金融法練習(xí)題.doc

1.某商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借獲得一筆資金。關(guān)于該拆入資金的用途，下列哪一選項(xiàng)是違法的？（C ） A.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算的不足 B.彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足 C.發(fā)放有擔(dān)保的短期固定資產(chǎn)貸款 D.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要 2、下列有關(guān)商業(yè)銀行法適用范圍的說法正確的是：( BCD ) A中外合資商業(yè)銀行不適用商業(yè)銀行法的規(guī)定. B外國(guó)商業(yè)銀行分行適用商業(yè)銀行法的規(guī)定，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定. C城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社辦理存款、貸款業(yè)務(wù)的適用商業(yè)銀行法的規(guī)定. D郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行的有關(guān)業(yè)務(wù)，適用商業(yè)銀行法的規(guī)定3、某市商業(yè)銀行2010年通過實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)取得某大樓的所有權(quán)，2013年賣出該樓獲利頗豐。2014年該銀行決定修建自用辦公樓，并決定入股某知名房地產(chǎn)企業(yè)。該銀行的下列哪些做法是合法的？（AC ） A.2010年實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)取得該樓所有權(quán) B.2013年出售該樓 C.2014年修建自用辦公樓 D.2014年入股某房地產(chǎn)企業(yè)場(chǎng)所、4、案例分析：1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟(jì)特區(qū)的房地產(chǎn)項(xiàng)目，并成立項(xiàng)目公司，因該行付行長(zhǎng)兼任房地產(chǎn)公司付董事長(zhǎng)，商業(yè)銀行向該項(xiàng)目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請(qǐng)，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當(dāng)月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營(yíng)虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。請(qǐng)問：（1）商業(yè)銀行能否向項(xiàng)目公司投資？為什么？ 不能。商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資（2）商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？ 可以。商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（3）商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？ 不合法。商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十（4）人民銀行對(duì)該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？ 正確。商業(yè)銀行可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，人民銀行可接管5、經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列哪些措施？（ABD）A.詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況做出說明B.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件與資料C.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶予以凍結(jié)D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件與資料予以先行登記保存6、在下列哪種情況下，中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？ （C）A嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B重大違約行為 C可能發(fā)生信用危機(jī) D擅自開辦新業(yè)務(wù)7、商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件？（D） A不得低于25% B不得低于10% C不得超過50% D不得超過75% 8、商業(yè)銀行發(fā)放貸款必須做一以哪些選項(xiàng)所述內(nèi)容？ (BC)A借款人必須提供擔(dān)保 B必須訂立書面借款合同 C必須在中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率 D期限不能超過10年 9、商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？ (ABC)A交足存款準(zhǔn)備金 B留足備付金 C歸還中國(guó)人民銀行到期貸款 D留足當(dāng)月到期的償債資金 10、中國(guó)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些情況隨時(shí)進(jìn)行稽核，檢查和監(jiān)管？ (ABD)A貸款 B存款 C資產(chǎn)負(fù)債表 D呆賬 11、依據(jù)證券法的有關(guān)規(guī)定，證券交易所的總經(jīng)理由何機(jī)構(gòu)任免（C ）A證券交易所的理事會(huì)B國(guó)務(wù)院C國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D證券業(yè)協(xié)會(huì)12、依據(jù)證券法的規(guī)定對(duì)采取溢價(jià)發(fā)行的股票，其股票價(jià)格應(yīng)如何決定（B）A應(yīng)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定B由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定 C應(yīng)由股票發(fā)行人與證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)商議決定D應(yīng)由股票發(fā)行人和承銷的公司協(xié)商確定并報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)13、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、法律意見書等文件的有關(guān)專業(yè)人員在哪個(gè)期間不得買賣該種股票？（C）A在該股票承銷期內(nèi)B在其審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、法律意見書等文件成為公開信息前C在該股票承銷期內(nèi)及期滿后6個(gè)月內(nèi)D上述文件公開后5個(gè)工作日內(nèi)14、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定什么？（B）A技術(shù)性停牌B臨時(shí)停市C及時(shí)提出報(bào)告D采取制裁措施15、某公司申請(qǐng)其首次發(fā)行的公司債券上市交易，下列選項(xiàng)哪一個(gè)不符合公司債券上市的法定條件（D）A該債券的期限為1年 B該債券的實(shí)際發(fā)行額為6000萬元C該公司的年資產(chǎn)額為15億元D該公司最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券的10個(gè)月的利息16、依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項(xiàng)是正確的？(B)A有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出17、股票發(fā)行采用代銷方式，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量百分之（C）的，為發(fā)行失敗。A五十B六十C七十D八十18、某有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額為人民幣1.5億元，擬申請(qǐng)其首次發(fā)行的公司債券上市交易。該公司的下列情況中，哪一項(xiàng)不符合公司債券上市的法定條件？（B）A該債券的期限為2年B該債券的累計(jì)發(fā)行額為人民幣8000萬元C籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策 D該公司最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息19、根據(jù)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的下列哪一機(jī)構(gòu)不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象？ （D）A.農(nóng)村信用合作社 B.財(cái)務(wù)公司 C.信托投資公司 D.證券公司 20、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信用危機(jī)依法進(jìn)行處置。關(guān)于處置規(guī)則，下列哪一說法是錯(cuò)誤的？（A ）A.該信用危機(jī)必須已經(jīng)發(fā)生 B.該信用危機(jī)必須達(dá)到嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的程度 C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管 D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)也可以促成其機(jī)構(gòu)重組 21、下列哪些人員不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員？（A）A因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易所從業(yè)人員B證券從業(yè)律師王某因違法被撤銷證券從業(yè)資格已滿6年C張某因故和某證券公司解除勞動(dòng)合同D已辭職原為某國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的李某22、張某向李某背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價(jià)金，李某接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給第三人。如果張某與李某之間的房屋買賣合同被合意解除，則張某可以行使下列哪一權(quán)利？( B )A.請(qǐng)求李某返還匯票B.請(qǐng)求李某返還10萬元現(xiàn)金C.請(qǐng)求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票D.請(qǐng)求付款人停止支付票據(jù)上的款項(xiàng)23、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是( B ) 。A.收益保底，超