2017年山東省基金從業(yè)資格：固定收益投資模擬試題

2017 年山東省基金從業(yè)資格 固定收益投資模擬試題年山東省基金從業(yè)資格 固定收益投資模擬試題 本卷共分為 2 大題 60 小題 作答時(shí)間為 180 分鐘 總分 120 分 80 分及格 一 單項(xiàng)選擇題一 單項(xiàng)選擇題 在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng)?jiān)诿總€(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng) 將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi) 錯(cuò)選 多選或未選均無(wú)分 本大題共將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi) 錯(cuò)選 多選或未選均無(wú)分 本大題共 30 小題 小題 每小題每小題 2 分 分 60 分 分 1 封閉式基金的利潤(rùn)分配 每年不得少于 次 A 1 B 2 C 3 D 4 2 根據(jù) 證券投資基金信息披露管理辦法 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 在指定報(bào) 刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告 A 基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B 基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C 基金合同生效的當(dāng)日 D 基金合同生效的次日 3 根據(jù) 證券投資基金管理公司管理辦法 基金管理公司變更重大事項(xiàng) 應(yīng) 當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起 日內(nèi) 按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變 更申請(qǐng) A 5 B 10 C 15 D 20 4 在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí) 最常見的是根據(jù) 進(jìn)行排名 A 股票周轉(zhuǎn)率 B 行業(yè)集中度 C 時(shí)間加權(quán)收益率 D 持股的平均時(shí)間 5 證券交易所通過(guò)連續(xù) 方式形成證券交易價(jià)格 A 拍賣 B 協(xié)商 C 公開招標(biāo) D 公開競(jìng)價(jià) 6 1952 年 美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯威茨在 金融雜志 的一篇文章中提出了 著名的 Markowitz 模型 其核心是通過(guò)數(shù)量化方法來(lái)確定 A 最佳收益組合 B 最低風(fēng)險(xiǎn)組合 C 風(fēng)險(xiǎn)收益組合 D 最佳資產(chǎn)組合 7 目前 我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入 A 征收營(yíng)業(yè)稅 不征收企業(yè)所得稅 B 不征收營(yíng)業(yè)稅 征收企業(yè)所得稅 C 征收營(yíng)業(yè)稅 征收企業(yè)所得稅 D 不征收營(yíng)業(yè)稅 不征收企業(yè)所得稅 8 我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有 A 依法監(jiān)管原則和公開 公平 公正原則 B 監(jiān)管與自律并重原則 C 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D 審慎監(jiān)管原則 9 證券投資基金管理公司管理辦法 規(guī)定 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司期間股東 發(fā)生變動(dòng) 申請(qǐng)人應(yīng)該 A 自變化發(fā)生之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料 B 自變化發(fā)生之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料 C 自變化發(fā)生之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料 D 重新報(bào)送申請(qǐng)材料 10 從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來(lái)看 契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是 A 基金管理公司的公司章程 B 托管協(xié)議 C 基金契約 D 基金招募書 11 考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包括 A 公司投資和研究人員情況 B 公司投資和研究架構(gòu)情況 C 公司投資和研究的理念 方法及流程情況 D 公司信息披露情況 12 個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí) 每個(gè)有效證件允許開設(shè) 個(gè)基金賬戶 A 1 B 2 C 3 D 4 13 根據(jù) 證券法 規(guī)定 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是 A 以規(guī)范交易為目的的法人 B 社會(huì)團(tuán)體法人 C 不以營(yíng)利為目的的法人 D 以營(yíng)利為目的的法人 14 下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法 不正確的是 A 基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議 B 基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利 義務(wù)和職責(zé) 確?；鹭?cái) 產(chǎn)的安全 保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C 基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D 基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng) 15 公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券 下列不屬于公司證券的是 A 股票 B 公司債券 C 商業(yè)票據(jù) D 金融債券 16 執(zhí)行行業(yè)自律管理職能的機(jī)構(gòu)有 A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C 證券交易所 D 中國(guó)證券投資者保護(hù)基金 17 基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中 客戶投訴的根本原因是 A 銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B 客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù) C 客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過(guò)高 D 銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡 18 下列選項(xiàng)中 不屬于基金托管人職責(zé)的是 A 防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用 有效保障資產(chǎn)安全 B 促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn) 保護(hù)份額持有人利益 C 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值 確定基金份額申購(gòu) 贖回價(jià)格 D 防范 減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò) 19 下列基金份額凈值的公式表示正確的是 A 基金份額凈值 基金資產(chǎn)總值 基金總份額 B 基金份額凈值 基金負(fù)債 基金總份額 C 基金份額凈值 基金資產(chǎn)總值 基金負(fù)債 D 基金份額凈值 基金資產(chǎn)凈值 基金總份額 20 如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等 下列說(shuō)法正確的是 A 早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B 兩只基金的表現(xiàn)相同 C 分紅次數(shù)多的基金收益率高 D 分紅額高的基金收益率高 21 基金銷售機(jī)構(gòu)制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 對(duì) 沒有進(jìn)行規(guī)范 A 資金清算 B 服務(wù)對(duì)象 C 服務(wù)內(nèi)容 D 服務(wù)程序 22 我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括 A 滬深 300 指數(shù) B 香港恒生指數(shù) C 日經(jīng)指數(shù) D 金融時(shí)報(bào)指數(shù) 23 現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷售機(jī)構(gòu) 進(jìn)行檢查 A 財(cái)務(wù)狀況 B 人力資源 C 內(nèi)部控制 D 資格許可 24 下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有 A 資金清算 即執(zhí)行基金托管人的投資指令 辦理基金名下的資金往來(lái) B 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案 C 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值 確定基金份額申購(gòu) 贖回價(jià)格 D 資產(chǎn)核算 即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算 復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的 基金資產(chǎn)凈值和份額凈值 25 QD 基金主要投資市場(chǎng)須是與 簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地 區(qū)的證券市場(chǎng) A 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 證券交易所 D 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 26 新人行的營(yíng)銷人員尋找潛在客戶的常用方法是 A 緣故法 B 介紹法 C 陌生拜訪法 D 公眾宣傳法 27 我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是 A 證券法 B 證券投資基金法 C 證券投資基金管理暫行辦法 D 開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法 28 基金市場(chǎng)營(yíng)銷的 是指基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù) 需要制度化 規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù) A 服務(wù)性 B 專業(yè)性 C 持續(xù)性 D 適用性 29 基金宣傳推介材料可以 A 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 B 夸大或者片面宣傳基金 C 登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī) D 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 30 證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括 A 為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B 為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì) C 為資金需求者提供籌措資金的渠道 D 促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化 二 多項(xiàng)選擇題 在每題的備選項(xiàng)中 有二 多項(xiàng)選擇題 在每題的備選項(xiàng)中 有 2 個(gè)或個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意 至少有個(gè)以上符合題意 至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng) 錯(cuò)選 本題不得分 少選 所選的每個(gè)選項(xiàng)得個(gè)錯(cuò)項(xiàng) 錯(cuò)選 本題不得分 少選 所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0 5 分 本大題共分 本大題共 30 小題 每小題小題 每小題 2 分 共分 共 60 分 分 31 利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容 債券利率亦受很多因素影響 其 主要影響因素不包括 A 借貸資金市場(chǎng)利率水平 B 籌資者的資信 C 債券期限長(zhǎng)短 D 資金使用方向 32 QD 基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立 經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事 證券市場(chǎng)的股 票 債券等有價(jià)證券投資的基金 A 境內(nèi) B 境外 C 境內(nèi)或境外 D 境內(nèi)和境外 33 我國(guó)目前境內(nèi)基金申購(gòu)款 一般在 日到達(dá)基金的銀行存款賬戶 A T B T 1 C T 2 D T 3 34 國(guó)家股 法人股等是按 來(lái)劃分的 A 股票上市地點(diǎn) B 股票投資主體的不同性質(zhì) C 股票上市主要監(jiān)管部門 D 股票是否公開發(fā)行 35 基金托管人的職責(zé)包括 A 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 B 編制中期和年度基金報(bào)告 C 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì) D 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值 確定基金份額申購(gòu) 贖回價(jià)格 36 以下屬于貨幣衍生工具的是 A 股票期貨 B 利率互換 C 貨幣期貨 D 信用聯(lián)結(jié)票據(jù) 37 監(jiān)管的首要原則是 A 保護(hù)投資者利益原則 B 法制管理原則 C 三公 原則 D 監(jiān)管與自律并重原則 38 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息 債券可 分為 A 零息債券 B 附息債券 C 息票累積債券 D 浮動(dòng)利率債券 39 根據(jù)是否可以投資于股票 可將債券型基金分為 兩種 A 價(jià)值型 B 成長(zhǎng)型 C 純債型 D 偏債型 40 下列屬于金融衍生工具的有 A 金融遠(yuǎn)期合約 B 金融債券 C 金融期權(quán) D 金融互換 41 政策性銀行通常以 作為其超額儲(chǔ)備的持有形式 A 金融債券 B 封閉式基金 C 短期國(guó)債 D 長(zhǎng)期國(guó)債 42 下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說(shuō)法 正確的有 A 投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶 B 個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) C 每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè) 2 個(gè)基金賬戶 D 已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè) 1 個(gè)基金賬戶 43 從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分 可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為 A 外部風(fēng)險(xiǎn) B 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 44 保守型投資者的首要投資目標(biāo)有 A 保護(hù)本金不受損失 B 投資的長(zhǎng)期增值 C 保持資產(chǎn)的流動(dòng)性 D 保證收益的增長(zhǎng)性 45 我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化以 等股權(quán)融資作為突破口 A B 股 B H 股 C N 股 D A 股 46 以下關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的闡述正確的是 A 股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定 B 供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素 C 任何經(jīng)濟(jì) 政治 軍事 社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況 進(jìn)而影 響股票價(jià)格 D 影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變 所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波 動(dòng)性特征 47 通過(guò)公開資料能夠獲得的基金基本信息有 A 基金產(chǎn)品特征信息 B 基金管理公司信息 C 基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息 D 基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息 48 關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制規(guī)范 下列說(shuō)法正確的有 A 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B 應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施 規(guī)范資金清算交收工作 C 應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬 D 在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬 49 基金將零散的資金匯集起來(lái) 交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具 以謀取 資產(chǎn)的增值的特點(diǎn)是指 A 集合投資 B 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 C 分散風(fēng)險(xiǎn) D 專業(yè)理財(cái) 50 下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是 A 高久期高信用債券基金 B 高久期低信用債券基金 C 低久期高信用債券基金 D 低久期低信用債券基金 51 關(guān)于 ETF 上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則 下列說(shuō)法正確的有 A 上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B 實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 漲跌幅設(shè)置為 10 從上市首日開始實(shí)行 C 基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0 01 D 買入申報(bào)數(shù)量為 1000 份及其整數(shù)倍 不足 1000 份的部分可以賣出 52 證券的 通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn) A 期限性 B 收益性 C 流動(dòng)性 D 風(fēng)險(xiǎn)性 53 夏普 特雷諾和詹森分別于 1964 年 1965 年和 1966 年提出了 A 資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B 套利定價(jià)理論 C 多因素模型 D 證券組合選擇 54 目前 我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的 A 9 00 11 30 13 30 15 30 B 9 30 11 30 13 30 15 30 C 9 30 11 30 13 00 15 00 D 9 00 11 00 13 00 15 00 55 投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利 紅利為每年 4 元 股 必要 的收益率為 8 則該公司股票的理論價(jià)格為 元 股 A 32 B 40 C 50 D 80 56 根據(jù) SML 線 那些位于 SML 線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于 SML 線的 斜率 Tm 因而表現(xiàn)要 市場(chǎng)組合 A 劣于 B 優(yōu)于 C 等于 D 先優(yōu)于后等于 57 證券投資基金法 規(guī)定 基金份額上市交易 應(yīng)當(dāng)符合的條件有 A 必須為開放式基金 B 基金合同期限不超過(guò) 5 年 C 基金募集金額不低于 2 億元人民幣 D 基金份額持有人不少于 1 000 人 58 是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)