收付款常見問題問答_財務管理_經管營銷_專業(yè)資料.docx

收付款95533問答一、合約、流程1、問：客戶不簽收付款合約，通過電子渠道可以正常發(fā)起收付款業(yè)務嗎？答：新現金管理系統(tǒng)上線之前的客戶，沒有簽收付款合約，可以正常發(fā)起收付款交易新系統(tǒng)上線之后的客戶，必須先簽收付款合約后，才可正常發(fā)起收付款交易。2、問：收付款合約是分開簽還是簽一個合約？答：新的現金管理系統(tǒng)的收付款合約是分開簽的，收款簽收款合約，付款簽付款合約，不能使用同一個合約。3、問：收付款合約客戶可以自己簽嗎？答：不能。4、問：什么是付款合約？答：客戶為了使用銀行提供的付款產品，到銀行柜臺或通過電子渠道或銀企直連，申請開通付款產品合約，填寫申請開通付款產品合約，通過經辦網點提交建立現金管理付款合約的申請。5、問：什么是收款合約？答：客戶為了使用銀行提供的收款產品，到銀行柜臺或通過電子渠道或銀企直連，申請建立收款產品合約，填寫申請開通收款產品合約，通過經辦網點提交建立現金管理收款合約的申請。6、問：收付款合約的有效期，如果為一年，到期后可自動順延嗎？答：可以7、問：客戶的收付款流程由誰設置？答：由主管進行流程新增設置，主管設置流程后無需審核。8、問：流程設置的原則是什么？答：流程生效以設置時間先后為準，流程生效后，其他機構不能為該產品功能設置流程。流程的刪除、修改遵循誰設置誰能刪除、修改的原則。上級為下級的某產品功能設置流程時，在現金客戶樹上選擇該下級節(jié)點后，系統(tǒng)顯示出此現金樹節(jié)點客戶該產品合約編號關聯的所有電子銀行合約編號，客戶選擇某一個電子銀行合約編號后，才能進行流程設置，設置的流程只在該渠道生效。9、問：流程設置有幾種方式？答：有兩種，一種是快捷流程，一種是自定義流程10、問：快捷流程如何設置？答：快捷設置默認涵蓋現階段在渠道上發(fā)布所有產品的所有功能(包括此客戶已購產品和未購產品)，涵蓋所有賬戶，針對啟動條件為“金額”的功能，金額默認為0+。默認節(jié)點數量為2，為錄入和復核，節(jié)點中的操作員由客戶自定義，設置生效后也可修改快捷設置。11、問：快捷流程和自定義流程設置，可以同時存在嗎？系統(tǒng)會有先后選擇嗎？答：可以同時存在;同時存在時自定義流程優(yōu)先級高于快捷設置。12、問：客戶設置自定義流程時，系統(tǒng)提供的啟動條件有哪些？答：系統(tǒng)提供的啟動條件金額、賬號要素。13、問：如果啟動條件為賬號或金額加賬號的情況下，當出現客戶設置的流程啟動條件沒有覆蓋到所有金額范圍時，該如何處理？答：系統(tǒng)會系統(tǒng)會自動補足一條流程，規(guī)則是：客戶流程生效機構的主管有參與業(yè)務的權限，且主管未出現在客戶自定義流程最大金額段的任意節(jié)點步驟中，系統(tǒng)自動補足流程，啟動條件（只補足金額，不補足賬號）和節(jié)點步驟都補足，節(jié)點步驟在上一條流程節(jié)點的基礎上自動增加“主管審核”節(jié)點，反顯給客戶，客戶不能修改、刪除這條補足的流程信息。若主管沒有參與業(yè)務的權限，則不自動補足流程。14、問：收付款單筆的流程設置可設單步和多步流程嗎？答：可以同時設置單步和多步流程。15、問：收付款批量流程設置可同時設多個流程嗎？答：收付款批量業(yè)務的流程只能設置一個。二、付款1、問：單筆付款/單筆代理付款賬號只能在下拉菜單里選擇嗎？答：是的，單筆付款/單筆代理付款賬號只能選擇下拉菜單中的已簽約賬戶，如有新的賬戶需要添加到下拉付款賬號下拉菜單中，需要進行簽約，可至相應網點或P2合約管理中做相應的簽約。2、問：單筆付款/單筆代理付款“定時定頻”是什么意思？答：在“定時定頻設置”打勾，可以選擇“定時”或“定頻”功能（二選一）?！岸〞r”功能是指定交易發(fā)生的時間，如工資發(fā)放等；“定頻”功能是用于處理周期性發(fā)生的款項，如周薪和月薪的發(fā)放等，用戶可以根據自己的需要自行選擇。3、問：“定時定頻”交易如何查詢？答：點擊“現金管理”、“集團收付款”、選擇“定制交易查詢”、根據需要分別選擇“執(zhí)行情況查詢”或“定制情況查詢”即可。4、問：單筆付款/單筆代理付款如何復核？答：單擊“現金管理”、“集團首付款”、“按筆復核”進入復核界面，可以看到該柜員操作權限下等待復核的各筆交易，選擇“通過”、“不通過”，輸入密碼即完成操作交易。5、問：單筆付款/單筆代理付款流水如何查詢？答：單擊“現金管理”、“集團首付款”、“流水查詢”、選擇“單筆付款/單筆代理付款流水”即可查詢單筆付款/單筆代理付款流水成功與否。6、問：批量付款/批量代理付款的上傳文件在查詢流水中如何刪除？答：單擊“現金管理”、“集團首付款”、“批量付款”、“文件導入結果查詢”，即可查看批量付款/批量代理付款的各筆批量流水，勾選后在最下方點擊“刪除”即可完成批量付款/批量代理付款的上傳文件在查詢流水中的刪除。注意，如需要進行已上傳的文件收回刪除請參考“收回”功能的相關操作。7、問：單筆付款/單筆代理付款中的“賬戶分組”如何操作？答：點擊“現金管理”、“集團收付款”、“賬戶分組”便可進入操作界面進行帳戶分組的相關維護。8、問：單筆付款/單筆代理付款中的“按賬戶優(yōu)先級排序”是什么？答：“按賬戶優(yōu)先級排序”需要在“賬戶分組”中進行設置。同理還可以進行“按賬號排序”、“按賬戶名排序”的操作。9、問：單筆付款/單筆代理付款中的“付款凍結”是什么？答：單筆付款/單筆代理付款中的“付款凍結”是企業(yè)專款專用的通道，在界面中可以選擇“部分凍結”或“全額凍結”，如選擇全額凍結則賬戶中余額都將一起被凍結，凍結的資金在銀行按相關規(guī)定解款。10、問：單筆付款/單筆代理付款/批量付款/批量代理付款的復核員如何變更？答：可以點擊“現金管理”、“集團首付款”、選擇“復核員變更”進入變更界面根據需要進行逐一變更。11、問：批量付款/批量代理付款文件如何導入？答：選擇“現金管理”、“集團收付款”、“人民幣付款”、“批量付款/批量代理付款”、點擊“瀏覽”按鈕就可以進行批量付款/批量代理付款文件導入了。12、問：批量付款/批量代理付款單據的文件的指定文件格式是什么？答：現行系統(tǒng)支持Excel2003版、Txt格式和Pdf格式。選擇“現金管理”、“集團收付款”、“批量文件導入”下的“瀏覽”按鈕邊上有“格式說明”和“文件示例”，可以查看指定文件格式。13、問：批量付款/批量代理付款業(yè)務中“批量付款/批量代理付款處理模式”中“按批次付款”、“行內收款賬戶戶名校驗”和“加急”分別是什么意思？答：首先，“按批次付款”，如勾選“按批次付款”則整個批量付款/批量代理付款文件將被當成一個整體進程上傳，不勾選的情況下，系統(tǒng)將在下一界面要求用戶逐一勾選確認，用戶可以選擇批量文件中需要上傳的部分。其次，“行內收款帳戶戶名校驗”，勾選后系統(tǒng)將對行內收款賬戶戶名進行自動校驗。最后，“加急”將使得業(yè)務的復核及相關流程加速，整個流程將在兩小時完成。14、問：批量付款/批量代理付款文件導入結果如何查詢？答：選擇“現金管理”、“集團收付款”、“人民幣付款”、“批量付款/批量代理付款”、點擊“文件導入結果查詢”按鈕就可以進行各筆批量付款/批量代理付款文件的查詢了。15、問：批量付款/批量代理付款的上傳文件如何刪除？答：單擊“現金管理”、“集團首付款”、“批量付款”、“文件導入結果查詢”，即可查看批量付款/批量代理付款的各筆批量流水，勾選后在最下方點擊“刪除”即可完成批量付款/批量代理付款的上傳文件的刪除。16、問：批量付款/批量代理付款文件導入時報錯，顯示文件格式不符，請問是什么原因？答：參照批量付款/批量代理付款文件導入示例，必輸項為必填項不能為空，僅非必輸項允許為空。必輸項有明細編號、付款方賬號、付款方賬號名稱、收款方賬號、收款方賬號稱號、金額、收款方行別代碼（必輸，01-本行，02-國內他行，03-國外他行）、收款方賬戶類別代碼（必輸，01-對私，02-對公，03-內部戶）。17、問：批量付款/批量代理付款文件導入時報錯，顯示文件大小不符，請問是什么原因？答：批量付款/批量代理付款文件大小不得超過625K。18、問：批量付款/批量代理付款文件導入成功，復核成功，但是顯示為部分成功和部分失敗，請問是否可以查詢原因？答：可以。請在主管界面中查詢批量付款/批量代理付款流水，選中要查詢的當筆，點擊“查詢”按鈕可以逐條進行擴展查詢。19、問：批量付款/批量代理付款下一級復核員如何查詢并且復核？答：點擊“現金管理”、“按批復核”即可看到所有未復核的流水，選擇“復核通過”或“復核不通過”，最后輸入復核員密碼即可通過。20、問：批量付款/批量代理付款流水查詢?yōu)槭裁纯床坏搅魉?？答：批量付?批量代理付款流水查詢分為“單筆付款/單筆代理付款流水”和“按批次付款流水”查詢兩種，系統(tǒng)默認為“單筆付款/單筆代理付款流水”查詢，查詢批量付款/批量代理付款流水需要在上方菜單欄選擇“按批次付款流水”進行查詢操作。21、問：首付款業(yè)務中的“收回”功能怎么操作？答：點擊“現金管理”、“集團首付款”、在“人民幣付款”或“代理付款”下有“收回”功能，點擊“收回”可以分別在“單筆流水”和“批量流水”中看到可以收回的逐筆流水，然后根據需要進行收回。收回功能可以用于已成功上傳流水的撤銷，其中單筆交易可以在收回后進行修改，批量流水收回后不能修改，如需再次上傳只能另行進行批量上傳操作。22、問：付款業(yè)務的流程由誰設置？答：付款業(yè)務流程可以在主管權限下的操作界面進行設置。23、問：付款業(yè)務流程在主管界面中怎么設置？答：在主管界面的菜單欄中選擇“服務管理”、“流程管理”、“自定義流程”、業(yè)務類型選擇“集團收付款”、流程類型選擇“集團付款”、選擇客戶節(jié)點后點擊“下一步”、在最下方選擇“新增”、“修改”或“刪除”即可進行付款業(yè)務的流程設置。24、問：操作員的權限由誰設置？答：操作員的權限由主管才能進行設置，需要在P1主管權限下的操作界面進行相關設置。25、問：操作員的管理權限如何設置？答：在主管操作界面中，選擇“服務管理”、“操作員管理”、“權限分配”、選擇要調整權限的對應操作員，點擊“賬戶權限”，即可進入該操作員的權限管理界面進行逐條勾選設置。26、問：單筆付款/單筆代理付款跨行付款和跨行（加急）有什么區(qū)別？答：普通跨行付款12內小時到賬，也可能超過12小時的，比如小于5萬走小額支付的；大于5萬都會走大額，兩小時內到賬；如果大、小額都有問題，應該會走超級網銀，如果分行和對方行超級網銀不通，就不能支付，交易會失?。划敍]輸入聯行行號時，有可能會落付方賬戶開戶行，看集中補錄的結果。加急跨行付款2小時到賬；分行及對方行連通超級網銀支付的，5萬以下都會走超級網銀，準實時20秒內到賬（客戶看到的都是已受理，需要事后查詢）；五萬以上都會走大額，2小時內到賬；大小額和超級網銀都不行的，就不能支付，交易會失敗；聯行行號必輸，超級網銀各家行一點接入的，輸入對方行的接入行聯行行號就行，如果輸入了收方具體的聯行行號，走超級網銀時，武開統(tǒng)一支付系統(tǒng)會根據這個聯行行號找到接入行行號進行付款，如果走大額，就是按具體的聯行行號進行付款。目前跨行付款計費只分跨行同城還是異地，不區(qū)分普通和加急?？缧屑蛹保ò▽崟r）時，聯行號必輸。27、問：現金管理中收付款業(yè)務的信息報告如何查詢？答：選擇“現金管理”、“統(tǒng)計分析報告”、“信息報表”、產品類型中選擇“收付款統(tǒng)計表”、選擇節(jié)點和查詢日期，點擊“確定”、“查詢生成”、“下載報表”即能看到PDF格式的信息報告。28、問：現金管理中收付款業(yè)務的信息報告無法查詢？答：首先，信息報告的查詢時間為T+1，即當日的信息報告需要1個工作后生成。其次，信息報告的統(tǒng)計單位為“萬元”，如當日發(fā)生金額在千元以下，則顯示為零。29、問：現金管理中收付款業(yè)務的信息報告數據不符？答：現金管理中的信息報告僅匯總操作中現金收付款發(fā)生的金額，不含其他模板和柜面上發(fā)生的交易金額。30、問：批量收款文件導入時報錯，顯示行數超限，請問是什么原因？答：批量收款文件的最大數據行數是2000行，否則會顯示行數超限。31、問：批量收款流水查詢?yōu)槭裁纯床坏搅魉?？答：批量收款流水查詢分為“單筆收款流水”和“按批次收款流水”查詢兩種，系統(tǒng)默認為“單筆收款流水”查詢，查詢批量收款流水需要在上方菜單欄選擇“按批次收款流水”查詢。三、收款1、問：什么是收款？答：現金管理收款是指通過合約或授權建立收款方與付款方的對應收款關系，收款方能夠主動發(fā)起收取付款方資金的功能。在收款過程中，由收款方發(fā)起收款，不需付款方進行付款確認，即可收到資金。2、問：什么是現金管理授權，怎么進行授權？答：現金管理授權是已開通現金管理系統(tǒng)服務的收、付款客戶雙方在網銀渠道進行授權而建立收款關系的方式。授權包括轉賬授權和請領款授權，轉賬授權用于人民幣收款交易（轉賬授權不支持代理收款），請領款授權用于請領款交易。授權由主管在服務管理菜單進入授權管理菜單，再在現金管理授權中進行操作，包括對外授權和對方授權，分別用于發(fā)出對外授權和接受對方授權。3、問：我已簽約了收款合約，但是操作業(yè)務時，付款賬號無法選擇，也不能輸入，應該怎么操作？答：收款時，付款賬號與收款賬號是對應的，在選擇了收款賬號后，系統(tǒng)會反顯與該賬號簽約收款的付款賬號，不可手工輸入付款賬號。若與該收款賬號簽約的只有一個付款賬號，那么頁面就只顯示這一個，不能再進行選擇，也不能輸入，該收款賬號只能對這個付款賬號進行收款。4、問：賬戶分組怎么使用？答：進入制單頁面，點擊選擇賬號框內的“賬戶分組”，跳出賬戶分組維護頁面，勾選需要設置的賬號，在賬戶優(yōu)先級輸入優(yōu)先級別，在賬戶分組框內進行分組。5、問：按賬戶優(yōu)先級排序怎么設置？答：在賬戶分組頁面，在賬戶優(yōu)先級框內通過輸入1、2、3等序號來對賬戶進行優(yōu)先級排序，1為最優(yōu)先，2次之，3最后，以此類推，6、問：復核員可以刪除單據嗎？答：可以，在該復核員復核單據后、下級復核員未復核之前，該復核員可收回并刪除該單據。7、問：定條件怎么解釋？零余額、定余額、取整、定比例、定余額取整分別是什么意思？答：定條件就是運用條件來決定收款金額，定條件收款的條件可選擇零余額、定余額、取整、定比例、定余額取整。零余額指收款方收取付款方賬戶所有資金，使收款后付款方余額為零；定余額指確定付款賬戶轉帳后的目標余額，則收款金額為付款方當前余額減去目標余額；取整指通過取整精度（元、十元、百元以此類推）確定收款金額的方式，如當前賬戶余額9999，選擇取整中百元為取整精度，則收款金額為9900；定比例指確定比例系數后，用比例系數乘以當前賬戶余額則為本次轉帳金額；定余額取整是定余額和取整的結合，在確定目標余額的基礎上，計算出可用于收款的金額再確定取整精度，對可用收款金額進行取整，得到最終的收款金額。8、問：定條件里的觸發(fā)金額是什么意思？答：定條件的觸發(fā)金額是指當銀行進行轉賬時，賬戶余額大于等于處罰金額，該筆轉賬正常進行；若當時賬戶余額小于觸發(fā)金額，則不進行轉賬。9、問：流程中的復核員請假，該筆單據怎么操作？可以換一個操作員進行復核嗎？答：若該單據在選擇下級復核員的時候是指定復核員模式，且待選的復核員至少2名，則操作員可以通過復核員變更操作，在單據未被下一級復核員復核的情況下，選擇其他待選的復核員進行復核從而變更復核員。10、問：變更下級復核員里的操作員是我在銀行申請的全量操作員嗎？如果不是，需要在哪里設置后，我才可以看到？答：是在該流程階段可以選擇的復核員之間進行變更，若該級只有一個復核員則不能進行變更。單據的復核人員和級數的設置在主管登陸頁面的服務管理-流程設置-自定義流程中進行操作。11、問：單筆收款業(yè)務和批量收款業(yè)務中，變更下級操作員有什么區(qū)別？答：沒有區(qū)別，單筆收款的變更時變更單筆收款交易的復核員，批量收款的變更時變更批量收款交易的復核員。12、問：收付雙方都為建行賬戶，不簽約能網銀里直接收款嗎？答：若雙方都開通了現金管理系統(tǒng)，可以通過系統(tǒng)里的授權建立收款關系，進行收款，而不需要再到柜臺簽約。13、問：我想收其他銀行的款項，建行的收款產品能實現嗎？怎么操作？答：可以，需要攜帶我方賬戶和他行賬戶的相關資料到我行的柜臺，進行收款簽約后，可進行收款。14、問：發(fā)出收款交易后，可以通知下級操作員嗎？答：可以，在提交之前勾選短信或郵件通知的方式，輸入短信或郵箱地址及附言通知下級復核員。15、問：發(fā)出收款交易后，交易成功，可以設置到賬通知么？有幾種接收方式？答：在收款中沒有專門設置到賬通知，到賬由賬戶信息的產品通知。16、問：批量收款業(yè)務里列表選擇和文件導入有什么區(qū)別？涉及多步流程操作時，復核都是在批量復核菜單里進行復核嗎？答：批量收款業(yè)務的列表選擇，只能選擇一個收款賬戶對多個付款賬戶進行收款，若不勾選定條件收款，則金額只能輸一個，即對每個付款賬號收取相同的金額；若選擇定條件收款，也是只能選擇一種收款類型對所有的付款賬號收款。文件導入可編輯多個收款賬號以及和它對應的付款賬號，但是文件導入不能進行定條件收款。批量收款無論是列表選擇或文件導入，在設置流程時只能設置至少兩步的流程，復核都在批量復核中操作。17、問：什么是定制交易？答：對一筆交易進行定時或定頻設置，就成為定制交易了。18、問：定時定頻里，日期之間怎么隔開？使用全角還是半角？答：定時定頻的日期用半角的逗號隔開。19、問：發(fā)起定制交易后，沒有復核前，該筆單據在哪里可以查詢？答：定制交易在未復核前，可在收款的流水查詢中查詢。20、問：發(fā)起定制交易后，復核成功，該筆單據在哪里可以查詢？答：定制交易復核成功后，可在收款的定制交易查詢中查詢。21、問：我制定了3級流程模式，錄入員成功發(fā)起交易，一級復核員沒有復核前，哪個操作員可以收回單據？如果一級復核員復核了該筆單據，這時哪個操作員可以收回該筆單據？這兩種情況都可以修改后再次發(fā)出收款交易嗎？答：在一級復核員未復核前，制單員可以收回該單據，并可對其進行修改或刪除。如果一級復核員復核了單據，則制單員不能收回該單據，也不能進行修改刪除了。22、問：我制定了3級流程模式，錄入員成功發(fā)起交易，一級復核員沒有復核前，哪個操作員可以刪除該筆單據？如果一級復核員復核了該筆單據，這時哪個操作員可以刪除該筆單據？如果二級復核員復核成功，該筆交易是否可以刪除？答：一級復核員未復核前，制單員可以收回該單據后進行刪除。若一級復核員復核了該筆單據，則一級復核員可以收回該單據并刪除。如果二級復核員復核成功，交易已發(fā)至銀行處理，不能刪除。23、問：對于復核員選擇復核不通過的單據，是否可以由原操作員通過單據修改/刪除功能修改后再次提交？答：不能，復核員復核不通過后，該單據就無效了，單據不會退回制單員，制單員也不能進行收回，也不能進行修改/刪除。24、問：批量收款的單據收回后，支持修改功能嗎？答：批量收款收回后只能刪除，不能修改。25、問：批量收款的單據復核不通過時，支持修改功能嗎？答：批量收款的單據復核不通過，單據即無效了，不能收回也不能修改。26、問：批量收款業(yè)務，選擇了文件導入，客戶是否可以自己下載模板？文件格式有幾種？答：在批量收款-文件導入頁面，瀏覽按鈕的右邊，有模板下載鏈接可進行下載，文件格式支持EXCEL和TXT。27、問：定制交易查詢里，執(zhí)行情況查詢和定制情況查詢分別是什么意思?答：定制交易查詢中，執(zhí)行情況查詢可查詢到定時或定頻交易的每一次執(zhí)行情況；定制情況查詢則可查詢定制交易的定制詳細信息。28、問：什么是請領款，如何進行請領款授權？答：請領款是已建立了請領款授權關系的收付款雙方，由收款方發(fā)出請領款請求，由付款方進行付款審核后，才能收到資金的一種收款功能。請領款授權是已開通現金管理系統(tǒng)服務的收、付款客戶雙方在網銀渠道進行授權而建立請領款關系的方式。授權由主管在服務管理菜單進入授權管理菜單，再在現金管理授權中進行操作，包括對外授權和對方授權，分別用于發(fā)出對外授權和接受對方授權。29、問：使用請領款功能時，我是收款方，怎么發(fā)起交易主動收對方的款項？答：進行請領款授權后，由收款方進行制單復核后，提交銀行，銀行發(fā)給付款方進行審核，審核通過后，再進行轉賬。30、問：請領款業(yè)務支持定時定頻交易嗎？答：請領款業(yè)務支持定時定頻交易31、問：請領款業(yè)務可以定條件嗎？答：請領款業(yè)務不支持定條件。32、問：財務公司代理收款時，成員單位賬號和名稱是自定義輸入還是需要簽約后顯示？答：財務公司代理收款時，成員單位賬號和名稱是自定義輸入。33、問：預算項目的選擇是否影響收款業(yè)務的發(fā)起？答：收款目前沒有預算，預算項目的選擇不影響收款業(yè)務得發(fā)起。34、問：收款方為單位結算卡，付款方為對公活期賬戶，交易能否成功？答：收款方為單位結算卡，付款方為對公活期賬戶，交易不能成功。目前系統(tǒng)只支持收款方為結算卡時付款方必須是結算卡的轉帳。35、問：收款方為對公活期，付款賬戶是否可以是對私賬戶？答：收款方為對公活期，付款賬戶可以是對公帳戶，也可以是對私賬戶。四、外幣1、問：收款人名稱、收款人地址、收款人swiftcode不能同時為空答：收款人名稱、收款人地址、收款人swiftcode三項至少要填一項，請?zhí)钪辽僖豁椇笤偬峤弧?、問：收款人名稱+收款人地址，收款人開戶行名稱+收款人開戶行地址，收款人開戶銀行代理行名稱+收款人開戶銀行代理行地址，匯款人名稱+匯款人地址長度不可超過132的輸入總是報錯，怎么辦？答：收款人名稱+收款人地址長度不可超過132，收款人開戶行名稱+收款人開戶行地址長度不可超過132，收款人開戶銀行代理行名稱+收款人開戶銀行代理行地址不可超過132，匯款人名稱+匯款人地址長度不可超過132，請檢查內容長度是否過長，適當調整后再做提交。3、問：在匯款幣種為日元時，金額報錯？不能有小數值答：在匯款幣種為日元時，日元金額只能是整數的，不能有小數值