SWIFT 報(bào)文知識(shí)簡介

1、swift 報(bào)文知識(shí)簡介,以mt103報(bào)文和mt202報(bào)文為例,目,錄,swift基本知識(shí),01,1,環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（society for worldwide interbank financial telecommunication s.c.,簡稱swift），是一個(gè)國際銀行同業(yè)間非營利性的國際合作組織,2,該組織成立于1973年5月，1977年9月正式啟用，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾，專門用來處理國際間銀行轉(zhuǎn)賬和結(jié)算,3,目前全球幾乎所有銀行使用swift，swift還被廣泛應(yīng)用在證券，基金，企業(yè)等行業(yè)，用于信息交換,swift基本知識(shí)swift組織,應(yīng)用領(lǐng)域,外幣清算業(yè)務(wù) 國際

2、結(jié)算業(yè)務(wù) 外幣資金業(yè)務(wù) 證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 企業(yè)業(yè)務(wù),swift基本知識(shí)應(yīng)用領(lǐng)域,報(bào)文知識(shí)簡介,02,swift銀行識(shí)別代碼（bic:bank identifier code) 代碼格式：8碼長或11碼長 a b c d a:銀行代碼 b：國家代碼 c:地區(qū)代碼 d：分行代碼 如：jrrccnbj bkchcnbj400,報(bào)文知識(shí)swift bic code,報(bào)文知識(shí)報(bào)文類型,報(bào)文知識(shí)swift mt報(bào)文的分類,類 名稱 是否加密押,1 客戶匯款 加押 2 銀行頭寸調(diào)撥 加押 3 外匯買賣和存放款 加押 4 托收 加押 5 證券 加押 6 貴金屬和辛迪加 加押 7 跟單信用證和保函 加押 8 旅游支

3、票 加押 9 銀行賬務(wù) 不加押 0 swift系統(tǒng)報(bào)文 不加押,報(bào)文表示法： 每一類(category)保函若干組(group)，每一組又包含若干格式(type),因此， 每個(gè)電報(bào)格式由三位數(shù)字構(gòu)成，例如： 類 組 種 mt 1 0 3 mt1 客戶匯款與支票類 mt10 客戶匯款與支票類 匯款組 mt103 客戶匯款格式,報(bào)文知識(shí)swift mt報(bào)文的分類,此外還設(shè)有公共組報(bào)文(common group) 例如 n90 費(fèi)用，利息和其他調(diào)整的通知 n91 要求支付費(fèi)用，利息和其他支出 n92 要求注銷 n95 查詢 n96 答復(fù) n98 約定格式 n99 自由格式,報(bào)文知識(shí)swift mt報(bào)

4、文的分類,公共組可以與任何一類電報(bào)格式套用，例如mt192要求取消一筆用戶匯款， 公共組的電報(bào)格式與加押類報(bào)文格式套用變?yōu)榧友弘妶?bào)，否則便為非加押電報(bào),報(bào)文知識(shí)常用外匯清算報(bào)文,匯款指令報(bào)文,mt103-客戶匯款 mt202-銀行間頭寸調(diào)撥、資金交易結(jié)算、結(jié)算項(xiàng)下付款 mt400-托收,賬戶管理報(bào)文,mt940-銀行對賬單（詳細(xì)） mt950-銀行對賬單（簡略,事務(wù)報(bào)文,mt190、mt290-費(fèi)用、利息及其他賬戶調(diào)整通知 mt191、mt291-費(fèi)用、利息及其他事項(xiàng)的付款請求 mt192、mt292-匯款取消電文 mt195、mt295-自動(dòng)查詢電文 mt196、mt296-自動(dòng)查詢電文回復(fù)

5、 mt199、mt299-自由格式電文,報(bào)文知識(shí)swift 報(bào)文結(jié)構(gòu),報(bào)頭,1,2,報(bào)尾,3,正文,匯出匯款 mt103 匯入?yún)R款 mt103,例,常用報(bào)文簡介mt103、mt202,03,匯款人和收款人中至少有一方是 非金融機(jī)構(gòu),2,無條件的付款指示,1,不能用于向托收行發(fā)送光票托收項(xiàng)下 的付款通知,3,常用報(bào)文簡介mt103使用范圍,20：發(fā)報(bào)行編號(hào) 23b：業(yè)務(wù)代碼 23e：指示代碼 cred 32a：起息日、幣種及清算金額 33b：幣種、支付金額 列明付款人最初支付的幣種及金額 36：兌換率 除32b以外，該兌換率也適用于71f與71g,常用報(bào)文簡介mt103欄位表示,表示必選項(xiàng),50

6、a：匯款人 51a：發(fā)報(bào)行 52a：匯款行 當(dāng)匯款行與發(fā)報(bào)行不同時(shí)，表示匯款行 53a：發(fā)報(bào)行的代理行 54a：收報(bào)行的代理行 55a：第三方償付行 56a：中間行 特指收報(bào)行與57a賬戶行之間的銀行，收報(bào)行需通過該銀行將匯款交給賬戶行,常用報(bào)文簡介mt103欄位表示,57a：賬戶行 59a：收款人 70：匯款信息 /inv/發(fā)票信息、/rfb/收款人參考號(hào)、/roc/匯款人參考號(hào) 71a：費(fèi)用明細(xì) our、sha、ben，只有紐中可實(shí)現(xiàn)fullpay 71f：發(fā)報(bào)行費(fèi)用明細(xì) 71g：收報(bào)行費(fèi)用明細(xì) 72：附言 /acc/、/int/、/rec/ mt103 sha mt103 ben,常用報(bào)

7、文簡介mt103欄位表示,常用報(bào)文簡介mt103欄位表示,mt103與金額相關(guān)域的使用規(guī)則： 33b*36+71g-71f=32a,常用報(bào)文簡介賬戶行一覽表,推薦使用,不同賬戶行的賬戶間調(diào)撥頭寸,2,收報(bào)方：賬戶行或代理行,1,同一賬戶行內(nèi)賬戶間調(diào)撥頭寸,3,常用報(bào)文簡介mt202使用范圍,20：發(fā)報(bào)行編號(hào) 不能以”/“開始或結(jié)束，同時(shí)不能出現(xiàn)符號(hào)”/“ 21：相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào) 如果沒有相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)，則必須使用短碼nonref 不能以”/“開始或結(jié)束，同時(shí)不能出現(xiàn)符號(hào)”/“ 32a:起息日、貨幣和金額 52a：指示行 53a：發(fā)報(bào)行的代理行 54a：收報(bào)行的代理行 56a：中間行,常用報(bào)文簡介mt202欄位表示,表示必選項(xiàng),57a：受益銀行的賬戶行 58a：受益銀行 72：附言 /acc/下列附