2021年金融機構(gòu)信息管理規(guī)定

1、金融機構(gòu)信息管理規(guī)定 金融機構(gòu)信息系統(tǒng)中傳輸、存儲的都是金融機構(gòu)極其重要且保密級別最高的資料,一旦金融系統(tǒng)遭受攻擊或發(fā)生系統(tǒng)故障,后果不堪設(shè)想,嚴重的可能會引發(fā)國家經(jīng)濟狀況的癱瘓和崩潰及國際危機。那么金融機構(gòu)信息的規(guī)定有哪些?以下是的金融機構(gòu)信息管理規(guī)定。 第一章 總則 第一條 為規(guī)范和加強金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機構(gòu)信息的真實、準確和完整，促進金融業(yè)機構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。 第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機構(gòu)信息的新增、變更和撤銷： (一)中華人民 _的貨幣當局、監(jiān)管當局及其境內(nèi)外派出機構(gòu)。 (二)境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構(gòu)的法人機構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許

2、可的分支機構(gòu)。 (三)交易結(jié)算類金融機構(gòu)及其境內(nèi)分支機構(gòu)。 (四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。 (五)國外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構(gòu)。 (六)中國人民銀行認定的其他有關(guān)金融機構(gòu)。 以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺地區(qū)。 第二章 金融業(yè)機構(gòu)信息的管理與使用 第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級維護，實時公布”的原則對金融業(yè)機構(gòu)信息進行管理、維護和公布。 中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行和地市級分支機構(gòu)負責金融業(yè)機構(gòu)信息的編制、備案、維護和發(fā)布。 中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機構(gòu)信息，負責金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建

3、設(shè)、運行和維護，負責中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當局信息的編制、備案、維護和發(fā)布，負責全國性金融機構(gòu)法人機構(gòu)和代報機構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護和發(fā)布，負責中國金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)信息的編制、備案、維護和發(fā)布。 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和副省級城市中心支行負責轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當局分支機構(gòu)信息的編制、備案、維護和發(fā)布。 中國人民銀行分支機構(gòu)按屬地原則負責轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機構(gòu)、金融機構(gòu)分支機構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護和發(fā)布。 第六條 中國人民銀行與各金融機構(gòu)共享金融業(yè)機構(gòu)信息。 第七條 中國人民銀行總行及各

4、分支機構(gòu)指定專人負責金融業(yè)機構(gòu)信息的管理工作。 第八條 中國人民銀行各級機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)積極推動轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機構(gòu)編碼。 第九條 金融機構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當嚴格執(zhí)行金融機構(gòu)編碼規(guī)范。 第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機構(gòu)信息。 第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機構(gòu)信息。 第十二條 中國人民銀行各級機構(gòu)應(yīng)當加強金融業(yè)機構(gòu)信息管理工作，負責轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。 第十四條 人民銀行各分支機構(gòu)在報人民銀行上一級機構(gòu)批準后可以向有關(guān)機關(guān)、單位或者個

5、人提供金融業(yè)機構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當遵守國家有關(guān)信息管理和保密的規(guī)定。 第三章 金融業(yè)機構(gòu)信息編制規(guī)則 第十五條 金融業(yè)機構(gòu)信息包括：金融機構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機構(gòu)地區(qū)信息，金融機構(gòu)法人信息，金融機構(gòu)編碼變更信息(附1)。 第十六條 金融機構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機構(gòu)的信息，包括9項內(nèi)容。 (一)金融機構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)金融機構(gòu)編碼規(guī)范為各金融機構(gòu)編制的唯一標識碼。 (二)金融機構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認定的名稱全稱。 (三)金融機構(gòu)分類編碼指金融機構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。 (四)金融機構(gòu)級別指金融機構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。 1.“0”代表總部，指金融機構(gòu)的總行、總公司、委員會等法人機構(gòu)。 2.

6、“1”代表代報機構(gòu)，指境外金融機構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機構(gòu)中指定的.，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機構(gòu)。 3.“2”代表分支機構(gòu)，指金融機構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機構(gòu)。 4.“3”代表事業(yè)部，指金融機構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機制、經(jīng)營決策、財務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風險管理、激勵約束等方面具有一定獨立性并持有監(jiān)管當局頒發(fā)的金融許可證的部門。 (五)直屬上級機構(gòu)編碼指被賦碼機構(gòu)直屬的上級機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。金融機構(gòu)總部、代報機構(gòu)的直屬上級機構(gòu)編碼為十四個“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當局的金融業(yè)機構(gòu)信息不含此項。 (六)直屬人民銀

7、行機構(gòu)編碼指金融機構(gòu)所在當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。當?shù)厝鐭o人民銀行分支機構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機構(gòu)的金融機構(gòu)編碼。境外金融機構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。 (七)機構(gòu)狀態(tài)指金融機構(gòu)即時經(jīng)營狀態(tài)。 1.“0”代表正常，指金融機構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。 2.“1”代表清算中，指金融機構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。 3.“2”代表撤銷，指金融機構(gòu)已經(jīng)撤銷。 第十七條 金融機構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機構(gòu)的詳細地區(qū)信息，包括10項內(nèi)容。 (一)機構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用GB/T 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO 3166-1：1997)中被賦碼機構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。 (二

8、)機構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用GB/T2260-xx中華人民 _行政區(qū)劃代碼中被賦碼機構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。 (三)機構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用GB/T2260-xx中華人民 _行政區(qū)劃代碼中被賦碼機構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。 (四)機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機構(gòu)所在的縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用GB/T 2260-xx中華人民 _行政區(qū)劃代碼中被賦碼機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼

9、。 (五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府。“0”代表否，“1”代表是。 第十八條 金融機構(gòu)法人信息指被賦碼機構(gòu)所屬法人的信息，包括9項內(nèi)容。 (一)法人或代報機構(gòu)名稱指被賦碼機構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認定的法人全稱。代報機構(gòu)的此項信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認定的全稱。 (二)法人所在地指金融機構(gòu)法人注冊地，境內(nèi)法人采用GB/T2260中華人民 _行政區(qū)劃代碼縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報機構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的GB/T 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO 3166-1：1997)2位拉丁字母代碼。 (三)

10、代報機構(gòu)所在地指境外金融機構(gòu)指定的境內(nèi)代報機構(gòu)所在地，采用GB/T 2260-xx中華人民 _行政區(qū)劃代碼縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。 (四)金融機構(gòu)分類指按金融機構(gòu)編碼規(guī)范對金融機構(gòu)所作的一級、二級、三級分類。 (五)出資人 _類別。 _類別按國家 _關(guān)于統(tǒng)計上對公有和非公有控股經(jīng)濟的分類辦法劃分。“0”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺相對控股，“7”代表港澳臺絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機構(gòu)反映出資人 _類別信息，并由法人機

11、構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認定。 (六)上市狀況，指金融機構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機構(gòu)反映此信息。 (七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機構(gòu)法人或代報機構(gòu)的境外法人即時的經(jīng)營狀況。 1.“0”代表正常，指金融機構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。 2.“1”代表清算，指金融機構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。 3.“2”代表撤銷，指金融機構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。 第十九條 金融機構(gòu)編碼變更信息反映金融機構(gòu)因信息變更引起金融機構(gòu)編碼改變的情況。 編碼變更原因分為：“1”代表金融機構(gòu)一級分類變更，“2”代表金融機構(gòu)二級分類變更，

12、“3”代表金融機構(gòu)三級分類變更，“4”代表金融機構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。 應(yīng)連續(xù)記錄金融機構(gòu)編碼變動情況。 第四章 金融業(yè)機構(gòu)信息的新增 第二十條 新設(shè)立法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)的，應(yīng)申請新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息申請書(附2)，并提交下列材料： (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準其成立的批文原件及復(fù)印件。 (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。 (三)法定代表人或負責人 _件及復(fù)印件。 (四)經(jīng)辦人 _件及復(fù)印件。 (五)新設(shè)法人金融機構(gòu)還需提交前十大出資

13、人出資情況表(附3)(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。 第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息申請資料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。 符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)金融機構(gòu)編碼規(guī)范賦碼，將金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機構(gòu)或代報機構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請

14、提交機構(gòu)。 第二十二條 金融機構(gòu)申請新增境內(nèi)分支機構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機構(gòu)信息申請書(附5)，并提交下列材料： (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準其成立的批文原件及復(fù)印件。 (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。 (三)法定代表人或負責人 _件及復(fù)印件。 (四)經(jīng)辦人 _件及復(fù)印件。 第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息申請材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。 符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)金融機構(gòu)編碼規(guī)范賦碼，將金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理

15、系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。 第二十四條 金融機構(gòu)申請新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息，金融機構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息申請書(附7)，并提交有關(guān)部門批準其成立的批文原件及復(fù)印件。 第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息申請材料，核對證明材料原件和復(fù)印

16、件。核對無誤后退回證明原件，并在7個工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。 符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)金融機構(gòu)編碼規(guī)范賦碼，將金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機構(gòu)分支機構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C構(gòu)。 第二十六條 新設(shè)立金融機構(gòu)，其金融機構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機構(gòu)應(yīng)于批準成立3 0日內(nèi)

17、向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請新增金融機構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機構(gòu)核實后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報，中國人民銀行總行收到申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。 第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。 第五章 金融業(yè)機構(gòu)信息的變更 第二十八條 金融業(yè)機構(gòu)信息發(fā)生變動的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒浮＝鹑跈C構(gòu)變更境外分支機構(gòu)金融機構(gòu)信息，由金融機構(gòu)總部負責向中國人民銀行總行備案。 第

18、二十九條 金融機構(gòu)變更金融機構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料： (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。 (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當局和監(jiān)管當局不用提供)。 (三)法定代表人或負責人 _件復(fù)印件。 (四)經(jīng)辦人 _件及復(fù)印件。 中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機構(gòu)編碼的，要根據(jù)金融機構(gòu)編碼規(guī)范重新賦碼，并做好金融機構(gòu)編碼變更信息的維護。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息變更

19、通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。 第三十條 金融機構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息變更備案書(附9)。 中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。 第三十一條 金融機構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行

20、據(jù)此修改“出資人 _類別”信息。 第三十二條 金融機構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。 中國人民銀行收到金融機構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個工作日內(nèi)將新金融機構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時填寫金融業(yè)機構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機構(gòu)。 第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)及時向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民

21、銀行省級分支機構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機構(gòu)編碼信息。 第三十四條 金融機構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構(gòu)賦予與原金融機構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。 第六章 金融業(yè)機構(gòu)信息的撤銷 第三十五條 金融業(yè)機構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機構(gòu)撤銷公示7個工作日內(nèi)，由其上級機構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機構(gòu)撤銷境外金融機構(gòu)信息，由金融機構(gòu)總部負責向中國人民銀行總行備案。 第三十六條 金融機構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。 第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)及時向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行省級分支機構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機構(gòu)信息。 第三十八條 金融機構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機構(gòu)賦予與原金融機構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。 第七章 罰則 第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責任。 第四十一條 對