保險業(yè)務(wù)信息平臺設(shè)計

保險業(yè)務(wù)信息平臺設(shè)計目錄保險業(yè)務(wù)信息平臺設(shè)計1一、系統(tǒng)概述1二、業(yè)務(wù)流程和重點問題分析1三、系統(tǒng)構(gòu)架及技術(shù)指標(biāo)21、項目管理系統(tǒng)42內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)42人力資源系統(tǒng)53、財務(wù)管理系統(tǒng)54、知識管理系統(tǒng)55、商業(yè)智能分析系統(tǒng)66、外部數(shù)據(jù)接口6四、項目管理系統(tǒng)模塊功能說明61、系統(tǒng)管理（用戶及權(quán)限設(shè)置）62、項目前期管理83、項目執(zhí)行管理104、保險維護125、索賠管理136、統(tǒng)計報表147、接口15一、系統(tǒng)概述 介紹系統(tǒng)的功能及能達(dá)到的目標(biāo)，使客戶對系統(tǒng)有一個整體的了解。二、業(yè)務(wù)流程和重點問題分析（一） 業(yè)務(wù)流程根據(jù)項目階段畫出具體業(yè)務(wù)流程圖。（二） 重點問題分析對客戶關(guān)心的需要系統(tǒng)解決的問題進(jìn)行分析。如：1、 業(yè)務(wù)關(guān)系2、 資料提供3、 事項辦理內(nèi)容和要求4、 業(yè)務(wù)模板5、 溝通和反饋關(guān)系6、 留存?zhèn)洳?、 文檔管理8、 三、系統(tǒng)構(gòu)架及技術(shù)指標(biāo)信息系統(tǒng)的軟件體系構(gòu)架是項目正常運作的基礎(chǔ)，對各關(guān)系方是否各司其職、業(yè)務(wù)配合是否流暢、服務(wù)內(nèi)容、檔案保存是否全面尤為重要。我們?yōu)橘F公司制定的體系構(gòu)架方案，是在全面研究了貴公司現(xiàn)有需求及該系統(tǒng)發(fā)展方向的前提下完成的，也是我公司多年的保險經(jīng)紀(jì)經(jīng)驗、豐富的業(yè)務(wù)知識，先進(jìn)的企業(yè)信息管理理念和先進(jìn)的計算機技術(shù)相結(jié)合的結(jié)晶。貴公司的軟件構(gòu)架涉及到管理系統(tǒng)、內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、知識管理系統(tǒng)、同保險公司及經(jīng)紀(jì)公司數(shù)據(jù)交互的接口系統(tǒng)等幾個部分。其中各個部分的關(guān)系都是密不可分的，復(fù)雜的業(yè)務(wù)需求對軟件構(gòu)架的要求更為嚴(yán)格，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息及時有效的傳輸，需要有與各個層次相匹配的系統(tǒng)實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的支撐，實現(xiàn)知識共享，資源再利用，協(xié)同完成企業(yè)級的系統(tǒng)日常運作。 作為一套長遠(yuǎn)的規(guī)劃方案。貴公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展階段分步實施，確定每階段的需求和目標(biāo)，以便確定相應(yīng)的應(yīng)用軟件功能，并能夠在使用過程中不斷的使應(yīng)用軟件能夠得到不斷的擴充、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，更便捷更高效的和外界進(jìn)行信息交互，從而實現(xiàn)信息溝通的及時和通達(dá)，達(dá)到提高業(yè)務(wù)辦理效率和能力的目的。 管理系統(tǒng)是公司軟件架構(gòu)的核心系統(tǒng)，包括項目從成立到投保到理賠到結(jié)案的整個環(huán)節(jié)操作。通過人力資源管理系統(tǒng)、內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、商業(yè)智能分析系統(tǒng)及知識管理系統(tǒng)等，來做為管理系統(tǒng)的擴展，可以豐富平臺的功能，不但能夠使公司內(nèi)部員工能夠得到更多的技術(shù)支持，還能夠為客戶提供更完善的服務(wù)，加強公司員工和客戶之間的聯(lián)系。如果需要同保險公司和保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，可以通過外部數(shù)據(jù)接口來完成。1、管理系統(tǒng) 根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程，以項目為中心，對流程中各環(huán)節(jié)進(jìn)行重點管理，通過保險維護及索賠管理對項目所投保險進(jìn)行有效控制。l 項目管理項目管理是面向公司內(nèi)部的業(yè)務(wù)應(yīng)用操作平臺，是核心業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)的重點之一。功能涵蓋了從項目開發(fā)到簽署、合同生效、合同執(zhí)行、項目移交及質(zhì)保、到項目收尾結(jié)束的各個環(huán)節(jié)。實現(xiàn)項目管理者對所涉及項目信息的全面統(tǒng)籌，提高管理力度，降低項目風(fēng)險。按照合同、當(dāng)?shù)貤l件和項目所在國法律、委托人利益等設(shè)計風(fēng)險轉(zhuǎn)移方案和保險方案，達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁與風(fēng)險自留的最佳平衡。合理轉(zhuǎn)移風(fēng)險，為項目提供工程保險建議方案及保費預(yù)算。l 保險維護及索賠管理通過保險維護管理，對發(fā)生的保險資料變更進(jìn)行風(fēng)險評估，防范過度保險。管理項目范圍、工期、人員以及所保財產(chǎn)變更動情況，及時辦理相應(yīng)保險合同/保單相應(yīng)變更，提供保險管理手冊。通過索賠管理，實現(xiàn)從報案到查勘、估損，到賠款的系統(tǒng)管理，保證出險后能及時、足額地獲賠，獲取詳細(xì)完整的索賠資料，進(jìn)行結(jié)案總結(jié)。2內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)基于管理系統(tǒng)搭建起來的內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)，整合了辦公自動化（OA）功能，不僅能控制任務(wù)權(quán)限實現(xiàn)有序化，而且可以靈活地調(diào)整流程，工作流引擎實現(xiàn)了流程、界面、部門、人員、權(quán)限及系統(tǒng)參數(shù)的自定義，從而增強了主管與承辦人對各種工作流程、進(jìn)度、單據(jù)/公文的控制力。2人力資源系統(tǒng) 人力資源系統(tǒng)包括公司組織機構(gòu)管理、員工管理等。通過以上管理功能，把現(xiàn)實中的公司機構(gòu)和人員對應(yīng)到系統(tǒng)中來，搭建一個公司網(wǎng)絡(luò)框架，靈活的支持人員調(diào)度、資產(chǎn)的擴充和公司結(jié)構(gòu)的變化。不同機構(gòu)不同部門的人員登陸管理系統(tǒng)后，具體的分配使用功能和操作權(quán)限。3、財務(wù)管理系統(tǒng)財務(wù)管理系統(tǒng)的主要職能是對公司項目所投保險涉及到的保費、咨詢費及經(jīng)濟費的管理。方便公司進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)的管理及維護，實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。財務(wù)管理系統(tǒng)各模塊與管理系統(tǒng)緊密銜接，構(gòu)成財務(wù)系統(tǒng)同管理系統(tǒng)集成化的企業(yè)應(yīng)用解決方案。4、知識管理系統(tǒng)隨著公司業(yè)務(wù)的不增長，將涉及到的法律法規(guī)、保險條款、保險建議書、保險方案資料、索賠案例資料、風(fēng)險分析報告、現(xiàn)場查勘報告、會議培訓(xùn)資料及項目總結(jié)資料等數(shù)據(jù)集中起來，統(tǒng)一管理后，用于具有類似新增項目時的資料查詢及參考。5、商業(yè)智能分析系統(tǒng)商業(yè)智能分析系統(tǒng)的主要職能是把復(fù)雜的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成容易理解、價值較高的信息，并將正確的信息在正確的時問以正確的方式分配給正確的人。通過對商業(yè)信息的搜集、加工、管理和分析過程，使公司的各級決策者及時準(zhǔn)確獲得信息和洞察力，更快地做出對企業(yè)更有利的決策。6、外部數(shù)據(jù)接口 包括同保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司等各方的數(shù)據(jù)交互接口，進(jìn)行相關(guān)交互數(shù)據(jù)的查詢，保證向保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)傳遞的及時有效，并返回最新最快的保險數(shù)據(jù)信息。 四、管理系統(tǒng)模塊功能說明1、系統(tǒng)管理（用戶及權(quán)限設(shè)置）a) 公司機構(gòu)管理：通過機構(gòu)管理功能，錄入公司各部門以及各分公司的信息，通過上下級的主從關(guān)系關(guān)聯(lián)起來，搭建并管理整個公司的組織框架，可以較好的支持上級機構(gòu)對下級機構(gòu)的管控，層次清晰、分工明確。可以支持公司的組織結(jié)構(gòu)快速擴展。b) 關(guān)系方管理（客戶、經(jīng)紀(jì)公司、保險公司、分包/轉(zhuǎn)包合作單位）：對客戶信息、經(jīng)紀(jì)公司信息、保險公司、分包/轉(zhuǎn)包合作單位等各關(guān)系方進(jìn)行系統(tǒng)的分類管理，對各關(guān)系方的基本信息和當(dāng)前狀態(tài)進(jìn)行錄入以及維護。通過服務(wù)計劃定制，可以讓服務(wù)規(guī)范化并記錄服務(wù)軌跡，保證各關(guān)系方能獲得最好的服務(wù)及合作。加強對國際工程項目中對客戶的數(shù)據(jù)管理和信息跟蹤。c) 用戶管理：系統(tǒng)管理員可以通過用戶設(shè)置為系統(tǒng)增加操作用戶。用戶的權(quán)限由角色確定，一個用戶可能存在不同的職能，屬于多個不同的角色，系統(tǒng)將根據(jù)每個角色的權(quán)限找出該用戶權(quán)限的并集，實現(xiàn)每個用戶擁有符合自身功能需要的工作界面。并且，用戶來源于客戶，合作伙伴和公司員工，這樣就把人力資源以及客戶管理等多個模塊的基礎(chǔ)信息整合起來，有效的實現(xiàn)了信息資源的再利用。 d)權(quán)限管理:系統(tǒng)將用戶按照不同的身份和職能進(jìn)行劃分，形成不同的角色，讓角色直接對應(yīng)功能權(quán)限。例如：財務(wù)人員只擁有財務(wù)組的菜單權(quán)限，業(yè)務(wù)人員只擁有業(yè)務(wù)組人員權(quán)限。在此基礎(chǔ)之上結(jié)合人員所屬機構(gòu)有效的保障了信息數(shù)據(jù)的安全性和操作的安全性。通過新增、修改、刪除等操作，隨時可以變化用戶的操作權(quán)限，賦給用戶一個或多個操作權(quán)力，根據(jù)權(quán)限的不同，使用系統(tǒng)時所能操作的功能和所能查詢到的數(shù)據(jù)也被控制在權(quán)限范圍之內(nèi)。d) 系統(tǒng)代碼維護：此處來設(shè)置系統(tǒng)用到的標(biāo)準(zhǔn)代碼。系統(tǒng)編碼將遵循國家及行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)代碼的編制方法，按照標(biāo)準(zhǔn)代碼進(jìn)行存儲，并通過代碼的設(shè)置，實現(xiàn)代碼含義的展現(xiàn)。標(biāo)準(zhǔn)代碼包括：國家代碼、險種代碼、險類代碼、行業(yè)分類代碼、客戶職業(yè)代碼、證件類型代碼、性別代碼等。e) 資料審核：對公司部門資料、各關(guān)系方資料、用戶資料等進(jìn)行整理并審核，建立資料歸類管理機制，系統(tǒng)科學(xué)管理各方資料數(shù)據(jù)。f) 系統(tǒng)提示配置：人員登陸系統(tǒng)后，系統(tǒng)自動根據(jù)該人員所具有的權(quán)限，首先對該人員進(jìn)行工作任務(wù)、重要工作的安排指示、以及通知公告的信息提示，提醒操作人員及時完成工作安排，提高工作效率。2、 項目前期管理a) 項目立項、項目小組管理：錄入員錄入項目詳細(xì)資料，包括項目所在地、項目類型、項目描述等。錄入完畢后，為已立項的項目成立項目服務(wù)小組，指定項目成員，為成員指定在項目中的角色和工作任務(wù)。b) 交互日志管理：通過增加、修改等操作，對日常同客戶之間的溝通及訪問情況進(jìn)行記錄，保存交互信息歷史記錄。對原有項目的日志進(jìn)行修改、補充、上傳和下載文檔資料。c) 提交立項審批及立項審批確認(rèn)：將立項信息提交到項目經(jīng)理進(jìn)行審批，項目經(jīng)理核對項目各項信息正確后，審批通過。d) 風(fēng)險評估：項目進(jìn)展過程中，受眾多內(nèi)在和外在因素的影響，項目的相關(guān)人員往往因為認(rèn)識不足或者雖然認(rèn)識到卻無法控制導(dǎo)致項目的過程和結(jié)果未能達(dá)到項目預(yù)期的目的。風(fēng)險主要是客戶需求的變更、項目實施所需要的相關(guān)硬件和軟件的到位、主要業(yè)務(wù)人員的變化、相關(guān)負(fù)責(zé)人的變化等，大量風(fēng)險是在項目進(jìn)展過程中產(chǎn)生。要求項目相關(guān)人員要盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，并在項目實施過程中對風(fēng)險進(jìn)行跟蹤和控制。在項目實施過程中實施有效的風(fēng)險管理可以降低項目的損失，使項目進(jìn)展順利。e) 投標(biāo)準(zhǔn)備：通過此功能，確定投標(biāo)人應(yīng)具備的基本條件，確定投標(biāo)文件的編制及要求，投標(biāo)文件的遞交方式，確定相關(guān)評審專家信息及評審情況，為招標(biāo)、投標(biāo)、評標(biāo)、定標(biāo)做準(zhǔn)備。f) 合同生效（轉(zhuǎn)保險經(jīng)紀(jì)合同）：完成以上操作，合同生效。此時同保險經(jīng)紀(jì)公司也由咨詢合同轉(zhuǎn)變?yōu)楸ｋU經(jīng)紀(jì)合同。g) 項目費用支付：通過增加、修改等操作，對項目所支付各項費用情況記錄到系統(tǒng)。 h) 項目資料信息：通過此處對項目相關(guān)資料進(jìn)行維護，提供新增、修改、刪除、查詢、上傳及下載等操作。3、 項目執(zhí)行管理a) 項目分包、轉(zhuǎn)包安排：項目執(zhí)行中，如果需要對項目進(jìn)行分包、轉(zhuǎn)包合作，那么在系統(tǒng)中應(yīng)做詳細(xì)記錄，對相關(guān)方責(zé)任及權(quán)力說明并記錄到系統(tǒng)中。b) 資料提供與審核確認(rèn)（雙方）：對項目各關(guān)系方提供的資料，如保險建議書資料、授權(quán)委托資料等，進(jìn)行統(tǒng)一歸類并保存在系統(tǒng)，對審核確認(rèn)后的信息設(shè)置查詢權(quán)限，保證重要信息的安全。c) 保險方案制定和確定：根據(jù)行業(yè)和業(yè)務(wù)的特點，在嚴(yán)格遵守保險政策、條款、約定及相關(guān)法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，制定合理的保險方案，確定投保險種，為公司提供規(guī)避風(fēng)險的增值服務(wù)。提供對項目下保險方案或建議書的新增、修改、刪除、上傳或者下載操作。d) 招標(biāo)、投標(biāo)、評標(biāo)、定標(biāo)：完成保險方案制定后，進(jìn)入招投標(biāo)管理，制定招標(biāo)方案及險類險種，投標(biāo)中記錄投標(biāo)保險公司的投標(biāo)險種及相關(guān)報價數(shù)據(jù)，管理投標(biāo)和報價文件。對投標(biāo)信息進(jìn)行評標(biāo)，記錄評標(biāo)分析報告，確定中標(biāo)單位，提供相關(guān)協(xié)議。e) 制作出單指示及審核：對投標(biāo)過程中相關(guān)資料整理后，系統(tǒng)保存，制作出單指示，各方通過并保證出單指示的正確后，完成審核，并記錄審核軌跡，然后提交保險公司出單。f) 保單管理：保險公司承保后，對應(yīng)保險公司送還的保單或者保單的復(fù)印件，通過新增操作，在系統(tǒng)中記錄相關(guān)數(shù)據(jù)，包括：保單號碼、保險標(biāo)的、承保公司、投保險種、保額、費率、保費、傭金約定等保險相關(guān)信息。g) 保險服務(wù)和保險管理手冊：記錄保險相關(guān)服務(wù)，上傳保險管理手冊，保存到系統(tǒng)。h) 保費支出：根據(jù)保單中計算的保費數(shù)額，記錄保費支付情況。i) 項目總結(jié)和滿意度管理：記錄項目完成情況、完成日期、各關(guān)系方對項目意見。根據(jù)項目過程情況，完成滿意度填寫及總結(jié)說明。4、保險維護j) 保險資料變更：對保險資料變更進(jìn)行記錄并說明情況，記錄歷史變更軌跡，提供資料查詢。k) 風(fēng)險評估：對變更可能引發(fā)的風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)評估，避免或轉(zhuǎn)移風(fēng)險，記錄評估數(shù)據(jù)，總結(jié)評估報告。l) 保單變更：對保單標(biāo)的及保單其他發(fā)生改變的信息進(jìn)行記錄，對引起的保費變更進(jìn)行記錄。對保單變更信息進(jìn)行批改操作，記錄批改信息和批改軌跡，提供批改情況的查詢。m) 保費支出：保單變更后，保費發(fā)生變化，記錄支出信息，對相關(guān)憑證和單據(jù)進(jìn)行記錄并保存到系統(tǒng)中。5、索賠管理n) 報案管理：通過新增、修改等操作，記錄報案日期、出險時間、出險地點、出險原因等報案明細(xì)，預(yù)估損失價值，整理并保存報案材料及報案記錄單。提供下載功能。o) 案件溝通和進(jìn)展日志：記錄案件溝通過程和進(jìn)展情況。通過新增、修改等功能做好溝通記錄管理和進(jìn)展日志，在系統(tǒng)中進(jìn)行保存。p) 提供索賠資料：對相關(guān)索賠資料進(jìn)行整理，包括照片、影像資料、損失清單、檢測報告、固定資產(chǎn)卡等相關(guān)憑證單據(jù)，通過上傳操作將資料保存到系統(tǒng)，提供查詢及下載。q) 查勘、估損:將保險公司和保險經(jīng)紀(jì)公司的查勘情況進(jìn)行記錄，包括查勘日期、查勘費用、估計賠付情況、查勘說明等信息。預(yù)估損失情況，保存相關(guān)查勘報告。r) 賠款：通過新增、修改等操作，記錄保險公司賠款信息，包括賠款保險公司、賠付金額、賠付比例、賠付日期、是否已賠付等信息。s) 結(jié)案總結(jié)：通過新增、修改等操作，對報案到賠款整個過程進(jìn)行總結(jié)，進(jìn)行賠付結(jié)果確認(rèn)，制作總結(jié)報告，并保存到系統(tǒng)中。 6、統(tǒng)計報表t) 項目進(jìn)展統(tǒng)計：按照項目進(jìn)展階段，分類查詢并匯總信息，對比數(shù)據(jù)，分析項目進(jìn)展情況后，指導(dǎo)具體工作安排。提供導(dǎo)出報表功能。 u) 保險公司滿意度分析：匯總對項目所投保的保險公司評價信息及滿意度說明，提供匯總該報表的導(dǎo)出功能。v) 保費支出統(tǒng)計：對項目所投保險種的保費支出情況進(jìn)行統(tǒng)計，提供數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。w) 理賠結(jié)案率統(tǒng)計：對理賠結(jié)案情況進(jìn)行分析統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)并不斷完善存在的問題，減少損失。并提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。x) 經(jīng)紀(jì)公司滿意度分析：對所委托的經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行評價及滿意度分析，提供統(tǒng)計結(jié)果導(dǎo)出功能。7、接口y) 與經(jīng)紀(jì)公司接口：如需要同經(jīng)紀(jì)公司信息系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互