內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得x

1、內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得篇一：銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得一：銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時 也是保障我們自己切身利益的有力武器。 通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對 合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。 現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏 制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生， 全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能 為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)

2、銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于 依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)， 源于每一個崗位的每一位員 工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航 的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有 緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度 在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項規(guī)章制度 的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物

3、，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié) 出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。 每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己， 咼咼掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管 好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)， 把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項 業(yè)務(wù)活動之中，讓

4、合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。 在工作中善于及時提出 對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。 堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明， 人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn) 健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)員工從業(yè)禁止若干規(guī)定和柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定， 增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意 識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、 強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自 重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡 職盡責(zé)，恪守職業(yè)

5、道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快 速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得二：銀行合規(guī)管理心得體會 （1016字）根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān) 部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整 改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識， 強(qiáng)化 了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要 性。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范 工作整改方案的通知文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管 理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違

6、規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華” 案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根 本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違 規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會 的

7、復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性， 認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng) 險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首 發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。 每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違 章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己 的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識， 提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違 規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)

8、督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng) 出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子， 從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并 將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的 規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善， 努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)， 在 發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi) 進(jìn)行。銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得三：建設(shè)銀行內(nèi)控學(xué)習(xí)心得 （766字）開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā) 生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加

9、強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識， 使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng) 濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求 我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的 知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的 需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)， 不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯 事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各 項經(jīng)營活動引向

10、正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員 工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的 主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者， 沒有廣大員工的積極參與，就不可 能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工 對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來， 以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳 就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、 討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到

11、綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、 提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī) 經(jīng)營。篇二：內(nèi)控合規(guī)年心得體會內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時 也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過對內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況，就活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)：1加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是

12、框架， 是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章 辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以 金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找 到，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)， 就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制 度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。3、強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安 排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離， 員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分

13、， 各項 業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。4、深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育， 真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識、 進(jìn)行全面風(fēng)險管理。在職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成良好的內(nèi)控氛圍。篇三：內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得合規(guī)文化建設(shè)心得銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”， 將會為農(nóng)行經(jīng)營理念的貫徹落實(shí)提供有力的依托和保障。近幾年，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全面推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合 規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、風(fēng)險成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、 規(guī)

14、范管理等系列活動的深入開展，“違規(guī)就是風(fēng)險、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深 入人心。有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的 隱患得到及時消除；風(fēng)險防控能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好 的內(nèi)部環(huán)境。制度上的約束固然重要，但歸根結(jié)底，再好的制度最終也要靠全體 員工去執(zhí)行。唯有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，各項制度的 執(zhí)行才能得到保障。支行在六月進(jìn)行了制度規(guī)章的集中學(xué)習(xí)，制訂了崇明縣支 行2016年合規(guī)文化建設(shè)活動制度規(guī)章每周學(xué)習(xí)計劃表，隨著這些年合規(guī)文化 建設(shè)的強(qiáng)化，全行合規(guī)經(jīng)營意識的提高，全員從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和 自覺執(zhí)行制度。從合規(guī)文化的層

15、面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則， 只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并沉淀為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建 成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)， 最終建立適應(yīng) 企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何 發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在崇明支行這個 大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意 見。通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化， 進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的 人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。結(jié)合 工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總分行各項規(guī)章規(guī)定中的條款， 對一些細(xì) 節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真和 細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦 點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提 升企業(yè)合規(guī)文化精華。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金 融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大