商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程標(biāo)準(zhǔn)

商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程標(biāo)準(zhǔn) 課程名稱 代碼 商業(yè)銀行經(jīng)營管理 總學(xué)時數(shù) 48 使用專業(yè) 高等職業(yè)院校投資理財專業(yè) 一 課程概述一 課程概述 一 課程性質(zhì) 與定位 商業(yè)銀行經(jīng)營管理作為高等職業(yè)院校投資理財專業(yè)的限選課程 系統(tǒng)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管 理的基本理論 基本知識以及業(yè)務(wù)操作的基本方法 其中包括商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 經(jīng)營理論 業(yè)務(wù)種類以及各類業(yè)務(wù)的組織與操作程序 同時 要結(jié)合我國商業(yè)銀行改革的實踐探討銀行經(jīng) 營發(fā)展的趨勢 因此 該課程有理論起點高 政策性強 聯(lián)系面廣和實踐性強的特點 是投資 理財專業(yè)高年級學(xué)生在學(xué)習(xí)掌握了貨幣銀行學(xué)等基本理論基礎(chǔ)上開設(shè)的一門實務(wù)性課程 由于本課程是一門基本理論 基本知識和基本技能相結(jié)合的課程 其主要要求有必須是在 掌握了經(jīng)濟學(xué)的基本知識以及相關(guān)學(xué)科知識的基礎(chǔ)上學(xué)習(xí) 因此 一般要求在學(xué)習(xí)了西方經(jīng)濟 學(xué) 投資學(xué) 管理學(xué) 銀行會計 經(jīng)濟法等課程的基礎(chǔ)上開設(shè) 以馬克思主義經(jīng)濟學(xué)的方法 運用所學(xué)的相關(guān)知識分析商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運作及其機制問題 二 設(shè)計思路 本課程以就業(yè)為導(dǎo)向 是在行業(yè)專家對金融類專業(yè)所涵蓋的崗位群進行任務(wù)與職業(yè)能力分 析的基礎(chǔ)上開設(shè)的 課程設(shè)置根據(jù)高等職業(yè)院校投資理財專業(yè)學(xué)生的認(rèn)知特點來展示教學(xué)內(nèi)容 在工作任務(wù)引領(lǐng)下以情景模擬 角色互換 仿真操作 分組討論等形式展開教學(xué) 使學(xué)生真切 體會商業(yè)銀行從業(yè)人員所需的職業(yè)能力和實際動手能力 要求學(xué)生做學(xué)結(jié)合 邊學(xué)邊做 培養(yǎng) 學(xué)生業(yè)務(wù)操作的職業(yè)能力 提高學(xué)生分析和解決問題的實際操作能力 適應(yīng)該崗位實際運用需 要 并為學(xué)習(xí)掌握其他相關(guān)專業(yè)主干課程做好鋪墊 課程的講授必須緊密聯(lián)系商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營的實踐 尤其是結(jié)合我國銀行業(yè)的發(fā)展情況 講清難點 以綜合反映銀行業(yè)務(wù)全貌為主 課程必須輔之以實踐教學(xué)方法和多媒體教學(xué)手段 結(jié)合采用業(yè)務(wù)流程介紹 案例分析 進 行課堂討論等 同時 還應(yīng)給學(xué)生適當(dāng)布置諸如小論文 分析報告 決策分析 業(yè)務(wù)操作等作 業(yè) 課程結(jié)束后 一般應(yīng)安排到業(yè)務(wù)單位實習(xí) 以鍛煉提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力 本課程建議課時數(shù) 48 二 課程目標(biāo)二 課程目標(biāo) 一 知識目標(biāo) 學(xué)生通過 商業(yè)銀行經(jīng)營管理 課程的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練活動 應(yīng)掌握有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營管 理的基本理論與原則以及我國銀行改革的實踐 有關(guān)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及具體操作 包括業(yè) 務(wù)經(jīng)營成果的分析 有關(guān)銀行風(fēng)險防范的機制與措施等 并養(yǎng)成獨立 客觀 公正 誠實 守信 善于溝通和合作的品格 為上崗就業(yè)做好準(zhǔn)備 二 職業(yè)技能目標(biāo) 1 使學(xué)生掌握具體從事銀行經(jīng)營管理工作所必須具備的基本理論 基本知識和技能 掌 握商業(yè)銀行運作的具體業(yè)務(wù) 初步具備從事銀行經(jīng)營管理的能力和分析研究問題的理論水平 2 引導(dǎo)學(xué)生分析國外商業(yè)銀行經(jīng)營管理的新動態(tài) 新觀點 熟悉商業(yè)銀行管理的理論 慣例 研究我國銀行改革的實踐和發(fā)展趨勢 三 職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成目標(biāo) 1 遵紀(jì)守法的行為規(guī)范 2 耐心細(xì)致的工作作風(fēng) 3 廉潔自律的思想意識 4 具備一定文字及語言溝通能力 5 具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力 四 職業(yè)技能證書考核要求 通過本課程的學(xué)習(xí)為學(xué)生考取銀行從業(yè)資格證書奠定基礎(chǔ) 三 課程內(nèi)容和要求三 課程內(nèi)容和要求 序號單元 工作任務(wù)模 塊或?qū)嵱?xùn)項目 課程內(nèi)容與教學(xué)要求活動設(shè)計課 時 1商業(yè)銀行經(jīng)營 管理入門簡介 了解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 掌握商業(yè)銀行的運作機制 了解影響商業(yè)銀行發(fā)揮作用的環(huán)境因素 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒 體課件進行演示和講解 課堂講授 貫徹理論聯(lián)系實際的教學(xué)原則 課堂討論 由學(xué)生在了解商業(yè)銀行相關(guān)知識基礎(chǔ)上對 老師提出的問題進行分組討論 2商業(yè)銀行經(jīng)營原則 與理論 了解商業(yè)銀行經(jīng)營原則 了解商業(yè)銀行經(jīng)營理論 了解當(dāng)代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢及我國 銀行業(yè)改革 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多 媒體課件進行演示和講解 2 課堂講授 貫徹理論聯(lián)系實際教學(xué)原則 3 課堂討論 由學(xué)生在了解我國商業(yè)銀行相關(guān)知識 基礎(chǔ)上對老師提出的問題進行分組討論 3 銀行資本 1 銀行資本的構(gòu)成 2 銀行資本最佳量原理與資本充足率 3 銀行資本的補充 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 案例分析 根據(jù)具體業(yè)務(wù)分小組討論 掌握資本 充足率的計算 3 情景模擬 讓學(xué)生以商業(yè)銀行從業(yè)人員的身份進 行銀行資本的流轉(zhuǎn)操作 4 銀行存款 1 了解銀行存款的種類及性質(zhì) 2 計算銀行存款量與成本 3 能進行銀行存款分析 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀 行存款業(yè)務(wù)流程 3 案例分析 商業(yè)銀行具體存款案例 進行銀行存 款分析 5 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 了解現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成 能進行資金頭寸管理 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 以某商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)為背景 讓 學(xué)生進行構(gòu)成分析 3 案例分析 根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進行頭寸管理 6銀行貸款1 了解銀行貸款制度 2 了解商業(yè)銀行短期貸款 3 了解商業(yè)銀行長期貸款 4 掌握銀行貸款訂價 1 多媒體演示 根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件 進行演示和講解 2 情景模擬 以某商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)為背景 讓 學(xué)生進行貸款分析 3 案例分析 根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進行貸款訂價 7中間業(yè)務(wù)與表外 業(yè)務(wù) 1 了解中間業(yè)務(wù)的分類及特點 2 了解中間業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行電子化網(wǎng) 絡(luò)化 1 多媒體演示 教師根據(jù)中間業(yè)務(wù)資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀 3 了解表外業(yè)務(wù)的特點 4 掌握表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù) 3 案例分析 商業(yè)銀行具體的案例 進行表外業(yè) 務(wù)風(fēng)險管理 8 商業(yè)銀行風(fēng)險管理1 了解商業(yè)銀行風(fēng)險概述 2 了解商業(yè)銀行風(fēng)險分析 3 掌握商業(yè)銀行風(fēng)險管理 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)風(fēng)險資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解風(fēng) 險管理業(yè)務(wù)流程 3 案例分析 商業(yè)銀行具體風(fēng)險案例 進行銀行風(fēng)險分析 及管理 9商業(yè)銀行財務(wù)管理1 了解商業(yè)銀行成本與收益管理 2 能進行商業(yè)銀行財務(wù)分析 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員進行銀 行成本與收益管理 3 案例分析 商業(yè)銀行具體財務(wù)案例 進行銀行財 務(wù)分析 復(fù)習(xí) 考試 總課時 四 四 實施建議實施建議 一 教學(xué)建議 1 教學(xué)中 教師必須重視實踐經(jīng)驗的學(xué)習(xí) 重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用 盡可能運用多 媒體課件的形式呈現(xiàn)資料 進行講授 演示 并按照設(shè)計活動的內(nèi)容展開教學(xué) 2 教學(xué)中教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標(biāo) 注重對學(xué)生實際操作能力的訓(xùn)練 強化案例 和流程教學(xué) 讓學(xué)生邊學(xué)變練 通過小組討論 案例分析 情景模擬等方式激發(fā)學(xué)生興趣 增強教學(xué)效果 3 教學(xué)中 應(yīng)注意充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性和積極性 注重教與學(xué)的互動 教師與 學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換 讓學(xué)生在完成教師設(shè)計的訓(xùn)練活動中 即學(xué)會商業(yè)銀行經(jīng)營管理業(yè)務(wù)必 須具備的知識 又練就各項基本技能 4 教學(xué)中 教師應(yīng)注意與學(xué)生溝通 教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng) 培養(yǎng)學(xué)生積極熱 情 客觀 誠實守信 善于溝通與合作的品質(zhì) 二 教學(xué)評價 1 教學(xué)評價的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征 體現(xiàn)理論與實踐 操作的統(tǒng)一 突 出過程評價與階段 以工作任務(wù)模塊為階段 評價 結(jié)合課堂提問 訓(xùn)練活動 階段測驗 等進行綜合評價 2 強調(diào)目標(biāo)與評價和理論與實踐目標(biāo)一體化評價 教學(xué)評價對象包括學(xué)生知識的掌握 實踐操作能力 學(xué)習(xí)態(tài)度和基本職業(yè)素質(zhì)等情況 引導(dǎo)學(xué)生在理解基礎(chǔ)上進行記憶 對所 要達(dá)到的目標(biāo)完成情況進行評價 3 評價是注重學(xué)生動手能力與分析 解決問題的能力 對在學(xué)習(xí)和應(yīng)用上有創(chuàng)新的學(xué) 生應(yīng)在評定時給予鼓勵 4 期末考核評價及方式 主要遵循以核心能力考核為核心 以形成性考核為主的課程評價指導(dǎo)思想 期末以 閉卷筆試結(jié)合平時成績的方式來進行 閉卷筆試成績占到 70 平時成績占到 30 期末試 卷主要以單項選則題 多項選擇題 判斷題 案例分析題 綜合題等突出實際操作能力的 題型為主 平時成績主要以作業(yè) 課堂提問 訓(xùn)練活動和階段性測試為主 其中訓(xùn)練活動 和階段性測試主要包括課后的復(fù)習(xí)思考題和練習(xí)題 5 課程成績形成方式 序號任務(wù)模塊評價目標(biāo)評價方式評價 1商業(yè)銀行經(jīng) 營管理入門 理論知識的記憶課堂提問和訓(xùn)練活動5 2商業(yè)銀行經(jīng)營原 則與理論 應(yīng)用理論知識解決 實際問題 著重于 實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗5 3銀行資本應(yīng)用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗10 4銀行存款應(yīng)用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗15 5現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗15 解決實際問題 著 重于實際操作能力 6銀行貸款應(yīng)用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗15 7中間業(yè)務(wù)與表外 業(yè)務(wù) 應(yīng)用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗15 8商業(yè)銀行風(fēng)險管 理 應(yīng)用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗10 9商業(yè)銀行財務(wù)管 理 應(yīng)用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動 階段測驗10 合計100 三 教材編寫 1 必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)編寫或選用教材 2 教材應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng) 實踐導(dǎo)向的課程設(shè)計思想 以商業(yè)銀行經(jīng)營管理任務(wù) 為主線 合理安排教材內(nèi)容 以學(xué)生未來的發(fā)展和知識結(jié)構(gòu)的要求必需夠用為度 不追求 理論的深度與難度 3 教材在內(nèi)容上應(yīng)既實用又開放 即在注重實際操作能力訓(xùn)練的同時 還應(yīng)把業(yè)務(wù) 操作過程中的新知識 新技術(shù)和新方法融入教材 以便教材內(nèi)容更加貼近銀行業(yè)務(wù)的實際 在形式上應(yīng)適合高職學(xué)生認(rèn)知特點 文字表達(dá)要深入淺出 圖文展現(xiàn)應(yīng)圖文并茂 4 為了提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動性 培養(yǎng)學(xué)生處理銀行業(yè)務(wù)的綜合職業(yè)能力 教材應(yīng)根據(jù)工作任務(wù)的需要設(shè)計相應(yīng)的技能訓(xùn)練 四 課程主講教師和教學(xué)團隊要求說明 本課程的主講教師應(yīng)具有講師以上職稱 大學(xué)學(xué)歷 具有理財規(guī)劃師 會計師等相關(guān)專 業(yè)的雙師素質(zhì) 而且具有一線實踐的經(jīng)歷 師生比不超過 1 18 五 課程教學(xué)環(huán)境和條件要求 該課程應(yīng)具備固定的學(xué)習(xí)場所 配備多媒體教室等學(xué)習(xí)設(shè)備 并具有模擬實驗室等教 學(xué)條件 六 教學(xué)資源的開發(fā)與利用 1 常規(guī)課程資源的開發(fā)和利用 可開發(fā)并應(yīng)用一些直觀且形象的掛圖 幻燈片 錄像 片 試聽光盤 以調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)積極性 主動性 促進學(xué)生理解 接受課程知識和業(yè)務(wù)流 程 2 充分運用網(wǎng)絡(luò)課程資源 可以利用現(xiàn)有的電子書籍 電子期刊 數(shù)學(xué)圖書館 各大 網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源 使教學(xué)內(nèi)容從單一走向多元 使學(xué)生的知識和能力的拓展成為可能 3 通過培養(yǎng) 問題意識 來夯實學(xué)生的理論基礎(chǔ) 培養(yǎng)學(xué)生的問題意識就是引導(dǎo)學(xué)生 積極地思考 在學(xué)習(xí)中發(fā)現(xiàn)問題 提出問題 分析問題 解決問題 從而充分發(fā)揮出學(xué)生 的主體作用 要做到這一點 就必須采取一系列配套的方法和手段 如營造和諧的教學(xué)氣 氛 教給學(xué)生提問和分析問題的技巧 用典型案例和情景教學(xué)來展示基本理論和原則 采 用多媒體教學(xué) 及時耐心地解答學(xué)生的問題讓學(xué)生獲得成功體驗等 引導(dǎo)學(xué)生在在探索和 研究中學(xué)習(xí) 這種具有啟發(fā)性 互動性 參與性 實踐性和形象化特征的課堂教學(xué) 能有 效地提高理論學(xué)習(xí)的效果 4 強化以 模擬操作 為核心的各實踐性教學(xué)環(huán)節(jié) 訓(xùn)練學(xué)生動腦和動手 理論和實 踐相結(jié)合的能力 商業(yè)銀行經(jīng)營管理操作教學(xué)是指在教師的指導(dǎo)下 以商業(yè)銀行的真實交 易為背景的仿真交易 在教學(xué)過程中真正作