公司擔(dān)保管理辦法

1、規(guī)章制度控制表集團(tuán)股份有限公司擔(dān)保管理辦法1 目的防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)擔(dān)保管理，規(guī)范公司擔(dān)保行為。2 適用范圍適用于集團(tuán)公司本部、分支機(jī)構(gòu)、全資子公司的擔(dān)保管理工作，控股子公司應(yīng)依照法定程序執(zhí)行。3定義或術(shù)語(yǔ)本制度所稱的擔(dān)保，是指以擔(dān)保人的信用或者在特定財(cái)產(chǎn)上設(shè)定的權(quán)利來(lái)確保債權(quán)人債權(quán)實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)行為，包括保證、抵押、質(zhì)押等方式。4職責(zé)4.1集團(tuán)公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部是集團(tuán)公司系統(tǒng)擔(dān)保管理的歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)制定擔(dān)保管理制度，對(duì)公司系統(tǒng)擔(dān)保管理進(jìn)行規(guī)范、知道和監(jiān)督；審查分公司和子公司提出的擔(dān)保申請(qǐng)，按照規(guī)定程序辦理?yè)?dān)保事項(xiàng)；定期向總經(jīng)理會(huì)議報(bào)告擔(dān)保情況。4.2集團(tuán)公司相關(guān)職能部門(mén)是擔(dān)保審查工作小組成員，對(duì)

2、分公司和子公司得擔(dān)保申請(qǐng)?zhí)岢鰧彶橐庖?jiàn)。4.3分公司和子公司負(fù)責(zé)對(duì)所屬企業(yè)的擔(dān)保申請(qǐng)進(jìn)行審查，報(bào)集團(tuán)公司批準(zhǔn)或備案；皮膚所屬企業(yè)的擔(dān)保申請(qǐng)；對(duì)所屬企業(yè)的擔(dān)保工作進(jìn)行規(guī)范、指導(dǎo)和監(jiān)督。5.工作內(nèi)容、要求和程序5.1辦理?yè)?dān)保的原則5.1.1辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)該堅(jiān)持依法、公平和審慎的原則。擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合集團(tuán)公司總體發(fā)展戰(zhàn)略，有利于優(yōu)化資源配置和資金投向。5.1.2未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)，企業(yè)不得提供境外融資擔(dān)保。經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)境外提供擔(dān)保的，其擔(dān)保額不得超過(guò)批準(zhǔn)的融資限額。5.1.3企業(yè)提供擔(dān)保要遵循按直接產(chǎn)權(quán)關(guān)系擔(dān)保的原則；企業(yè)不得為多經(jīng)企業(yè)和非被投資企業(yè)提供擔(dān)保。5.1.4擔(dān)保人提供的擔(dān)保額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的5

3、0%；對(duì)被投資企業(yè)的擔(dān)保額不得超過(guò)其按股權(quán)比例應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)總額。5.2擔(dān)保人的資格和權(quán)限5.2.1企業(yè)作為擔(dān)保人應(yīng)具備的條件；具有企業(yè)法人資格，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；具有良好的資信及償債能力。5.2.2未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)或授權(quán)，分公司和內(nèi)部核算單位不得對(duì)外提供擔(dān)保。5.2.3子公司以抵押和質(zhì)押方式提供擔(dān)保，應(yīng)按法定程序報(bào)批。5.2.4在符合擔(dān)?？傮w原則的前提下，集團(tuán)公司所屬企業(yè)之間相互擔(dān)保，企業(yè)對(duì)所投資企業(yè)提供股權(quán)比例內(nèi)的擔(dān)保，應(yīng)報(bào)集團(tuán)公司備案。超過(guò)本制度規(guī)定權(quán)限的擔(dān)保，須報(bào)集團(tuán)公司批準(zhǔn)。5.3擔(dān)保范圍集團(tuán)公司可謂下列事項(xiàng)提供擔(dān)保：5.3.1利用外國(guó)政府、國(guó)際金融組織貸款；5.3.2經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)

4、批準(zhǔn)的重大工程項(xiàng)目；5.3.3列入集團(tuán)公司年度投資計(jì)劃和年度預(yù)算的項(xiàng)目；5.3.4企業(yè)對(duì)外投資保函、信用證等；5.4反擔(dān)保5.4.1為擔(dān)保申請(qǐng)人提供擔(dān)保時(shí)，擔(dān)保申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供等額反擔(dān)保。5.4.2反擔(dān)保主要包括保證、抵押、質(zhì)押等方式。若采用抵押反擔(dān)?；蛸|(zhì)押反擔(dān)保方式，抵押物和質(zhì)押物必須有所有權(quán)人準(zhǔn)的文件及有關(guān)原件。5.4.3企業(yè)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度和反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、履約能力來(lái)確定反擔(dān)保方式。5.5擔(dān)保程序5.5.1擔(dān)保申請(qǐng)人須提供以下資料，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)：5.5.1.1擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)；5.5.1.2被擔(dān)保項(xiàng)目的有關(guān)政府批準(zhǔn)文件、集團(tuán)公司投資計(jì)劃和年度預(yù)算；5.5.1.2被擔(dān)保項(xiàng)目的有關(guān)政府批準(zhǔn)文件

5、、集團(tuán)公司投資計(jì)劃和年度預(yù)算；5.5.1.3被擔(dān)保項(xiàng)目主債務(wù)合同或者貸款意向書(shū)；5.5.1.4還款計(jì)劃、方式及資金來(lái)源；5.5.1.5擔(dān)保受理人認(rèn)為必要的其他資料。5.5.2擔(dān)保申請(qǐng)人應(yīng)按要求提供反擔(dān)保人的下列資料，并對(duì)資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。5.5.2.1企業(yè)章程、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人的身份證明；5.5.2.2具有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的企業(yè)近3年的財(cái)務(wù)報(bào)告及有關(guān)自信和履約能力等證明文件；5.5.2.3能夠用于抵押或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的情況、所有權(quán)或使用權(quán)屬證明、保險(xiǎn)、公證等有關(guān)文件；并且抵押或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)無(wú)法律糾紛或多頭抵押情況。5.5.2.4經(jīng)具有資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的抵押或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；

6、5.5.2.5擔(dān)保人要求出具的反擔(dān)保文件和其他文件。5.5.3擔(dān)保受理人收到擔(dān)保申請(qǐng)人有關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)組織財(cái)務(wù)、計(jì)劃、法律等相關(guān)部門(mén)審查資料的真實(shí)性、合法性。5.5.4擔(dān)保受理人應(yīng)重點(diǎn)審查擔(dān)保申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況和償債能力，對(duì)單報(bào)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制的防范措施。5.5.5集團(tuán)公司手里的區(qū)域分公司和二級(jí)子公司擔(dān)保申請(qǐng)，在審查擔(dān)保申請(qǐng)材料的真實(shí)性、合法性，并對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的基礎(chǔ)上，應(yīng)嚴(yán)格按下列程序辦理?yè)?dān)保事項(xiàng)：5.5.5.1財(cái)務(wù)部門(mén)召集相關(guān)部門(mén)組成擔(dān)保審查小組，依據(jù)擔(dān)保辦理原則，提出審查意見(jiàn)。擔(dān)保審查小組由財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、辦公室、發(fā)展建設(shè)部、生產(chǎn)營(yíng)運(yùn)部、審計(jì)部等部門(mén)組成。技改項(xiàng)目由生

7、產(chǎn)營(yíng)運(yùn)部參加審查。5.5.5.2擔(dān)保小組成員在擔(dān)保審查意見(jiàn)上簽字后，對(duì)于同一擔(dān)保的事項(xiàng)，單筆金額在1000萬(wàn)元及以下的，報(bào)集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理審批；單筆金額在1000萬(wàn)元以上的，經(jīng)分管副總經(jīng)理核準(zhǔn)后，報(bào)集團(tuán)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后，報(bào)集團(tuán)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。集團(tuán)公司總經(jīng)理認(rèn)為有必要得，提交集團(tuán)公司總經(jīng)理會(huì)議研究決定。特殊擔(dān)保事項(xiàng)，擔(dān)保審查小組認(rèn)為有必要的，建議提交集團(tuán)公司總經(jīng)理會(huì)議研究決定。5.5.5.3集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)核簽擔(dān)保批準(zhǔn)文件。5.5.5.4集團(tuán)公司法定代表人或授權(quán)代理人在批準(zhǔn)限額內(nèi)一次或分次簽署擔(dān)保合同。5.5.6分公司受理的擔(dān)保事項(xiàng)，在研究審查提出意見(jiàn)后，報(bào)集團(tuán)公司批準(zhǔn)后。集團(tuán)公司出具法定代

8、表人授權(quán)委托書(shū)，分公司據(jù)此辦理?yè)?dān)保手續(xù)。5.5.7擔(dān)保申請(qǐng)人批準(zhǔn)后，擔(dān)保人認(rèn)為有必要的，擔(dān)保人應(yīng)與反擔(dān)保人及時(shí)辦理反擔(dān)保手續(xù)并訂立書(shū)面反擔(dān)保合同。反擔(dān)保合同簽署后，擔(dān)保人應(yīng)與債權(quán)人簽署擔(dān)保合同，并依法辦理必要的登記備案手續(xù)。5.5.8反擔(dān)保合同和擔(dān)保合同的簽訂、履行應(yīng)符合擔(dān)保法、合同法及集團(tuán)公司的相關(guān)規(guī)定。5.6擔(dān)保管理5.6.1企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)擔(dān)保管理，建立擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)賬，每半年對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)分析。對(duì)被擔(dān)保企業(yè)和反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況及擔(dān)保項(xiàng)目合同與還貸計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)處理。5.6.2建立擔(dān)保業(yè)務(wù)備案制度。年度終了后一個(gè)月內(nèi)，企業(yè)應(yīng)將本年度有關(guān)被擔(dān)保人、擔(dān)保項(xiàng)目、擔(dān)保金額、

9、擔(dān)保期限等情況報(bào)集團(tuán)公司備案。5.6.3擔(dān)保合同按下列要求進(jìn)行管理：5.6.3.1債務(wù)主合同的修改、變更須經(jīng)擔(dān)保人同意，并重新簽訂擔(dān)保合同；5.6.3.2擔(dān)保合同一經(jīng)簽訂，未經(jīng)擔(dān)保人書(shū)面同意，擔(dān)保合同不得轉(zhuǎn)讓、抵押；5.6.3.3擔(dān)保合同的變更、修改、展期，應(yīng)按規(guī)定程序?qū)徟⒅匦罗k理；5.6.3.4擔(dān)保合同按規(guī)定執(zhí)行完畢后，被擔(dān)保人應(yīng)在10日內(nèi)通知擔(dān)保人。5.6.3.5被擔(dān)保人應(yīng)每年向擔(dān)保人提供財(cái)務(wù)報(bào)告。5.6.4擔(dān)保合同到期前，擔(dān)保人應(yīng)督促被擔(dān)保人按期履行債務(wù)，解除擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保事項(xiàng)可能或已經(jīng)承擔(dān)重大連帶履約責(zé)任活發(fā)生民事訴訟的，應(yīng)及時(shí)向集團(tuán)公司報(bào)告。5.6.5企業(yè)擔(dān)保應(yīng)嚴(yán)格按照本制度執(zhí)行，如因超越權(quán)限、弄虛作假、違規(guī)擔(dān)保而造成擔(dān)保損失的，按有關(guān)法律和規(guī)定追求責(zé)任。6.支持性文件和相關(guān)表單6.1中華人民共和國(guó)擔(dān)保法6.2中國(guó)電力投資集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理辦法6.3中國(guó)電力投資集團(tuán)公司和合同管理辦法6.4中國(guó)電力投資集團(tuán)公司擔(dān)保管理辦法集團(tuán)擔(dān)保審批流程圖集團(tuán)公司二級(jí)子公司或分公司分公司或子公司所屬單位財(cái)務(wù)部備案財(cái)務(wù)部提出初步審查意見(jiàn)擔(dān)保審