商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程實(shí)驗(yàn)大綱.doc

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程實(shí)驗(yàn)大綱實(shí)驗(yàn)名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理 英文名稱：Commercial Bank Operation & Management課程代碼：5050090實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：8學(xué)時(shí)基本原理及課程簡(jiǎn)介：本課程將系統(tǒng)講解當(dāng)今商業(yè)銀行的各種經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，重點(diǎn)介紹商業(yè)銀行現(xiàn)代化的管理技術(shù)和管理工具，使學(xué)生掌握、具備畢業(yè)后有關(guān)銀行工作的業(yè)務(wù)知識(shí)和能力。實(shí)驗(yàn)的地位、作用：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)驗(yàn)課是金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的各類經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，掌握商業(yè)銀行現(xiàn)代化的管理技術(shù)和管理工具，培養(yǎng)學(xué)生結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的特殊性，學(xué)會(huì)分析實(shí)際問(wèn)題的能力。實(shí)驗(yàn)?zāi)康模罕緦?shí)驗(yàn)利用先進(jìn)的銀行模擬實(shí)驗(yàn)軟件系統(tǒng)，構(gòu)建模擬銀行的實(shí)時(shí)交易過(guò)程，讓學(xué)生有一個(gè)完善、實(shí)用、真實(shí)的實(shí)踐環(huán)境，使他們能夠熟悉銀行業(yè)務(wù)的操作過(guò)程，真實(shí)地理解銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，掌握最新銀行業(yè)務(wù)管理方法。同時(shí)還要求學(xué)生查詢交易結(jié)果，進(jìn)行日終處理，生成各種營(yíng)業(yè)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等，對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行綜合分析對(duì)比，增強(qiáng)課程教學(xué)的實(shí)戰(zhàn)效果。實(shí)驗(yàn)要求：根據(jù)每一個(gè)不同的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，提出不同的實(shí)驗(yàn)要求實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目及內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)驗(yàn)課共包括4個(gè)子實(shí)驗(yàn)，它們分別是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)流程實(shí)驗(yàn)、商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)、商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)及貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)。實(shí)驗(yàn)環(huán)境：金融分析實(shí)驗(yàn)室， 智盛商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)（教材）：自編實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)?？己朔绞剑禾峤谎芯砍晒麍?bào)告或?qū)嶒?yàn)報(bào)告。商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目大綱實(shí)驗(yàn)名稱：商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)英文名稱：saving operation of Commercial Bank實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：2 學(xué)分實(shí)驗(yàn)類型：演示型實(shí)驗(yàn)類別：專業(yè)實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)?zāi)康模鹤寣W(xué)生掌握銀行的各類存款業(yè)務(wù)的種類和操作，學(xué)會(huì)具體的開(kāi)銷戶工作，了解代理業(yè)務(wù)與主要結(jié)算業(yè)務(wù)，讓學(xué)生通過(guò)聯(lián)機(jī)交易，扮演銀行實(shí)際工作中的各種存款和結(jié)算工作，體驗(yàn)到銀行的實(shí)際業(yè)務(wù)環(huán)境，從信息化的高度全面把握銀行的業(yè)務(wù)流程，達(dá)到現(xiàn)代化商業(yè)銀行從業(yè)人員就具備的高素質(zhì)。實(shí)驗(yàn)要求：根據(jù)實(shí)驗(yàn)內(nèi)容，在金融實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行模塊熟悉和模擬操作實(shí)驗(yàn)內(nèi)容：1、熟悉商業(yè)銀行開(kāi)辦的各類存款業(yè)務(wù)種類 2、熟悉商業(yè)銀行開(kāi)辦的各類代理業(yè)務(wù)種類3、要求掌握開(kāi)銷戶工作 4、進(jìn)行日終處理，生成相應(yīng)的營(yíng)業(yè)報(bào)表5、能具體操作銀行的存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。6、掌握存款業(yè)務(wù)的計(jì)息方法和技術(shù)7、從模擬系統(tǒng)中，查看典型的存款業(yè)務(wù)案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略實(shí)驗(yàn)環(huán)境：金融分析實(shí)驗(yàn)室 智盛商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)（教材）：自編實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)考核方式：根據(jù)定義的每一項(xiàng)操作的得分，在設(shè)置的時(shí)間段內(nèi)給學(xué)生的操作實(shí)驗(yàn)作出綜合評(píng)價(jià)，并輸出實(shí)驗(yàn)報(bào)告。 商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目大綱實(shí)驗(yàn)名稱：商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)英文名稱：loan operation of Commercial Bank實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：3學(xué)分實(shí)驗(yàn)類型：演示型實(shí)驗(yàn)類別：專業(yè)實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)?zāi)康模?、掌握銀行商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)管理的基本思路、基本流程2、了解貸款人資質(zhì)審查的5C 原則3、掌握宏觀分析、行業(yè)分析、企業(yè)分析的基本方法和原理。實(shí)驗(yàn)要求：根據(jù)實(shí)驗(yàn)內(nèi)容，在金融實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行模塊熟悉和模擬操作實(shí)驗(yàn)內(nèi)容：1、了解已經(jīng)或即將與銀行建立信貸關(guān)系的客戶，銀行需要搜集哪些信息用于信貸決策 2、掌握對(duì)申請(qǐng)貸款客戶進(jìn)行定性、定量分析的基本方法3、根據(jù)系統(tǒng)已有客戶資料或由老師提供貸款企業(yè)的相關(guān)信息，由學(xué)生錄入該系統(tǒng)，作定性、定量分析4、以企業(yè)流動(dòng)資金貸款為例，學(xué)生分別扮演支行信貸員、支行信貸科長(zhǎng)、支行分管行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)等角色，從貸款業(yè)務(wù)啟動(dòng)到打印放款通知書(shū)，體驗(yàn)銀行信貸審批流程5、從模擬系統(tǒng)中，查看典型的貸款業(yè)務(wù)案例，進(jìn)行總結(jié)分析實(shí)驗(yàn)環(huán)境：金融分析實(shí)驗(yàn)室 智盛商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)（教材）：自編實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)考核方式：根據(jù)定義的每一項(xiàng)操作的得分，在設(shè)置的時(shí)間段內(nèi)給學(xué)生的操作實(shí)驗(yàn)作出綜合評(píng)價(jià)，并輸出實(shí)驗(yàn)報(bào)告。貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目大綱實(shí)驗(yàn)名稱：貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理英文名稱： risk management of loan實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：3學(xué)分實(shí)驗(yàn)類型：演示型實(shí)驗(yàn)類別：專業(yè)實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)?zāi)康模?、掌握貸款風(fēng)險(xiǎn)的五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)：正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失 2、了解貸款分類程序，以及每一程序所考慮的因素 3、了解貸后調(diào)查涵蓋的內(nèi)容 4、關(guān)注問(wèn)題貸款的預(yù)警信號(hào)，掌握問(wèn)題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理5、了解貸款人黑名單的審批和確認(rèn)，熟悉呆賬的認(rèn)定與核銷實(shí)驗(yàn)要求：根據(jù)實(shí)驗(yàn)內(nèi)容，在金融實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行模塊熟悉和模擬操作實(shí)驗(yàn)內(nèi)容：1、熟悉貸款客戶信用等級(jí)評(píng)定的流程及必須考察的償債能力、盈利能力、資產(chǎn)管理能力等財(cái)務(wù)指標(biāo)以及相關(guān)的背景材料2、熟悉貸款五級(jí)分類業(yè)務(wù)的啟動(dòng)，了解貸款客戶基本信息、貸款基本信息、分類保證人信息、債務(wù)人背景材料對(duì)五級(jí)分類的影響3、了解黑名單業(yè)務(wù)的啟動(dòng)、審批與總行認(rèn)定流程4、熟悉貸后調(diào)查所涉及的基本內(nèi)容，包括客戶基本情況及變化、經(jīng)營(yíng)管理情況及變化等5、熟悉呆賬認(rèn)定、抵質(zhì)押物變更、呆賬核銷的操作流程6、從模擬系統(tǒng)中，查看典型的貸款風(fēng)險(xiǎn)案例，提