信用社（銀行）反洗錢活動總結(jié)

1、xx信用社（銀行）反洗錢活動總結(jié)年，我社在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，站在前些年的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。(一)健全和完善內(nèi)控機制首先,各級縣聯(lián)社領(lǐng)導尤其是一線領(lǐng)導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作；其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導小組向政府有關(guān)

2、部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率；第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估。(二)認真識別客戶身份為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握；同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應當

3、要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,核實客戶的身份證件，并復印一份留存。（三)及時報告大額和可疑交易識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機構(gòu)都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法和金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。（四）加大培訓、宣傳力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)加強基層營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度，并不定期擺放、發(fā)放傳單進行反洗錢宣傳。反洗錢培訓應

4、結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平；其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高各聯(lián)社一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。（五）加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農(nóng)村信用合作社為金融機構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點眾多，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范聯(lián)社的反洗錢操作行為非常重要。一是基層人民銀行要高度重視，切實加強各聯(lián)社反洗錢工作的指導和監(jiān)督。首先通過開展業(yè)務(wù)指導，使各聯(lián)社正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢義務(wù)；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促各聯(lián)社把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是在各聯(lián)社內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)