一樣，每天發(fā)送給我？（紫金1、2、3號同樣適用）您可以留下您的手機號碼，我公司會根據(jù)您的需求，按時發(fā)送。75 紫金1、2、3號的投資范圍是那些？紫金1號投資范圍：新股的資產(chǎn)和股票型證券投資基金不高于集合計劃資產(chǎn)凈值的20%，投資于債券、短期金融工具、現(xiàn)金類資產(chǎn)的資產(chǎn)，不低于集合計劃資產(chǎn)凈值的80%，其中，公司可轉(zhuǎn)換債券投資比例不超過集合計劃資產(chǎn)凈值的15%。紫金2號投資范圍：非貨幣市場證券投資基金基金占集合計劃資產(chǎn)凈值的投資比例；不超過95%，現(xiàn)金類資產(chǎn)占集合計劃資產(chǎn)凈值的投資比例為：不低于5%。紫金3號投資范圍：股權(quán)類資產(chǎn)的投資比例為0%-80%，固定收益類資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)的投資比例為20%-100%，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)的投資比例不低于5%。76 紫金參與和退出費率是多少？根據(jù)客戶要求有針對性回答。首先華泰紫金1、2、3號，您在華泰直銷網(wǎng)點參與時無參與費，在代銷渠道參與時1、2號沒有參與費，3號有1%的參與費。紫金1號退出費小于1年0.5%，1年至2年之間0.3%，大于2年0.2%，滿3年為0。 2號退出費小于1年0.5%，1年至3年之間0.3%，3至5年之間0.1%，滿5年為0。 3號退出費小于1年0.6%，1年至3年之間0.4%，3至5年之間0.2%，滿5年為0。注意事項：3號退出有業(yè)績報酬提成，按年化收益率收取，小于5%無提成，5%至10%之間 15%收取，10%至15%之間 25%收取，大于15% 按35%收取。如客戶連續(xù)持有3號產(chǎn)品有半年共計183天業(yè)績提成減半，連續(xù)持有1年管理人業(yè)績報酬提成全額減免。77 購買紫金怎么開戶？購買紫金1號開通華泰94開頭理財帳戶，開通紫金2、3號中證登上海99開頭TA基金帳戶。在所有華泰網(wǎng)點和指定銷渠道都可以買。注意事項：如客戶有2號帳戶，再買3號就不需要再開戶，因紫金2、3號共用一個帳戶，如客戶有3號帳戶，再買2號同上。78 紫金系列最少買多少？存續(xù)期有多長？紫金1號起點金額5萬元1號存續(xù)期三年（成立日期2005年12月6日）。紫金2號起點金額10萬元，2號存續(xù)期五年（成立日期2006年8月7日）紫金3號起點金額10萬元，3號存續(xù)期五年（成立日期2007年3月6日）79 你們紫金分紅方式有哪幾種？華泰紫金2號、3號理財計劃收益的分配采用現(xiàn)金紅利和紅利再投資兩種方式，委托人可以選擇其中一種收益分配方式。紅利再投資是將現(xiàn)金紅利按分紅日的單位凈值自動轉(zhuǎn)為計劃份額進行再投資，計劃份額計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的差額部分計入集合計劃資產(chǎn)的損益。注意點：紫金1號分配的形式：采用現(xiàn)金分紅一種分配形式?？蛻艨梢陨暾堊兏找娣峙浞绞??？蛻粑催x擇收益分配方式的，本計劃將按現(xiàn)金紅利方式分配收益。710 我第一次買了5萬，之后追加4萬，我贖回部分是哪部分？我公司是遵循“后進先出”原則，即您先退出較晚參與的份額。711 我贖回時有無限制？單筆退出最低份額為1000份；若某筆退出導致該客戶持有的份額少于1000份，則余額部分必須一起退出。712 我一次性退出多大金額時需要提前預約？為了避免大額贖回對集合計劃的負面影響，本集合計劃約定：當客戶一次申請退出份額超過2000萬份（包括2000萬份）時，需提前五個工作日向管理人提出書面預約；如構(gòu)成巨額退出，應按巨額退出程序辦理。713 華泰紫金1號、2號、3號、目標規(guī)模是多少？華泰紫金1號推廣期目標規(guī)模20億份；存續(xù)期目標規(guī)模20億份；華泰紫金2號推廣期最高募集規(guī)模20億份；存續(xù)期最高募集規(guī)模30億份；華泰紫金3號推廣期最高募集規(guī)模35億份；存續(xù)期最高募集規(guī)模35億份。714 華泰紫金1號、2號、3號在哪些推廣機構(gòu)代銷？華泰紫金1號在華泰證券、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、聯(lián)合證券代銷。華泰紫金2號在華泰證券、招商銀行、興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)證券、聯(lián)合證券代銷。華泰紫金3號在華泰證券、招商銀行、興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)證券、聯(lián)合證券、上海浦東發(fā)展銀行代銷。715 我要查華泰紫金的持有份額、申購及贖回情況。（紫金1、2、3號同樣操作）持有份額情況查詢客戶可以通過電話委托系統(tǒng)，撥打4008888168電話，電話里的語音提示，選擇6開放式基金，按1基金資料查詢，再按0基金信息查詢，輸入所查詢紫金產(chǎn)品代碼即