保險(xiǎn)公司績(jī)效考核辦法(1)

-第一章 總則第一條 為適應(yīng)太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“太平財(cái)險(xiǎn)”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持續(xù)盈利的銷售管理模式，明確各級(jí)渠道銷售人員的權(quán)利和義務(wù)，體現(xiàn)各級(jí)銷售人員的組織利益關(guān)系，提高渠道的業(yè)務(wù)品質(zhì)和管控能力，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱“直銷渠道”，是指銷售人員直接面向團(tuán)體客戶和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品，并為其提供保險(xiǎn)服務(wù)的銷售方式。直銷渠道業(yè)務(wù)即為上述銷售方式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)。第三條 直銷渠道追求的目標(biāo)是：打造直銷渠道的“三高”團(tuán)隊(duì)，即“高素質(zhì)的銷售隊(duì)伍、高品質(zhì)的保單和專業(yè)管理過程以及高績(jī)效的經(jīng)營(yíng)結(jié)果”。第四條 為優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)收保費(fèi)進(jìn)行折標(biāo)，具體折標(biāo)系數(shù)如下（未列明的險(xiǎn)種折標(biāo)系數(shù)均為1）：險(xiǎn)種 折標(biāo)系數(shù)企財(cái)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、國(guó)內(nèi)貨運(yùn)險(xiǎn) 1.3意外險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn) 1.5進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn) 2.0 折標(biāo)保費(fèi)僅用于各級(jí)銷售人員職級(jí)的確定及考核。但對(duì)年終獎(jiǎng)金的計(jì)發(fā)、團(tuán)隊(duì)人均銷售產(chǎn)能的計(jì)算、渠道維護(hù)費(fèi)用的計(jì)提均采用實(shí)收保費(fèi)。第五條 為體現(xiàn)價(jià)值管理理念，提升團(tuán)隊(duì)人均產(chǎn)能，總公司將機(jī)構(gòu)分為省轄型和城市型兩類，各機(jī)構(gòu)按其所屬分類的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)組建直銷營(yíng)業(yè)部。設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)如下：機(jī)構(gòu)類別設(shè)置指標(biāo)直銷營(yíng)業(yè)部組建標(biāo)準(zhǔn)分公司本部三、四級(jí)機(jī)構(gòu)城市型機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)800萬(wàn)元600萬(wàn)元客戶經(jīng)理最低入職折標(biāo)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)80萬(wàn)元70萬(wàn)元省轄型機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)700萬(wàn)元500萬(wàn)元客戶經(jīng)理最低入職折標(biāo)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)80萬(wàn)元70萬(wàn)元第六條 本著“按勞取酬、多勞多得”的原則，銷售人員的收入完全與業(yè)績(jī)達(dá)成和對(duì)公司的價(jià)值貢獻(xiàn)掛鉤。第二章 組織管理第七條 直銷渠道組織架構(gòu)圖總公司分管總總公司直銷部綜合管理室銷售推動(dòng)室品質(zhì)管理室分公司分管總直銷營(yíng)業(yè)部直銷部客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理.直銷營(yíng)業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)分管總直銷渠道管理崗客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理直銷營(yíng)業(yè)部四級(jí)機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理第八條 組織管理原則（一）垂直管理原則1.總公司直銷部是各級(jí)直銷渠道的主管部門；2.分公司直銷部是分公司直銷渠道的主管部門；3.分公司下轄的直銷營(yíng)業(yè)部是直銷渠道業(yè)務(wù)的直接拓展與維護(hù)部門，是整個(gè)直銷渠道的銷售前端。（二）集中管控原則1.各級(jí)組織的設(shè)立、異動(dòng)、撤銷等均須報(bào)總公司直銷部審批；2.直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及各級(jí)客戶經(jīng)理的職級(jí)須報(bào)總公司直銷部審批；3.總公司直銷部集中審批直銷渠道各類費(fèi)用資金等申請(qǐng)。第九條 直銷營(yíng)業(yè)部的設(shè)立（一）直銷營(yíng)業(yè)部的定義直銷營(yíng)業(yè)部是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)直銷渠道業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，按本辦法要求的標(biāo)準(zhǔn)和原則設(shè)立，并經(jīng)總公司直銷部審批通過；由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理組成的銷售組織，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及所轄客戶經(jīng)理共同完成本部門直銷業(yè)務(wù)的拓展和日常維護(hù)工作。（二）直銷營(yíng)業(yè)部的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)直銷營(yíng)業(yè)部配置經(jīng)理1人，客戶經(jīng)理不少于5人。（三）直銷營(yíng)業(yè)部的設(shè)立1.符合本辦法各級(jí)機(jī)構(gòu)直銷營(yíng)業(yè)部設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，可以設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)直銷營(yíng)業(yè)部。2.暫達(dá)不到直銷營(yíng)業(yè)部設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，可成立虛擬直銷營(yíng)業(yè)部，在同城無(wú)標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部的前提下原則上只允許設(shè)立一個(gè)。3.建立營(yíng)業(yè)部一年內(nèi)年化折標(biāo)保費(fèi)小于200萬(wàn)或年化人均銷售產(chǎn)能低于70萬(wàn)的，則該虛擬營(yíng)業(yè)部予以撤銷。分公司本部虛擬直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理由分公司直銷部銷售推動(dòng)崗兼任，負(fù)責(zé)虛擬營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)及日常管理等工作，不享受營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的待遇。三、四級(jí)機(jī)構(gòu)虛擬直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理由三級(jí)機(jī)構(gòu)分管總或分公司直銷部銷售推動(dòng)崗兼任，不銷售營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的待遇；營(yíng)業(yè)部日常管理由本級(jí)機(jī)構(gòu)虛擬營(yíng)業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)指導(dǎo)由上一級(jí)渠道部（崗）負(fù)責(zé)。（四）直銷營(yíng)業(yè)部的內(nèi)勤配置標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于達(dá)到一定保費(fèi)規(guī)模及邊際貢獻(xiàn)要求的直銷營(yíng)業(yè)部可配置1名營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)勤，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部日常工作。第十條 直銷營(yíng)業(yè)部的設(shè)立及審批流程（一）直銷營(yíng)業(yè)部的設(shè)立必須符合相應(yīng)直銷營(yíng)業(yè)部的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)，并上報(bào)總公司直銷部審批。（二）審批流程：擬設(shè)立直銷營(yíng)業(yè)部的機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)分公司直銷部初審-分公司直銷渠道分管總審核-總公司直銷部審批。（三）未經(jīng)總公司直銷部批準(zhǔn)，分公司不得批準(zhǔn)成立直銷營(yíng)業(yè)部。第十一條 直銷營(yíng)業(yè)部的稱謂直銷營(yíng)業(yè)部對(duì)外統(tǒng)一名稱為“XX分公司XX中心（支）公司直銷營(yíng)業(yè)XX部”。對(duì)于年度累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)到1000萬(wàn)或以上的營(yíng)業(yè)部，可用營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的姓名或其他個(gè)性化稱謂命名營(yíng)業(yè)部。第十二條 直銷營(yíng)業(yè)部的管理（一）直銷營(yíng)業(yè)部的調(diào)級(jí)包括正常晉級(jí)和降級(jí)。具體內(nèi)容詳見第四章考核管理內(nèi)容。（二）直銷營(yíng)業(yè)部的異動(dòng)直銷營(yíng)業(yè)部的異動(dòng)包括重組、撤銷和裂變。1.重組：直銷營(yíng)業(yè)部重組是指分公司直銷部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，將兩個(gè)或兩個(gè)以上直銷營(yíng)業(yè)部人員進(jìn)行重新組合，形成新的直銷營(yíng)業(yè)部。2.撤銷：直銷營(yíng)業(yè)部撤銷是指分公司直銷部根據(jù)直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)狀況，對(duì)業(yè)務(wù)大幅下滑、人員流失嚴(yán)重、業(yè)務(wù)品質(zhì)較差無(wú)法完成既定目標(biāo)的直銷營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)予以撤銷。3.裂變：當(dāng)直銷營(yíng)業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)規(guī)模大于等于2000萬(wàn)元時(shí)，分公司可通過裂變方式成立新的直銷營(yíng)業(yè)部。育成新直銷營(yíng)業(yè)部的原直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，第二年起享受新直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理級(jí)職工資（含固定工資和浮動(dòng)工資）10%比例的育成獎(jiǎng)，采取逐月發(fā)放形式，發(fā)放期為一年。（三）異動(dòng)審批流程分公司直銷部提出申請(qǐng)-總公司直銷部審批并備案-分公司直銷部進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)設(shè)置第十三條 直銷營(yíng)業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用管理（一）直銷營(yíng)業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用按本部門實(shí)收保費(fèi)的0.5%計(jì)提。（二）直銷營(yíng)業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用由總公司直銷部核定并直接分配至各級(jí)營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理統(tǒng)籌使用，各級(jí)機(jī)構(gòu)不得挪用。渠道維護(hù)費(fèi)用主要用于營(yíng)業(yè)部隊(duì)伍發(fā)展、重點(diǎn)業(yè)務(wù)拓展、團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)、團(tuán)隊(duì)激勵(lì)、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)等與營(yíng)業(yè)部隊(duì)伍建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展有關(guān)的銷售推動(dòng)與管理投入，隸屬于分、支公司的行政管理費(fèi)用不得在渠道維護(hù)費(fèi)用中使用列支。（三）直銷營(yíng)業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用使用必須符合總公司財(cái)會(huì)部的規(guī)定，做到公開、公平、公正，各直銷營(yíng)業(yè)部應(yīng)建立營(yíng)業(yè)部費(fèi)用使用明細(xì)臺(tái)賬，由直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)管理臺(tái)賬，并在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部每月向全體客戶經(jīng)理公示，同時(shí)，將每月的使用明細(xì)臺(tái)賬上報(bào)分公司直銷部；總、分公司將實(shí)行不定期地抽查，并對(duì)違規(guī)使用者進(jìn)行處理。第三章 人員管理第一節(jié) 從業(yè)守則第十四條 銷售人員從業(yè)守則（一） 銷售人員對(duì)公司應(yīng)遵守的從業(yè)守則1、 銷售人員必須忠誠(chéng)于公司，不得為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保單；2、 銷售人員必須在24小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi)交付公司，不得遲延、占用或挪作他用（實(shí)行見費(fèi)出單的地區(qū)和險(xiǎn)種嚴(yán)格按照見費(fèi)出單的要求執(zhí)行）；3、 銷售人員除代表公司銷售并經(jīng)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，無(wú)權(quán)對(duì)保險(xiǎn)條款加以修改和變更，無(wú)權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約；4、 銷售人員不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；5、 各直銷營(yíng)業(yè)部不得唆使、誤導(dǎo)銷售人員進(jìn)行違背公司誠(chéng)信的活動(dòng)；6、 銷售人員需按照公司相關(guān)制度使用有價(jià)單證；7、 銷售人員在未獲得公司同意前不得通過任何渠道（包括但不限于網(wǎng)站/頁(yè)、短信、電子郵件、新聞媒體等一切電子渠道、傳統(tǒng)信息渠道）發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；銷售人員必須使用總公司統(tǒng)一印刷的展業(yè)資料對(duì)公司和產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品；8、 銷售人員必須保守公司秘密，如公司財(cái)務(wù)狀況、公司經(jīng)營(yíng)狀況、公司內(nèi)部制度等；9、 銷售人員須愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，保持職場(chǎng)環(huán)境整潔有序；10、 各直銷營(yíng)業(yè)部外出活動(dòng)尤其是舉行宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。（二） 銷售人員對(duì)客戶應(yīng)遵守的從業(yè)守則1、 銷售人員與客戶面談時(shí)要注意文明禮貌用語(yǔ)；要衣著整潔規(guī)范，體現(xiàn)自己的專業(yè)和對(duì)客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護(hù)自己和公司的形象，不卑不亢；2、 銷售人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)耐心、詳盡地向客戶解釋保險(xiǎn)條款相關(guān)內(nèi)容，不得誤導(dǎo)客戶，更不得欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、或者受益人，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；3、 銷售人員不得承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；4、 銷售人員對(duì)同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正，不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單；5、 銷售人員必須對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人及受益人等客戶資料保密；6、 銷售人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險(xiǎn)需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計(jì)險(xiǎn)種組合，不得損害客戶利益；7、 銷售人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中要如實(shí)介紹公司情況和個(gè)人資料，不夸大個(gè)人業(yè)績(jī)、植物、榮譽(yù)等。關(guān)于產(chǎn)品的說明要準(zhǔn)確全面，不夸大保險(xiǎn)利益，明確保障范圍、除外責(zé)任、免賠額等事項(xiàng)；明確客戶權(quán)利、義務(wù)；服務(wù)承諾要兌現(xiàn)。第二節(jié) 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理第十五條 直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)（一） 任務(wù)達(dá)成：完成渠道下達(dá)的營(yíng)業(yè)部及個(gè)人業(yè)務(wù)指標(biāo)；（二） 組織銷售：指定營(yíng)業(yè)部年度目前和增長(zhǎng)策略，指定和監(jiān)督執(zhí)行營(yíng)業(yè)部季度的業(yè)務(wù)目標(biāo)和每周/月的行動(dòng)計(jì)劃，使客戶經(jīng)理保持有效的活動(dòng)量，幫助客戶經(jīng)理提升銷售業(yè)績(jī)；（三） 增員：指定年度增員計(jì)劃，保持隊(duì)伍的穩(wěn)定與發(fā)展；（四） 培訓(xùn)指導(dǎo)：個(gè)人指導(dǎo)、營(yíng)業(yè)部培訓(xùn)、陪同展業(yè)、技術(shù)支持等；（五） 日常管理：檢查本營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)歷工作日志，通過會(huì)議督促、內(nèi)部培訓(xùn)等方式激勵(lì)客戶經(jīng)理；協(xié)助分公司直銷部進(jìn)行客戶經(jīng)理的招聘、考核與淘汰；合理使用渠道維護(hù)費(fèi)用；（六） 客戶關(guān)系管理：指導(dǎo)并協(xié)助客戶經(jīng)理尋找潛在客戶來(lái)源，并做好現(xiàn)有重點(diǎn)客戶的鞏固與維護(hù)；（七） 做好應(yīng)收、續(xù)保管理工作。第十六條 直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的招聘條件（一） 年齡25周歲（含）以上，50周歲（含）以下；（二） 大專或以上學(xué)歷；（三） 具有保險(xiǎn)相關(guān)的從業(yè)及管理經(jīng)驗(yàn)，五年以上銷售管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；（四） 認(rèn)同公司企業(yè)文化，具備較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力和執(zhí)行能力，為人正直、責(zé)任心強(qiáng)。第十七條 直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的審批流程分公司直銷部初審合格，上報(bào)總公司直銷部審批，由分公司進(jìn)行任命執(zhí)行。未經(jīng)總公司直銷部批準(zhǔn)，分公司不得自行任命直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理。第十八條 直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的職級(jí)（一） 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)標(biāo)準(zhǔn):按營(yíng)業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)分為四級(jí)十二檔營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)職級(jí)對(duì)應(yīng)折標(biāo)保費(fèi)（萬(wàn)元）資深營(yíng)業(yè)部經(jīng)理一級(jí)2500二級(jí)2200三級(jí)1800高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理一級(jí)1600二級(jí)1400三級(jí)1200中級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理一級(jí)1000二級(jí)900三級(jí)800初級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理一級(jí)700二級(jí)600三級(jí)500折標(biāo)保費(fèi)超出最高職級(jí)者，專項(xiàng)報(bào)總公司直銷部另行確定。（二） 直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)確定1、 在現(xiàn)有渠道業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上成立的直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)確定在現(xiàn)有直銷業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上成立成熟型直銷營(yíng)業(yè)部原則上按照其原有直銷業(yè)務(wù)規(guī)模定級(jí)，不設(shè)見習(xí)期。成熟型直銷營(yíng)業(yè)部的定級(jí)（包括需特殊定級(jí)的）由分公司直銷部提出申請(qǐng)上報(bào)總公司審批。2、 新組建直銷營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)確定（1） 新組建的營(yíng)業(yè)部給予不超過6個(gè)月的見習(xí)期，見習(xí)期內(nèi)參與各階段的KPI考核。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理見習(xí)期薪酬按初級(jí)營(yíng)業(yè)部三級(jí)薪酬的80%確定，見習(xí)期內(nèi)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)到初級(jí)營(yíng)業(yè)部三級(jí)職級(jí)保費(fèi)的55%或以上且季度（半年）KPI考核得分80分，則可于次月轉(zhuǎn)正，定級(jí)為初級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三級(jí)，轉(zhuǎn)正由分公司直銷部提出申請(qǐng)上報(bào)總公司審批，特別優(yōu)秀的可視業(yè)績(jī)完成情況及考核得分另行定級(jí)。（2） 從同業(yè)引進(jìn)且在原公司直銷渠道業(yè)績(jī)突出的銷售人才，新組建直銷營(yíng)銷部時(shí)可根據(jù)該營(yíng)業(yè)部預(yù)期保費(fèi)規(guī)模酌情考慮定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，由分公司直銷部提出申請(qǐng)上報(bào)總公司審批，見習(xí)期半年，見習(xí)期內(nèi)參與月度及季度考核，薪酬按確定職級(jí)薪酬標(biāo)準(zhǔn)的80%發(fā)放。3、 所有直銷營(yíng)業(yè)部的異動(dòng)均需報(bào)總公司直銷部審批。第三節(jié) 客戶經(jīng)理除營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以外的直銷營(yíng)業(yè)部銷售人員統(tǒng)稱為客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理是指機(jī)構(gòu)招聘且與公司簽訂勞動(dòng)合同的銷售人員。第十九條 客戶經(jīng)理的工作職責(zé)（一） 積極開拓業(yè)務(wù)渠道，努力達(dá)成銷售業(yè)績(jī)指標(biāo)1、 完成營(yíng)業(yè)部規(guī)定的拜訪量；2、 按要求填寫工作日志；3、 完成公司規(guī)定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)（二） 按要求參加公司組織的培訓(xùn)及其他活動(dòng)（三） 加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)的跟蹤與落實(shí)（四） 配合公司做好各項(xiàng)渠道服務(wù)工作，并建立客戶信息檔案，提高續(xù)保率：1、 售前咨詢2、 在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)送達(dá)保險(xiǎn)單，并收取保險(xiǎn)費(fèi)；實(shí)行見費(fèi)出單的地區(qū)和險(xiǎn)種嚴(yán)格按照見費(fèi)出單的要求執(zhí)行；3、 提供詳實(shí)的業(yè)務(wù)承保資料以及客戶信息，確保核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入客戶信息資料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，以便公司為客戶提供各項(xiàng)附加值服務(wù)；4、 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做好續(xù)保工作；5、 配合公司積極做好理賠服務(wù)跟蹤工作；6、 完成營(yíng)業(yè)部經(jīng)理不知的其它工作。（五） 公司安排的其他工作第二十條 客戶經(jīng)理的招聘（一） 客戶經(jīng)理的招聘條件1、 思想品德好，作風(fēng)正派、無(wú)任何不良記錄；2、 年齡40周歲以下，身體健康、精力充沛，具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；3、 有特殊專長(zhǎng)者可適當(dāng)放寬年齡及學(xué)歷限制；4、 開拓能力強(qiáng)，有敬業(yè)精神，樂于奉獻(xiàn)、具備一定的溝通、營(yíng)銷能力和語(yǔ)言文字表達(dá)能力。（二） 招聘程序1、 根據(jù)工作需要，由營(yíng)業(yè)部提出增員需求后，由分公司直銷部統(tǒng)一招聘。2、 應(yīng)聘客戶經(jīng)理應(yīng)遞交以下資料：（1）太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司直銷渠道客戶經(jīng)理信息表；（2）個(gè)人簡(jiǎn)歷；（3）個(gè)人學(xué)歷原件、復(fù)印件；身份證原件、復(fù)印件；（4）近期一寸免冠照兩張；（5）與原工作單位解除勞動(dòng)合同的證明或由原單位開具的離職證明。有同業(yè)經(jīng)驗(yàn)者需提供以往業(yè)績(jī)完成情況及險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)等；（6）聯(lián)系人登記表。招聘客戶經(jīng)理，先由各營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及直銷渠道綜合管理崗對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行面試和專業(yè)技能考試，合格者報(bào)分公司直銷部審核及總公司審批通過后方可錄用。對(duì)于符合客戶經(jīng)理招聘條件的應(yīng)聘者，原則上初次定級(jí)不得高于初級(jí)客戶經(jīng)理職級(jí)。對(duì)于特殊引進(jìn)且擬定中級(jí)以上（含）的客戶經(jīng)理，必須由分公司直銷部申報(bào)，總公司直銷部審批同意后，方可定中級(jí)以上（含）客戶經(jīng)理。凡經(jīng)錄用的客戶經(jīng)理必須參加分公司直銷部統(tǒng)一舉辦的崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)考試合格方可對(duì)外展業(yè)。（三） 公司依照勞動(dòng)法、勞動(dòng)合同法和國(guó)家及地方有關(guān)法規(guī)、政策以及公司相關(guān)規(guī)定，在客戶經(jīng)理提交于原單位解除勞動(dòng)合同的相關(guān)證明后，與客戶經(jīng)理簽訂勞動(dòng)合同（期限一般不超過兩年），明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。公司按當(dāng)?shù)厣绫Ｒ?guī)定為其購(gòu)買社會(huì)保險(xiǎn)等福利?？蛻艚?jīng)理在內(nèi)部轉(zhuǎn)移隸屬關(guān)系、離司（職）等異動(dòng)時(shí)，須通過分公司直銷部審批。凡簽訂全日制勞動(dòng)合同的員工人事檔案，由分公司人力資源進(jìn)行統(tǒng)一管理。（四） 分公司直銷部統(tǒng)一辦理客戶經(jīng)理的試用、轉(zhuǎn)正及離司手續(xù)。新入司客戶經(jīng)理見習(xí)期原則上為三個(gè)月，未能達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)，且不具備業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)撃苷?，即停止見?xí)，取消工號(hào)。確有一定業(yè)務(wù)潛能者，由所屬營(yíng)業(yè)部向分公司直銷部提交延長(zhǎng)期申請(qǐng)，經(jīng)總公司直銷部審批后，最多可延長(zhǎng)三個(gè)月，并實(shí)施按月考核，屆時(shí)仍不能達(dá)標(biāo)者，停止見習(xí)，并辦理離職手續(xù)。第二十一條 客戶經(jīng)理的職級(jí)（一）客戶經(jīng)理職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：按個(gè)人年折標(biāo)保費(fèi)分為四級(jí)十二檔營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)職級(jí)對(duì)應(yīng)折標(biāo)保費(fèi)（萬(wàn)元）資深客戶經(jīng)理一級(jí)800二級(jí)600三級(jí)400高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)300二級(jí)250三級(jí)200中級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)150二級(jí)120三級(jí)100初級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)90二級(jí)80三級(jí)70注：折標(biāo)保費(fèi)超出最高職級(jí)者專項(xiàng)報(bào)總公司直銷部另行確定。（二）客戶經(jīng)理職級(jí)確定：1、現(xiàn)有銷售人員可直接根據(jù)原直銷業(yè)務(wù)規(guī)模確定職級(jí)。2、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理，職級(jí)可根據(jù)實(shí)際情況確定。3、新入司的客戶經(jīng)理原則上給予三個(gè)月的見習(xí)期，見習(xí)期薪酬按初級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)薪酬標(biāo)準(zhǔn)的80%確定，見習(xí)期滿且年化保費(fèi)達(dá)到客戶經(jīng)理最低入職標(biāo)準(zhǔn)并通過相應(yīng)考核，可于次月轉(zhuǎn)為初級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)。上述人員的定級(jí)必須由分公司直銷部申報(bào)，總公司直銷部審批同意后，方可確定。4、由于新員工入司或轉(zhuǎn)崗等原因，造成當(dāng)年從事客戶經(jīng)理工作不滿一年，下一年度定級(jí)時(shí)，可按年化保費(fèi)計(jì)算。但轉(zhuǎn)崗當(dāng)年從事客戶經(jīng)理工作不滿三個(gè)月的客戶經(jīng)理，下個(gè)年度定級(jí)時(shí)應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿μ厥鈱徟?。第四?考核管理第一節(jié) 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理第二十二條 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的考核分為月度考核、季度考核、半年考核和年度考核，由分公司直銷部負(fù)責(zé)考核，考核結(jié)果上報(bào)總公司直銷部審批。營(yíng)業(yè)部/營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核指標(biāo)一覽表指標(biāo)名稱營(yíng)業(yè)部/營(yíng)業(yè)部經(jīng)理月度考核季度考核半年考核年度考核簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率20%25%25%30%累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率營(yíng)業(yè)部達(dá)成55%50%40%35%個(gè)人達(dá)成10%10%10%10%應(yīng)收保費(fèi)率5%5%5%5%人均實(shí)收保費(fèi)10%10%管理工作評(píng)價(jià)10%10%10%10%各級(jí)職營(yíng)業(yè)部經(jīng)理個(gè)人折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成指標(biāo)：職級(jí) 折標(biāo)保費(fèi) 職級(jí) 折標(biāo)保費(fèi)初級(jí)（含見習(xí)期） 70萬(wàn) 高級(jí) 90萬(wàn)中級(jí) 80萬(wàn) 資深 100萬(wàn)各項(xiàng)KPI考核指標(biāo)的公式和具體得分計(jì)算辦法如下：一、 月度考核：（一） 月度KPI考核得分與營(yíng)業(yè)部經(jīng)理浮動(dòng)工資掛鉤；（二） 月度KPI考核得分（X1）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分20%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營(yíng)業(yè)部達(dá)成）得分X55%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分X10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分X5%+管理工作評(píng)價(jià)得分X10%1.簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率=1-預(yù)期終極賠付率-績(jī)效提獎(jiǎng)比例-稅金預(yù)期終極賠付率：從業(yè)務(wù)員入渠道開始時(shí)間算起，到考核時(shí)點(diǎn)為止，超過一年的業(yè)務(wù)員，采用滾動(dòng)一年的滿期賠付率乘以12個(gè)月的發(fā)展因子；小于12個(gè)月的業(yè)務(wù)員，采用從入司到考核時(shí)點(diǎn)的滿期賠付率乘以相應(yīng)的發(fā)展因子，發(fā)展因子由企劃精算部根據(jù)實(shí)際數(shù)據(jù)情況分渠道、分機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。稅金統(tǒng)一采用6.7%簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率計(jì)算區(qū)間（A）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率實(shí)際值/簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率基準(zhǔn)值X100簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分計(jì)算公式：A值范圍0,75）75,85）85,100）100,+）考核得分00.6*A0.8*A1002.累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營(yíng)業(yè)部達(dá)成）得分=營(yíng)業(yè)部累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)（營(yíng)業(yè)部年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃12月份數(shù)）100【得分超過100分的按100分計(jì)算】3累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分=個(gè)人累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)（個(gè)人年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃12月份數(shù)）100【得分超過100分的按100分計(jì)算】4.應(yīng)收保費(fèi)率考核得分考慮部分地區(qū)實(shí)行車險(xiǎn)“見費(fèi)出單”的因素，應(yīng)收保費(fèi)率考核分為車險(xiǎn)及非車險(xiǎn)兩大險(xiǎn)種。應(yīng)收保費(fèi)率考核得分Y=Y1+Y2,其中：Y1:車險(xiǎn)實(shí)際應(yīng)收保費(fèi)率-車險(xiǎn)預(yù)算應(yīng)收保費(fèi)率Y2:非車險(xiǎn)實(shí)際應(yīng)收保費(fèi)率-非車險(xiǎn)預(yù)算應(yīng)收保費(fèi)率以上Y1和Y2同時(shí)0，則Y等于100分；以上Y1或Y2其中一項(xiàng)0，則Y等于0分。5.管理工作評(píng)價(jià)：分公司直銷部對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理在工作能力、執(zhí)行能力、創(chuàng)新能力的綜合評(píng)價(jià)?？己藘?nèi)容包括團(tuán)隊(duì)活動(dòng)量的管理、會(huì)議管理和日常管理等。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 考核項(xiàng)目 權(quán)重 扣分標(biāo)準(zhǔn)管理考核 個(gè)人工作日志 10% 每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分活動(dòng)量管理 周計(jì)劃 10% 每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分 月工作總結(jié) 10% 每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分 晨會(huì) 10% 每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分會(huì)議管理 周例會(huì) 10% 每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分 月例會(huì) 10% 每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分 差勤及紀(jì)律管理 10% 每發(fā)現(xiàn)一次違反考勤或違反規(guī)章制度的行為的扣50分日常管理 是否建立臺(tái)賬 每月抽查，未建立臺(tái)賬或未公示的該項(xiàng)得0分； 使用是否公平、透明 30% 違反渠道維護(hù)費(fèi)用使用管理規(guī)定的，上級(jí)部門可采取相應(yīng)處理措施二、 季度考核：季度KPI考核結(jié)果應(yīng)用于營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的職級(jí)調(diào)整（包括維持、降級(jí)、淘汰和撤職），季度考核中不涉及晉級(jí)。（一） 季度KPI考核得分（X2）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分25%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營(yíng)業(yè)部達(dá)成）得分50%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分5%+管理工作評(píng)價(jià)得分10%季度考核得分計(jì)算同月度考核。（二） 季度考核結(jié)果的運(yùn)用1、 降級(jí)：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以降級(jí)。(1） 季度折標(biāo)保費(fèi)年化后未達(dá)成目前營(yíng)業(yè)部職級(jí)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的85%；(2） 季度KPI考核得分低于85分。降級(jí)由分公司直銷部上報(bào)總公司審批后執(zhí)行，根據(jù)實(shí)際達(dá)成情況及考核結(jié)果下調(diào)至對(duì)應(yīng)職級(jí)。2、 淘汰：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以淘汰或整合。（1） 季度折標(biāo)保費(fèi)年化后低于各級(jí)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部最低組建標(biāo)準(zhǔn)；（2） 季度KPI考核得分低于60分。特殊情況可上報(bào)總公司進(jìn)行延遲考核，延遲時(shí)間不得超過三個(gè)月。1、 撤職：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以撤職。（1） 工作中出現(xiàn)較大失誤導(dǎo)致公司損失；（2） 違反合規(guī)經(jīng)營(yíng)相關(guān)規(guī)定，受到相關(guān)處罰；（3） 個(gè)人違法亂紀(jì)造成惡劣影響。撤職由分公司直銷部上報(bào)總公司審批后執(zhí)行。2、 維持：不符合降級(jí)或淘汰條件的客戶經(jīng)理，維持原職級(jí)。一、 半年考核半年KPI考核結(jié)果應(yīng)用于營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的職級(jí)調(diào)整（包括晉級(jí)、維持、降級(jí)、淘汰和撤職），并建立紅、黃牌分級(jí)預(yù)警機(jī)制。半年KPI考核得分（x3）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*25%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營(yíng)業(yè)部達(dá)成）得分*40%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分*10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+人均實(shí)收保費(fèi)得分*10%+管理工作評(píng)價(jià)得分*10%1、人均實(shí)收保費(fèi)產(chǎn)能區(qū)間（q）=營(yíng)業(yè)年化實(shí)收保費(fèi)+半年平均人數(shù)（含營(yíng)業(yè)部經(jīng)理）+人均實(shí)收保費(fèi)產(chǎn)能基準(zhǔn)值*100人均保費(fèi)產(chǎn)能得分計(jì)算方法Q值范圍（0，100）100,110110，+考核得分01*q1102、其他指標(biāo)的考核得分計(jì)算同季度考核（二）考核結(jié)果的運(yùn)用;1、客戶經(jīng)理同時(shí)符合下列條件的予以晉級(jí)：（1）入司三個(gè)月以上且個(gè)人折標(biāo)保費(fèi)較高職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的80%；（1） 半年KPI考核得分90分。由于客戶經(jīng)理本人提出申請(qǐng)，上報(bào)分公司直銷部審核、報(bào)總公司審批執(zhí)行。2、 其他職級(jí)調(diào)整同季度考核。3、 半年KPI考核綜合得分80分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“黃牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮兩次黃牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金，4、 半年KPI考核綜合得分70分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“紅牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮紅牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)以及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金，并進(jìn)行降級(jí)或撤并處理。二、 年度考核年度KPI考核用于營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)調(diào)整、薪酬通算及年終獎(jiǎng)的發(fā)放和評(píng)優(yōu)（一） 年度KPI考核得分（x4）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*30%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營(yíng)業(yè)部達(dá)成）得分*35%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分*10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+人均實(shí)收保費(fèi)得分*10%+管理工作評(píng)價(jià)得分*10%1、累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成區(qū)間（m）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)+（年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃/12*月份數(shù)）*100（累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)含營(yíng)業(yè)部達(dá)成和個(gè)人達(dá)成）年度累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分的計(jì)算方法：M值范圍（0,60）（60,80）（80,100）(100,110）(110，+)考核得分00.6*m0.9*m1*M1102、其他考核指標(biāo)同半年考核（二）考核結(jié)果應(yīng)用1、職級(jí)調(diào)整（1）職級(jí)調(diào)整與半年考核相同；（2）年終考核結(jié)果用于確定下年度的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。2、薪酬通算符合晉級(jí)條件的營(yíng)業(yè)部經(jīng)理將在年底進(jìn)行年度浮動(dòng)工資通算，浮動(dòng)工資通算調(diào)整（F）F=營(yíng)業(yè)部經(jīng)理年終考核定級(jí)后的浮動(dòng)工資*年度考核月份數(shù)-考核期內(nèi)累計(jì)已發(fā)放月浮動(dòng)工資注：F0，則按實(shí)際金額補(bǔ)發(fā)，因應(yīng)收考核被扣的浮動(dòng)工資不參與通算。3、年終獎(jiǎng)發(fā)放（見薪酬管理）4、評(píng)優(yōu)辦法另行規(guī)定第二節(jié) 客戶經(jīng)理第二十三條 客戶經(jīng)理的考核分為月度考核，季度考核，半年考核和年度考核。由分公司直銷部負(fù)責(zé)考核，考核結(jié)果上報(bào)總公司直銷部審批并備案?？蛻艚?jīng)理考核一覽表指標(biāo)名稱月度考核季度考核半年考核年度考核折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率65%60%55%50%簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率10%15%20%25%應(yīng)收保費(fèi)率5%5%5%5%車險(xiǎn)續(xù)保率10%10%10%10%客戶信息準(zhǔn)確率10%10%10%10%各項(xiàng)KPI考核指標(biāo)的公式和具體得分計(jì)算辦法如下：三、 月度考核（一） 考核指標(biāo)及計(jì)算月度KPI考核得分（x）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*65%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率考核得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確率得分*10%3、 車險(xiǎn)續(xù)保率=已續(xù)保車輛數(shù)/可續(xù)保車輛數(shù)（1） 統(tǒng)計(jì)時(shí)所有保單的止期+1；（2） 可續(xù)保車輛數(shù)為調(diào)整后的保單止期在當(dāng)月的車輛總數(shù)；（3） 上一張保單的止期（調(diào)整后）和下一張保單的起期都在當(dāng)月的車輛視為當(dāng)月的續(xù)保車輛；（4） 摩托車以及拖拉機(jī)不在統(tǒng)計(jì)范圍內(nèi)。車險(xiǎn)續(xù)保率得分=實(shí)際車險(xiǎn)續(xù)保率/車險(xiǎn)續(xù)保率基準(zhǔn)值*100（超100分的按照100分計(jì)）4、 客戶信息準(zhǔn)確率得分=抽查驗(yàn)證后準(zhǔn)確信息數(shù)/抽查信息總數(shù)*100客戶信息準(zhǔn)確率是指客戶信息通過驗(yàn)證后與真實(shí)情況相符的準(zhǔn)確信息占客戶信息總數(shù)的比率，以95529回訪的驗(yàn)證指標(biāo)作為考核依據(jù)。客戶經(jīng)理其余月度考核指標(biāo)的計(jì)算方法同營(yíng)業(yè)部經(jīng)理月度考核。四、 季度考核：（一） 考核指標(biāo)及計(jì)算：季度KPI考核得分（x2）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*60%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*15%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確率得分*10%考核指標(biāo)得分計(jì)算同月度考核。（二） 考核結(jié)果的應(yīng)用：用于客戶經(jīng)理的職級(jí)調(diào)整（包括維持、降級(jí)和淘汰）。1、 降級(jí)：季度考核符合下列任一條件，將予以降級(jí)。（1） 季度折標(biāo)保費(fèi)年化后未達(dá)成目前客戶經(jīng)理職級(jí)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的85%；（2） 季度考核KPI得分低于85分。降級(jí)由分公司直銷部上報(bào)總公司審批后執(zhí)行，根據(jù)實(shí)際達(dá)成情況及考核結(jié)果下調(diào)至對(duì)應(yīng)職級(jí)。2、 淘汰客戶經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以淘汰：（1） 工作中出現(xiàn)較大失誤導(dǎo)致公司損失；（2） 違反合規(guī)經(jīng)營(yíng)相關(guān)規(guī)定，受到相關(guān)處罰；（3） 個(gè)人違法亂紀(jì)造成惡劣影響；（4） 季度折標(biāo)保費(fèi)年化后低于各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)客戶經(jīng)理最低職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；（5） 季度KPI得分低于70分。特殊情況可上報(bào)總公司進(jìn)行延遲考核，延遲時(shí)間不得超過三個(gè)月。3、 維持：不符合降級(jí)或淘汰條件的客戶經(jīng)理，維持原職級(jí)。三、半年考核（一）考核指標(biāo)及計(jì)算：半年KPI考核得分（x3）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*55%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*20%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確率得分*10%考核指標(biāo)的計(jì)算方法同客戶經(jīng)理的季度考核。（三） 半年考核結(jié)果的運(yùn)用;1、 客戶經(jīng)理同時(shí)符合下列條件的予以晉級(jí)：（2） 入司三個(gè)月以上且個(gè)人折標(biāo)保費(fèi)較高職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的80%；（3） 半年KPI考核得分90分。由于客戶經(jīng)理本人提出申請(qǐng)，上報(bào)分公司直銷部審核、報(bào)總公司審批執(zhí)行。2、 其他職級(jí)調(diào)整同季度考核。3、 考核結(jié)果同時(shí)應(yīng)用于客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)達(dá)成的監(jiān)測(cè)、并建立紅、黃牌分級(jí)預(yù)警機(jī)制；（2） 半年KPI考核綜合得分80分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“黃牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮兩次黃牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金，半年KPI考核綜合得分70分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“紅牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮紅牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金,并進(jìn)行降級(jí)或淘汰處理。四、年度考核： （一）年度考核KPI得分（X4）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*50%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*25%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確得分*10%1、累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率區(qū)間（M）=個(gè)人累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)/（個(gè)人年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃/12*月份數(shù)）100 年度累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分的計(jì)算方法：M值范圍（0，60）60，80）80，100）100，110）110，+）考核得分00.6*M0.9*M1*M1102、其它考核指標(biāo)計(jì)算方法同半年考核。（二）考核結(jié)果運(yùn)用1、職級(jí)調(diào)整（1）職級(jí)調(diào)整與半年考核形同；（2）年終考核結(jié)果用于確定下年度的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。 2、薪酬通算符合普級(jí)條件的客戶經(jīng)理將在年底進(jìn)行年度浮動(dòng)工資通算。浮動(dòng)工資通算調(diào)整（F）F=客戶經(jīng)理年終考核定級(jí)后的浮動(dòng)工資*年度考核月份數(shù)-考核期內(nèi)累計(jì)已發(fā)放月浮動(dòng)工資 注：F0，則按實(shí)際金額補(bǔ)發(fā)，因應(yīng)收考核被扣的浮動(dòng)工資不參與計(jì)算。3、年終獎(jiǎng)發(fā)放（見薪酬管理）第五章 薪酬管理第一節(jié) 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理第二十四條 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的薪酬（一） 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理薪酬組成：固定工資、浮動(dòng)工資、績(jī)效提獎(jiǎng)（個(gè)人業(yè)務(wù)部分）、年終獎(jiǎng)和福利五部分。1、 固定工資：包括基本工資和補(bǔ)貼（含交通和通訊補(bǔ)貼）。根據(jù)對(duì)應(yīng)職級(jí)確定標(biāo)準(zhǔn)，每月全額固定發(fā)放。2、 浮動(dòng)工資：根據(jù)對(duì)應(yīng)職級(jí)確定標(biāo)準(zhǔn)，每月根據(jù)KPI考核結(jié)果發(fā)放。浮動(dòng)工資=對(duì)應(yīng)職級(jí)浮動(dòng)工資基數(shù)*月度KPI考核得分/100浮動(dòng)工資與營(yíng)業(yè)部經(jīng)理月度KPI考核得分掛鉤。3、 績(jī)效提獎(jiǎng)：根據(jù)個(gè)人業(yè)務(wù)分類按各險(xiǎn)種實(shí)收保費(fèi)的一定比例發(fā)放。4、 年終獎(jiǎng)：（1） 同時(shí)滿足下列三個(gè)條件者，可計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)：A、 營(yíng)業(yè)部年末（歷年制賠付率+ 績(jī)效提獎(jiǎng)比例）65%B、 營(yíng)業(yè)部組建時(shí)間達(dá)三個(gè)月或以上C、 年末考核定級(jí)為初級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理三級(jí)或以上（不含見習(xí)期營(yíng)業(yè)部經(jīng)理）（2） 總獎(jiǎng)金額直銷渠道當(dāng)年累計(jì)實(shí)收保費(fèi)*年終獎(jiǎng)金預(yù)算比例*25%（3）分配方案 入圍人員按貢獻(xiàn)額排名，分配比例如下： 入圍人員 分配獎(jiǎng)金額 分配方式 前20% 總獎(jiǎng)金額*70% （所在營(yíng)業(yè)部貢獻(xiàn)額/