銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定.doc

銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定（中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準GA38-2004）前言本標(biāo)準的全部技術(shù)內(nèi)容為強制性。本標(biāo)準是對GA38-1992銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定的修訂。本標(biāo)準對GA38-1992修訂的主要內(nèi)容如下：1 對原標(biāo)準的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整，取消了原標(biāo)準中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié)。2 將原標(biāo)準中劃分的四個風(fēng)險等級和相應(yīng)的防護級別改為三個風(fēng)險等級和相應(yīng)的防護級別。 3 將原標(biāo)準中劃分風(fēng)險等級的表達方式由表格改為文字描述，使風(fēng)險等級的劃分明了、易于操作。4 對近年來在銀行營業(yè)場所采用的新設(shè)備、出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項目，如自動柜員機（ATM）、自動取款機（CDS/CDM）、自動存取款機（CRS）、安全柜員裝置（STS）、視頻監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備（DVR）、自助銀行、計算機室等均提出了相應(yīng)的技術(shù)要求和防護要求。5 原標(biāo)準對業(yè)務(wù)庫未予明確定義, 本標(biāo)準引用了JR/T0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。本標(biāo)準自實施之日起，同時代替GA38-1992。本標(biāo)準由中華人民共和國公安部提出。本標(biāo)準由全國安全防范報警系統(tǒng)標(biāo)準化技術(shù)委員會歸口。本標(biāo)準由公安部三局、中國人民銀行保衛(wèi)局、公安部第三研究所、全國安全防范報警系統(tǒng)標(biāo)準化技術(shù)委員會秘書處、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司派員起草。 本標(biāo)準主要起草人：謝平、楊蘭平、袁鶴、顧 巖、鮑世隆、史奇中、施巨嶺、鄧慕瓊、劉玉成、徐志偉、滕云海。銀行 營 業(yè) 場 所 風(fēng) 險 等 級和防 護 級 別 的 規(guī) 定 1 范圍本標(biāo)準對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險等級及其相應(yīng)的防護級別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和采取相應(yīng)防護措施的依據(jù)。本標(biāo)準適用于新建、改建和擴建的銀行、信用社、郵政儲蓄營業(yè)場所。其他金融機構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行。2 規(guī)范性的引用文件下列文件中的條款通過本標(biāo)準的引用而成為本標(biāo)準的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準；然而，鼓勵根據(jù)本標(biāo)準達成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準：GB17656 防盜安全門GA/T73 機械防盜鎖GA165 防彈復(fù)合玻璃JR/T0003-2000 銀行金庫 3 術(shù)語和定義 下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準：3.1 銀行營業(yè)場所 Banking Business Place各銀行機構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。3.2 風(fēng)險等級 Level of Risk銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。3.3 防護級別 Classification of Protection為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機構(gòu)對不同風(fēng)險等級營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。3.4 業(yè)務(wù)庫 commercial vaults指銀行機構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準備金，是銀行營運資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。3.5 自動柜員機（簡稱ATM）Automatic Teller Machine銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的設(shè)備。 3.6 自動存款機（簡稱CDM） Commercial Deposit Machine銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。 3.7 自動存取款機（簡稱CRS）Commercial Reverse System銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。 3.8 自助銀行 Self Service Bank銀行機構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使用銀行提供的自動柜員機、自動存款機等自助設(shè)備，通過計算機、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。3.9 視頻安防監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備 （簡稱DVR）Digital video record equipment 采用標(biāo)準接口的數(shù)據(jù)載體（如：硬盤），通過數(shù)字圖像與信息處理技術(shù)而實現(xiàn)視音頻信息的數(shù)據(jù)采集、壓縮、解壓、存儲、回放、控制和傳輸?shù)难b置。4 風(fēng)險等級4.1 風(fēng)險等級的劃分營業(yè)場所風(fēng)險等級分為三個級別，由低到高為：三級風(fēng)險，二級風(fēng)險，一級風(fēng)險。4.1.1具備下列條件之一的營業(yè)場所定為三級風(fēng)險單位：（1）設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)；（村莊）、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機關(guān)、院校、部隊、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所。（2）現(xiàn)金出納柜臺不超過2個（含2個）的營業(yè)場所。；（3） 設(shè)有現(xiàn)金保管點，存放現(xiàn)金5萬元；（含5萬元）以下的營業(yè)場所。4.1.2具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級風(fēng)險單位：（1）設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所。（2）與小型業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足50萬元的營業(yè)場所。（3）現(xiàn)金出納柜臺超過2個，不足5個（含5個）的營業(yè)場所。4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級風(fēng)險單位：（1）與大型業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額50萬元以上的營業(yè)場所。（2）現(xiàn)金出納柜臺6個；（含6個） 以上的營業(yè)場所。4.1.4 下列風(fēng)險部位的風(fēng)險等級：；（1） 離行式ATM、CDM、CRS等按二級風(fēng)險實施防護。（2）離行式自助銀行按一級風(fēng)險實施防護。5 防護級別5.1 防護級別的劃分銀行營業(yè)場所安全防護的級別分為三級，由低到高為：三級防護、二級防護、一級防護。5.2 防護級別的確定5.2.1 防護級別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險等級相對應(yīng)。即三級風(fēng)險單位應(yīng)達到三級防護要求；二級風(fēng)險單位應(yīng)達到二級防護要求；一級風(fēng)險單位應(yīng)達到一級防護要求。5.2.2 銀行機構(gòu)也可根據(jù)安全防護的需要，結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機關(guān)應(yīng)急能力等因素對防護級別進行高配，即對風(fēng)險等級低的營業(yè)場所配備高于其對應(yīng)防護級別的防護設(shè)施。5.3 三級防護要求5.3.1銀行營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17656的要求。金屬防護門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。5.3.2 銀行營業(yè)場所二層；（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護欄等防護設(shè)施。5.3.3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。5.3.4現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)柜臺應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺上方應(yīng)安裝防彈玻璃，柜臺高度應(yīng)800、寬度應(yīng)500。5.3.5 安裝防彈玻璃時，防彈玻璃的寬度應(yīng)1800，高度應(yīng)1500。防彈玻璃以上未及頂部分應(yīng)用金屬防護欄（網(wǎng)）等防護設(shè)施封頂或至離地3500mm高度。采用二塊防彈玻璃錯位交接時，交接部位長度應(yīng)100mm，兩塊防彈玻璃的間隙應(yīng)30。防彈玻璃上不允許開孔，柜臺內(nèi)外需要通話時可加裝通話設(shè)施。5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面應(yīng)設(shè)置300mm（長）200mm（寬）150mm（高，以槽底計算）底部為弧形的凹槽。5.3. 7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門。門體上有玻璃的，應(yīng)采用防彈玻璃。防彈玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨立防區(qū)的緊急報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)能立即向公安110報警服務(wù)臺報警，同時應(yīng)啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。5.3.9 緊急報警線路上一般不應(yīng)掛接電話機、傳真機或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報警信號的功能。5.3. 10 實行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。5.3. 11 銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。5.4 二級防護要求二級防護除應(yīng)滿足5.3的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求：5.4.1 營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出入營業(yè)場所人員情況?；胤艌D象應(yīng)能清晰分辨出入人員的體貌特征。5.4.2 運鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對運鈔交接全過程進行實時監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。5.4.5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機具；（指ATM、CDM、CRS等）應(yīng)安裝攝像機，在客戶交易時進行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機進行實時監(jiān)視、記錄。5.4.6 槍彈庫、計算機室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安全門、與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。5.4. 7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/或無線通訊方式向110報警服務(wù)臺緊急報警。5.4. 8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備。5.5 一級防護要求一級防護除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方位防護體系：5.5.1營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動。入侵報警設(shè)施應(yīng)能準確、及時報告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報警信號的同時，清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)；（搶劫、盜竊、故障等），準確記錄報警時間、位置等信息，并能夠詳細查詢、打印以上內(nèi)容。5.5.2 業(yè)務(wù)庫防護除應(yīng)符合JR/0003-2000的要求外，還應(yīng)符合以下要求：（1）庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的入侵探測器，應(yīng)能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置。啟動緊急報警裝置時應(yīng)同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。（2）業(yè)務(wù)庫清點室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對復(fù)點、打捆等操作的全過程進行實時監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。（3）業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對守庫人員的活動情況進行記錄。（4）無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護。報警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報警、振動感應(yīng)報警、視頻移動偵測報警等多種功能的報警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實現(xiàn)遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。5.5.3 代保管箱庫的防護可參照本標(biāo)準5.5.2執(zhí)行。但安裝的攝像機不應(yīng)看到用戶密碼。5.5.4現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時間內(nèi)進出并記錄所有出入人員、出入時間等信息。5.5.5 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對話內(nèi)容。5.5.6 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。5.5.7 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實現(xiàn)對安全防護其他子系統(tǒng)的控制與管理。5.5.8 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。56 風(fēng)險部位的防護要求5.6.1 離行式ATM、CDM、CRS等的防護應(yīng)滿足以下要求： ；（1） 應(yīng)安裝報警裝置，對撬竊事件進行探測報警，并應(yīng)具備報警聯(lián)