常財綜合服務(wù)方案

1、 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 1 創(chuàng)智聚財 專注為您 公司（客戶名稱） 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)綜合服務(wù)方案 示范樣本 中國農(nóng)業(yè)銀行（ ）分行 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 2 前 言 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是中國農(nóng)業(yè)銀行為客戶提供專業(yè)性融資 策劃、顧問咨詢等增值服務(wù)的新型金融服務(wù)產(chǎn)品。作為區(qū) 三大融資平臺和城市建設(shè)主體之一，公司依托政府信譽(yù)， 主要從事遺址項目保護(hù)性開發(fā)、運(yùn)營管理和區(qū)建設(shè)局 所負(fù)責(zé)的市政基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)，并通過“改造工程”與 農(nóng)行建立起互信合作的良好合作關(guān)系。我們本著向客戶提 供新產(chǎn)品，滿足客戶新需求，構(gòu)建新型銀企關(guān)系的良好愿望， 希望通過本服務(wù)方案，以我行擁有的專業(yè)的金融產(chǎn)品，快速便 捷的網(wǎng)絡(luò)

2、平臺，為貴公司提供個性化、針對性強(qiáng)的常年財務(wù)顧 問業(yè)務(wù)，滿足貴公司在新形勢下的金融需求，并為貴公司提供 專業(yè)化的建議。 我行愿與貴公司強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，精誠合作，共謀發(fā)展，致力雙 贏。 中國農(nóng)業(yè)銀行分行 二零一零年 月 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 3 目目錄錄 一、背一、背 景景4 二、發(fā)展中的二、發(fā)展中的公司與實力雄厚的山東農(nóng)行公司與實力雄厚的山東農(nóng)行5 （一）（一）公司公司5 （二）中國農(nóng)業(yè)銀行（二）中國農(nóng)業(yè)銀行分行分行5 （三）雙方合作情況（三）雙方合作情況6 三、三、公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案6 （一）什么是常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)（一）什么是常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)7 （二）農(nóng)行

3、常年財務(wù)顧問服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺（二）農(nóng)行常年財務(wù)顧問服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺7 （三）（三）公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案設(shè)計思路公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案設(shè)計思路8 （四）（四）公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案9 四、結(jié)束語四、結(jié)束語13 附一：服務(wù)提供方式與后續(xù)跟蹤附一：服務(wù)提供方式與后續(xù)跟蹤15 附二：附二：公司常年財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊公司常年財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊16 附三：多元化的結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品簡介附三：多元化的結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品簡介17 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 4 公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案 一、背一、背一、背一、背 景景景景 在當(dāng)前特殊的宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，隨

4、著金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和社會 資金流向的變化、直接融資比重不斷增加，企業(yè)客戶投資理財 方面需求的日益增加，客戶的財務(wù)顧問意識不斷加強(qiáng)，各家銀 行都相繼推廣財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。這項業(yè)務(wù)適應(yīng)了當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融的 發(fā)展趨勢，滿足了廣大企業(yè)在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的發(fā)展需求。 對企業(yè)而言，新的經(jīng)濟(jì)政策環(huán)境引導(dǎo)并促使企業(yè)的需求發(fā) 生了巨大的變化。 第一，國內(nèi)很多企業(yè)已跨越粗放經(jīng)營階段，正處在向規(guī)模 化全新平臺躍升的當(dāng)口，也迫切需要經(jīng)驗豐富的財務(wù)顧問提供 指導(dǎo)，以實現(xiàn)質(zhì)的飛躍。比如聘請商業(yè)銀行當(dāng)財務(wù)顧問已成為 溫州老板的時髦之舉。據(jù)介紹，財務(wù)顧問極大地增強(qiáng)了當(dāng)?shù)仄?業(yè)的造血功能。財務(wù)顧問不僅解決了企業(yè)發(fā)展急需的資金問題， 而且為企

5、業(yè)提供了發(fā)展的“金點子” ，便于企業(yè)做大做好。 第二，隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的變化和資本市場的發(fā)展，各地政府 下屬的投融資平臺紛紛加快企業(yè)化的步伐，通過增資擴(kuò)股、資 產(chǎn)重組等方式提升企業(yè)的綜合實力和融資能力。一些實力較強(qiáng)、 現(xiàn)金流充沛的市級投融資平臺已經(jīng)將通過短期融資券、企業(yè)債 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 5 券等債務(wù)融資工具直接融資作為重要融資條件；而即將推出的 市政債券將進(jìn)一步拓寬優(yōu)質(zhì)投融資平臺的融資渠道。有鑒于此， 大型商業(yè)銀行所具備的債券承銷能力、定價能力和交易經(jīng)驗將 為合作伙伴提供可供依賴的融資顧問建議。 第三，以股份制改造、上市、兼并、收購和資產(chǎn)轉(zhuǎn)換等為 主要形式的結(jié)構(gòu)大調(diào)整、企業(yè)大重組的經(jīng)驗

6、改革將全面推進(jìn)， 企業(yè)并購戰(zhàn)略和財務(wù)方案的制訂、并購目標(biāo)企業(yè)的尋找以及融 資服務(wù)安排都需要財務(wù)顧問支持。 第四，伴隨全球化、信息化撲面而來，企業(yè)正在實現(xiàn)生產(chǎn) 經(jīng)營到資本經(jīng)營的轉(zhuǎn)變，而企業(yè)可使用的資本擴(kuò)張工具、競爭 工具更多，難度更大，專業(yè)要求更高，如何合理地利用信息化 手段，如何利用國內(nèi)國外兩種資源、兩個市場等復(fù)雜的情況使 越來越多的企業(yè)難以獨立應(yīng)對，需要尋求“外腦”的支持。 二、發(fā)展中的二、發(fā)展中的二、發(fā)展中的二、發(fā)展中的公司與實力雄厚的山東農(nóng)行公司與實力雄厚的山東農(nóng)行公司與實力雄厚的山東農(nóng)行公司與實力雄厚的山東農(nóng)行 （一）公司 公司成立于 2003 年 9 月，位于，企業(yè)類型為有 限責(zé)任公

7、司，注冊資本 40000 萬元，股東分別為有限公司 （占比 80%） 、有限責(zé)任公司（占比 20%） ，公司隸屬于 ，法定代表人，經(jīng)營范圍：城市建設(shè)項目、旅游項目 投資、經(jīng)營、管理，土地前期整理，房地產(chǎn)開發(fā)等。 （二）中國農(nóng)業(yè)銀行分行 中國農(nóng)業(yè)銀行分行，下轄個縣級支行，資金實力 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 6 雄厚，服務(wù)功能齊全，營業(yè)網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)。多年以來，分 行強(qiáng)化管理，銳意進(jìn)取，積極開拓市場，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和 服務(wù)，資金實力明顯增強(qiáng)，贏利能力明顯提高，社會形象明顯 提升，多項指標(biāo)在全國農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)均名列前茅。至 2008 年 6 月 末，中國農(nóng)業(yè)銀行分行本外幣存款余額超過億元，本 外幣貸款余

8、額超過億元，07 年經(jīng)營利潤超億元。 長期以來，分行依靠產(chǎn)品服務(wù)優(yōu)勢，強(qiáng)化金融服務(wù)功 能，建立了以大型跨國公司、企業(yè)集團(tuán)、上市公司、民營企業(yè)、 金融同業(yè)等優(yōu)質(zhì)黃金客戶和高端個人客戶為基礎(chǔ)的強(qiáng)大客戶群 體；為國家重點高校，以及鋼鐵、石化、汽車、電力、房地產(chǎn) 等大型企業(yè)集團(tuán)，提供配套個性化、精細(xì)化的金融服務(wù)，積累 了豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，創(chuàng)造了在本地同業(yè)領(lǐng)先、在全系統(tǒng)領(lǐng)跑的 輝煌業(yè)績，長期保持市場高份額、發(fā)展高速度、經(jīng)營高效益。 無數(shù)成功的案例贏得了客戶的高度評價，也堅定了我行以客戶 為中心、合力鑄造農(nóng)行品牌的信心。 （三）雙方合作情況（三）雙方合作情況 截至 2008 年 6 月，貴公司在我行信用余額

9、 35000 萬元，全 部為項目貸款，在各家商業(yè)銀行中份額最高，貴公司在我行存 款 2.5 億元，日均存款 1.8 億元，雙方合作關(guān)系良好。為進(jìn)一 步加強(qiáng)與貴公司的業(yè)務(wù)合作，今年我行已與貴公司簽訂了常年 財務(wù)顧問協(xié)議，努力為貴公司提供信息咨詢，財務(wù)分析，投資 理財，項目評估等服務(wù)。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 7 三、三、三、三、公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案 為加強(qiáng)銀企合作，提升我行綜合服務(wù)水平，我行已推出了 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，建立起以常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)綜合金融服務(wù) 在線服務(wù)為窗口，多渠道多層面線下服務(wù)為支撐的常年

10、財務(wù)顧 問客戶服務(wù)體系，努力為客戶提供專業(yè)化、高價值的服務(wù)。 （一）什么是常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)（一）什么是常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗、 人力及金融資源，利用農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)、電話、傳真等多種渠道， 通過書面報告、會議、專題培訓(xùn)等方式，為客戶提供的相關(guān)政 策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財務(wù)咨詢、財務(wù)分析、金融 /財務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持等方面的標(biāo)準(zhǔn)化、日?；呢攧?wù)顧問 服務(wù)。 （二）農(nóng)行常年財務(wù)顧問服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺（二）農(nóng)行常年財務(wù)顧問服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺 常年財務(wù)顧問綜合金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺是我行開展常年財務(wù) 顧問業(yè)務(wù)服務(wù)的重要平臺，依托方便快捷的網(wǎng)絡(luò)渠道，客戶可 以通過登陸

11、中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站（ 或者 ）,登陸進(jìn)入我行常年財務(wù)顧問服務(wù)平臺，從 而獲得我行提供的金融服務(wù)。企業(yè)客戶登陸流程如下： 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 8 （三）（三）公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案設(shè)計思路公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案設(shè)計思路 2008 年 7 月 16 日，農(nóng)行分行與支行聯(lián)動，建立專 門的客戶服務(wù)團(tuán)隊，圍繞我行常年財務(wù)顧問服務(wù)與企業(yè)實際需 求的有效對接，與貴公司進(jìn)行了充分細(xì)致的直接溝通。通過訪 談與交流，我行認(rèn)為，目前貴公司對拓寬融資渠道，提升融資 能力具有較強(qiáng)的需求，對不斷涌現(xiàn)的金融產(chǎn)品尤其是直接融資 品種存在較濃厚的興趣。 鑒于貴公司系區(qū)建設(shè)局下屬的重要投融資平臺，經(jīng)營 發(fā)展具備一

12、定的政府導(dǎo)向性、財政依附性和項目公益性，我行 擬在現(xiàn)有投融資平臺運(yùn)作條件下，以幫助貴公司最大限度提升 融資能力，改善負(fù)債結(jié)構(gòu)為目標(biāo)，為貴公司設(shè)計個性化的常年 財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案。 點擊頁面的“企業(yè)服務(wù)”連接 點擊“常年財務(wù)顧問網(wǎng)上服務(wù)平臺” 輸入網(wǎng)址（） 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 9 （四）（四）公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案公司常年財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案 根據(jù)上述設(shè)計思路，我行將為貴公司提供如下系統(tǒng)性的常 年財務(wù)顧問服務(wù)方案： 以信息發(fā)布、信息咨詢、財務(wù)分析為主要內(nèi)容的日常顧問 服務(wù)； 以專題培訓(xùn)、專項咨詢、專題研究為主要內(nèi)容的專項融資 顧問服務(wù)； 適合我行顧問身份和針對貴公司后續(xù)需求提供的其

13、他常 年財務(wù)顧問服務(wù)。 具體方案內(nèi)容包括： 1 1、信息發(fā)布信息發(fā)布 （1）常年財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺綜合信息服務(wù) 常年財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺是農(nóng)業(yè)銀行向企業(yè)發(fā)布信息的重要 渠道之一。網(wǎng)絡(luò)平臺信息涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)經(jīng)濟(jì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、 金融市場、投融資管理、財務(wù)管理、企業(yè)內(nèi)部管理、并購重組 等 8 大板塊，其搜集和發(fā)布工作由中國農(nóng)業(yè)銀行總行與權(quán)威信 息發(fā)布機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)完成，通過我行為客戶注冊的用戶口令， 貴公司可以隨時登陸平臺獲取信息。 （2）高價值專業(yè)信息專遞服務(wù) 自 2008 年下半年開始，每季初我行會根據(jù)貴公司的經(jīng)營現(xiàn) 狀和實際需求情況，搜集篩選出近期貼近企業(yè)實際的高價值的 專業(yè)信息（如國家固定資產(chǎn)投資

14、政策調(diào)整、國家旅游產(chǎn)業(yè)的最 新發(fā)展?fàn)顩r等） ，并整理裝訂成專業(yè)信息速遞專遞給企業(yè)決 策人，為企業(yè)決策提供參考。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 10 （3）委托搜集信息業(yè)務(wù) 貴公司可以委托我行在我行能力范圍內(nèi)搜集指定信息。 2 2、金融咨詢金融咨詢 貴公司可以通過口頭咨詢、書面報告、平臺互動 1等 3 種方 式向我行提出金融咨詢要求。 我行會利用系統(tǒng)內(nèi)資源以及農(nóng)行合作的專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)一并 為貴公司提供滿意的解決方案。貴公司可向我行咨詢的內(nèi)容包 括但不限于企業(yè)財務(wù)管理、投融資、理財?shù)确矫?，具體包括： （1）存量投資資產(chǎn)（包括長短期的股權(quán)投資、債權(quán)投資等） 的分析和優(yōu)化建議； （2）改善被投資企業(yè)治理結(jié)構(gòu)

15、的建議； （3）對企業(yè)擬投資項目的盡職調(diào)查和投資價值分析報告； （4）在當(dāng)前特定的宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，如何結(jié)合企業(yè)自 身的經(jīng)營情況和實際需求選擇最佳融資工具的建議； （5）企業(yè)閑置資金的投資理財建議。 3 3、財務(wù)分析財務(wù)分析 我行將根據(jù)貴公司需要，提供每年不少于兩次的財務(wù)分析， 形成公司企業(yè)財務(wù)分析報告 。 我行將定期為貴公司進(jìn)行信用等級評定，形成公司 信用等級評定報告書 。 同時，針對貴公司財務(wù)數(shù)據(jù)我行將提供資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)的 分析和改進(jìn)建議；為貴公司提升在金融機(jī)構(gòu)的信用等級、取得 1 平臺互動：指集團(tuán)通過我行常年財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的銀企互動平臺向我行進(jìn)行信息咨詢。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案

16、11 更高的綜合授信提供咨詢；為貴公司改進(jìn)成本和費(fèi)用管理提供 分析和建議；為貴公司提供資信證明等。 4 4、專題培訓(xùn)專題培訓(xùn) 針對貴公司需求，農(nóng)行將協(xié)同總行及與農(nóng)行合作的專 業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，邀請資深專家向貴公司提供每年不少于兩次的專 題培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要包括經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策 分析及我行金融新產(chǎn)品介紹等，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于： （1）對短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等融資工具的分析 與比較； （2）關(guān)于財務(wù)管理、納稅管理方面的培訓(xùn)課程； （3）提供針對中高層管理人員的專門培訓(xùn)課程； （4）根據(jù)企業(yè)要求組織設(shè)計的其他培訓(xùn)和課程。 5 5、專項咨詢和專題研究、專項咨詢和專題研究 鑒于貴公司的

17、特殊性質(zhì)和現(xiàn)實需求，我行將圍繞融資策劃、 資產(chǎn)管理提供專項咨詢和專題研究服務(wù)。具體包括： （1）2008 年 7-8 月，我行將以書面形式向貴公司提供短 期融資券、企業(yè)債、中期票據(jù)三項直接融資產(chǎn)品的產(chǎn)品特點、 發(fā)行條件、發(fā)行利率、市場行情、發(fā)展趨勢及我行承銷成功案 例分析。 （2）2008 年 9 月起，我行將按季采集各地政府投融資平 臺在短期融資券、企業(yè)債、中期票據(jù)等直接融資渠道方面的融 資門檻、融資行為和項目運(yùn)作進(jìn)度，按季形成書面研究報告提 交給貴公司，供貴公司時刻把握國內(nèi)政府投融資平臺在擴(kuò)大融 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 12 資渠道方面的最新動向。 （3）我行將密切關(guān)注貴公司的債務(wù)融資結(jié)

18、構(gòu)變動，當(dāng)貴公 司出現(xiàn)流動性困難和債務(wù)調(diào)整需求時，我行將立即組建專家團(tuán) 隊，為貴公司擬定債務(wù)重組計劃，提供包括項目貸款置換短期 貸款、牽頭組建債務(wù)重組銀團(tuán)等形式在內(nèi)的債務(wù)重組方案。 （4）當(dāng)貴公司擬實施企業(yè)并購或股權(quán)收購時，我行將迅速 組建專業(yè)團(tuán)隊，及時提供專項融資顧問意見，并幫助貴公司搜 尋目標(biāo)公司，推薦選擇中介機(jī)構(gòu)；我行將在完成并購可行性論 證和合法性審批的基礎(chǔ)上，為貴公司提供股權(quán)收購貸款等類型 的信貸資源或承銷債券，協(xié)助貴公司完成并購之前的融資安排。 （5）我行將在貴公司保有必要授信空間和提供有效擔(dān)保方 式的前提下，優(yōu)先考慮按優(yōu)惠條件將轄內(nèi)信托理財資金匹配給 貴公司，解決貴公司在流動資金

19、周轉(zhuǎn)方面的融資需求。 （6）我行將利用自身在資金管理、債務(wù)風(fēng)險管理等領(lǐng)域的 經(jīng)驗和優(yōu)勢，在法律法規(guī)許可的范圍內(nèi)，為貴公司提供集團(tuán)現(xiàn) 金管理服務(wù)，協(xié)助加強(qiáng)財務(wù)集中管理。貴公司可選擇我行作為 企業(yè)資金集中管理主辦行，我行受托后將根據(jù)貴公司需求開發(fā) 相應(yīng)的公司集團(tuán)賬戶管理系統(tǒng)，協(xié)助貴公司在總公司、所轄各 分公司及項目公司中全面推行該管理系統(tǒng)，為貴公司提供集團(tuán) 賬戶集中管理和集團(tuán)資金歸集等資金管理服務(wù)。 （7）為幫助貴公司提升資產(chǎn)管理質(zhì)量，我行將通過債市通、 人民幣結(jié)構(gòu)性存款、利率互換、信托理財或其他新型理財產(chǎn)品 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 13 為貴公司提供資產(chǎn)管理服務(wù)。為協(xié)助貴公司把握好最佳的理財

20、時機(jī)，我行將于市場出現(xiàn)重大投資收益時機(jī)時通過網(wǎng)絡(luò)、電話 或傳真及時予以告知。 此外，我行將結(jié)合具體項目，針對貴公司的經(jīng)營實際設(shè)計 出個性化解決方案，包括但不限于項目銀團(tuán)牽頭籌組安排方 案 、 債務(wù)重組銀團(tuán)安排方案 、 短期融資券融資方案書 、 中期票據(jù)融資方案書 、 企業(yè)債券發(fā)行服務(wù)建議書 、 信托 融資（理財）財務(wù)顧問方案書等。 6 6、其他顧問服務(wù)、其他顧問服務(wù) 在上述服務(wù)基礎(chǔ)上，我行還將為貴公司提供符合常年財務(wù) 顧問身份的其他顧問支持業(yè)務(wù)。包括但不限于： （1）代表貴公司與中介溝通 憑借銀行特有的角色，我行可以幫助集團(tuán)尋找中介機(jī)構(gòu) （如信用評級機(jī)構(gòu)、管理咨詢公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)

21、所）和業(yè)務(wù)合作伙伴，并與其溝通，協(xié)助企業(yè)節(jié)約成本，提高 效率。 （2）代表貴公司與企業(yè)溝通 我行與本地區(qū)的許多企業(yè)保持著較好的銀企合作關(guān)系，我 行可以代表集團(tuán)與本行轄區(qū)企業(yè)進(jìn)行意向性的談判和合作。 四、結(jié)束語四、結(jié)束語四、結(jié)束語四、結(jié)束語 我行認(rèn)為貴公司開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)具有非常積極的意 義。在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢下，我行雄厚的資金實力、暢通的融 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 14 資渠道和專業(yè)的顧問咨詢團(tuán)隊，將有助于貴公司克服從緊貨幣 政策下的融資困境和發(fā)展障礙，實現(xiàn)提升經(jīng)營發(fā)展業(yè)績和改善 財務(wù)管理水平的雙重目標(biāo)。 秉承“大行德廣、伴您成長”的服務(wù)精神，信守“創(chuàng)智聚 財、專注為您”的服務(wù)承諾，我行

22、針對貴公司的現(xiàn)有需求，依 托農(nóng)行特有的優(yōu)勢，為貴公司度身定做了以上公司常年 財務(wù)顧問綜合服務(wù)方案 ，提供多渠道、多層面、全方位的常年 財務(wù)顧問服務(wù)。據(jù)此，我行認(rèn)為貴公司將得到強(qiáng)大的“外腦支 持” ，能夠獲取豐富、高質(zhì)、及時的產(chǎn)品資訊、政策信息、行業(yè) 信息等權(quán)威信息，同時我行為貴公司提供專業(yè)化的融資策劃， 將有助于降低管理成本，提升企業(yè)全方位的競爭優(yōu)勢。 我們相信：隨著我行與貴公司合作的逐步加深，雙方將會在更 多的業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)共贏，貴公司也一定會通過與我行的良好合 作取得更大的成功。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 15 附一：服務(wù)提供方式與后續(xù)跟蹤附一：服務(wù)提供方式與后續(xù)跟蹤附一：服務(wù)提供方式與后續(xù)

23、跟蹤附一：服務(wù)提供方式與后續(xù)跟蹤 1、貴公司擬通過第_種方式接受我行提供的專業(yè)資訊 或服務(wù)信息，擬通過第_種方式接收我行的滿意度回訪和 跟蹤服務(wù)。 方式一：網(wǎng)絡(luò)接收，電子郵箱： 方式二：傳真接收，傳真號碼： 方式三：郵遞接收，通訊地址： 方式四：電話接收，電話號碼： 2、分行公司業(yè)務(wù)部將按季進(jìn)行實地滿意度回訪，并形 成書面評價和回訪回執(zhí)；省分行公司業(yè)務(wù)部將不定期進(jìn)行電話 滿意度回訪，并對貴公司的實際需求牽頭實施有效服務(wù)對接。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 16 附二：附二：附二：附二：公司常年財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊公司常年財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊公司常年財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊公司常年財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊 鑒于貴公司已委托

24、我行擔(dān)任常年財務(wù)顧問，我行已為貴公 司專門組建由省分行公司業(yè)務(wù)部牽頭、分行公司業(yè)務(wù)部、 信貸部、電子銀行部及經(jīng)營行相關(guān)人員參加的跨部門、跨行級 的聯(lián)合服務(wù)團(tuán)隊。 服務(wù)團(tuán)隊名單和聯(lián)系方式： 省分行公司業(yè)務(wù)部產(chǎn)品經(jīng)理 分行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理 行公司業(yè)務(wù)部產(chǎn)品經(jīng)理 支行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理 支行行長 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 17 附三：多元化的結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品簡介附三：多元化的結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品簡介附三：多元化的結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品簡介附三：多元化的結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品簡介 一、融資類一、融資類 項目臨時周轉(zhuǎn)貸款項目臨時周轉(zhuǎn)貸款 在符合有關(guān)融資條件的前提下，我行可提供中短期臨時周 轉(zhuǎn)貸款，在固定資產(chǎn)貸款到位后，置換已到

25、期的項目臨時周轉(zhuǎn) 貸款。 長期項目貸款長期項目貸款 由于本項目建設(shè)期長，資金需求量大，對資金來源的可靠 性要求很高，因此采用中長期貸款仍是本項目基本的融資方式。 可循環(huán)使用信用額度可循環(huán)使用信用額度 可循環(huán)使用信用額度是指我行在同意授信額度內(nèi)，確定一 個最低的可撤銷的信用額度，并就此額度與客戶簽訂協(xié)議，以 利于客戶在核定的額度內(nèi)循環(huán)使用銀行信用品種，主要用于客 戶短期流動資金貸款、承兌、貼現(xiàn)等短期信用需求。 委托貸款委托貸款 委托貸款是指我農(nóng)業(yè)銀行作為受托人，按照政府部門、企 事業(yè)單位及個人等委托人的意愿，用委托人的資金和受托人的 名義發(fā)放的貸款。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 18 銀行承兌匯票

26、銀行承兌匯票 在真實的貿(mào)易、合同背景下，貴公司可向銀行申請簽發(fā)銀 行承兌匯票，用于支付貿(mào)易合同下的貨款、工程款等，票面期 限最長可達(dá) 6 個月。 對公客戶活期存款賬戶透支對公客戶活期存款賬戶透支 對公客戶活期賬戶存款透支是指我行給予客戶在約定期限 和額度內(nèi)，通過指定的對公活期存款賬戶辦理支付結(jié)算的可撤 銷循環(huán)融資便利。即在約定的透支額度和期限內(nèi)，當(dāng)客戶在我 行開立的活期存款賬戶余額不足以支付結(jié)算時，允許客戶以透 支方式進(jìn)行支付，以該賬戶回籠款項自動償還。 買方付息票據(jù)買方付息票據(jù) 賣方或持票人在商業(yè)匯票到期日前，為取得資金，在由買 方支付利息后，將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給銀行。主要特點是買方承擔(dān)貼現(xiàn) 利息。

27、 票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)貼現(xiàn) 項目營運(yùn)期，貴公司在收到以商業(yè)票據(jù)形式結(jié)算電費(fèi)等收 入款項時，為加快在途資金的回籠，可將承兌匯票向銀行貼現(xiàn)。 應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資 根據(jù)貴公司應(yīng)收賬款應(yīng)收單位及賬齡結(jié)構(gòu)，我行按一定的 期限及比例批量定期買入應(yīng)收賬款的一種保理業(yè)務(wù)。該產(chǎn)品主 要起到協(xié)助項目公司實現(xiàn)銷售收入提前達(dá)賬的作用。該產(chǎn)品的 利率與同期貸款利率一致，附加一定的費(fèi)用。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 19 銀團(tuán)貸款銀團(tuán)貸款 銀團(tuán)貸款是指由一家銀行牽頭，聯(lián)合多家銀行或非銀行金 融機(jī)構(gòu)，采用同 一貸款協(xié)議，按商定的期限和利率等條件向同一借款人提供的 貸款。農(nóng)業(yè)銀行具有豐富的銀團(tuán)貸款重組管理經(jīng)驗。 短期融資券短期融

28、資券 短期融資券是人民銀行推出的非金融企業(yè)發(fā)行的期限最長 為一年的短期融資工具，在銀行間債券市場面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā) 行，并在銀行間債券市場上市交易。該產(chǎn)品無需擔(dān)保、手續(xù)簡 便、市場容量巨大，發(fā)行最高額可以達(dá)到企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。 可滾動發(fā)行，實現(xiàn)短期資金長期使用。 中期票據(jù)中期票據(jù) 中期票據(jù)是指經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局一次注冊批準(zhǔn)后、在注冊期限內(nèi) 連續(xù)或周期性發(fā)行的公募（或私募）形式的債券，中期票據(jù)的 期限一般為 2-5 年。 信托融資業(yè)務(wù)信托融資業(yè)務(wù) 農(nóng)業(yè)銀行的信托融資產(chǎn)品是為高端客戶量身定制的一款融 資產(chǎn)品組合，該產(chǎn)品組合包括銀行人民幣理財產(chǎn)品與信托公司 的單一資金信托計劃兩個部分。該產(chǎn)品通過銀行發(fā)行人民幣理 財產(chǎn)品募集資金，由銀行作為單一資金信托委托人，信托公司 作為受托人，以信托貸款的方式為客戶提供低成本融資服務(wù)。 信托融資產(chǎn)品主要優(yōu)點在于市場范圍廣，成本低，融資效率高， 不受信貸規(guī)模的限制。 金融服務(wù)方案金融服務(wù)方案 20 企業(yè)債券和公司債券財務(wù)顧問業(yè)務(wù)企業(yè)債券和公司債券財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 企業(yè)債券和公司債券財務(wù)顧問業(yè)務(wù)指農(nóng)業(yè)銀行接受客戶委 托，按照約定的要求，在申請發(fā)行企業(yè)債券或公司債券各個環(huán) 節(jié)中，提供組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督等一系列的專業(yè)增值智力服務(wù)， 主要包括設(shè)計募集方案、協(xié)助制作申報文件、篩選中介機(jī)構(gòu)、 協(xié)助信息披露和承銷發(fā)行等。 融資租賃融