金融類新員工工作總結[范本]

金融類新員工工作總結繼續(xù)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，抓好上級和區(qū)委、區(qū)政府出臺的關于促進金融產業(yè)發(fā)展政策的貫徹落實，加大金融債權維護力度，規(guī)范金融市場秩序。以下是由xx為大家整理的相關內容，歡迎閱讀參考。我今年28歲，*年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。*年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過*年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶。二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。四、如果這次能夠成功，我將從以下幾個方面來加強1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。 這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。今年以來，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府工作主題、戰(zhàn)略、思路，扭住服務業(yè)核心體系建設這個大局，堅持把建設區(qū)域金融中心作為推進經濟社會跨越發(fā)展的重要抓手，全力提升金融在現(xiàn)代經濟中的“核心”作用，金融的“血液”“膨化”“引導”“助推”功能不斷顯現(xiàn)，支撐、保障、服務能力不斷增強，金融業(yè)與各大產業(yè)緊密融合，整體實力不斷提高，呈現(xiàn)出與經濟社會同步發(fā)展、協(xié)力提升的良好態(tài)勢。截至6月初，全區(qū)累計新增直接融資億元，完成全年計劃的%，間接融資億元，完成全年計劃%，其中市內銀行億元，市外銀行億元。一、今年以來工作情況一是金融市場體系進一步完善,提供多元化金融服務。圍繞完善“金融、證券、保險”三大市場建設，豐富金融產品，提升服務職能。齊魯銀行初步進行了選址，泰山保險擬于近期簽訂租賃協(xié)議。滄州融信農商行發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行已通過銀監(jiān)會審批。農信社銀行化改革正在推進。多層次市場體系建設初見成效，經濟彈性明顯增強。二是間接融資持續(xù)增強，提升金融產品質量。突出抓好金融產品的創(chuàng)新，推動貸款融資由有形抵押向無形抵押轉變，表內業(yè)務向表外業(yè)務轉變，集中資金向重點企業(yè)、小微企業(yè)傾斜，有效推進了實華化工、碳素基地、東北城等項目和小微企業(yè)的發(fā)展。同時，做好市外金融資金的引進，光大銀行、深發(fā)展、北京銀行、招商銀行、浙商銀行等來區(qū)與企業(yè)對接，為華源生態(tài)、實華化工、格瑞德等落實資金。直至5月底，新增銀行貸款金額 億元完成率，新增制造業(yè)中長期貸款金額，同比增長。三是直接融資有效推進，助推企業(yè)上市。齒輪公司基本完成股改，德藥制藥正在論證擬投項目，力爭盡快啟動上市程序。 雙一集團在中小板上市已落實券商機構華泰聯(lián)合， 鑫華潤聚氨酯有限公司已股改完畢;宇虹新顏料簽署新三板協(xié)議，進入上市程序;可恩口腔新三板上市已經報會，等待會審結果當中。旭光光電、聚力焊接、天宇化工、克代爾啤酒、奧德曼酒莊、宇虹化工、亞通管道等一批企業(yè)等待掛牌，格瑞德產業(yè)園、運達物流園初步規(guī)劃，資本的市場引領、價值發(fā)現(xiàn)功能正在發(fā)酵。四是借力資本交易大會平臺，助推我區(qū)企業(yè)發(fā)展。在中國德州第四屆資本交易大會上，我區(qū)共邀請來自上海、北京等地各類投資機構，落實參會客商42人，德城區(qū)參會企業(yè)31家，會上達成簽約意向項目6個，涉及資金億元。五是抓好民間機構管理，提速中小企業(yè)發(fā)展。結合國家宏觀調控政策和產業(yè)發(fā)展方向，推動民間資本通過參股、新設企業(yè)等方式，參與優(yōu)勢產業(yè)培植、城鄉(xiāng)基礎設施建設等重點行業(yè)及領域。依托建設銀行開展助保金業(yè)務，政府增信，銀行擴信，減輕企業(yè)融資中缺少抵質押物的瓶頸;探索建立了小企業(yè)資金互助會，助推中小企業(yè)發(fā)展。聯(lián)合工商、各鎮(zhèn)街對全區(qū)80余家投資、咨詢類公司進行清理整頓，規(guī)范了民間借貸，降低了民間融資風險。同時魯源、金嘉實2家民間資本管理公司正式運營，增添了中小企業(yè)融資渠道。六是抓好金融環(huán)境建設，提供良好金融氛圍。區(qū)金融辦防范區(qū)域風險重點打擊非法集資活動，聯(lián)合區(qū)公、檢、法及相關部門召開非法集資動員部署會議，6月聯(lián)合鎮(zhèn)街在全區(qū)范圍宣傳非法集資，成立了非法集資舉報電話，有效防范金融風險的發(fā)生，確保金融資產質量持續(xù)提高，以環(huán)境引領金融，以金融助推環(huán)境，推動各類主體陽光發(fā)展。二、下半年工作打算一是完善金融市場體系，提升服務經濟的能力。豐富金融市場，加大招商力度。與銀行、基金、投資公司等建立密切聯(lián)系，推介德城企業(yè)，尋求合作，共話發(fā)展。積極籌備政府控股的擔保公司，抓緊成立政府創(chuàng)業(yè)引導基金。力爭齊魯銀行、泰山保險、村鎮(zhèn)銀行盡快落地，提升金融輻射能力。二是進一步推進金融創(chuàng)新發(fā)展，大力發(fā)展間接融資。支持農村信用社加快改革，力保盡快成立農商行。支持駐區(qū)銀行加快發(fā)展,壯大規(guī)模,豐富產品,完善服務,發(fā)展成為內控有效、風險管理水平高、資產質量優(yōu)良、盈利能力強的優(yōu)質銀行機構。充分發(fā)揮政、銀、企連接的橋梁紐帶作用，構建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。同時對接轄內轄外金融機構，爭取授信，破解瓶頸。努力改善融資結構。聯(lián)系證券、基金等各類機構，運用多種金融產品支持經濟社會發(fā)展。三是大力開拓資本市場，全力幫扶直接融資。以企業(yè)股改為抓手，加快推進企業(yè)上市掛牌進程。把股改作為解決企業(yè)歷史遺留問題、企業(yè)膨脹擴張的先行條件。通過企業(yè)家隊伍培訓、證券投資公司的現(xiàn)場指導、政策激勵等措施，引導企業(yè)家樹立戰(zhàn)略發(fā)展意識，以股改為切入點，進而理順體制機制、改善融資結構、實現(xiàn)掛牌上市，增強吸納各類資金和稅收貢獻的能力。四、優(yōu)化發(fā)展保險業(yè)，做大做強現(xiàn)有機構強化服務,推動現(xiàn)有保險機構擴大經營規(guī)模,創(chuàng)新保險產品,改善服務水平。積極推動保險業(yè)務創(chuàng)新。擴大工程保險覆蓋面,大力發(fā)展企財險、貨運險等險種。同時探索保證保險、委托貸款等金融創(chuàng)新服務。強化保險業(yè)的社會管理和公共服務職能。推動各類責任保險更好更快發(fā)展,提高保險業(yè)服務經濟社會發(fā)展的能力。五、繼續(xù)優(yōu)化金融環(huán)境，打造金融生態(tài)示范區(qū)繼續(xù)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，抓好上級和區(qū)委、區(qū)政府出臺的關于促進金融產業(yè)發(fā)展政策的貫徹落實，加大金融債權維護力度，規(guī)范金融市場秩序