商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程標(biāo)準(zhǔn)

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程標(biāo)準(zhǔn) 課程名稱 代碼 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理 總學(xué)時(shí)數(shù) 48 使用專業(yè) 高等職業(yè)院校投資理財(cái)專業(yè) 一 課程概述一 課程概述 一 課程性質(zhì) 與定位 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理作為高等職業(yè)院校投資理財(cái)專業(yè)的限選課程 系統(tǒng)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管 理的基本理論 基本知識(shí)以及業(yè)務(wù)操作的基本方法 其中包括商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則 經(jīng)營(yíng)理論 業(yè)務(wù)種類以及各類業(yè)務(wù)的組織與操作程序 同時(shí) 要結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行改革的實(shí)踐探討銀行經(jīng) 營(yíng)發(fā)展的趨勢(shì) 因此 該課程有理論起點(diǎn)高 政策性強(qiáng) 聯(lián)系面廣和實(shí)踐性強(qiáng)的特點(diǎn) 是投資 理財(cái)專業(yè)高年級(jí)學(xué)生在學(xué)習(xí)掌握了貨幣銀行學(xué)等基本理論基礎(chǔ)上開設(shè)的一門實(shí)務(wù)性課程 由于本課程是一門基本理論 基本知識(shí)和基本技能相結(jié)合的課程 其主要要求有必須是在 掌握了經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本知識(shí)以及相關(guān)學(xué)科知識(shí)的基礎(chǔ)上學(xué)習(xí) 因此 一般要求在學(xué)習(xí)了西方經(jīng)濟(jì) 學(xué) 投資學(xué) 管理學(xué) 銀行會(huì)計(jì) 經(jīng)濟(jì)法等課程的基礎(chǔ)上開設(shè) 以馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法 運(yùn)用所學(xué)的相關(guān)知識(shí)分析商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作及其機(jī)制問(wèn)題 二 設(shè)計(jì)思路 本課程以就業(yè)為導(dǎo)向 是在行業(yè)專家對(duì)金融類專業(yè)所涵蓋的崗位群進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分 析的基礎(chǔ)上開設(shè)的 課程設(shè)置根據(jù)高等職業(yè)院校投資理財(cái)專業(yè)學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn)來(lái)展示教學(xué)內(nèi)容 在工作任務(wù)引領(lǐng)下以情景模擬 角色互換 仿真操作 分組討論等形式展開教學(xué) 使學(xué)生真切 體會(huì)商業(yè)銀行從業(yè)人員所需的職業(yè)能力和實(shí)際動(dòng)手能力 要求學(xué)生做學(xué)結(jié)合 邊學(xué)邊做 培養(yǎng) 學(xué)生業(yè)務(wù)操作的職業(yè)能力 提高學(xué)生分析和解決問(wèn)題的實(shí)際操作能力 適應(yīng)該崗位實(shí)際運(yùn)用需 要 并為學(xué)習(xí)掌握其他相關(guān)專業(yè)主干課程做好鋪墊 課程的講授必須緊密聯(lián)系商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐 尤其是結(jié)合我國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展情況 講清難點(diǎn) 以綜合反映銀行業(yè)務(wù)全貌為主 課程必須輔之以實(shí)踐教學(xué)方法和多媒體教學(xué)手段 結(jié)合采用業(yè)務(wù)流程介紹 案例分析 進(jìn) 行課堂討論等 同時(shí) 還應(yīng)給學(xué)生適當(dāng)布置諸如小論文 分析報(bào)告 決策分析 業(yè)務(wù)操作等作 業(yè) 課程結(jié)束后 一般應(yīng)安排到業(yè)務(wù)單位實(shí)習(xí) 以鍛煉提高學(xué)生分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力 本課程建議課時(shí)數(shù) 48 二 課程目標(biāo)二 課程目標(biāo) 一 知識(shí)目標(biāo) 學(xué)生通過(guò) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理 課程的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練活動(dòng) 應(yīng)掌握有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管 理的基本理論與原則以及我國(guó)銀行改革的實(shí)踐 有關(guān)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及具體操作 包括業(yè) 務(wù)經(jīng)營(yíng)成果的分析 有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的機(jī)制與措施等 并養(yǎng)成獨(dú)立 客觀 公正 誠(chéng)實(shí) 守信 善于溝通和合作的品格 為上崗就業(yè)做好準(zhǔn)備 二 職業(yè)技能目標(biāo) 1 使學(xué)生掌握具體從事銀行經(jīng)營(yíng)管理工作所必須具備的基本理論 基本知識(shí)和技能 掌 握商業(yè)銀行運(yùn)作的具體業(yè)務(wù) 初步具備從事銀行經(jīng)營(yíng)管理的能力和分析研究問(wèn)題的理論水平 2 引導(dǎo)學(xué)生分析國(guó)外商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的新動(dòng)態(tài) 新觀點(diǎn) 熟悉商業(yè)銀行管理的理論 慣例 研究我國(guó)銀行改革的實(shí)踐和發(fā)展趨勢(shì) 三 職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成目標(biāo) 1 遵紀(jì)守法的行為規(guī)范 2 耐心細(xì)致的工作作風(fēng) 3 廉潔自律的思想意識(shí) 4 具備一定文字及語(yǔ)言溝通能力 5 具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力 四 職業(yè)技能證書考核要求 通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)為學(xué)生考取銀行從業(yè)資格證書奠定基礎(chǔ) 三 課程內(nèi)容和要求三 課程內(nèi)容和要求 序號(hào)單元 工作任務(wù)模 塊或?qū)嵱?xùn)項(xiàng)目 課程內(nèi)容與教學(xué)要求活動(dòng)設(shè)計(jì)課 時(shí) 1商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng) 管理入門簡(jiǎn)介 了解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 掌握商業(yè)銀行的運(yùn)作機(jī)制 了解影響商業(yè)銀行發(fā)揮作用的環(huán)境因素 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒 體課件進(jìn)行演示和講解 課堂講授 貫徹理論聯(lián)系實(shí)際的教學(xué)原則 課堂討論 由學(xué)生在了解商業(yè)銀行相關(guān)知識(shí)基礎(chǔ)上對(duì) 老師提出的問(wèn)題進(jìn)行分組討論 2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則 與理論 了解商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則 了解商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理論 了解當(dāng)代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)及我國(guó) 銀行業(yè)改革 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多 媒體課件進(jìn)行演示和講解 2 課堂講授 貫徹理論聯(lián)系實(shí)際教學(xué)原則 3 課堂討論 由學(xué)生在了解我國(guó)商業(yè)銀行相關(guān)知識(shí) 基礎(chǔ)上對(duì)老師提出的問(wèn)題進(jìn)行分組討論 3 銀行資本 1 銀行資本的構(gòu)成 2 銀行資本最佳量原理與資本充足率 3 銀行資本的補(bǔ)充 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體 課件進(jìn)行演示和講解 2 案例分析 根據(jù)具體業(yè)務(wù)分小組討論 掌握資本 充足率的計(jì)算 3 情景模擬 讓學(xué)生以商業(yè)銀行從業(yè)人員的身份進(jìn) 行銀行資本的流轉(zhuǎn)操作 4 銀行存款 1 了解銀行存款的種類及性質(zhì) 2 計(jì)算銀行存款量與成本 3 能進(jìn)行銀行存款分析 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體 課件進(jìn)行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀 行存款業(yè)務(wù)流程 3 案例分析 商業(yè)銀行具體存款案例 進(jìn)行銀行存 款分析 5 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 了解現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成 能進(jìn)行資金頭寸管理 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體 課件進(jìn)行演示和講解 2 情景模擬 以某商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)為背景 讓 學(xué)生進(jìn)行構(gòu)成分析 3 案例分析 根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進(jìn)行頭寸管理 6銀行貸款1 了解銀行貸款制度 2 了解商業(yè)銀行短期貸款 3 了解商業(yè)銀行長(zhǎng)期貸款 4 掌握銀行貸款訂價(jià) 1 多媒體演示 根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件 進(jìn)行演示和講解 2 情景模擬 以某商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)為背景 讓 學(xué)生進(jìn)行貸款分析 3 案例分析 根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進(jìn)行貸款訂價(jià) 7中間業(yè)務(wù)與表外 業(yè)務(wù) 1 了解中間業(yè)務(wù)的分類及特點(diǎn) 2 了解中間業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行電子化網(wǎng) 絡(luò)化 1 多媒體演示 教師根據(jù)中間業(yè)務(wù)資料制成多媒體 課件進(jìn)行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀 3 了解表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 4 掌握表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù) 3 案例分析 商業(yè)銀行具體的案例 進(jìn)行表外業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 8 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理1 了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述 2 了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析 3 掌握商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資料制成多媒體 課件進(jìn)行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解風(fēng) 險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)流程 3 案例分析 商業(yè)銀行具體風(fēng)險(xiǎn)案例 進(jìn)行銀行風(fēng)險(xiǎn)分析 及管理 9商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理1 了解商業(yè)銀行成本與收益管理 2 能進(jìn)行商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析 1 多媒體演示 教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體 課件進(jìn)行演示和講解 2 情景模擬 由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員進(jìn)行銀 行成本與收益管理 3 案例分析 商業(yè)銀行具體財(cái)務(wù)案例 進(jìn)行銀行財(cái) 務(wù)分析 復(fù)習(xí) 考試 總課時(shí) 四 四 實(shí)施建議實(shí)施建議 一 教學(xué)建議 1 教學(xué)中 教師必須重視實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí) 重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用 盡可能運(yùn)用多 媒體課件的形式呈現(xiàn)資料 進(jìn)行講授 演示 并按照設(shè)計(jì)活動(dòng)的內(nèi)容展開教學(xué) 2 教學(xué)中教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標(biāo) 注重對(duì)學(xué)生實(shí)際操作能力的訓(xùn)練 強(qiáng)化案例 和流程教學(xué) 讓學(xué)生邊學(xué)變練 通過(guò)小組討論 案例分析 情景模擬等方式激發(fā)學(xué)生興趣 增強(qiáng)教學(xué)效果 3 教學(xué)中 應(yīng)注意充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性 注重教與學(xué)的互動(dòng) 教師與 學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換 讓學(xué)生在完成教師設(shè)計(jì)的訓(xùn)練活動(dòng)中 即學(xué)會(huì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)必 須具備的知識(shí) 又練就各項(xiàng)基本技能 4 教學(xué)中 教師應(yīng)注意與學(xué)生溝通 教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng) 培養(yǎng)學(xué)生積極熱 情 客觀 誠(chéng)實(shí)守信 善于溝通與合作的品質(zhì) 二 教學(xué)評(píng)價(jià) 1 教學(xué)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征 體現(xiàn)理論與實(shí)踐 操作的統(tǒng)一 突 出過(guò)程評(píng)價(jià)與階段 以工作任務(wù)模塊為階段 評(píng)價(jià) 結(jié)合課堂提問(wèn) 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn) 等進(jìn)行綜合評(píng)價(jià) 2 強(qiáng)調(diào)目標(biāo)與評(píng)價(jià)和理論與實(shí)踐目標(biāo)一體化評(píng)價(jià) 教學(xué)評(píng)價(jià)對(duì)象包括學(xué)生知識(shí)的掌握 實(shí)踐操作能力 學(xué)習(xí)態(tài)度和基本職業(yè)素質(zhì)等情況 引導(dǎo)學(xué)生在理解基礎(chǔ)上進(jìn)行記憶 對(duì)所 要達(dá)到的目標(biāo)完成情況進(jìn)行評(píng)價(jià) 3 評(píng)價(jià)是注重學(xué)生動(dòng)手能力與分析 解決問(wèn)題的能力 對(duì)在學(xué)習(xí)和應(yīng)用上有創(chuàng)新的學(xué) 生應(yīng)在評(píng)定時(shí)給予鼓勵(lì) 4 期末考核評(píng)價(jià)及方式 主要遵循以核心能力考核為核心 以形成性考核為主的課程評(píng)價(jià)指導(dǎo)思想 期末以 閉卷筆試結(jié)合平時(shí)成績(jī)的方式來(lái)進(jìn)行 閉卷筆試成績(jī)占到 70 平時(shí)成績(jī)占到 30 期末試 卷主要以單項(xiàng)選則題 多項(xiàng)選擇題 判斷題 案例分析題 綜合題等突出實(shí)際操作能力的 題型為主 平時(shí)成績(jī)主要以作業(yè) 課堂提問(wèn) 訓(xùn)練活動(dòng)和階段性測(cè)試為主 其中訓(xùn)練活動(dòng) 和階段性測(cè)試主要包括課后的復(fù)習(xí)思考題和練習(xí)題 5 課程成績(jī)形成方式 序號(hào)任務(wù)模塊評(píng)價(jià)目標(biāo)評(píng)價(jià)方式評(píng)價(jià) 1商業(yè)銀行經(jīng) 營(yíng)管理入門 理論知識(shí)的記憶課堂提問(wèn)和訓(xùn)練活動(dòng)5 2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原 則與理論 應(yīng)用理論知識(shí)解決 實(shí)際問(wèn)題 著重于 實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)5 3銀行資本應(yīng)用理論知識(shí) 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)10 4銀行存款應(yīng)用理論知識(shí) 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)15 5現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識(shí)案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)15 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 6銀行貸款應(yīng)用理論知識(shí) 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)15 7中間業(yè)務(wù)與表外 業(yè)務(wù) 應(yīng)用理論知識(shí) 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)15 8商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管 理 應(yīng)用理論知識(shí) 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)10 9商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管 理 應(yīng)用理論知識(shí) 解決實(shí)際問(wèn)題 著 重于實(shí)際操作能力 案例分析 訓(xùn)練活動(dòng) 階段測(cè)驗(yàn)10 合計(jì)100 三 教材編寫 1 必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)編寫或選用教材 2 教材應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng) 實(shí)踐導(dǎo)向的課程設(shè)計(jì)思想 以商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理任務(wù) 為主線 合理安排教材內(nèi)容 以學(xué)生未來(lái)的發(fā)展和知識(shí)結(jié)構(gòu)的要求必需夠用為度 不追求 理論的深度與難度 3 教材在內(nèi)容上應(yīng)既實(shí)用又開放 即在注重實(shí)際操作能力訓(xùn)練的同時(shí) 還應(yīng)把業(yè)務(wù) 操作過(guò)程中的新知識(shí) 新技術(shù)和新方法融入教材 以便教材內(nèi)容更加貼近銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際 在形式上應(yīng)適合高職學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn) 文字表達(dá)要深入淺出 圖文展現(xiàn)應(yīng)圖文并茂 4 為了提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性 培養(yǎng)學(xué)生處理銀行業(yè)務(wù)的綜合職業(yè)能力 教材應(yīng)根據(jù)工作任務(wù)的需要設(shè)計(jì)相應(yīng)的技能訓(xùn)練 四 課程主講教師和教學(xué)團(tuán)隊(duì)要求說(shuō)明 本課程的主講教師應(yīng)具有講師以上職稱 大學(xué)學(xué)歷 具有理財(cái)規(guī)劃師 會(huì)計(jì)師等相關(guān)專 業(yè)的雙師素質(zhì) 而且具有一線實(shí)踐的經(jīng)歷 師生比不超過(guò) 1 18 五 課程教學(xué)環(huán)境和條件要求 該課程應(yīng)具備固定的學(xué)習(xí)場(chǎng)所 配備多媒體教室等學(xué)習(xí)設(shè)備 并具有模擬實(shí)驗(yàn)室等教 學(xué)條件 六 教學(xué)資源的開發(fā)與利用 1 常規(guī)課程資源的開發(fā)和利用 可開發(fā)并應(yīng)用一些直觀且形象的掛圖 幻燈片 錄像 片 試聽光盤 以調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性 主動(dòng)性 促進(jìn)學(xué)生理解 接受課程知識(shí)和業(yè)務(wù)流 程 2 充分運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)課程資源 可以利用現(xiàn)有的電子書籍 電子期刊 數(shù)學(xué)圖書館 各大 網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源 使教學(xué)內(nèi)容從單一走向多元 使學(xué)生的知識(shí)和能力的拓展成為可能 3 通過(guò)培養(yǎng) 問(wèn)題意識(shí) 來(lái)夯實(shí)學(xué)生的理論基礎(chǔ) 培養(yǎng)學(xué)生的問(wèn)題意識(shí)就是引導(dǎo)學(xué)生 積極地思考 在學(xué)習(xí)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 提出問(wèn)題 分析問(wèn)題 解決問(wèn)題 從而充分發(fā)揮出學(xué)生 的主體作用 要做到這一點(diǎn) 就必須采取一系列配套的方法和手段 如營(yíng)造和諧的教學(xué)氣 氛 教給學(xué)生提問(wèn)和分析問(wèn)題的技巧 用典型案例和情景教學(xué)來(lái)展示基本理論和原則 采 用多媒體教學(xué) 及時(shí)耐心地解答學(xué)生的問(wèn)題讓學(xué)生獲得成功體驗(yàn)等 引導(dǎo)學(xué)生在在探索和 研究中學(xué)習(xí) 這種具有啟發(fā)性 互動(dòng)性 參與性 實(shí)踐性和形象化特征的課堂教學(xué) 能有 效地提高理論學(xué)習(xí)的效果 4 強(qiáng)化以 模擬操作 為核心的各實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié) 訓(xùn)練學(xué)生動(dòng)腦和動(dòng)手 理論和實(shí) 踐相結(jié)合的能力 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理操作教學(xué)是指在教師的指導(dǎo)下 以商業(yè)銀行的真實(shí)交 易為背景的仿真交易 在教學(xué)過(guò)程中真正作