學(xué)院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案

1、學(xué)院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案12020 年 4 月 19 日文檔僅供參考宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院專業(yè)建設(shè)方案專業(yè)名稱 :投資與理財專業(yè)所在部門 :經(jīng)濟貿(mào)易管理系負 責(zé) 人:陸輝22020 年 4 月 19 日文檔僅供參考教務(wù)處印制宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案專業(yè)帶頭人:專業(yè)骨干教師:( 對專業(yè)性質(zhì)或本質(zhì)的認識專業(yè)建設(shè)總論, 說明本專業(yè)教育在國內(nèi)外的發(fā)展趨勢,在區(qū)域經(jīng)濟與教育中的地位及專業(yè)建設(shè)的指導(dǎo)思想與理論支撐等第一部分 : 專業(yè)基礎(chǔ)及建設(shè)目標(biāo))一、專業(yè)的社會需求分析（一） 行業(yè)背景分析隨著中國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定快速增長, 以及加入WTO時承諾金融業(yè)對外全面開放, 當(dāng)前金融業(yè)有八大類人才急缺, 如金

2、融分析師(CFA)、財務(wù)策劃師、基金經(jīng)理、精算師、證券經(jīng)紀人、股票分析師、信息主管、投資管理人才。同時, 與之配套的低端人才更是搶32020 年 4 月 19 日文檔僅供參考手 , 包括以銷售為主的保險代理、經(jīng)紀人、企業(yè)團體業(yè)務(wù)渠道專員和面向個人的壽險顧問、理財規(guī)劃師等。特別是隨著經(jīng)濟的深人發(fā)展和人民生活水平的不斷提高 , 投資理財已逐步成為決定和影響人們生活的重要方面 , 理財方面的人才更是奇缺。金融學(xué)應(yīng)順應(yīng)市場需求 , 從創(chuàng)新的角度、宏觀的立場考慮培養(yǎng)這些人才。1、中國國民財富的持續(xù)增長 , 是呼喚中國理財規(guī)劃師出現(xiàn)和發(fā)展的根本原動力自1978年改革開放以來, 中國經(jīng)濟持續(xù)快速增長了27

3、年,城鄉(xiāng)居民的收入水平不斷提高。國家統(tǒng)計局在1月22 日發(fā)布的初步核算數(shù)據(jù)顯示,中國國內(nèi)生產(chǎn)總值為300670億元 ,比上年增長9.0 。中國城鄉(xiāng)居民人均收入分別同比實際增長8.4 和8.0 ,位居世界第三。根據(jù)中國整體經(jīng)濟運行態(tài)勢及國民財富的持續(xù)增長情況, 麥肯錫的一份調(diào)查資料描繪了一個超大號蛋糕, 讓人垂涎三尺, 預(yù)計中國個人理財市場將增長到1070 億美元 , 而且以每年10%20%的速度突飛猛進。2、社會福利制度的改革帶來數(shù)量巨大的制度結(jié)構(gòu)層需求由于中國市場經(jīng)濟體制處于特定的持續(xù)發(fā)展時期, 原來由國家統(tǒng)包的一系列社會福利制度, 相應(yīng)改革為由國家與個人共同負擔(dān),如住房、醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等

4、。這些家庭理財活動越來越需要專業(yè)的理財顧問幫助設(shè)計安排, 否則很多人個人一生的財務(wù)目標(biāo)難以實現(xiàn)。國家經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心年公布的一項調(diào)查表明, 中國約有42020 年 4 月 19 日文檔僅供參考70%的居民希望得到理財顧問的指導(dǎo)。3、金融機構(gòu)的競爭加劇, 導(dǎo)致理財規(guī)劃師需求量和含金量驟增隨著中國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展, 金融機構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)不斷創(chuàng)新,個人理財已成為金融機構(gòu)競爭的焦點。在金融機構(gòu)由”產(chǎn)品為中心”向”客戶需求為中心”顧問服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中, 其針對個人理財?shù)臉I(yè)務(wù)能力將決定金融機構(gòu)的競爭力。過去的、被稱為理財元年、理財黃金年。銀行、保險、證券以及基金對理財規(guī)劃人才的需求已經(jīng)到了求賢若渴的程度。隨著金融業(yè)的國際化發(fā)展, 金融從業(yè)人員對理財規(guī)劃師認證的需求也日益迫切。4、持證上崗的趨勢使理財規(guī)劃師認證越來越有吸引力, 國家勞動部公布的第五批 53 項職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中 , 理財規(guī)劃師正式被納入了國家職業(yè)大典中。參加理財規(guī)劃師考核的人在經(jīng)過統(tǒng)一考試后 , 將獲得驗印的, 該證書全國通用。雖然當(dāng)前勞動部沒有立即要求理財從業(yè)人員必須持證上崗 , 但至少它對期望從事理財工作的人是有吸引力的。毋庸質(zhì)疑 , 不久的將來它能像其它國內(nèi)行業(yè)資格認證一樣 , 成為理財工作人員必須擁有的職業(yè)證書。5、高收入決定高含金量理財規(guī)劃師是國際金融領(lǐng)域權(quán)威的個人理財資格