《綜合業(yè)務(wù)指南》PPT課件

1、深圳智盛公司銀行綜合業(yè)務(wù)模擬教學(xué)軟件操作指南對公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),一、系統(tǒng)簡介,系統(tǒng)特點(diǎn),一、面向客戶 以客戶號(hào)來區(qū)分用戶，而不是用賬號(hào)來管理 二、核心會(huì)計(jì) 系統(tǒng)建立了參數(shù)化會(huì)計(jì)核心，由系統(tǒng)自動(dòng)完成帳務(wù)處理 三、面向業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)擺脫了繁瑣的記賬過程，將重心轉(zhuǎn)到核對業(yè)務(wù)上 四、數(shù)據(jù)大集中 五、業(yè)務(wù)代碼 避免 在科目調(diào)整的時(shí)候需要同步調(diào)整賬號(hào),一、系統(tǒng)簡介,系統(tǒng)功能,一、通用模塊 二、信息查詢 三、對公存貸 四、結(jié)算業(yè)務(wù) 五、報(bào)表打印 六、對公憑證樣式 七、對公業(yè)務(wù)流程示意,一、系統(tǒng)簡介,對公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程圖,二、系統(tǒng)操作界面,系統(tǒng)畫面登錄畫面,三、實(shí)驗(yàn)操作,實(shí)驗(yàn)操作步驟,三、實(shí)驗(yàn)操作,實(shí)驗(yàn)任務(wù) 學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)

2、的重點(diǎn)結(jié)算業(yè)務(wù),三、實(shí)驗(yàn)操作,http:/xxx.xxx.xxx.xxx:8081/WitBank/index.jsp,登錄系統(tǒng)在IE地址欄中輸入下面內(nèi)容 （注意 ：1、地址是服務(wù)器的IP； 2、需要完整輸入http:/； 3、在IP地址后需要輸入端口號(hào)：8081； 4、WitBank中“W”和“B”需要大寫，其余小寫）； 5、也可以不輸入最后的“/index.jsp,xxx.xxx.xxx.xxx 對應(yīng)服務(wù)器IP地址,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作0登錄系統(tǒng),交易部門：0601（同個(gè)人業(yè)務(wù)課） 操作員號(hào)：K00XX （其中XX指學(xué)生學(xué)號(hào)最后兩位） 部門號(hào)和帳號(hào)請大家記住，以后實(shí)驗(yàn)課就使用這個(gè)部門和操作員

3、帳號(hào)進(jìn)入系統(tǒng)；例如左邊窗口中學(xué)員學(xué)號(hào)最后兩位是01，他的操作員號(hào)就是K0001） 錢箱號(hào)碼：空 （第一次使用沒有錢箱，學(xué)員進(jìn)入系統(tǒng)后自己申請） 密碼：初始密碼是888888,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作1.1修改個(gè)人資料,學(xué)生進(jìn)入系統(tǒng)后請先修改操作員姓名為自己的真實(shí)姓名，學(xué)號(hào)為個(gè)人的學(xué)號(hào)，并修改密碼,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作1.2領(lǐng)用錢箱,每位學(xué)生進(jìn)入系統(tǒng)為自己申請一個(gè)錢箱： “通用模塊”“錢箱管理”“增加尾箱” 尾箱號(hào)碼為“16101”（第1位為1是對公業(yè)務(wù)錢箱； 第2、3位的51對應(yīng)0601部門； 第4、5位同操作員號(hào)最后2位） 錢箱號(hào)請學(xué)員嚴(yán)格按照要求申請，以免混用 申請錢箱后退出系統(tǒng)使用錢箱號(hào)碼重新登

4、錄。 選擇綁定本人,以后登錄系統(tǒng)就自動(dòng)以該錢箱登錄,三、實(shí)驗(yàn)操作,對公業(yè)務(wù)憑證領(lǐng)用分二級(jí)：市行到支行、支行到網(wǎng)點(diǎn) 系統(tǒng)中操作對應(yīng)過程： 1、以0001行號(hào)（即總行會(huì)計(jì)部）登錄，在憑證管理中領(lǐng)用憑證，并下發(fā)到對應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)； 2、以0601網(wǎng)點(diǎn)號(hào)登錄系統(tǒng)，在憑證管理中領(lǐng)用憑證到本部門； 3、柜員出庫到錢箱； 4、支票需要由柜員出售給客戶,操作2總行會(huì)計(jì)部進(jìn)行憑證領(lǐng)用和下發(fā),2.1,2.2,3.1,3.2,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作2系統(tǒng)中有編號(hào)規(guī)定的憑證類型,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作2.1總行會(huì)計(jì)部進(jìn)行憑證領(lǐng)用和下發(fā),交易部門：0001（憑證需要到總行操作） 統(tǒng)一使用操作員號(hào)：K0601(即每個(gè)部門有個(gè)對應(yīng)的總行會(huì)

5、計(jì)柜員) （0601對應(yīng)部門編號(hào)） 錢箱號(hào)碼：空 （憑證的領(lǐng)用只能由總行會(huì)計(jì)部進(jìn)行操作，然后進(jìn)行下發(fā)到支行,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作2.1憑證的管理和領(lǐng)用,每位學(xué)生進(jìn)入系統(tǒng)領(lǐng)用一本現(xiàn)金支票和一本轉(zhuǎn)帳支票： “通用模塊”“憑證管理”“憑證領(lǐng)用” 支票編號(hào)8位；輸入“060101XX （第1-4位為部門編號(hào)； 第5、6位的80同操作員號(hào)最后2位 第7、8位為01-99數(shù)字即每人可使用99張同類型憑證） 支票一本是25張，必須整本領(lǐng)用； 憑證使用情況可以在一般查詢中檢查 憑證領(lǐng)用僅將憑證進(jìn)入系統(tǒng)，需要使用憑證下發(fā)功能下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作2.1憑證的管理和領(lǐng)用總行領(lǐng)用,支票領(lǐng)用必須整本領(lǐng)用，必須先

6、由總行下發(fā)到該部門,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作2.2憑證的管理和領(lǐng)用總行下發(fā)到支行,下發(fā)部門填寫部門編號(hào)0601，每位同學(xué)將自己領(lǐng)用的憑證下發(fā)到支行，然后退出系統(tǒng)，重新以0601部門號(hào)碼和自己的員工號(hào)登錄系統(tǒng),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作3.1憑證的管理和領(lǐng)用網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用已下發(fā)的憑證,每位將2.2步中下發(fā)的憑證領(lǐng)用到網(wǎng)點(diǎn)。（在自己的部門中操作，憑證號(hào)碼跟自己下發(fā)的憑證相對應(yīng),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作3.2憑證的管理和領(lǐng)用支行出庫到錢箱,憑證一本對應(yīng)25張。出庫到錢箱里才能進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作3.2憑證的管理和領(lǐng)用支行出庫到錢箱,出庫后錢箱里就能看到相應(yīng)的變化,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4開立對公賬號(hào),開戶業(yè)務(wù)分為三個(gè)

7、步驟：新開客戶、 預(yù)開存款帳戶、存款帳戶激活。 客戶號(hào)是全行唯一 理論上一個(gè)客戶可在每個(gè)對公存款科目下開設(shè)99個(gè)帳戶，但只能開立一個(gè)基本帳戶 由于帳戶還沒有開戶金，此時(shí)帳戶狀態(tài)屬于預(yù)開戶，預(yù)登記開戶登記簿。預(yù)開戶并不計(jì)入當(dāng)天的開戶數(shù)及總戶數(shù)。 該帳戶的首次存款（包括現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳或轄內(nèi)通存）作為新開戶金存款，進(jìn)行帳戶激活處理，同時(shí)修改開銷戶登記簿，帳戶狀態(tài)為正常,帳號(hào)后綴（5位,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.0存款帳號(hào)規(guī)則,帳號(hào)后綴5位數(shù)中第1-4位分段劃分： 區(qū)間0000-4999為對客戶負(fù)債類。帳號(hào)后綴第1-2位為負(fù)債類科目代碼的對照碼。帳號(hào)后綴第3-4位為科目代碼屬下順序號(hào)。帳號(hào)后綴第5位為校驗(yàn)位。

8、 區(qū)間5000-5999為對客戶債權(quán)類（包括正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款、呆帳貸款）。帳號(hào)后綴不體現(xiàn)科目信息。帳號(hào)后綴前四位順序編號(hào)。帳號(hào)后綴第五位用以區(qū)分貸款狀態(tài)：0為正常貸款、1為半年內(nèi)逾期貸款、2為半年以上逾期貸款、3為呆滯貸款、4為呆帳貸款 區(qū)間6000-6999為表內(nèi)應(yīng)收未收利息。帳號(hào)后綴不直接體現(xiàn)科目信息。帳號(hào)后綴順序編號(hào)。帳號(hào)后綴第5位為校驗(yàn)位。 區(qū)間7000-7999為表外應(yīng)收未收利息。帳號(hào)后綴不直接體現(xiàn)科目信息。帳號(hào)后綴順序編號(hào)。帳號(hào)后綴第5位為校驗(yàn)位。 區(qū)間8000-9999暫未使用，留待擴(kuò)充,客戶號(hào)（10位,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.1新開客戶號(hào),最新的銀行系統(tǒng)是以客戶為中心

9、，每個(gè)客戶都分配一個(gè)唯一的客戶號(hào),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.1新開客戶號(hào),系統(tǒng)自動(dòng)分配一個(gè)客戶號(hào)，請記錄此號(hào)碼，在以后的實(shí)驗(yàn)中需要使用； 并可以復(fù)制粘貼在記事本中工稍后的操作使用,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.1新開客戶號(hào)打印樣單,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.2開存款帳戶,1、客戶號(hào)為剛才開普通戶由系統(tǒng)生成的客戶號(hào)； 2、分析碼為銀行內(nèi)部使用，教學(xué)系統(tǒng)可以任意輸入； 3、存期為000（開存款戶為預(yù)開戶狀態(tài)，輸入000,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.2開存款帳戶,系統(tǒng)自動(dòng)分配一個(gè)對公帳號(hào)； 選擇打印功能可以看到我們在銀行里對應(yīng)填寫的開戶申請書；（選office打印機(jī),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.2開存款帳戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作

10、4.3存款激活帳戶,在對公存貸功能中進(jìn)行現(xiàn)金存或轉(zhuǎn)帳存款就可以激活帳戶。綠圈中內(nèi)容表明在存款操作前此帳號(hào)處于預(yù)開戶狀態(tài),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.3存款激活帳戶,客戶號(hào)為剛才開普通戶由系統(tǒng)生成的客戶號(hào)； 分析碼為銀行內(nèi)部使用，教學(xué)系統(tǒng)可以任意輸入,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.3存款激活帳戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.3存款激活帳戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.3存款激活帳戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.3存款激活帳戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作4.3存款激活帳戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作5支票出售,支票的最終使用是由客戶簽發(fā)的，因此需要由柜員出售給對應(yīng)的客戶,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6結(jié)算業(yè)務(wù),一、轄內(nèi)業(yè)務(wù) 在同一分行的各個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（行）

11、開有存款帳戶的單位可以使用轄內(nèi)通存通兌方式辦理業(yè)務(wù)。 二、同城業(yè)務(wù) 指我行客戶與同城其他行的客戶進(jìn)行資金存取的業(yè)務(wù) 三、特約匯款業(yè)務(wù) 結(jié)算業(yè)務(wù)是采用2人一組的操作模式：經(jīng)辦和復(fù)核,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)現(xiàn)金方式,現(xiàn)金通存：存款賬號(hào)是其他支行的賬號(hào)，直接存入現(xiàn)金（使用賬號(hào)599970001901018,現(xiàn)金通兌：付款賬號(hào)是其他支行的賬號(hào)，使用現(xiàn)金支票，因?yàn)槭撬兄保仨毷窍到y(tǒng)里賣給客戶的現(xiàn)金支票（9997000199970100,注：其中賬號(hào)599970001901018是在部門9997中開設(shè)的客戶賬號(hào)； 現(xiàn)金支票（9997000199970100）也是預(yù)先從總行領(lǐng)用并下發(fā)到99

12、97部門的支票，由9997部門柜員領(lǐng)用，出庫并出售給客戶9997使用的現(xiàn)金支票； 操作完成后可以到部門9997進(jìn)入“信息查詢”“交易信息查詢”“賬戶帳務(wù)查詢”中可以查詢該客戶帳務(wù)的交易流水情況； 業(yè)務(wù)操作需要換人復(fù)核。（可以相互復(fù)核，也可以使用K0080登錄進(jìn)行復(fù)核,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)帳方式,轉(zhuǎn)帳,轉(zhuǎn)帳通存：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通存，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，持轉(zhuǎn)賬支票在付款人開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后，即時(shí)入收款人賬戶（使用賬號(hào)599970001901018,轉(zhuǎn)帳通兌：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通兌，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，持轉(zhuǎn)

13、賬支票在收款人開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后，即時(shí)扣付收款人賬戶,注：轉(zhuǎn)帳支票是由銀行預(yù)先賣給付款人,然后由付款人簽發(fā)給收款人； 我們設(shè)計(jì)在通存時(shí)本部門的客戶是付款人,因此需要預(yù)先賣轉(zhuǎn)帳支票給本行客戶;通兌時(shí)，本部門客戶是收款人，支票也是預(yù)先賣給9997部門客戶的（99970001-99970100）； 對方客戶號(hào)統(tǒng)一使用9997部門的客戶599970001901018; 操作完成后可以到部門9997進(jìn)入“信息查詢”“交易信息查詢”“賬戶帳務(wù)查詢”中可以查詢該客戶帳務(wù)的交易流水情況。 業(yè)務(wù)操作需要換人復(fù)核。（可以相互復(fù)核，也可以使用K0080登錄進(jìn)行復(fù)核,三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù),三、實(shí)驗(yàn)操作,操作6.2同城業(yè)務(wù)票據(jù)提出操作,人民銀行票據(jù)交換中心,付款人開戶行,收款人開戶行,收款人到付款人開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理結(jié)算業(yè)務(wù):1、該支票由付款人開戶行清算員送交人民銀行進(jìn)行票據(jù)交換，2、待交換場次后由柜員進(jìn)行下帳或退票的操作（倒進(jìn)帳,1,2,1,2,收款人到自己的開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，1、該支票由收款人開戶行清算員送交人民銀行進(jìn)行