7A版2014年10月金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

1、7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 20GG 年 10 月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試 金融理論與實(shí)務(wù)試卷 (課程代碼 00150) 本試卷共 4 頁，滿分 l00 分，考試時(shí)間 l50 分鐘。 考生答題注意事項(xiàng)： 1 本卷所有試題必須在答題卡上作答。 答在試卷上無效， 試卷空白處和背面均可 作草稿紙。 2 第一部分為選擇題。必須對應(yīng)試卷上的題號使用 28 鉛筆將“答題卡”的相應(yīng) 代碼涂黑。 3 第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用 05 毫米黑色字跡簽字筆 作答。 4合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。 第一部分選擇題 一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 20 小題，每小題 l 分，共 20 分) 在

2、每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的， 請將其選出并將“答 題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。未涂、錯(cuò)涂或多涂均無分。 1. 商品買賣與貨款支付分離時(shí)，貨幣發(fā)揮的職能是 (C) A. 計(jì)價(jià)單位 B價(jià)值尺度 C.支付手段 D.財(cái)富貯藏 2. 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于 (D) A.實(shí)物貨幣 B金屬貨幣 C.存款貨幣 D 電子貨幣 3. 在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是 (D) A個(gè)人部門 B非金融企業(yè)部門 C政府部門 D 金融部門 4. 按照決定方式的不同可將利率劃分為 (C) A固定利率與浮動(dòng)利率 B實(shí)際利率與名義利率 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 C市場利率、官定利率和行業(yè)利

3、率 D.存款利率與貸款利率 5. 剔除通貨膨脹因素的利率是 (B) A. 基準(zhǔn)利率 B實(shí)際利率 C.名義利率 D.市場利率 6. 從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是 (D) A. 國際借貸說 B購買力平價(jià)理論 C利率平價(jià)理論 D.貨幣分析說 7. 下列關(guān)于浮動(dòng)匯率制的描述錯(cuò)誤的是 (A) A. 國際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)明顯降低 B.匯率對國際收支具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用 C.匯率對國際支收具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用 D.匯率政策的自主性和有效性增強(qiáng) 8. 按照交割方式的不同可將金融市場劃分為 (B) A貨幣市場與資本市場 B現(xiàn)貨市場與期貨市場 C發(fā)行市場與流通市場 D 有形市場與無形市場 9. 下列關(guān)于優(yōu)先股的

4、表述錯(cuò)誤的是 (A) A. 具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B.在公司破產(chǎn)清算時(shí)具有優(yōu)先求償權(quán) C.具有股息的優(yōu)先分配權(quán) D.風(fēng)險(xiǎn)小于普通股 10. 我國證券交易所實(shí)行的是 (A) A競價(jià)交易制度 B做市商交易制度 C報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度 D 限價(jià)驅(qū)動(dòng)制度 11. 下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是 (B) A貼現(xiàn) B轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C.再貼現(xiàn) D銀行承兌匯票 12 金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是 (C) A資產(chǎn)組合理論 B套利定價(jià)理論 C比較優(yōu)勢理論 D 絕對優(yōu)勢理論 13 商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場通常是 (A) 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 A貨幣市場 B股票市場 C基金市場 D 衍生工具市場 14

5、金融衍生工具的特點(diǎn)不包括 (C) A價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具 B高杠桿性 C低風(fēng)險(xiǎn)性 D 構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活 15 投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是 (B) A證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B證券承銷業(yè)務(wù) C并購業(yè)務(wù) D 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 16 歷史最為悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是 (B) A火災(zāi)保險(xiǎn) B海上保險(xiǎn) C利潤損失險(xiǎn) D 航空保險(xiǎn) 17 商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是 (B) A現(xiàn)金漏損 B法定存款準(zhǔn)備金 C超額存款準(zhǔn)備金 D 派生存款準(zhǔn)備金 (A) 18. 在固定匯率制度下，一國國際收支出現(xiàn)順差時(shí)貨幣供給將會(huì) A增加 B.減少 C不變 D不確定 19. 貨幣政策的傳導(dǎo)過程是 (C) A.操作指標(biāo)

6、中介指標(biāo)政策工具最終目標(biāo) B. 政策工具中介指標(biāo)操作指標(biāo)最終目標(biāo) C. 政策工具操作指標(biāo)中介指標(biāo)最終目標(biāo) D. 中介指標(biāo)政策工具操作指標(biāo)最終目標(biāo) 20. 最早建立法定存款準(zhǔn)備金制度的國家是 (D) A. 德國 B英國 C日本 D.美國 二、多項(xiàng)選擇題 (本大題共 5 小題每小題 2 分，共 10 分 ) 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 21. 下列屬于觀代消費(fèi)信用典型形式的有 (ABE) A. 賒銷 B.分期付款 C預(yù)付貨款 D.預(yù)收貨款 E.消費(fèi)信貸 22. 中央銀行作為“銀行的銀行”的具體體現(xiàn)是 (BC) A. 壟斷貨幣發(fā)行權(quán) B.集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金 C.充當(dāng)最后貸款

7、人 D.制定和執(zhí)行貨幣政策 E. 代理國庫 23. 投資銀行的基本職能包括 (ACDE ) A. 媒介資金供需，提供直接融資服務(wù) B.提供支付結(jié)算，完成貨幣收付 C.優(yōu)化資源配置 D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場 E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中 24. 治理通貨膨脹可實(shí)施的貨幣政策操作有 (BCE) A. 在公開市場上買入有價(jià)證券 B.發(fā)行中央銀行票據(jù) C.提高法定存款準(zhǔn)備金率 D.降低再貼現(xiàn)利率 E.提高利率 25. 選擇性貨幣政策工具主要有 (ABCE ) A. 證券市場信用控制 B.不動(dòng)產(chǎn)信用控制 C.淌費(fèi)者信用控制 D.信用配額 E.優(yōu)惠剁率 第二部分非選擇題 三、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3

8、 分，共 15 分 ) 請?jiān)诖痤}卡上作答。 26. 經(jīng)濟(jì)范疇的信用 償還性與 答：經(jīng)濟(jì)范疇的信用： 是指經(jīng)償還本金和支付利息為條件的借貸行為， 支付利息是其基本特征。 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 27. 遠(yuǎn)期匯率 答：遠(yuǎn)期匯率： 是在未來一定時(shí)期進(jìn)行外匯交割， 而事先由買賣雙方簽訂合同達(dá) 成協(xié)議的匯率。 28. 中央銀行票據(jù) 答：中內(nèi)銀行票據(jù)： 是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證， 其實(shí)質(zhì)是中央 銀行債券。 29. 居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù) 答：居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)，即 CPI，是一種用來測量各個(gè)時(shí)期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購買的 生活消費(fèi)品價(jià)格和服務(wù)項(xiàng)目價(jià)格平均變化程度的指 標(biāo)。 30. 菲利普

9、斯曲線 答：菲利普斯曲線： 是指顯示失業(yè)率與物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長的替代關(guān) 系的曲線。 四、計(jì)算題（本大越共 2 小越。每小越 6 分，共 l2 分） 請往答題卡上作答。 31 20GG 年3月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為 1元的 A基金，規(guī)定了 兩檔認(rèn)購費(fèi)率：一次認(rèn)購金額在 1萬元（含l萬元）l00萬元（不含l00 萬元） 之間，認(rèn)購費(fèi)率為 15；一次認(rèn)購金額在 100 萬元 （含 100 萬元）以上， 認(rèn)購費(fèi)率為 l。 （1）投資者王先生用 50 萬元認(rèn)購 A 基金，請計(jì)算其可以認(rèn)購的基金份額。 （3 分） （2）20GG 年8月l0 日，王先生贖回其所持有的全部 A基金，當(dāng)日基

10、金單位凈值 為 0.9 元，贖回費(fèi)率為 0 5，請計(jì)算王先生的贖回金額。 （3 分 ） 答：（1）認(rèn)購份額 =認(rèn)購金額（ 1- 認(rèn)購費(fèi)率）基金單位面值 =500000 （1-1.5% ）1 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 =492500 （份） （2）贖回金額 = （贖回份數(shù)贖回日基金單位凈值）（ 1-贖回費(fèi)率） = （ 492500 0.9 ）（1-0.5%） =441033.75 （元） 32.假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為 l7 ，超額存款準(zhǔn)備金率為 5，通貨一存款比率 為 8 ，試計(jì)算貨幣乘數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況下，如果中央銀行希望貨 幣供給量減少 1260 億元，為了達(dá)到這個(gè)鼷

11、的，中央銀行應(yīng)該圓籠多少基礎(chǔ) 貨幣 ?（P284 ） C/D + 1 8% + 1 答：（1）貨幣乘數(shù) =3.6C /D + R/D 8% +17%+5% （2）由央銀行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣 =1260 3.6 =350 （億） 五、簡答題（本大題共 5 小題，每小題 6 分，共 30 分 ），請?jiān)诖痤}卡上作答 33.簡述金幣本位制的基本特點(diǎn)。 答：（1）黃金為法定幣材，金幣為本位貨幣，具有無限法償能力； （2）金幣可以自由鑄造和自由溶化； （3）鋪幣、銀行券與金幣同時(shí)流通，并可按面值自由兌換為金幣； （4）黃金可以自由輸出入國境。 34簡述利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用。 答：（1）利率的變動(dòng)影響個(gè)

12、人收入在消費(fèi)與儲(chǔ)蓄之間的分配； （2）利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的價(jià)格，進(jìn)而會(huì)影響人們對金融資產(chǎn)的選擇； （3）利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營管理。 35. 簡述影響金融工具流動(dòng)性的主要因素。 答：（1）償還期限 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 與金融工具的流動(dòng)性成反向變動(dòng)關(guān)系；償還期限越長，流動(dòng)性越弱；反之，流 動(dòng)性越強(qiáng)。 （2）發(fā)行人的資信程度 與金融工具的流動(dòng)性成正向變動(dòng)關(guān)系；金融工具發(fā)行者的信譽(yù)狀況越好，流動(dòng) 性越強(qiáng)；反之，流動(dòng)性越弱。 （3）收益率水平 與金融工具的流動(dòng)性成正向變動(dòng)關(guān)系；金融工具的收益率水平越高，流動(dòng)性越 強(qiáng)；反之，流動(dòng)性越弱。 36. 簡述歐式期權(quán)與美式

13、期權(quán)的區(qū)別。 答：（1）歐式期權(quán)是只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約，美式 期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán) 合約。 （2）美式期權(quán)對期權(quán)的買方更為有利， 賣方則要承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)， 因此美式期 權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要高于歐式期權(quán)。 37. 簡述新中國金融機(jī)構(gòu)體系建立與發(fā)展的歷程。 答：（ 1 ）初步形成階段（ 1948-1953 年） 中國人民銀行成立，標(biāo)志著新中國金融機(jī)構(gòu)體系的開始。 （2 ）“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系（ 1953-1978 年） 中國人民銀行集中央銀行和普通銀行于一身。 （3）初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系（ 1979-1983 年8 月） 中國

14、銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行相繼恢復(fù)或設(shè)立。 （4 ）多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模（ 1983 年 9 月-1993 年） 形成了以中國人民銀行為核心，以工、農(nóng)、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他 各種金融機(jī)構(gòu)并存和分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系。 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 7A 8 7A 版優(yōu)質(zhì)實(shí)用文檔 商業(yè)銀行經(jīng)營者首先要解決的問題。 巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行的資本充足性規(guī)定了統(tǒng)一的標(biāo)凖，即總資本充足率 不低于 8% ，這逐漸成為國際銀行界資本管理的“一條鐵律” 2）商業(yè)銀行提高資本充足率主要有兩個(gè)途徑： 一是增加資本； 二是降低風(fēng)險(xiǎn) 具體內(nèi)容包括： 業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的基本手段， 因此，達(dá)到規(guī)定的資本充足性是 資產(chǎn)的總量 增加資本總量，主要包