信用社（銀行）個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)管理暫行辦法

1、信用社（銀行）個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章 總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)儲(chǔ)蓄存款相關(guān)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例、省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄管理制度等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱個(gè)人存款證明是指省農(nóng)村信用社各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)申請(qǐng)人，包括境內(nèi)居民和非境內(nèi)居民（含外國(guó)人、華僑及港澳臺(tái)同胞等）的申請(qǐng)，為其在該機(jī)構(gòu)開戶的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款所提供的證明。第三條 本辦法適用于省農(nóng)村信用社所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章 基本要求第四條 開具個(gè)人存款證明所使用的“存款證明申請(qǐng)書”及“存款證明書”，由省農(nóng)村信用社聯(lián)合社統(tǒng)一印制，各級(jí)聯(lián)社不得擅自更改。第五條 省農(nóng)村信用社各機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款

2、證明僅限于個(gè)人客戶由于因私原因出國(guó)留學(xué)、旅游、移民等需要向開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，辦理個(gè)人出國(guó)簽證事務(wù)。開具的個(gè)人“存款證明書”不具有經(jīng)濟(jì)擔(dān)保、抵押作用，不能流通，不能掛失，不能代替存單、存折，不能作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存等憑證。第六條 符合法律規(guī)定的省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存單、存折（卡），均可用于辦理個(gè)人存款證明。已被縣以上司法部門或有權(quán)部門凍結(jié)止付和已用于質(zhì)押的儲(chǔ)蓄存款，以及存款人死亡后，繼承人未按司法部門要求辦理繼承過戶手續(xù)的儲(chǔ)蓄存款，或已掛失的儲(chǔ)蓄存款不能辦理個(gè)人存款證明第七條 客戶要求出具個(gè)人存款證明只能在原開戶機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，不可跨機(jī)構(gòu)辦理，經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審核申請(qǐng)人有效身份證明原件及其在本機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄存款

3、憑證（包括存單、折）原件等有關(guān)資料。第八條 個(gè)人存款證明可由申請(qǐng)人以外的其他人（以下稱代理人）代為辦理和領(lǐng)取。代理人代為辦理個(gè)人存款證明或領(lǐng)取存款證明時(shí)，須出具申請(qǐng)人及代理人的有效身份證件原件及復(fù)印件。第九條 申請(qǐng)人申請(qǐng)的個(gè)人存款證明金額不得高于其在本機(jī)構(gòu)累計(jì)儲(chǔ)蓄存款金額；經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人在同一機(jī)構(gòu)的5個(gè)賬戶儲(chǔ)蓄存款余額可以加總出具一張個(gè)人存款證明書，但要按賬號(hào)與余額對(duì)應(yīng)分別填寫。第十條 客戶提供的個(gè)人存款賬戶必須在同一客戶號(hào)下，機(jī)構(gòu)最多可為同一存款人的存款提供5份證明書。第十一條 開具存款證明書后，系統(tǒng)對(duì)被證明的存款項(xiàng)，按存款人指定日期自動(dòng)進(jìn)行凍結(jié)止付處理。在存款證明書凍結(jié)截止日期到期以前，

4、禁止解凍存款賬戶；凍結(jié)終止日期到期后，系統(tǒng)自動(dòng)解凍；撤銷存款證明后存款賬戶的凍結(jié)狀態(tài)同時(shí)解除。第十二條 賬戶在凍結(jié)期間，支持現(xiàn)金、現(xiàn)金類轉(zhuǎn)賬及轉(zhuǎn)賬的入賬。司法部門在存款證明凍結(jié)期間，有權(quán)再次凍結(jié)或進(jìn)行扣劃。第十三條 省農(nóng)村信用社對(duì)外開具的個(gè)人“存款證明書”，不論金額大小，每份存款證明書收取手續(xù)費(fèi)人民幣20元整，手續(xù)費(fèi)科目核算。第十四條 省農(nóng)村信用社開具的個(gè)人“存款證明書”為一聯(lián)正本，復(fù)印無效。存款證明書納入重要空白憑證管理。第三章 操作規(guī)程第十五條 開具存款證明操作流程（一）柜員審核客戶有效身份證件真實(shí)有效性（代理人代辦的須出具申請(qǐng)人及代理人的有效身份證件原件及復(fù)印件），存款憑證（存單、折）是

5、否為本機(jī)構(gòu)簽發(fā)，存款賬戶狀態(tài)是否正常（不為凍結(jié)、止付、掛失狀態(tài)），審核客戶填寫的“存款證明申請(qǐng)書”（一式兩聯(lián)）賬號(hào)、戶名、證件號(hào)碼等內(nèi)容與實(shí)際是否相符、正確。（二）柜員審核無誤后，進(jìn)入“開立存款證明（124120）”交易，選擇存款證明類型，證明終止日期，存款證明筆數(shù)、份數(shù)、申請(qǐng)人證件類型、證件號(hào)碼，賬號(hào)、存款證明金額、收費(fèi)方式等，提交。（三）經(jīng)3級(jí)授權(quán)后，打印業(yè)務(wù)通知單、“存款證明書”（一式兩聯(lián)）、公用收費(fèi)憑證，柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤后，將業(yè)務(wù)通知單交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（四）復(fù)核員清點(diǎn)現(xiàn)金，在存款證明申請(qǐng)書加蓋名章、業(yè)務(wù)公章，存款證明書上加蓋存款證明專用章，公用收費(fèi)憑證加蓋名章、現(xiàn)金清訖章

6、，由柜員將存款證明書（第一聯(lián)）、公用收費(fèi)憑證回單聯(lián)交客戶。（五）柜員登記凍結(jié)止付登記簿，將用于存款證明的存單（折）復(fù)印件、存款人及代理人有效身份證件復(fù)印件、存款證明申請(qǐng)書（第二聯(lián)）機(jī)構(gòu)留存，專夾保管備查。（六）存款證明書（第二聯(lián)）、存款證明申請(qǐng)書（第一聯(lián)）業(yè)務(wù)通知單日終隨當(dāng)日傳票交事后監(jiān)督。第十六條 撤銷存款證明操作流程（一）本操作是對(duì)已經(jīng)開立的存款證明賬戶，在存款凍結(jié)期內(nèi)，客戶未使用“存款證明書”要辦理提前解凍，可憑已開據(jù)的存款證明書原件，到原開戶機(jī)構(gòu)進(jìn)行撤銷存款證明。（二）柜員審核申請(qǐng)人有效身份證件真實(shí)有效性，存款證明書是否確為本機(jī)構(gòu)簽發(fā)，已辦理存款證明的存款賬戶狀態(tài)是否為凍結(jié)止付狀態(tài)。（

7、三）柜員審核無誤后，進(jìn)入“撤銷存款證明（124130）”交易，輸入證明書編號(hào)，選擇存款證明類型，申請(qǐng)日期，與系統(tǒng)反顯的存款證明筆數(shù)、賬號(hào)、戶名、存款證明金額核對(duì)無誤后，輸入撤銷原因、申請(qǐng)人證件類型、證件號(hào)碼，提交。（四）打印存款證明書、業(yè)務(wù)通知單，柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤后，將業(yè)務(wù)通知單交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（五）復(fù)核員復(fù)核無誤后，在存款證明書、業(yè)務(wù)通知單加蓋名章、業(yè)務(wù)公章。（六）日終業(yè)務(wù)通知單、收回的存款證明書原件隨當(dāng)日傳票交事后監(jiān)督。（七）柜員登記凍結(jié)止付登記簿，將收回的存款證明書復(fù)印件作原客戶開立存款證明時(shí)申請(qǐng)書的附件，機(jī)構(gòu)留存，專夾保管備查。第四章 附 則第十七條 任何單位未經(jīng)批準(zhǔn)不得辦理除個(gè)人儲(chǔ)蓄存款