ERP系統(tǒng)實施項目SAP FI-LM（貸款） 概覽培訓資料

紫金礦業(yè)集團有限公司ERP系統(tǒng)實施項目SAPFI-LM（貸款）概覽培訓資料,凱捷咨詢（中國）有限公司2012-05,2,目錄,貸款模塊概覽主數(shù)據(jù)業(yè)務場景及功能信息系統(tǒng),3,數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移方案_LM_V1.0.PPT2007.03.19,貸款管理模塊基于太陽能公司的實際業(yè)務狀況，通過“產(chǎn)品類型”，“條件類型”，“流動類型”等主要架構(gòu)來完成整個貸款業(yè)務的實現(xiàn)與集成，保證了日常業(yè)務的順利開展和未來新產(chǎn)品的開發(fā)的可延續(xù)性。,貸款模塊概覽-整體架構(gòu)描述,產(chǎn)品類型,條件組,流類型A,流類型B,條件類型,編號范圍,4,貸款模塊概覽-貸款業(yè)務處理,業(yè)務伙伴管理,貸款合同管理,分期支付一次性支付,貸款提款,貸款利息,借款人明細表,按照貸款合同反映現(xiàn)金流,借款人編碼管理,借款人基本信息,貸款合同管理,貸款業(yè)務分類,5,目錄,貸款模塊概覽主數(shù)據(jù)業(yè)務場景及功能信息系統(tǒng),6,主數(shù)據(jù)-業(yè)務合作伙伴,控制數(shù)據(jù),角色,關(guān)系,通用信息,客戶化配置,是建立業(yè)務合作伙伴的前提,創(chuàng)建業(yè)務合作伙伴,是創(chuàng)建貸款合同的前提,創(chuàng)建貸款合同,7,主數(shù)據(jù)-業(yè)務合作伙伴,業(yè)務合作伙伴（BP）,通用數(shù)據(jù),公司代碼數(shù)據(jù),名稱/姓名地址概覽個人信息附加信息,付款信息科目管理,8,主數(shù)據(jù)-業(yè)務合作伙伴,業(yè)務合作伙伴維護事務代碼：BP業(yè)務合作伙伴的創(chuàng)建有兩種方式：1）通過FI客戶集成生成，適用集團內(nèi)企業(yè)2）通過業(yè)務合作伙伴創(chuàng)建生成。適用集團外企業(yè)。業(yè)務合作伙伴的分組會確定編號范圍，其中外部貸款銀行屬于第三組：集團外業(yè)務合作伙伴，其編號由系統(tǒng)自動按順序給出，財務公司屬于第一組：集團內(nèi)業(yè)務合作伙伴。其編號與其在財務模塊的客戶編號一致。在“地址”標簽中，“名稱”字段輸入業(yè)務合作伙伴全稱，搜索項1輸入簡稱，搜索項2輸入總行全稱。在“街道地址”字段中輸入具體地址信息,9,主數(shù)據(jù)-業(yè)務合作伙伴,業(yè)務合作伙伴維護事務代碼：BP一個BP可以被賦予多個角色，如建行大安支行可以被賦予貸款行和擔保行、委托人多個角色。具委托人角色的公司現(xiàn)都為集團內(nèi)企業(yè)，會由FI客戶衍生生成,10,主數(shù)據(jù)-業(yè)務合作伙伴,業(yè)務合作伙伴維護事務代碼：BP根據(jù)框架上的“通用數(shù)據(jù)”和“公司代碼”按鈕可以切換兩個層次的數(shù)據(jù)維護。該步驟包括維護銀行賬戶和分配銀行賬戶給貸款業(yè)務,11,主數(shù)據(jù)-業(yè)務合作伙伴編碼規(guī)則,業(yè)務合作伙伴的編號規(guī)則維護，包括號碼段的維護和對組別的分配由集團統(tǒng)一維護,12,貸款業(yè)務-練習,1、創(chuàng)建一個業(yè)務合作伙伴，賦予貸款行角色和擔保行角色，維護集團層數(shù)據(jù)和公司代碼數(shù)據(jù)。,13,目錄,投資模塊概覽主數(shù)據(jù)貸款業(yè)務處理信息系統(tǒng),14,貸款業(yè)務-業(yè)務處理概覽,貸款合同創(chuàng)建,貸款還款,貸款業(yè)務,貸款合同,貸款合同現(xiàn)金流,貸款放款,貸款結(jié)息,貸款還款,流類型,在SAP中維護相應貸款合同,貸款結(jié)息,貸款放款,15,貸款業(yè)務-創(chuàng)建銀行授信記錄,銀行授信創(chuàng)建事務代碼：XXXX公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼銀行授信編號：銀行簡碼+流水號+年份或財務公司提供的協(xié)議號在創(chuàng)建貸款合同時填入銀行授信編號,16,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同,貸款合同創(chuàng)建事務代碼：FNI1公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼產(chǎn)品類型：選擇輸入產(chǎn)品類型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。業(yè)務合作伙伴：輸入業(yè)務合作伙伴號,17,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（基本數(shù)據(jù)）,貸款類型：輸入貸款的分類標識，財務公司貸款或外部銀行貸款，此處選擇與科目確定相關(guān)合同貨幣：輸入貸款合同的幣種,18,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（分析數(shù)據(jù)）,期限：輸入貸款合同的期限標識：中長期貸款和短期貸款，與科目確定相關(guān)貸款用途：輸入貸款合同的目的：項目貸款和流動性貸款,19,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（參考數(shù)據(jù)）,指定：輸入銀行授信編號，系統(tǒng)將會檢查指定字段是否輸入了正確的銀行授信編號，并給予警告信息。內(nèi)部參考：輸入貸款合同描述特征：用于項目貸款輸入WBS號,20,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（參數(shù)表）,21,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（條件）,輸入承諾資本、固定起始日、期限結(jié)束等要素承諾資本：貸款合同總額度，對于循環(huán)貸款，即為本次提款金額還款類型：輸入最終付款，如果是分期付款，也在這里輸入最終付款，然后在條件項目中輸入未計劃償還科目。,22,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（條件）,對于浮動比率合同，則點擊“公式”，輸入基準利率、浮動比例等要素,23,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（條件）,輸入利息支付頻率，及第一次計息和付息日期,24,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（條件）,增加利息調(diào)整條件項目，輸入利息調(diào)整日期（通常為第一次提款日）和調(diào)整周期,25,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（付款細節(jié)）,付款細節(jié)：輸入開戶行、賬戶標識在會計過帳時，會使用到開戶行和帳戶標識所對應的總帳科目,26,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（查看現(xiàn)金流）,根據(jù)輸入的貸款合同條件信息，系統(tǒng)會自動產(chǎn)生完整的現(xiàn)金流。現(xiàn)金流是核對合同條款數(shù)據(jù)是否準確的主要依據(jù)?，F(xiàn)金流金額如與實際數(shù)據(jù)有差異，可進行手工調(diào)整,27,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（輸入抵押信息）,在抵押品界面點擊“創(chuàng)建”按鈕，會彈出抵押信息輸入界面在該界面中輸入合同編號、合同開始日、合同結(jié)束日、抵押品價值（如無準確價值，請?zhí)钊牒贤痤~）、抵押品名稱信息,28,貸款業(yè)務-創(chuàng)建貸款合同（輸入其他業(yè)務合作伙伴信息）,在合伙人界面點擊“創(chuàng)建”按鈕，會彈出業(yè)務合作伙伴角色信息選擇界面輸入搜索內(nèi)容，點回車后，會進入到搜索結(jié)果界面，雙擊所需BP后，將會進入到BP信息界面，確認信息無誤后，點擊”后退“按鈕，會返回到合同界面，并將BP增加到行項目中,29,貸款業(yè)務-練習,1、創(chuàng)建一個循環(huán)項目合同，記下合同號。2、創(chuàng)建一個非循環(huán)項目合同，記下合同號。3、創(chuàng)建一個出具保函合同，記下合同號。4、創(chuàng)建一個收到保函合同，記下合同號。,30,貸款業(yè)務-提款業(yè)務處理,提款業(yè)務事務代碼：FNV5輸入需要提款的公司代碼和貸款合同號在提款業(yè)務界面上，輸入提款金額和提款日期點擊“過帳”，即可進行自動過賬在過帳界面上，輸入過帳日期和憑證抬頭文本，如果需要進行模擬過賬，則選中“模擬”，如果需要展示過賬結(jié)果，則選中“日志”,31,貸款業(yè)務-計提利息處理,利息計提事務代碼：FNRA輸入需要進行利息計提的合同號或者產(chǎn)品類型選擇其他應計/遞延“過賬重置”標識用于選擇是否需要對利息計提進行重置應計/遞延結(jié)算日:輸入計提利息日期重置：輸入重置日期測試運行和模擬過賬：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,32,貸款業(yè)務-計提利息重置處理,利息計提事務代碼：FNRC在月末或者收息時進行該操作輸入需要進行利息計提的合同號或者產(chǎn)品類型應計/遞延關(guān)鍵日:輸入需要重置的計提利息日期重置過帳日期：用于輸入過帳日期，該字段默認與結(jié)算日相同測試運行和模擬過賬：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,33,貸款業(yè)務-計提利息沖銷處理,利息計提事務代碼：FNRS輸入需要進行利息計提的合同號或者產(chǎn)品類型沖銷重置憑證則選中“重置”按鈕，沖銷利息計提則選中“利息應計/遞延”應計/遞延關(guān)鍵日:輸入需要沖銷的計提利息日期沖銷的記帳日期：用于輸入過帳日期，該字段默認與結(jié)算日相同沖銷原因：輸入沖銷的原因1、當前期間回轉(zhuǎn)2、關(guān)閉期間回轉(zhuǎn)測試運行和模擬過賬：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,34,貸款業(yè)務-利率調(diào)整處理,結(jié)息及還款賬務處理事務代碼：FNRB對于浮動利率合同，需要通過此操作將利息現(xiàn)金流金額按調(diào)整利率進行更新輸入需結(jié)息的公司代碼和產(chǎn)品類型對于沒有提款的合同，系統(tǒng)不會進行利率調(diào)整,35,貸款業(yè)務-結(jié)息及還款賬務處理,結(jié)息及還款賬務處理事務代碼：FNM1S核對合同現(xiàn)金流中的金額是否與銀行單據(jù)相符，如有差異，需手工調(diào)整現(xiàn)金流金額。輸入需結(jié)息的公司代碼和貸款合同號截至日期并包括付款日期：輸入結(jié)息時間對于需要做利率備注的業(yè)務。在憑證文本字段描述利率信息測試運行和日志：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,36,貸款業(yè)務-結(jié)息及還款賬務處理(按清單),按清單結(jié)息及還款賬務處理事務代碼：FMN8輸入公司代碼、產(chǎn)品類型及截止日期系統(tǒng)會展現(xiàn)出在此日期之前需要過帳且尚未過帳的現(xiàn)金流將銀行單據(jù)實際金額與現(xiàn)金流數(shù)據(jù)進行核對，如有差異，需進行合同中現(xiàn)金流修改核對后，選中合同號，點擊過帳按鈕，會自動切換到過帳界面,37,貸款業(yè)務-提前還款,修改貸款合同事務代碼：FNV2輸入需提前還款和展期還款的公司代碼和貸款合同號增加1035（未計劃償還）條件類型，輸入日期和金額,38,貸款業(yè)務-提前還款（利隨本清）,修改貸款合同事務代碼：FNV2輸入需提前還款的公司代碼和貸款合同號增加1035（未計劃償還）條件類型、輸入還款金額、還款日期增加提前還款利息支出的條件類型，輸入利息計算期間（從上一個計息日到還款日）、利息計算基準本金（提款金額）、利率復制一條名義利息條件類型，實現(xiàn)合同的分段計息（本金變化），輸入第二段利息生效日（上一個計息日）、計息日（下一個計息日）、基準本金（剩余金額）、計息頻率、利率,39,貸款業(yè)務-展期還款,修改貸款合同事務代碼：FNV2輸入需展期還款的公司代碼和貸款合同號修改固定結(jié)束日、期限結(jié)束日到展期日期在替代號碼字段輸入原到期日,40,貸款業(yè)務-會計過賬沖銷處理,修改貸款合同事務代碼：FNM3輸入需沖銷的公司代碼和貸款合同號輸入需沖銷憑證的記帳期間在憑證選擇界面上選中需要沖銷的憑證，點擊過賬,41,貸款業(yè)務-練習,1、創(chuàng)建一個項目合同，并做提款、結(jié)息、到期還本