銀行客戶經(jīng)理個人年終總結(jié)2

1、報(bào)告總結(jié)參考范本銀行客戶經(jīng)理個人年終總結(jié)2$經(jīng)歷的壞事，都將最終影響你走上良好發(fā)展的坦途。挫折是最好的、最殘酷的生存訓(xùn)練，關(guān)鍵是你有沒有發(fā)現(xiàn)它的價(jià)值，借它之勢成就自己。好幾個環(huán)節(jié)每一次低谷都蘊(yùn)含著最強(qiáng)的向上力量，每次的痛哭都會洗刷埋藏最深的陰霾。每件你所經(jīng)歷的壞事，刷埋藏最深的陰霾。每件你所經(jīng)歷的壞事，都將最終影響你走上良好發(fā)展的坦途。挫折是最好的、最殘酷的生存訓(xùn)練，關(guān)鍵是你有沒有發(fā)現(xiàn)它的價(jià)值，借它之20xx 年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要 求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的 努力下， 20xx 年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，

2、 業(yè)余攬儲 179 萬元，營銷基金 150萬元，營銷國債 110萬元，營銷保 險(xiǎn) 5 萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品？匯財(cái)通 22 萬元。營銷理財(cái)金帳戶 25 個。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織 的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后 到了個人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu) 質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如： 10月 21日，王先 生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶， 每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推

3、 薦他開理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解 了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。 11 月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等 4 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深 有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂 經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商 銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和

4、理論知識的計(jì)劃，同時提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既 服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在 哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行 事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登 優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對 自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品， 新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同 所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保 養(yǎng)和

5、維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒 受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看 法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而 歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需 要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法， 一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。 當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來 幫忙其他的同志，同志們有了什么

6、樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心 的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人，就要使自 我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。 從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我 們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先 生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)， 在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個一般帳戶，說 等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，

7、以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞 好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的 新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好 的效果。12月 2 號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾 千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以 下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)， 強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和 失敗。還要有用心主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際 溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗， 在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上 要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、 存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為 冷門的