2021年保險(xiǎn)核保師工作總結(jié)

1、 2021年保險(xiǎn)核保師工作總結(jié)撰寫人：_日 期：_2021年保險(xiǎn)核保師工作總結(jié)_年即將過(guò)去，回首過(guò)去的_年，在公司新三年戰(zhàn)略的開局年，在個(gè)險(xiǎn)步履維艱的一年，我同部門一起為了大個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)支持，為了運(yùn)營(yíng)電子化的推進(jìn)等工作，一起努力拼搏。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、分析不足，更好的完成_年的運(yùn)營(yíng)支持工作工作。特做工作總結(jié)及_年計(jì)劃：一、_年取得的成績(jī)1、運(yùn)營(yíng)電子化工作電子投保單_年初新契約電子化提出：在對(duì)主流程不做調(diào)整的情況下，實(shí)現(xiàn)電子投保單及免外包錄入功能。在此目標(biāo)下，_年_月完成電子投保單功能開發(fā)，_年_月、_月在青島分公司進(jìn)行試點(diǎn)，試點(diǎn)_個(gè)月即完成目標(biāo)。_月完成免外包錄入功能上線，提高了效率，降低了錄入

2、成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過(guò)_%。投保狀態(tài)查詢?yōu)榱俗尶蛻舾奖?、快捷的了解其投保狀態(tài)，在短信通知的基礎(chǔ)上，又提出了網(wǎng)絡(luò)查詢、電話查詢的需求。目前網(wǎng)絡(luò)查詢功能已完成開發(fā)并測(cè)試，近日將上下。電話查詢正在開發(fā)中。2、系統(tǒng)優(yōu)化及完善核保自動(dòng)分單功能為了公平、公正，同時(shí)提高作業(yè)效率，提出了核保新契約作業(yè)自動(dòng)分單系統(tǒng)功能。_年_月上線運(yùn)營(yíng)。上線后，保證了作業(yè)的平穩(wěn)過(guò)渡，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。系統(tǒng)BUG修正及調(diào)整在日常工作中，根據(jù)作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)BUG及時(shí)同信息技術(shù)部溝通，并盡量予以調(diào)整修正。如保證續(xù)保時(shí)判斷續(xù)保核保是否完成的標(biāo)準(zhǔn)，由判斷FE狀態(tài)調(diào)整為判斷CSC狀態(tài)，增加了保證續(xù)保的可處理量。如陽(yáng)光

3、旅程險(xiǎn)種，投保人告知無(wú)法系統(tǒng)錄入時(shí)，調(diào)整其自核標(biāo)準(zhǔn)，控制潛在風(fēng)險(xiǎn)。3、大運(yùn)營(yíng)支持工作制定團(tuán)銷個(gè)運(yùn)營(yíng)支持制度，并進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)整支持;對(duì)FIC業(yè)務(wù)授課及網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)_次，并編寫FIC運(yùn)營(yíng)支持業(yè)務(wù)手冊(cè);對(duì)意健部中介業(yè)務(wù)，提供運(yùn)營(yíng)支持及咨詢，系統(tǒng)功能調(diào)整將在_年_月中旬完成。4、其他工作作業(yè)工作：同部門一起奮戰(zhàn)開門紅，月底共同沖刺至最后一刻;個(gè)案處理：處理分公司及保全個(gè)案近百件。如松鶴延年紅利問(wèn)題;江西省委為烈士子女送保險(xiǎn)，分公司要求_小時(shí)內(nèi)受理出單等;分公司咨詢及支持：積極為分公司提供各種咨詢及業(yè)務(wù)支持。如提供人工標(biāo)記保單清單;拆單清單等。二、_年工作中的不足_年工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存

4、在諸多不足。1、作業(yè)工作_年因系統(tǒng)建設(shè)工作較重，個(gè)人核保作業(yè)量較少，沒(méi)能有力的同處內(nèi)同事一起接受挑戰(zhàn)。_年應(yīng)合理調(diào)整工作安排，更多的進(jìn)行核保作業(yè)。2、分公司反饋問(wèn)題處理針對(duì)分公司反饋的系統(tǒng)問(wèn)題，_年部分問(wèn)題進(jìn)行了修正和調(diào)整，但仍未能滿足分公司的工作需要。_年分公司反饋的問(wèn)題將作為工作重點(diǎn)之一，進(jìn)行處理和實(shí)現(xiàn)。3、個(gè)人能力提高及完善_年初雖在兩核委_的核保考試中取得較優(yōu)異成績(jī)，但個(gè)人綜合能力在_年未能有較大提高;同時(shí)綜合知識(shí)水平也需進(jìn)一步提升。三、_年的工作計(jì)劃_年將繼續(xù)推進(jìn)運(yùn)營(yíng)電子化，搞好分類服務(wù)，為業(yè)務(wù)一線提供更專業(yè)的運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)。1、新契約電子化工作新契約電子化將是_年的重點(diǎn)工作，在_年電

5、子投保單、免外包錄入的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)全程電子化、實(shí)時(shí)承保。同時(shí)根據(jù)我公司實(shí)際情況，新契約電子化青島模式擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，在全系統(tǒng)推廣。2、分類服務(wù)及支持_年下半年，參與SVIP客戶的系統(tǒng)需求提交，_年將重點(diǎn)予以系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。同時(shí)配合分類服務(wù)，提供更多的系統(tǒng)支持。3、系統(tǒng)功能完善_年將以分公司問(wèn)題反饋基礎(chǔ)，加大原有系統(tǒng)的完善及改造，以便更好的適應(yīng)工作需要。4、大個(gè)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)支持意健險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)計(jì)劃在_月_日上線銷售，F(xiàn)E系統(tǒng)調(diào)整將在_月中旬完成。_年將根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行后的情況，及時(shí)調(diào)整完善，為中介業(yè)務(wù)提供更好的運(yùn)營(yíng)支持。同信息技術(shù)部、個(gè)險(xiǎn)事業(yè)部一起，完善MSS系統(tǒng)，為代理人提供更多的運(yùn)營(yíng)支持。5、核保作業(yè)工作_年將

6、合理安排，更好的做好核保作業(yè)，同部門一起奮戰(zhàn)開門紅。6、資料整理工作_年曾計(jì)劃修訂FE前端作業(yè)手冊(cè)等資料整理工作，但未能完成。_年將繼續(xù)此項(xiàng)工作。7、個(gè)人能力提高及完善希望在_年能夠進(jìn)行輪崗，更多的提升個(gè)人能力及知識(shí)構(gòu)成，以便將來(lái)能夠更好的做好運(yùn)營(yíng)支持工作。_年戰(zhàn)斗的號(hào)角即將吹響，希望在部門領(lǐng)導(dǎo)的指引下，在_年能為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量，同時(shí)個(gè)人能力也能獲得更大的提升。保險(xiǎn)核保師工作總結(jié)(二)在此二個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)意識(shí)到：核保與理賠是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)?！昂吮！迸c“理賠”每天都在發(fā)生，保險(xiǎn)公司現(xiàn)金流主要通過(guò)“核保”與“理賠”兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行運(yùn)作，這兩個(gè)崗位正把握著公司命脈。一、悟通過(guò)核保工作的這段

7、日子內(nèi)接觸了各類型的業(yè)務(wù)員及客戶。有時(shí)通過(guò)閑聊、有時(shí)通過(guò)投訴、有時(shí)通過(guò)道聽途說(shuō)、以及各種手中曾處理過(guò)的事件讓我個(gè)人覺(jué)得保險(xiǎn)公司在承保時(shí)應(yīng)嚴(yán)格審核嚴(yán)核保，在理賠時(shí)應(yīng)相對(duì)寬松寬理賠。所謂的嚴(yán)和寬,每個(gè)人的標(biāo)準(zhǔn)不同。對(duì)于核保既要像客戶的娘家人一樣公平、關(guān)愛又要像是保險(xiǎn)公司的主人一樣維護(hù)自己的利益與權(quán)益。必須做到1)公平、公正。對(duì)于同一類人群的核保決定應(yīng)該一致的;2)核保決定應(yīng)該是建立在公司可能盈利的基礎(chǔ)上;3)做出的核保決定,能夠通過(guò)代理人解釋給客戶,而不是天天由核保員面對(duì)面地講給客戶聽。在業(yè)務(wù)員做業(yè)務(wù)時(shí)就是第一次核保：要求它的真實(shí)性、可靠性。生調(diào)是避免不了的當(dāng)時(shí)還要了解被投保人的健康狀況，如體形、

8、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對(duì)不正常的狀態(tài)都應(yīng)注意。業(yè)務(wù)員需如實(shí)向客戶解說(shuō)條款，說(shuō)明如實(shí)告知義務(wù);除外責(zé)任，失效規(guī)定，猶豫期規(guī)定等。應(yīng)要求業(yè)務(wù)員要親筆、完整、及時(shí)地完成報(bào)告書，只能有了嚴(yán)格的入門才能有效地避免不必要的理賠。二、建議1)核保崗專業(yè)培訓(xùn)由于本崗位的重要性及責(zé)任性所以要求能夠得到培訓(xùn)的機(jī)會(huì)。只有得到培訓(xùn)才能更有效的投入工作中。核保核銷的客戶通知書合理建議我區(qū)核保在省公司考核中一直處于倒數(shù)名次，一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息一直在處理省公司下發(fā)的核保意見。但經(jīng)過(guò)二個(gè)月的工作讓我意識(shí)到蠻干苦干是沒(méi)有效果的!我查了所有考核數(shù)據(jù)這二個(gè)月的扣分主要在于通知書核銷這一塊?？蛻敉ㄖ獣譃閮?nèi)部

9、通知與客戶通知(例：條件承保通知書、終止合同通知書、補(bǔ)充資料通知書、生調(diào)通知書等)。目前對(duì)于這一塊的工作我每天做出核銷通知書在QQ群中發(fā)給各營(yíng)業(yè)單位。針對(duì)我市營(yíng)業(yè)部和收展部也個(gè)別的發(fā)出通知書并讓組訓(xùn)在晨會(huì)上宣讀加強(qiáng)力度。生調(diào)通知書：直接給工作人員這項(xiàng)工作目前完成得很好。補(bǔ)充資料通知書：分二類：一類是提供以前的理賠資料;這項(xiàng)工作由我在系統(tǒng)中查找到相關(guān)資料及理賠號(hào)再交保管員要資料然后去復(fù)印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷。這項(xiàng)在這二個(gè)月內(nèi)省公司考核中沒(méi)有出現(xiàn)扣分情況。(但就此一項(xiàng)工作卻要這么多人來(lái)完成，有時(shí)真的覺(jué)得很勞命傷財(cái)。)二類是提供病史問(wèn)卷或如實(shí)告之。這項(xiàng)工作必須由業(yè)務(wù)員配合完成，

10、做為核保人員只能做到查出被保險(xiǎn)人曾有過(guò)理賠記錄提供給業(yè)務(wù)員利于填寫病史問(wèn)卷及如實(shí)告之但一定需要客戶本人的簽字再做核銷，這往往會(huì)讓業(yè)務(wù)員們拖拉耽誤了核銷時(shí)間。(這項(xiàng)在這二個(gè)月內(nèi)省省公司考核中扣分情況嚴(yán)重。)條件承保通知書這是一份續(xù)保通知書需要客戶同意或是不同意的簽名，許多業(yè)務(wù)員并沒(méi)有真正的約見客戶也有些是客戶不同意業(yè)務(wù)員懶得麻煩而不愿意再與理會(huì)此事，也有客戶覺(jué)得無(wú)所謂就撤銷了保險(xiǎn)但業(yè)務(wù)員沒(méi)有采取措施導(dǎo)致扣分。建議這項(xiàng)工作與營(yíng)業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績(jī)掛鉤，與業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)掛鉤。核保的工作，涉及到公司利益，也關(guān)系到投保人的利益，因此，我會(huì)更加強(qiáng)自己的工作效率。司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步

11、走發(fā)展戰(zhàn)略和“_五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。上半年經(jīng)營(yíng)情況分析一、承保主要工作開展情況_、_年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì)4S店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì)4S渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí)，在特別約定中均注明4S店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客;為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。2、我公司下

12、發(fā)了關(guān)于建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制度的通知，要求每月填寫市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車商(含4S店)、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn)行費(fèi)用情況了解;3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定_財(cái)險(xiǎn)_中支承保序列崗位人員考核管理辦法;4、為進(jìn)一步提升非車險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用，對(duì)分公司在關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等_個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的_文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)關(guān)于規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用_通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí);5、自非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對(duì)工作要求，我公司每月_日向分公司承保中心上報(bào)非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告;按

13、照分公司工作要求，每月_日向分公司承保中心上報(bào)承保業(yè)務(wù)分析，每月_日上報(bào)非車險(xiǎn)影像自查報(bào)告，每季度上報(bào)季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告;6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性，我公司下發(fā)了關(guān)于展開對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作_的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車照片、影像上傳等方面;7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了_聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司_中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法。二、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)_、_亮劍開門紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況我公司在分公司

14、舉行的“_亮劍開門紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)。三、承保單證及承保檔案管理情況我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“_亮劍開門紅”第二導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管;對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要_作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期_天的檢查。通過(guò)開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改;查漏補(bǔ)缺;同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改;月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。

15、承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室;對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn)題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。四、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)1、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面根據(jù)_財(cái)險(xiǎn)豫(車險(xiǎn))字_文件精神，我公司對(duì)全轄區(qū)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對(duì)車險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有無(wú)套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車購(gòu)置價(jià)的行為、有無(wú)存在車險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與4S店(車商)等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查;為迎接“_年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查;針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對(duì)其_月份非營(yíng)業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)_月份非營(yíng)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。2、電銷業(yè)務(wù)方面為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對(duì)關(guān)于展開電