綜合金融開(kāi)拓未來(lái)PPT課件

綜合金融開(kāi)拓未來(lái),綜合金融，平安的夢(mèng)想綜合金融，我們的夢(mèng)想走進(jìn)個(gè)人客戶經(jīng)理俱樂(lè)部分公司現(xiàn)有綜合金融渠道介紹,課程大綱,平安是中國(guó)的，是二十一世紀(jì)民族金融業(yè)的一員，面對(duì)飄揚(yáng)在外灘的數(shù)百家外資銀行的旗幟，我們真誠(chéng)期望，給本土金融企業(yè)一點(diǎn)空間，給中國(guó)平安這樣立志創(chuàng)新的本土金融集團(tuán)一個(gè)機(jī)會(huì)，我們回報(bào)國(guó)家的是一個(gè)健康，穩(wěn)健，具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的世界級(jí)金融集團(tuán)，我們回報(bào)給政府的將是一個(gè)世界級(jí)，全球領(lǐng)先的金融企業(yè)。摘自馬明哲董事長(zhǎng)致中央領(lǐng)導(dǎo)的一封信,綜合金融，平安的夢(mèng)想,2003年12月，平安收購(gòu)福建亞洲銀行，并改名為平安銀行,2006年12月，平安收購(gòu)深商行2007年8月平安銀行并入深商行，合并后的銀行被重新命名為深圳平安銀行,2009年1月，獲準(zhǔn)更名為平安銀行,2010年5月，平安并購(gòu)深圳發(fā)展銀行獲得監(jiān)管同意2012年2月，平安宣布并購(gòu)后的深圳發(fā)展銀行將改名為平安銀行,夢(mèng)想一定能夠?qū)崿F(xiàn)我們的信念始終如一,完整的中國(guó)平安綜合金融版圖,貸款,清算,上市融資,企業(yè)年金,投資理財(cái),國(guó)際業(yè)務(wù),住房貸款,汽車貸款,人壽/醫(yī)療保險(xiǎn),養(yǎng)老金,教育儲(chǔ)蓄,投資理財(cái),居民客戶,企業(yè)客戶,一個(gè)客戶、一個(gè)賬戶、多個(gè)產(chǎn)品、一站式服務(wù),綜合金融，我們的夢(mèng)想,綜合金融對(duì)我們到底意味著什么？,中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,強(qiáng)國(guó)崛起中國(guó)居民財(cái)富快速增加，家庭錢包即金融資產(chǎn)急劇膨脹在存款規(guī)模增長(zhǎng)但占比下降的同時(shí)，理財(cái)（第三方資產(chǎn)管理）、消費(fèi)性貸款的市場(chǎng)規(guī)模會(huì)急劇擴(kuò)大,2007,2013,信貸1%,理財(cái)2%,保險(xiǎn)4%,按揭7%,證券/基金15%,儲(chǔ)蓄70%,戶均錢包9.6萬(wàn)元,戶均錢包16.9萬(wàn)元,信貸6%,理財(cái)13%,保險(xiǎn)10%,按揭16%,證券/基金15%,儲(chǔ)蓄40%,意味著我們有機(jī)會(huì)分享伴隨中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速成長(zhǎng)所帶來(lái)的個(gè)人“錢包”（金融資產(chǎn)）急速膨脹的收益,意味著我們能夠通過(guò)各種綜合金融服務(wù)拓展我們的準(zhǔn)主顧群，進(jìn)而為壽險(xiǎn)營(yíng)銷開(kāi)拓更多準(zhǔn)主顧,年年都是首期只要能將客戶維護(hù)住，保證業(yè)務(wù)不流失，“個(gè)銷產(chǎn)”和“個(gè)銷養(yǎng)（短險(xiǎn)）”、“個(gè)銷健”傭金年年都是“首期”！多種業(yè)務(wù)、多份收入客戶可以享受您為他們提供的銀行、證券、信托等全面的綜合理財(cái)服務(wù)，更可獲得公司給予的新業(yè)務(wù)客戶服務(wù)費(fèi)用！持續(xù)提升個(gè)險(xiǎn)收入綜合金融為業(yè)務(wù)隊(duì)伍帶來(lái)了更多的機(jī)會(huì)和資源，開(kāi)展業(yè)務(wù)的人員其人均個(gè)險(xiǎn)FYC大大高于未銷售過(guò)綜拓業(yè)務(wù)人員的人均個(gè)險(xiǎn)FYC,意味著我們能夠通過(guò)各種交叉銷售和綜合金融服務(wù)，獲得持續(xù)、更豐厚的額外收入,李平安每月推薦1名客戶成為平安證券客戶，且客戶均綁定平安銀行第三方存管，客戶資產(chǎn)為50萬(wàn)元。證券：客戶50萬(wàn)資產(chǎn)中，30萬(wàn)元投入股市，每月交易量為100萬(wàn)元。手續(xù)費(fèi)率為萬(wàn)5（除去規(guī)費(fèi)）。銀行：客戶50萬(wàn)資產(chǎn)中，20萬(wàn)元放在銀行作為活期存款。,首月,次月,累計(jì)客戶數(shù),個(gè)推證獎(jiǎng)金,個(gè)推銀獎(jiǎng)金,合計(jì)獎(jiǎng)金,第三月,100萬(wàn)元*0.05%*20%=100元,100萬(wàn)元*0.05%*20%*2=200元,100萬(wàn)元*0.05%*20%*3=300元,20萬(wàn)元*0.058%=116元,20萬(wàn)元*0.058%*2=232元,20萬(wàn)元*0.058%*3=348元,第十二月,100萬(wàn)元*0.05%*20%*12=1200元,20萬(wàn)元*0.058%*12=1392元,全年合計(jì),7800元,9048元,16848元,216元,432元,648元,2592元,每月推薦1個(gè)客戶，1年額外收入16848元！,例：推薦客戶開(kāi)立證券賬戶并綁定銀行第三方存管,做過(guò)綜拓業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員人均FYC比未做過(guò)的高61%,意味著我們可以通過(guò)綜合金融服務(wù)幫助新人留存，達(dá)成基本法考核維持，提升業(yè)務(wù)隊(duì)伍穩(wěn)定性,以上為正式業(yè)務(wù)員維持?jǐn)?shù)據(jù)，取自2012年1、2季度的平均值,全系統(tǒng)通過(guò)綜拓成功維持的人數(shù)占維持總?cè)藬?shù)的31%,業(yè)績(jī):計(jì)入維持傭金,累計(jì)不超過(guò)同一考核期內(nèi)其月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的30%,個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）維持考核,正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核,考核傭金：產(chǎn)險(xiǎn)車險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%+其他綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)傭金或服務(wù)獎(jiǎng)金,件數(shù):傭金累計(jì)達(dá)到300元為一件，同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件,業(yè)績(jī):計(jì)入考核傭金,累計(jì)金額不超過(guò)同一考核期內(nèi)其月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的10%,件數(shù):傭金累計(jì)達(dá)到300元為一件，同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件,基本法中規(guī)定的綜拓利益：,12年基本法新人特別政策：轉(zhuǎn)正后四個(gè)考核期內(nèi)參加正式考核的業(yè)務(wù)員，綜合開(kāi)拓計(jì)入維持考核標(biāo)準(zhǔn)不超過(guò)個(gè)人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的50%。,2011年1月1日，中國(guó)平安客戶經(jīng)理俱樂(lè)部正式成立，意味著我們將有機(jī)會(huì)入圍客戶經(jīng)理俱樂(lè)部，實(shí)現(xiàn)從壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員到客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變,走進(jìn)個(gè)人客戶經(jīng)理俱樂(lè)部,客戶經(jīng)理俱樂(lè)部會(huì)員,壽險(xiǎn)代理人,中國(guó)平安個(gè)人客戶經(jīng)理,邁向?qū)I(yè)理財(cái)規(guī)劃師,客戶經(jīng)理俱樂(lè)部各級(jí)會(huì)員評(píng)定標(biāo)準(zhǔn),綜拓傭金指產(chǎn)、養(yǎng)、健傭金以及銀行零售、信用卡、證券、信托服務(wù)獎(jiǎng)金之和，不含補(bǔ)貼及組織利益，其中商業(yè)車險(xiǎn)取財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的10%。,客戶經(jīng)理俱樂(lè)部會(huì)員獎(jiǎng)金,滿足季度獲獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)，下季度首月系統(tǒng)直接發(fā)放獎(jiǎng)金,客戶經(jīng)理俱樂(lè)部會(huì)員榮譽(yù),持續(xù)奮斗，最終成為中國(guó)平安個(gè)人客戶經(jīng)理！,個(gè)人客戶經(jīng)理專屬榮譽(yù),有機(jī)會(huì)出席集團(tuán)董事長(zhǎng)特別榮譽(yù)晚宴，接受集團(tuán)董事長(zhǎng)贈(zèng)送的帶有個(gè)人客戶經(jīng)理專屬標(biāo)識(shí)的特別禮物,綜合金融，趕快行動(dòng)吧！,分公司現(xiàn)有綜合金融渠道介紹,注：請(qǐng)補(bǔ)充當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)綜合金融渠道、業(yè)