銀行理財(cái)產(chǎn)品客戶營(yíng)銷話術(shù)

首先帶領(lǐng)客戶切入話題業(yè)：您好，我是銀泰的小X。（寒暄），您最近股票操作得怎么樣??？1）客：最近股票不好做啊，套了很多業(yè)：是啊，好多客戶都跟您一樣，不過別灰心，越跌越有機(jī)會(huì)哦！只是風(fēng)險(xiǎn)比較大，不太好操作。最近好多機(jī)構(gòu)都看到機(jī)會(huì)了，正在發(fā)理財(cái)產(chǎn)品！熊市里面買理財(cái)產(chǎn)品是有很大機(jī)會(huì)的，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)小一些，最近好多客戶都在買，收益不錯(cuò)，我給您介紹介紹？2）客：還不錯(cuò)，最近還是賺了一些 業(yè)：您投資眼光很好??！現(xiàn)在的行情非常適合投資哦，我們公司首發(fā)的資管產(chǎn)品正在熱銷，我給您介紹介紹？一.感興趣的客戶客：您給我推薦一些理財(cái)產(chǎn)品吧1.目前市場(chǎng)上有很多的不錯(cuò)的理財(cái)產(chǎn)品，今天我給您推薦一只我們正在熱銷的資管產(chǎn)品，叫銀泰1號(hào)（簡(jiǎn)單介紹首發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)有限補(bǔ)償），明天下午營(yíng)業(yè)部舉辦產(chǎn)說會(huì)，我們首席分析師還會(huì)針對(duì)近期行情做股評(píng)，我給您定一個(gè)位置哦，到時(shí)候我在門口接您。2.如果不熟悉資管產(chǎn)品情況，可回答：這個(gè)資管產(chǎn)品是我們銀泰證券首發(fā)的，有很多優(yōu)惠政策，而且限量發(fā)售的，目前只是向您這樣的老客戶推介，明天下午營(yíng)業(yè)部舉辦產(chǎn)說會(huì)，我們首席分析師還會(huì)針對(duì)近期行情做股評(píng)，我給您定一個(gè)位置哦，到時(shí)候我在門口接您。 二.不感興趣的客戶客戶：我不懂資管，不準(zhǔn)備買。答：您看其實(shí)您不需要特別懂。我給您推薦的這個(gè)資管產(chǎn)品，是銀泰證券首發(fā)第一支資管產(chǎn)品，所以政策特別好，公司股東拿出自有資金給您做擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)由銀泰先承擔(dān)的哦，特別劃算。而且收益在6%以上時(shí)才收管理分紅，只有您賺到錢了管理團(tuán)隊(duì)才收管理分紅。風(fēng)險(xiǎn)有限，收益預(yù)期又好。真的很不錯(cuò)。 您也是位有經(jīng)驗(yàn)的股民了，我想您一定了解，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放。整體來講，市場(chǎng)已處于相對(duì)低位，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。 三.已購買過基金的客戶：客戶：上次你跟我推薦的基金都虧了，你還讓我買??？ 答：確實(shí)，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預(yù)料到。不過本次我們推薦的銀泰1號(hào)和上次是不一樣的，我們這個(gè)是理財(cái)計(jì)劃，是由券商作為代理的。這與基金有些區(qū)別，基金是針對(duì)社會(huì)公眾發(fā)行，總特倉位也有嚴(yán)格限制，但理財(cái)計(jì)劃是針對(duì)特定的客戶群體，倉位配置也更加靈活。從趨勢(shì)看，現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)已經(jīng)逐漸顯現(xiàn)了，而且很多股票都是被錯(cuò)殺的，處于估值洼地了，趁現(xiàn)在低點(diǎn)買入銀泰1號(hào)是明智的。 一、針對(duì)有明顯意向的客戶：XX先生/小姐，看來您對(duì)銀泰1號(hào)挺感興趣的啊，我們的認(rèn)購日期就還這么幾天，心動(dòng)不如行動(dòng)，您要不要認(rèn)購一些試試看？注意：客戶如詢問具體的認(rèn)購流程等，則根據(jù)常見問題回答。客戶如回答考慮考慮，則記下客戶相關(guān)信息，每天電訪跟進(jìn)促成。二、針對(duì)意向不明顯的客戶：XX先生/小姐，銀泰1號(hào)就給您介紹到這，怎么樣？對(duì)我們銀泰1號(hào)有沒有興趣啊？客戶如詢問具體的認(rèn)購流程等，則根據(jù)必要事項(xiàng)回答。客戶如回答考慮考慮，則記下客戶相關(guān)信息，每天電訪跟進(jìn)促成。一般拒絕態(tài)度明確的客戶還會(huì)回答不感興趣，則跟進(jìn)詢問客戶對(duì)那些理財(cái)產(chǎn)品感興趣，以便日后其他產(chǎn)品的營(yíng)銷。三、針對(duì)買了集合理財(cái)產(chǎn)品的客戶：今年股市不好把握，熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換很快，不妨考慮長(zhǎng)期成長(zhǎng)性的資管產(chǎn)品，從趨勢(shì)來看，中小市值公司多屬于新興行業(yè)；而相對(duì)于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)將越來越多的受到資源、勞動(dòng)力等多方面因素的制約，展望未來，將會(huì)有一批優(yōu)秀的中小企業(yè)在“經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型”的機(jī)遇中脫穎而出；配置低風(fēng)險(xiǎn)、高收益類型產(chǎn)品是投資組合能否產(chǎn)生較高收益率的重要因素。您可根據(jù)自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，適當(dāng)配置資管產(chǎn)品作為投資組合中低風(fēng)險(xiǎn)、高收益品種，以增加投資組合獲取較高收益的能力。銀泰1號(hào)是我們的首發(fā)產(chǎn)品，機(jī)制安排都非常合理，您也是咱們非常重視的客戶，所以我才向您推薦，您不妨投資一部分，和自己的其他投資進(jìn)行比較。四、對(duì)于做銀行存款的客戶：您喜歡把錢存那么久的定期呀，現(xiàn)在銀行的存款利率很底，收益率太少了吧，其實(shí)你既然愿意把錢放在銀行存那么久不用，不如投資咱們銀泰1號(hào)，現(xiàn)在股票市場(chǎng)那么低，相信把您存在銀行做定期一年以上的錢放在基金上收益率一定會(huì)比存款高您太保守了吧，像您這樣的人還真稀少，現(xiàn)在通貨膨脹率比銀行利息都高了，你放在那里就等于貶值，如果您害怕股市風(fēng)險(xiǎn)太大，就投資銀泰1號(hào)，如果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)還存在一些擔(dān)心就少拿一部分來買，就當(dāng)作慢慢的學(xué)習(xí)怎么幫自己更好的理財(cái)吧拒絕話術(shù)一、我只做股票，不買理財(cái)產(chǎn)品的？ 答：看來您可是一位專業(yè)投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換也比較快，要獲取收益著實(shí)不容易，勞心又勞力。但理財(cái)產(chǎn)品就不同了，現(xiàn)在已經(jīng)是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了！機(jī)構(gòu)擁有資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、投資分析優(yōu)勢(shì)，在行情好的時(shí)候理財(cái)產(chǎn)品的收益往往高于普通投資者，在行情低迷的市場(chǎng)中，理財(cái)產(chǎn)品的損失要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于一般股民。在發(fā)達(dá)國(guó)家，投資理財(cái)產(chǎn)品是大眾主要的理財(cái)方式。所以說，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)銀泰1號(hào)。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)還是很大的。 二、我買的好多基金都深套著，別讓我買了。 答：的確任何投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，但是我們這個(gè)是集合理財(cái)計(jì)劃，與基金還是有很大區(qū)別的（可以把基金與集合理財(cái)計(jì)劃的區(qū)別一一列出）最好能夠結(jié)合目前的市場(chǎng)行情，并且突出經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型帶來的機(jī)會(huì)。三、我對(duì)市場(chǎng)不看好，只做短線投機(jī)，不想買基金長(zhǎng)期套牢。 答：如果您能準(zhǔn)確把握短線那是最好的，誰都希望這樣做。但市場(chǎng)的波動(dòng)往往是很難掌握的，如果做短線，有可能錯(cuò)過了幾天行情就沒了，也有可能判斷錯(cuò)了波段而損失慘重。而長(zhǎng)期持有正好就能分散各種風(fēng)險(xiǎn)，又能享受長(zhǎng)期帶來的平穩(wěn)收益。您應(yīng)該有這樣的經(jīng)驗(yàn)，有時(shí)為了短線收益錯(cuò)過了一些大牛股或者錯(cuò)過大行情，做短線是很容易錯(cuò)過一些機(jī)會(huì)的。當(dāng)您對(duì)未來一段時(shí)間市場(chǎng)會(huì)上漲有一定把握的時(shí)候，您應(yīng)該拿出一部分資金來做中長(zhǎng)線的，一段時(shí)期鎖定部分倉位的紀(jì)律性很可能給您帶來可觀的收益。 四、我不懂證券投資的，我也不想做我不懂的東西。 答：正是因?yàn)槊總€(gè)人術(shù)業(yè)有專攻，所以我們才更需要把自己不是很了解但卻重要的事情委托給專業(yè)的人去打理，比如理財(cái)。集合理財(cái)計(jì)劃就是由專業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)在幫您理財(cái)?shù)囊环N方式。集合理財(cái)計(jì)劃具有專業(yè)管理的特點(diǎn)。由投研團(tuán)隊(duì)進(jìn)行投資管理和運(yùn)作，運(yùn)用大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)