江蘇省理財(cái)規(guī)劃師招生簡(jiǎn)章.doc

理財(cái)規(guī)劃師考試介紹： 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證(Chfp) 是國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部在全國(guó)范圍內(nèi)推行的理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人員資格認(rèn)證。理財(cái)規(guī)劃師作為新型的金融服務(wù)職業(yè)，即可服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)行，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。 理財(cái)規(guī)劃師于2003年由國(guó)家職業(yè)資格鑒定中心組織設(shè)立;2005年12月國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師全國(guó)試點(diǎn);2006年，列入全國(guó)職業(yè)資格統(tǒng)一考試鑒定。2007年有近3萬(wàn)人參加認(rèn)證考試。截至目前，全國(guó)有超過11萬(wàn)人次參加了三級(jí)與二級(jí)培訓(xùn)和認(rèn)證。已形成了中國(guó)最主流、最權(quán)威的理財(cái)師職業(yè)群體。目前全國(guó)平均通過率在40%左右。理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)對(duì)象與職業(yè)等級(jí)什么是理財(cái)規(guī)劃師?理財(cái)規(guī)劃師是為個(gè)人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容.要求理財(cái)規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，并不斷修正，以滿足客戶長(zhǎng)期、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。理財(cái)規(guī)劃師人才缺口60萬(wàn)？與國(guó)內(nèi)理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)至少有60萬(wàn)人的缺口，預(yù)測(cè)年薪可在10萬(wàn)到100萬(wàn)元之間，是國(guó)內(nèi)各大銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司及其它金融機(jī)構(gòu)熱招的崗位，是我國(guó)最具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。理財(cái)規(guī)劃師對(duì)職業(yè)的促進(jìn)作用？銀行客戶經(jīng)理從儲(chǔ)蓄客戶管理向高端財(cái)富客戶管理的提升；從企業(yè)信貸到全金融服務(wù)的提升；從依托銀行理財(cái)產(chǎn)品到運(yùn)用銀行、證券、保險(xiǎn)等全金融產(chǎn)品的提升；從網(wǎng)點(diǎn)柜員向理財(cái)客戶經(jīng)理身份的轉(zhuǎn)變。 證券經(jīng)紀(jì)人從單純的業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人向全方位理財(cái)顧問角色的轉(zhuǎn)變；從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升；從單純的傭金創(chuàng)收到提供全方位理財(cái)咨詢服務(wù)創(chuàng)收的拓展。 保險(xiǎn)代理人從單純保險(xiǎn)營(yíng)銷轉(zhuǎn)向顧問式營(yíng)銷綜合理財(cái)服務(wù)；從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)能力向風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提升；從單純的保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)績(jī)向綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)績(jī)的提升。 企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)從企業(yè)財(cái)務(wù)記賬式管理到從整體入手對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)診斷和管理工作的提升；從企業(yè)現(xiàn)金流控制到企業(yè)創(chuàng)收盈余的提升； 基金經(jīng)理、投資經(jīng)理從單一的投資市場(chǎng)運(yùn)作向運(yùn)用多元化投資工具轉(zhuǎn)變；從投資向稅務(wù)籌劃等全方位理財(cái)轉(zhuǎn)變； 相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生從專業(yè)的理論知識(shí)到參與市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)的轉(zhuǎn)變；從就業(yè)渠道單一到就業(yè)面逐步擴(kuò)寬，向金融及其他相關(guān)行業(yè)擴(kuò)展。 其他行業(yè)從業(yè)人員從被動(dòng)式工作向主動(dòng)尋找熱門行業(yè)的提升；從藍(lán)領(lǐng)、白領(lǐng)職業(yè)向金領(lǐng)職業(yè)的提升。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格（ChFP）認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師是國(guó)家職業(yè)資格么？鑒于近年來(lái)國(guó)內(nèi)理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)日益旺盛的需求，國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）于2002年頒布了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，于2005年在國(guó)內(nèi)開展理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格（ChFP）認(rèn)證工作。ChFP認(rèn)證國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部承認(rèn)么？理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格（ChFP）認(rèn)證完全依照我國(guó)金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國(guó)情設(shè)置，充分體現(xiàn)了本土化、實(shí)用性的特色。截止目前，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師持證人員已超過10萬(wàn)，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格（ChFP）認(rèn)證對(duì)中國(guó)金融及理財(cái)事業(yè)的發(fā)展起了極大的推動(dòng)和促進(jìn)作用。理財(cái)規(guī)劃師是最權(quán)威的認(rèn)證么？理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書。證書采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄人力資源與社會(huì)保障部官方網(wǎng)站國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)（）查詢真?zhèn)巍?2007年12月31日，國(guó)務(wù)院辦公廳頒布了關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知（國(guó)辦發(fā)200773號(hào)），通知指出，凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門審批后納入國(guó)家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止。 國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織（WTO）一百五十多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn)。由此可見，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是我國(guó)最有保障、最具權(quán)威性的理財(cái)行業(yè)職業(yè)資格證書。 理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證分幾級(jí) ？理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí)，即助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。 目前國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已開展助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）和理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）全國(guó)統(tǒng)一認(rèn)證工作，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）試點(diǎn)認(rèn)證工作。目前國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已經(jīng)委托北京市職業(yè)技能鑒定中心開展全國(guó)獨(dú)家試點(diǎn)認(rèn)證，東方華爾參與主持教材起草培訓(xùn)及相關(guān)工作。 誰(shuí)適合學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃師？從事銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)稅、基金、投資中介、咨詢經(jīng)紀(jì)等行業(yè)的業(yè)務(wù)管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財(cái)專員、投資顧問、營(yíng)銷部管理人員、銷售經(jīng)理、客服人員、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師及企業(yè)事業(yè)單位有關(guān)人員和有一定財(cái)經(jīng)專業(yè)知識(shí)、有志從事理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的人士。 認(rèn)證培訓(xùn)與考試都學(xué)習(xí)哪些課程？國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)國(guó)際金融市場(chǎng)前沿、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)分析、股權(quán)投資與風(fēng)險(xiǎn)投資、國(guó)際稅收前沿、離岸信托與離岸賬戶、復(fù)雜家庭財(cái)產(chǎn)分配與傳承、家族股權(quán)管理、創(chuàng)新理財(cái)?shù)雀叨死碡?cái)課程；國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)財(cái)規(guī)劃原理、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃等十三門課程；國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)理財(cái)規(guī)劃原理、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等十一門課程； 理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)考條件？國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)（具備以下條件之一者）1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書。 國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)（具備以下條件之一者） 1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。 國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)（具備以下條件之一者） 1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書。3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。5、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 考試需要學(xué)習(xí)哪些教材？國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)試點(diǎn)進(jìn)行中 國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程（三本）國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程（兩本） 理財(cái)規(guī)劃師的考試科目？國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)試點(diǎn)進(jìn)行中 國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)能力、綜合評(píng)審國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)能力 每年什么時(shí)候考試？國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)試點(diǎn)進(jìn)行中國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)每年5月中旬、11月中旬國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)每年5月中旬、11月中旬 考試的題型有哪些？職業(yè) 等級(jí) 鑒定內(nèi)容 題型 題量 答題方式 分值 權(quán)重 理財(cái)規(guī)劃師三級(jí) 職業(yè)道德 選擇題 125 上機(jī)考試 25 10% 理論知識(shí) 100 90% 專業(yè)能力 選擇題 100 100 100% 二級(jí) 職業(yè)道德 選擇題 125 上機(jī)考試 25 10% 理論知識(shí) 100 90% 專業(yè)能力 選擇題 100 100 100% 綜合評(píng)審 案例