金融銷售工作計(jì)劃五

1、工作計(jì)劃參考范本金融銷售工作計(jì)劃（五）1 / 1220xx 年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以 市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè) 基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、 渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn) 略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過 實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn) 管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì) 化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。一、 20xx 年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)

2、品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn) 品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng) 產(chǎn)品的銷售能力 ; 優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn) 抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升， 最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距 ; 以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手， 提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完 善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng) 度。（二）客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一 個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略 ;20xx 年經(jīng) 營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓

3、展和產(chǎn)品銷售 互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確 保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力， 挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上 遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。（三）渠道策略： 20xx 年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆 蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要 穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯 隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地; 二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn) 數(shù)量達(dá)到 3：1比例，延伸

4、服務(wù)半徑 ; 三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中 心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開拓一片 新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客 戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地 區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè) * ”。 20xx 年“三大梯隊(duì)” 的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同 業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn) ;繼續(xù)打造“第二個(gè) * ”，使其 在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨 越; “第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)

5、，縮短差 距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。二、 20xx 年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)（一） 加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品1. 狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、 個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間 客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)， 做實(shí)旺季營(yíng)銷。2. 完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核 力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。3. 繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻 堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。4. 持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、

6、“大 豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作， 進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放?優(yōu)勢(shì); 加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理 財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。5. 進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金 業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平 ; 加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度， 與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度 ; 加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管 理。6. 試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開辦到日常 管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù) 的發(fā)展。7. 建立完善自上而下的基金

7、產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型 基金、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力 ; 充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作 用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服 務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額 ; 加強(qiáng)與基金 公司合作，做好基金從業(yè)資格考試 ; 加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步 規(guī)范貨幣基金交易。8. 做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固 提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位 ; 加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建 立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。9. 提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品 網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案 ;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度

8、 ; 加 強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度， 做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力 ; 做好客戶風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。10. 加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度， 擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量 ; 持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升 借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透 支的攀升，降低不良率 ; 按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸 港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。11. 加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和 對(duì)下培訓(xùn)力度 ;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù) ; 選擇重點(diǎn)地區(qū)、重 點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)

9、人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品 的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作 用。12. 穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流 程; 加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。13. 強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆 蓋度。14. 調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣，做 好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。（三） 完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)15. 繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆 蓋度和充足率。16. 以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理， 在二級(jí)分行層面推廣典型

10、考評(píng)辦法。17. 量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新 增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。18. 以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完 善全新的客戶關(guān)系管理體系。19. 通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好 20xx 年網(wǎng)點(diǎn) 二代轉(zhuǎn)型工作。20. 抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、 服務(wù) VIP 客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升 客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。21. 固化 100家理財(cái)中心 VIP 窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄 網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題。22.

11、強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升 理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。23. 在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性 動(dòng)作的實(shí)施落實(shí) ; 創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度。24. 在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品 理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì)。25. 持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營(yíng)銷作 業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和 客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。26. 持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融

12、工具的營(yíng)銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和 產(chǎn)品推薦。27. 將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客 戶信息質(zhì)量提升。28. 全力實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。29. 開發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù) 實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理 ; 在客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客 戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差 別化服務(wù)。30. 組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng) 和管理水平31. 舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力32. 舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作33. 抓好基金銷售

13、從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。34. 加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu) 考試認(rèn)證方式。35. 做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。（三） 加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平36. 持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在 20xx-20xx 年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié) 合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū) （ 包括 縣域）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。37. 持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的 資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng) 點(diǎn)自有率提高 5-10 個(gè)百分點(diǎn) ; 重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和 5 年以上未標(biāo)準(zhǔn)化 裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象

14、標(biāo)準(zhǔn)，符合總行 VI 標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比 例達(dá)到 98%以上; 結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造 100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略 繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作 ; 在赤峰建設(shè) 1 家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng) 目 ; 繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng) 點(diǎn)的有效補(bǔ)充。38. 全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn) 建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。39. 試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系， 建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加 大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度 ; 總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持 提高程度。40. 進(jìn)一

15、步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專 業(yè)化管理步伐，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一 支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。41. 進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴” 考核力度 ;加大宣傳，提高設(shè)備分流率 ;積極拓展自助渠道的交易功能 進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù) 質(zhì)量。42. 繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度。要突出對(duì)重點(diǎn)行、重 點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造 * 的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水 平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上 切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰、通

16、 遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和 收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到 60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè) 備的替代業(yè)務(wù)能力。43. 突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng) 點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭(zhēng)在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 量比達(dá)到 3：1。44. 調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備 嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在 5%以內(nèi)。45. 繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作 流程; 提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺 規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。

17、46. 利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培 訓(xùn)。47. 通過持續(xù)開展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在 原有五星級(jí)、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸，增加 二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。48. 整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服 務(wù)的固化。49. 從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上 水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。50. 按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。51. 打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌52. 完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，

18、在規(guī)范統(tǒng)一服 務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)質(zhì)量和水平。53. 加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分 行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng)，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。（四） 強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)54. 貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以 進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。55. 繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、 違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。56. 提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等 產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行 卡年費(fèi)收繳率及商戶回

19、傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù) 逐步進(jìn)行全行性集中處理。57. 制定并下發(fā)零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法，規(guī)范統(tǒng) 一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過程和結(jié)果。58. 理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對(duì) 條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開展 檢查，規(guī)范操作。59. 加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī) 構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織60. 加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫 助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念。61. 繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)

20、點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范 意識(shí)，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。62. 加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。對(duì)于各 類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及 時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù) 防。63. 強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作 納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程， 明確整改責(zé)任，確保整改效果，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的， 要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。64. 完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系 統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià)，連續(xù)考核， 進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平 ; 按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià) 考核，組織開好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。65. 抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù) 檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直 指導(dǎo)力度。66. 完善“ 5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中， 形成條線“ 6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng) 價(jià)制度，條線上下形成合力，確保各