房地產(chǎn)公司收款流程

1、銷售現(xiàn)場(chǎng)收款管理辦法 1. 目的 規(guī)范房產(chǎn)銷售現(xiàn)場(chǎng)的收款、開票等環(huán)節(jié)的操作，確保銷售收 款的安全和效率。 2. 適用范圍 適用于集團(tuán)內(nèi)全資、控股及受托非控股經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)開發(fā)企 業(yè)各項(xiàng)目銷售現(xiàn)場(chǎng)的收款管理。 3. 總體原則 3.1崗位分離、即時(shí)控制、防范風(fēng)險(xiǎn)。 3.2 兼顧安全和效率， 對(duì)于事前控制不足的采取補(bǔ)償控制措施。 3.3 遵守公司制度的同時(shí)兼顧客戶感受， 全心全意為客戶服務(wù)。 4. 職責(zé) 4.1 一線公司 項(xiàng)目銷控： 負(fù)責(zé)將公司審批確定的價(jià)格表、折扣錄入明源系統(tǒng)；復(fù)核客 戶認(rèn)購(gòu)資料，在明源系統(tǒng)中登記客戶認(rèn)購(gòu)記錄，在完成公司 規(guī)定的審批流程后，執(zhí)行更名、退、換房、更改付款方式、 延期付款

2、、沒收再售等特殊銷售事項(xiàng)的操作，確保明源系統(tǒng) 銷售信息準(zhǔn)確。 項(xiàng)目銷售現(xiàn)場(chǎng)收款員 （部分公司采用外包或勞務(wù)派遣方式） 負(fù)責(zé)項(xiàng)目銷售現(xiàn)場(chǎng)的收款工作，非集中開盤期人員配備無法 達(dá)到收款和開票崗位分離的項(xiàng)目，收款員同時(shí)負(fù)責(zé)開票和明 源系統(tǒng)收款信息登記工作，確保收款準(zhǔn)確和單據(jù)的完整，明 源系統(tǒng)收款信息錄入及時(shí)、準(zhǔn)確。 項(xiàng)目銷售經(jīng)理： 負(fù)責(zé)統(tǒng)籌項(xiàng)目銷售工作，維護(hù)銷售現(xiàn)場(chǎng)收款的秩序，調(diào)度、 協(xié)調(diào)現(xiàn)場(chǎng)相關(guān)人員的工作。 公司財(cái)務(wù)管理部： 負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)收款員進(jìn)行上崗前培訓(xùn)、考核，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)收款 情況執(zhí)行監(jiān)督和檢查，復(fù)核明源系統(tǒng)中的定價(jià)、收款信息， 檢查銷售現(xiàn)場(chǎng)票據(jù)的使用情況 ,審核核銷票據(jù)。 4.2 集團(tuán)總部 集

3、團(tuán)市場(chǎng)營(yíng)銷部、財(cái)務(wù)管理部：負(fù)責(zé)本辦法的制訂、修改、 解釋、指導(dǎo); 集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部：對(duì)本管理辦法的執(zhí)行情況不定期進(jìn)行審計(jì)。 5. 方法和過程控制 集中開盤和非集中開盤實(shí)行不同的控制，具體控制要求見下 表: 集中開盤 非集中開盤 收款和開票可由一人 收款和開票崗位須分 人員配備 擔(dān)任，采取事后核對(duì)、 離，由不同人員擔(dān)任 檢查的補(bǔ)償性控制措 使用公司統(tǒng)一印制的 收據(jù) 使用公司統(tǒng)一印制的 空白收據(jù)，可手工填 空白收據(jù)，將收款信息 寫開具后錄入明源 錄入明源后，機(jī)打開具 收據(jù) 票據(jù)送交公司 最遲于開票后次日送 最遲于開票后一周內(nèi) 的時(shí)間 交公司 送交公司 5.1. 價(jià)格和折扣錄入 5.1.1開盤前，銷控

4、崗（或項(xiàng)目銷售經(jīng)理指定人員）根據(jù)預(yù)售 測(cè)繪面積報(bào)告和公司審批確定的銷售定價(jià)明細(xì)表、折扣 方案，將每套房的標(biāo)準(zhǔn)總價(jià)、面積信息錄入明源系統(tǒng)，并在 明源初始化模塊設(shè)置一般折扣的種類。項(xiàng)目銷售經(jīng)理指定第 三人（與錄入人員不得為同一人）導(dǎo)出明源的價(jià)格表，與公 司審批確定的價(jià)格表進(jìn)行逐套復(fù)核，財(cái)務(wù)部銷售管理崗進(jìn)行 總額核對(duì)，以確保明源系統(tǒng)中價(jià)格數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。經(jīng)過復(fù)核 后的定價(jià)數(shù)據(jù)被公司系統(tǒng)管理員鎖定。 5.1.2 對(duì)于未售單位的價(jià)格調(diào)整， 銷控崗根據(jù)公司審批后的調(diào) 價(jià)方案在明源系統(tǒng)更新售價(jià)，調(diào)價(jià)數(shù)據(jù)的復(fù)核和鎖定要求同 5.1.1 5.1.3 對(duì)于特殊折扣，銷控崗根據(jù)按公司規(guī)定審批完成后的 銷售折扣審批表，

5、將相關(guān)房間的特殊折扣信息錄入到明 源系統(tǒng)中。 5.1.4合同價(jià)格根據(jù)鎖定的價(jià)格及選擇的付款方式和折扣， 明源系統(tǒng)的運(yùn)算程序自動(dòng)計(jì)得。 5.1.5對(duì)于更名、退、換房、更改付款方式、延期付款、沒收 再售等特殊銷售事項(xiàng)，在完成公司規(guī)定的審批流程后，銷控 崗在明源系統(tǒng)執(zhí)行相應(yīng)的操作。 5.1.6項(xiàng)目銷售經(jīng)理（或客戶事務(wù)部）指定專人 定期（至少每 兩周）核對(duì)明源系統(tǒng)與政府網(wǎng)上簽約系統(tǒng)、買賣合同文本的 房號(hào)、客戶姓名、合同金額、面積等相關(guān)信息是否一致。 5.2. 收款 為規(guī)避現(xiàn)金收款的丟失和舞弊風(fēng)險(xiǎn)，銷售現(xiàn)場(chǎng)不收取現(xiàn)金。 公司應(yīng)要求銷售人員提前和客戶做好溝通，并通過銷售宣傳 資料、現(xiàn)場(chǎng)提示牌等多種途徑告知

6、客戶各類可選擇的繳款方 式和注意事項(xiàng)。若客戶帶現(xiàn)金到現(xiàn)場(chǎng)，銷售人員應(yīng)耐心做好 對(duì)客戶的解釋工作，由項(xiàng)目銷售經(jīng)理安排人員陪同客戶將現(xiàn) 金存入就近銀行的公司賬戶。 現(xiàn)場(chǎng)可采用的收款方式和相關(guān)控制要求如下： 5.2.1. POS刷卡收款：POS交易單須請(qǐng)持卡人簽字確認(rèn)，使用未設(shè) 密碼的信用卡，收款員須核對(duì)卡背面的簽名和POS單的簽名 是否一致。收款員當(dāng)天須完成POS機(jī)結(jié)算處理，結(jié)算筆數(shù)、 金額與明源中的 POS 收款方式數(shù)據(jù)及收款日?qǐng)?bào)表上 POS 收 款方式數(shù)據(jù)核對(duì)一致。 5.2.2. 支票收款：收款人員對(duì)客戶交付的支票須認(rèn)真進(jìn)行審核，重 點(diǎn)查看出票日期、金額、收款單位名稱、印鑒等要素是否填 寫完整

7、、準(zhǔn)確，要素不全的，需當(dāng)場(chǎng)補(bǔ)齊，確認(rèn)所有信息無 誤及完整后向客戶開具 票據(jù)收取回單 （格式見附件一）待收到公司財(cái)務(wù)確認(rèn)款項(xiàng)到帳的郵件通知后方可通知客戶 前來?yè)Q開收據(jù)。票據(jù)的出票方如和購(gòu)房者名稱不符的，須取 得第三方代為履行合同義務(wù)的確認(rèn)書 。（格式見附件二） 5.2.3. 轉(zhuǎn)帳（現(xiàn)金繳款單、銀行進(jìn)帳單、電匯等）收款：客戶以現(xiàn) 金繳存公司賬戶、銀行進(jìn)帳單、電匯等方式繳款的，現(xiàn)場(chǎng)收 款員聯(lián)系公司出納查詢款項(xiàng)是否到帳，待收到公司財(cái)務(wù)確認(rèn) 款項(xiàng)到帳的郵件通知后，通知客戶前來辦理開票事宜。轉(zhuǎn)賬 或匯款方如和購(gòu)房者名稱不符的，須取得第三方代為履行 合同義務(wù)的確認(rèn)書。 5.3. 票據(jù)管理 5.3.1. 空白

8、收據(jù)由公司統(tǒng)一印制 （格式見附件三） ，同一公司內(nèi)每 張收據(jù)的編號(hào)應(yīng)保持唯 性。 5.3.2. 收據(jù)、發(fā)票收發(fā)須通過明源系統(tǒng)登記，按編號(hào)順序使用。銷 售現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)用的空白收據(jù)、發(fā)票須放置在保險(xiǎn)柜內(nèi)并妥善保管， 若有遺失、損毀須立即報(bào)告公司財(cái)務(wù)部?，F(xiàn)場(chǎng)收款人員須于 整本收據(jù)、發(fā)票使用完畢一周內(nèi)送回公司財(cái)務(wù)，公司財(cái)務(wù)須 即時(shí)審核核銷收據(jù)、發(fā)票的編號(hào)是否連續(xù)完整、作廢聯(lián)次是否完整。 5.3.3. 為了規(guī)避明源系統(tǒng)收款信息漏記的風(fēng)險(xiǎn)，通常情況下開具收 據(jù)須通過明源系統(tǒng)錄入信息后打印，特殊情況（例如集中開 盤或系統(tǒng)故障等），可手工填寫。收據(jù)、發(fā)票各欄內(nèi)容必須 方式、款項(xiàng)性質(zhì)（定金、首期款、按揭款等）、開票人

9、、日 期等信息，并請(qǐng)客戶簽字確認(rèn)。集中開盤手工填寫的收據(jù)， 最遲于次日錄入明源，若屬系統(tǒng)故障而手工填寫的收據(jù)，需 在故障排除后的第一時(shí)間錄入明源，并將此故障信息報(bào)公司 財(cái)務(wù)部備案。上述各欄填寫內(nèi)容須與錄入明源的數(shù)據(jù)核對(duì) 致。 填寫齊全，包括項(xiàng)目名稱、樓棟號(hào)、房號(hào)、 客戶姓名、交款 5.3.4. 同一筆業(yè)務(wù)若有不同的收款方式，須按每一類收款方式分別 開具數(shù)張對(duì)應(yīng)金額的收據(jù)。 5.3.5. 收據(jù)換開發(fā)票，以及客戶退、換房、更名等，須收回原收據(jù) 客戶聯(lián)，如果客戶收據(jù)遺失，須由客戶出具遺失聲明，同時(shí) 留存客戶身份證復(fù)印件。其中現(xiàn)場(chǎng)受理的退款業(yè)務(wù)單據(jù)須傳 遞到公司財(cái)務(wù)辦理，銷售現(xiàn)場(chǎng)不直接經(jīng)手退款。 5.

10、3.6. 現(xiàn)場(chǎng)收款員每日盤點(diǎn)票據(jù)，確保票據(jù)和附件完整，每月由項(xiàng) 目銷售負(fù)責(zé)人不定期監(jiān)盤一次，公司財(cái)務(wù)至少每季度抽查各 項(xiàng)目一次，檢查明源系統(tǒng)登記領(lǐng)取的票據(jù)是否完整并按編號(hào) 連續(xù)使用 （盤點(diǎn)表格式見附件四） 5.4. 交接和核對(duì) 5.4.1. 現(xiàn)場(chǎng)收款人員須每日通過郵件向公司報(bào)送收款日?qǐng)?bào)表 格式 見附件五） ，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（集中開盤最遲于次日、非集中 開盤至少每周） 將收據(jù)記帳聯(lián)及 POS 結(jié)算單等附件送交公司 財(cái)務(wù)部；公司財(cái)務(wù)須審核收款日?qǐng)?bào)表、收據(jù)及其附件、明源 記錄是否一致，每月核對(duì)明源、 EAS 記錄、銀行對(duì)賬單是否 致。 5.4.2. 現(xiàn)場(chǎng)收款人員休假，由項(xiàng)目銷售負(fù)責(zé)人安排人員進(jìn)行交接，

11、 并做好交接記錄，包含移交票據(jù)號(hào)碼、明源操作備忘等，接 班時(shí)對(duì)接交票據(jù)和明源數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，若出現(xiàn)不符須及時(shí)查 明原因并報(bào)告公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。 銷售現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)設(shè)置客戶繳款注意事項(xiàng)的溫馨提示： 尊敬的客戶： 恭喜您成功選房，熱忱歡迎您成為本項(xiàng)目的業(yè)主！為方便您 順利辦理繳款手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀以下幾下 5 項(xiàng)重要提示： 1、為避免現(xiàn)金交易的風(fēng)險(xiǎn)，保障您的資金安全，根據(jù)我司 制度規(guī)定， 銷售現(xiàn)場(chǎng)不接受現(xiàn)金繳款， 您可以選擇 POS 機(jī)刷 、支票或銀行轉(zhuǎn)賬等多種繳款方式，或?qū)F(xiàn)金存入我司指 定的人民幣賬戶。 2、若您選擇支票繳款，請(qǐng)?jiān)谥钡氖湛钊藱谔顚懕卷?xiàng)目開 確、及時(shí)到賬。 發(fā)商“ * 萬科*公司”的名稱，以確保您所繳納的房款能準(zhǔn) 3、若您選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式繳款，請(qǐng)您在相關(guān)銀行單據(jù)備注 欄上注明：“支付XXX（購(gòu)房人姓名）XX（樓盤名稱、 房號(hào)）購(gòu)房款”，并提