企業(yè)信用管理綜合體系和核心制度

信用管理師介紹和企業(yè)信用管理制度梗概目錄1.信用管理師是指使用信用管理技術(shù)和方法從事企業(yè)和消費(fèi)者信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員。關(guān)鍵工作內(nèi)容1、建立有效企業(yè)信用管理體系；2、制訂企業(yè)信用制度和信用政策；3、在交易前期，對交易對象進(jìn)行信用調(diào)查和評(píng)定，確定\o"信用額度"信用額度及\o"放賬期"放賬期；4、在交易中期，對應(yīng)收賬款加強(qiáng)管理，并采取必需方法\o"轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)"轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保障企業(yè)債權(quán)；5、在交易后期，對發(fā)生逾期賬款進(jìn)行追收；6、利用信用管理專業(yè)技術(shù)及專業(yè)征信數(shù)據(jù)庫防范風(fēng)險(xiǎn)，并開拓市場。2.企業(yè)信用管理制度參考樣本（目

錄）一、

法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度二、

信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度三、

法人授權(quán)委托及協(xié)議簽署前評(píng)審制度四、

協(xié)議簽署、推行、變更和解除制度五、

用戶授信和年審評(píng)價(jià)制度六、

用戶信用檔案建立和管理制度七、

應(yīng)收賬款和商賬追收管理制度八、

失信違法行為責(zé)任追究制度企業(yè)信用(協(xié)議)管理制度參考樣本（目錄）法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度及“法人委托書”管理制度信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度協(xié)議簽署前評(píng)審制度協(xié)議簽署、推行、變更和解除制度用戶授信和年審評(píng)價(jià)制度用戶信用檔案建立和管理制度應(yīng)收賬款和商賬追收管理制度失信違法行為責(zé)任追究制度說明：樣本供企業(yè)制訂信用（協(xié)議）管理制度時(shí)參考，企業(yè)可結(jié)合實(shí)際情況細(xì)化，但基礎(chǔ)關(guān)鍵點(diǎn)應(yīng)該含有。信用評(píng)定時(shí)，要考評(píng)制度制訂和實(shí)施具體情況，并以此確定企業(yè)信用（協(xié)議）管理水平。企業(yè)上報(bào)《江蘇省企業(yè)信用評(píng)定信息表》同時(shí)，上報(bào)本企業(yè)制訂制度。評(píng)定時(shí)要仔細(xì)檢驗(yàn)制度落實(shí)情況，并要求提供對應(yīng)證實(shí)資料。Ａ法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度及“法人委托書”管理制度一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1、定時(shí)組織協(xié)議法律法規(guī)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)。2、廠長、經(jīng)理、各部門責(zé)任人必需帶頭參與協(xié)議法律法規(guī)學(xué)習(xí)。信用（協(xié)議）管理人員、銷售、供給、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必需經(jīng)過協(xié)議法規(guī)系統(tǒng)培訓(xùn)和考評(píng)，取得合格證書；專、兼職信用（協(xié)議）管理員還必需取得信用（協(xié)議）管理員培訓(xùn)合格證書。3、企業(yè)分管信用（協(xié)議）工作責(zé)任人，部門分管信用（協(xié)議）責(zé)任人及信用（協(xié)議）管理員定時(shí)組織活動(dòng)，結(jié)合信用（協(xié)議）管理中碰到實(shí)際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，處理新問題。組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書面統(tǒng)計(jì)。二、“法人委托書”管理制度（一）、被授予“法人委托書”者條件1、必需是本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中確需簽署協(xié)議，并含有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)相關(guān)人員。2、必需經(jīng)過《中國協(xié)議法》培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。3、能夠遵紀(jì)遵法，實(shí)施好國家各項(xiàng)法令、法規(guī)和本企業(yè)規(guī)章制度。（二）、“法人委托書”申請程序1、凡申請持證者，先由申請部門向信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)提出申請，填寫“參與《協(xié)議法》培訓(xùn)人員記錄表”。2、由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者參與工商行政管理部門舉行《協(xié)議法》培訓(xùn)班，并參與考試。3、考試合格后，申請部門按信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)要求填寫“法人委托書申請審批表”，并對其工作業(yè)績進(jìn)行考評(píng)審查，再經(jīng)企業(yè)人事部門和信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)企業(yè)法定代表人同意，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。（三）、“法人委托書”管理1、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書”申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失申明和監(jiān)督檢驗(yàn)等管理工作，并為企業(yè)歸口管理部門。2、本企業(yè)頒發(fā)簽署協(xié)議“法人委托書”，采取由省工商行政管理局統(tǒng)一印制“法人委托書”文本，在使用期限內(nèi)可連續(xù)使用，但使用期限最長不得超出兩年。3、凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對外簽約者，由所在部門向信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)提出申請，經(jīng)法定代表人同意，由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托臨時(shí)“法人委托證實(shí)”事宜；未取得“法人委托書”及“法人委托證實(shí)”其它人員一律不得對外簽署協(xié)議。4、凡持有“法人委托書”對外簽署協(xié)議者，必需嚴(yán)格遵守本企業(yè)制訂信用（協(xié)議）管理要求和相關(guān)配套制度，做好協(xié)議臺(tái)帳統(tǒng)計(jì)，以備考查。5、凡發(fā)生下列情況之一者，必需辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)：◆“法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更；◆證件使用期屆滿，不再續(xù)展；◆持證人因工作變動(dòng)，不再對外簽約；◆持證人因調(diào)離本企業(yè)、退休或死亡；◆持證人因違反本企業(yè)管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資格；◆持證人私自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消“持證人”資格。6、經(jīng)頒發(fā)“法人委托書”如有遺失，持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并將本部門指示意見送信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)，由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)向法定代表人或信用（協(xié)議）管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)后，依據(jù)情況酌情處理。7、凡核準(zhǔn)注銷人員“法人委托書”證件，由所在部門負(fù)責(zé)收回交信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。（四）、責(zé)任1、各部門應(yīng)加強(qiáng)對持證人教育和管理，凡發(fā)覺嚴(yán)重違反本企業(yè)相關(guān)制度要求簽約或利用證件進(jìn)行違法活動(dòng)，和瀆職、瀆職等給企業(yè)帶來重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時(shí)注銷證件。2、持證人必需嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在使用期內(nèi)簽署協(xié)議，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人負(fù)擔(dān)。

Ｂ信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度企業(yè)內(nèi)部設(shè)置專門信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)，企業(yè)副總為信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人/經(jīng)理，有專職（或兼職）信用（協(xié)議）管理工作人員。一、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)職能：組織宣傳、落實(shí)協(xié)議法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（協(xié)議）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)正當(dāng)權(quán)益。制訂、修訂本企業(yè)信用政策、信用管理制度、措施，組織實(shí)施信用管理工作考評(píng)。對用戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立用戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。用戶授信管理：進(jìn)行用戶信用審批，跟蹤用戶，定時(shí)對用戶信用情況統(tǒng)計(jì)分析。應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款賬齡，隨時(shí)將潛在不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款發(fā)生。商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)催賬程序和一支工作高效追賬隊(duì)伍，立即制訂對逾期應(yīng)收賬款處理方案，并組織有效追賬。利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。二、崗位責(zé)任制度：1、法定代表人關(guān)鍵職責(zé)：加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)開展工作，處理信用管理工作中重大問題；授權(quán)委托協(xié)議承接人員對外簽署協(xié)議；對本企業(yè)協(xié)議承接人員進(jìn)行考評(píng)、獎(jiǎng)懲；定時(shí)了解協(xié)議簽署、推行情況。2、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人關(guān)鍵職責(zé)：組織協(xié)議法律法規(guī)宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；制訂、修訂本企業(yè)信用政策、信用管理制度、措施，組織實(shí)施信用管理工作考評(píng)；統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本企業(yè)協(xié)議專用章使用；阻止企業(yè)或個(gè)人利用協(xié)議進(jìn)行違法活動(dòng)；日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款發(fā)生；建立標(biāo)準(zhǔn)催賬程序；匯總、分析用戶信用數(shù)據(jù)，向相關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；協(xié)調(diào)和供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門關(guān)系。3、信用（協(xié)議）管理員關(guān)鍵職責(zé)：幫助協(xié)議承接人員依法簽署協(xié)議，參與重大協(xié)議談判和簽署。審查協(xié)議，預(yù)防不完善或不正當(dāng)協(xié)議出現(xiàn)，保管好協(xié)議專用章。檢驗(yàn)協(xié)議推行情況，幫助協(xié)議承接人員處理協(xié)議實(shí)施中問題和糾紛。登記協(xié)議臺(tái)帳，做好協(xié)議統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總協(xié)議簽署、推行和協(xié)議糾紛處理情況。發(fā)覺不符和法律要求協(xié)議行為，立即向信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人或企業(yè)副總匯報(bào)。參與對協(xié)議糾紛協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定時(shí)向信用（協(xié)議）管理責(zé)任人匯報(bào)信用管理情況。負(fù)責(zé)用戶檔案管理和服務(wù)。參與商賬追收。配合相關(guān)部門共同搞好信用管理工作。4、供銷部門關(guān)鍵職責(zé)依法簽署、變更、解除本部門協(xié)議。嚴(yán)格審查本部門所簽署協(xié)議，重大協(xié)議提交相關(guān)方面會(huì)審。對所簽協(xié)議，認(rèn)真實(shí)施，并定時(shí)自查協(xié)議推行情況。在協(xié)議推行過程中，加強(qiáng)和其它各相關(guān)部門聯(lián)絡(luò)，發(fā)生問題立即向信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)信用（協(xié)議）管理員通報(bào)。本部門協(xié)議登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。參與本部門協(xié)議糾紛處理。配合企業(yè)信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)做好信用（協(xié)議）管理工作。5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門關(guān)鍵職責(zé)加強(qiáng)和供銷等相關(guān)部門聯(lián)絡(luò)，立即通報(bào)協(xié)議推行中應(yīng)收應(yīng)付情況。做好和協(xié)議相關(guān)應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理提議。處理協(xié)議推行中相關(guān)技術(shù)方面問題。依法簽署、變更、處理技術(shù)協(xié)議。本部門協(xié)議登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。配合企業(yè)信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)做好信用（協(xié)議）管理工作。三、信用（協(xié)議）管理員考評(píng)和獎(jiǎng)勵(lì)1、考評(píng)范圍：本企業(yè)專職或兼職信用（協(xié)議）管理員。2、考評(píng)時(shí)間企業(yè)每十二個(gè)月年底組織一次考評(píng)評(píng)審活動(dòng)，在對各相關(guān)部門信用（協(xié)議）管理工作檢驗(yàn)基礎(chǔ)上進(jìn)行考評(píng)。3、考評(píng)內(nèi)容考評(píng)內(nèi)容一掌握協(xié)議相關(guān)法律、法規(guī)應(yīng)知應(yīng)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)。認(rèn)真參與部門或企業(yè)舉行業(yè)務(wù)和相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。３５二檢驗(yàn)所簽署協(xié)議符合“三性”（正當(dāng)性、真實(shí)性、可行性）。檢驗(yàn)除即時(shí)清結(jié)外，是否簽署了書面協(xié)議。檢驗(yàn)使用各類協(xié)議文本正確性和協(xié)議內(nèi)容正當(dāng)、條款齊全、手續(xù)完備。檢驗(yàn)簽署協(xié)議人員有效代理范圍和權(quán)限。檢驗(yàn)杜絕無效協(xié)議出現(xiàn)。３３３６４４三檢驗(yàn)相關(guān)協(xié)議審查表辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。定時(shí)或不定時(shí)和部門員工對帳。常常督促協(xié)議履約行為。全方面了解本部門協(xié)議推行情況。５６５６四檢驗(yàn)本部門協(xié)議變更、解除手續(xù)立即辦理和手續(xù)齊全。幫助做好信息反饋和信訪工作。64五建立協(xié)議臺(tái)帳。協(xié)議臺(tái)帳登記質(zhì)量（臺(tái)帳登記立即、正確、全方面）。檢驗(yàn)協(xié)議章使用和保管。做好相關(guān)資料保管和歸檔工作。６10５６六１.在信用（協(xié)議）管理上有創(chuàng)新經(jīng)典事例（包含利用計(jì)算機(jī)管理等事項(xiàng)）。101004、考評(píng)部門：信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)為企業(yè)信用（協(xié)議）管理員考評(píng)評(píng)審工作管理機(jī)構(gòu)。獲獎(jiǎng)名單由考評(píng)部門依據(jù)考評(píng)內(nèi)容進(jìn)行考評(píng)評(píng)審后報(bào)法定代表人同意。取消資格審批程序由考評(píng)部門將名單及考評(píng)依據(jù)報(bào)法定代表人同意。5、獎(jiǎng)懲方法信用（協(xié)議）管理員獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即優(yōu)異、優(yōu)勝和表彰；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃窦?lì)為主，并分別給合適物質(zhì)激勵(lì)?！臬@優(yōu)異名單從考評(píng)總分在95分以上者中產(chǎn)生；◆獲優(yōu)勝名單從考評(píng)總分在90～95分者中產(chǎn)生；◆獲表彰名單從考評(píng)總分在80～90分者中產(chǎn)生；信用（協(xié)議）管理員懲處方法：◆凡考評(píng)總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別給教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；◆凡考評(píng)總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用（協(xié)議）管理員資格；◆凡利用協(xié)議從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用（協(xié)議）管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。

Ｃ協(xié)議簽署前評(píng)審制度協(xié)議簽署前實(shí)施評(píng)審制度。協(xié)議評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，組成人員包含主管副總、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人、信用（協(xié)議）管理員、協(xié)議承接人、供銷、財(cái)務(wù)部門責(zé)任人等。一、協(xié)議評(píng)審程序協(xié)議承接人將協(xié)議草本及相關(guān)資料交信用（協(xié)議）管理員初審；信用（協(xié)議）管理員填寫協(xié)議評(píng)審表中初審統(tǒng)計(jì)交信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人審批，簽署審批意見。特殊/重大協(xié)議，由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人組織相關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，信用（協(xié)議）管理員匯總各部門會(huì)審意見后交信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人簽署意見，并報(bào)主管副總同意實(shí)施。信用（協(xié)議）管理員將協(xié)議評(píng)審表歸入該協(xié)議檔案。二、評(píng)審內(nèi)容1、簽署協(xié)議前必需嚴(yán)格審查對方當(dāng)事人主體資格?！魧Ψㄈ吮匦鑼彶樵蛏w有工商行政管理局復(fù)印專用章企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。◆對非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)該審查其是否按法律要求登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。對分支機(jī)構(gòu)或是機(jī)關(guān)和社會(huì)團(tuán)體設(shè)置經(jīng)營單位，除審查其經(jīng)營范圍外，還應(yīng)同時(shí)審查其所隸屬法人主體資格。◆對外方當(dāng)事人資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、企業(yè)或組織是否正當(dāng)存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及企業(yè)或組織注冊地。2、簽署協(xié)議前需要審查代理人代理身份和代理資格?！舸砣寺殑?wù)資格證實(shí)及個(gè)人身份證；◆被代理人簽發(fā)授權(quán)委托書；◆代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。3、簽署協(xié)議前，必需認(rèn)真審查對方當(dāng)事人履約能力。對方當(dāng)事人在協(xié)議中負(fù)有提供專業(yè)性較強(qiáng)勞務(wù)、工程項(xiàng)目或限制經(jīng)營項(xiàng)目等義務(wù)時(shí)，應(yīng)該要求對方當(dāng)事人提供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證或資質(zhì)等級(jí)證書等證實(shí)。4、簽署協(xié)議前，應(yīng)該仔細(xì)審查對方當(dāng)事人提供相關(guān)證實(shí)資料，必需時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對方當(dāng)事人偽造或變造證實(shí)材料。對方當(dāng)事人提供多種證實(shí)資料中所使用當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必需完全一致。5、下列資料不能作為主體資格和履約能力證實(shí)資料，但可歸入?yún)f(xié)議檔案保留，以備考查。◆名片；◆廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；◆各類廣告、宣傳資料；◆各類電話、BP機(jī)等通訊工具號(hào)碼；◆對方當(dāng)事人提供未經(jīng)我方協(xié)議承接人見證而復(fù)制或未和原件查對無異復(fù)印資料。三、特殊/重大協(xié)議適用范圍簽署下列協(xié)議，視為重大協(xié)議：◆簽訂價(jià)款在一百萬元以上（建筑安裝工程承包協(xié)議價(jià)款在一千萬元以上）協(xié)議；◆投資、聯(lián)營協(xié)議；◆涉外協(xié)議；◆協(xié)議承接人認(rèn)為需可行性審查其它協(xié)議。四、特殊/重大協(xié)議評(píng)審附加程序1、簽署特殊/重大協(xié)議，應(yīng)該立即進(jìn)行可行性審查。協(xié)議可行性審查由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)責(zé)任人組織相關(guān)部門以會(huì)簽形式進(jìn)行。也能夠經(jīng)過召開相關(guān)部門責(zé)任人會(huì)議形式進(jìn)行。2、簽署特殊/重大協(xié)議，應(yīng)該進(jìn)行正當(dāng)性審查。協(xié)議正當(dāng)性審查，由協(xié)議承接人按其隸屬關(guān)系，送交信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正當(dāng)性審查。

Ｄ協(xié)議簽署、推行、變更和解除制度一、協(xié)議簽署管理1、協(xié)議承接人簽約前必需對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及協(xié)議可行性進(jìn)行審查，并搜集整理相關(guān)資料，以備協(xié)議評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。2、簽訂協(xié)議主體，必需是法人或是取得營業(yè)執(zhí)照非法人經(jīng)濟(jì)組織。集團(tuán)企業(yè)內(nèi)各單位業(yè)務(wù)部門不得以本部門名義或私自以其它單位、部門名義對外簽署協(xié)議。嚴(yán)禁其它企業(yè)或個(gè)人所辦各類企業(yè)以本企業(yè)及下屬單位名義對外簽署協(xié)議。3、企業(yè)對外簽署協(xié)議，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以企業(yè)名義對外簽署協(xié)議。4、嚴(yán)禁將協(xié)議業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其它單位或個(gè)人使用。介紹信存根應(yīng)該保留五年，以備核查。5、除立即清結(jié)者外，協(xié)議應(yīng)該采取書面形式，協(xié)議文本國家或省已經(jīng)公布示范文本，應(yīng)該采取協(xié)議示范文本。銷售部門必需使用國家統(tǒng)一購銷協(xié)議文本對外簽署協(xié)議；外協(xié)部門必需使用國家統(tǒng)一加工定做、承攬協(xié)議文本對外簽署協(xié)議；供給、設(shè)備、基建部門外出采購盡可能采取統(tǒng)一購銷協(xié)議文本。假如沒有協(xié)議示范文本，應(yīng)該參考類似示范文本。采取協(xié)議示范文本時(shí)，能夠依據(jù)所訂協(xié)議具體情況依法作出補(bǔ)充約定。各部門所需協(xié)議文本由企業(yè)信用（協(xié)議）管理員統(tǒng)一購置或定制。6、集團(tuán)企業(yè)及所屬各單位協(xié)議全部應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。7、協(xié)議及其相關(guān)書面材料，應(yīng)該語言規(guī)范，字跡（符號(hào)）清楚，條款完整，內(nèi)容具體，用語正確、無歧義。8、簽訂協(xié)議，必需完備協(xié)議條款。協(xié)議條款通常包含當(dāng)事人名稱或姓名和住所，標(biāo)，數(shù)量和質(zhì)量，價(jià)款和酬勞，推行期限、地點(diǎn)和方法，違約責(zé)任及處理爭議方法等。9、簽訂依法能夠設(shè)定擔(dān)?；?qū)Ψ疆?dāng)事人履約能力沒有把握協(xié)議，應(yīng)該要求對方當(dāng)事人依法提供確保、抵押、留置、定金等對應(yīng)形式有效擔(dān)保。對方當(dāng)事人提供確保人，必需是法律許可含有代為清償債務(wù)能力法人、其它組織或自然人。對對方當(dāng)事人確保人主體資格和清償債務(wù)能力要參考本制度要求進(jìn)行審查。10、對外簽署協(xié)議，要明確選擇糾紛管轄地，并努力爭取選擇本企業(yè)所在地仲裁機(jī)構(gòu)或法院。11、法定代表人或協(xié)議承接人應(yīng)該親自在協(xié)議文本上署名蓋章。12、簽署協(xié)議，應(yīng)該加蓋單位協(xié)議專用章。嚴(yán)禁在空白協(xié)議文本上加蓋協(xié)議專用章。協(xié)議專用章申請人必需是有權(quán)對外簽署協(xié)議部門和分企業(yè)。各相關(guān)部門和分企業(yè)協(xié)議專用章由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請匯報(bào)審批、協(xié)議專用章登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢驗(yàn)等管理工作。協(xié)議專用章刻制由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門不得私自刻制協(xié)議專用章，如發(fā)覺有這類行為發(fā)生，追究責(zé)任人員行政責(zé)任。凡需刻制協(xié)議專用章部門和分企業(yè)，必需由申請部門提出書面申請匯報(bào)，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作實(shí)際需要和用途提供協(xié)議專用章刻制數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。凡持有協(xié)議專用章部門和分企業(yè)，應(yīng)做到正當(dāng)使用、專員保管。技術(shù)協(xié)議專用章由信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。協(xié)議專用章保管使用檢驗(yàn)工作列入每十二個(gè)月協(xié)議檢驗(yàn)范圍之內(nèi)。協(xié)議專用章不得代用，混用。發(fā)覺利用協(xié)議專用章進(jìn)行違法活動(dòng)，給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。凡遇協(xié)議專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并將本部門指示意見送信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)立案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上發(fā)表遺失申明，辦理相關(guān)證實(shí)材料。凡遇協(xié)議專用章變更，需重新刻制，其申請程序和手續(xù)和新申請相同，原協(xié)議專用章交還信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。各子企業(yè)自行刻制協(xié)議專用章，必需到信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)留樣立案。13、簽訂依法應(yīng)該辦理同意、登記、見證、鑒證、公證等尤其程序協(xié)議時(shí)，應(yīng)該依法辦理尤其手續(xù)。14、協(xié)議承接人應(yīng)將協(xié)議副本一份立即送交本單位財(cái)務(wù)部門立案，作為財(cái)務(wù)部門收付款物依據(jù)。二、協(xié)議履約管理1、法定代表人全方面負(fù)責(zé)協(xié)議推行。協(xié)議承接單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其簽訂協(xié)議推行。新任法定代表人應(yīng)該繼續(xù)推行前任法定代表人依法簽訂協(xié)議。2、在推行協(xié)議過程中，依據(jù)情況改變，應(yīng)該對對方當(dāng)事人推行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)覺問題，協(xié)議承接人要立即處理，必需時(shí)經(jīng)單位責(zé)任人同意，可實(shí)地調(diào)查協(xié)議標(biāo)情況和對方當(dāng)事人履約能力。3、接收標(biāo)必需經(jīng)過嚴(yán)格驗(yàn)收或商檢程序。對不符合制度標(biāo)應(yīng)在法定時(shí)限內(nèi)立即提出書面異議。4、協(xié)議結(jié)算必需經(jīng)過本單位財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對正當(dāng)有效協(xié)議，財(cái)務(wù)部門必需在協(xié)議約定期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)正當(dāng)授權(quán)或超權(quán)限簽署協(xié)議，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡和協(xié)議相關(guān)來往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話統(tǒng)計(jì)全部應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對我方當(dāng)事人履約情況，除妥善保留相關(guān)收付憑證外，還要做好履約統(tǒng)計(jì)。我方當(dāng)事人收到對方當(dāng)事人經(jīng)過郵遞方法傳送和協(xié)議相關(guān)法律文書時(shí)，應(yīng)該連同信封一并收存。經(jīng)過郵遞方法傳送和協(xié)議相關(guān)法律文書時(shí)，必需使用掛號(hào)信函，并保留郵局收據(jù)、回執(zhí)立案。6、信用（協(xié)議）管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢驗(yàn)協(xié)議推行情況，按時(shí)間次序立即建立協(xié)議簽署和推行情況臺(tái)帳。三、協(xié)議變更和解除1、協(xié)議變更和解除由協(xié)議承接人以書面形式報(bào)協(xié)議評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，同意后，立即和對方簽署變更或解除協(xié)議。2、對方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時(shí)，必需有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對方當(dāng)事人書面材料而憑口頭約定向已變更接收人發(fā)貨或付款。3、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或其它原因無法推行協(xié)議時(shí)，應(yīng)該立即搜集相關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對方當(dāng)事人，同時(shí)主動(dòng)采取補(bǔ)救方法，降低損失。4、發(fā)覺對方當(dāng)事人不推行或不完全推行協(xié)議時(shí)，協(xié)議承接人應(yīng)該催促對方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救方法，搜集、保留對方當(dāng)事人不推行協(xié)議相關(guān)證據(jù)，立即向信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)匯報(bào)。5、我方當(dāng)事人因故變更或解除協(xié)議，應(yīng)該立即以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除協(xié)議原因和請求對方書面回復(fù)期限，立即和對方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除協(xié)議協(xié)議。

Ｅ用戶授信和年審評(píng)價(jià)制度1、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)和各業(yè)務(wù)部門聯(lián)絡(luò)溝通，立即掌握用戶信用信息，對用戶實(shí)施分級(jí)管理，將用戶信用等級(jí)分為A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不一樣信用等級(jí)所對應(yīng)信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位用戶包含名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對用戶資信情況進(jìn)行要求最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容表單，并立即進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3、信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制訂用戶信用申請表、用戶調(diào)查表、用戶信用審批表、回復(fù)用戶標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理用戶信用申請；采取對用戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向相關(guān)部門搜集用戶資信情況資料等方法掌握用戶信息，填寫用戶調(diào)查表，對用戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并立即回復(fù)用戶。4、對用戶實(shí)施跟蹤管理，補(bǔ)充用戶信用信息，每十二個(gè)月末對用戶信用情況進(jìn)行匯總分析，形成書面年審評(píng)價(jià)匯報(bào)，并依據(jù)年審匯報(bào)立即調(diào)整用戶信用等級(jí)和授信額度。5、對延遲付清款物用戶，視情節(jié)輕重給信用等級(jí)降級(jí)處理；對惡意拖欠款物用戶授信額度為0，要求采取即時(shí)清結(jié)方法或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)立即搜集用戶信息并向信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)反饋；信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定時(shí)將用戶信用情況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋企業(yè)各相關(guān)部門。

Ｆ用戶信用檔案建立和管理制度1、建立完整協(xié)議檔案。檔案資料包含以下內(nèi)容：◆談判統(tǒng)計(jì)、可行性研究匯報(bào)和報(bào)審及同意文件；◆對方當(dāng)事人法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照副本復(fù)印件；◆對方當(dāng)事人履約能力證實(shí)資料復(fù)印件；◆對方當(dāng)事人法定代表人或協(xié)議承接人職務(wù)資格證實(shí)、個(gè)人身份證實(shí)、介紹信、授權(quán)委托書原件或復(fù)印件；◆我方當(dāng)事人法定代表人授權(quán)委托書原件和復(fù)印件；◆對方當(dāng)事人擔(dān)保人擔(dān)保能力和主體資格證實(shí)資料復(fù)印件；◆雙方簽署或推行協(xié)議往來電報(bào)、電傳、信函、電話統(tǒng)計(jì)等書面材料和視聽材料；◆登記、見證、鑒證、公證等文書資料；◆協(xié)議正本、副本及變更、解除協(xié)議書面協(xié)議；◆標(biāo)驗(yàn)收統(tǒng)計(jì)；◆交接、收付標(biāo)、款項(xiàng)原始憑證復(fù)印件。2、企業(yè)全部協(xié)議全部必需按部門編號(hào)。信用（協(xié)議）管理員負(fù)責(zé)建立和保留協(xié)議管理臺(tái)帳。3、協(xié)議承接人辦理完成簽署、變更、推行及解除協(xié)議各項(xiàng)手續(xù)后30天內(nèi)，應(yīng)將協(xié)議檔案資料移交信用（協(xié)議）管理員。信用（協(xié)議）管理員對協(xié)議檔案資料核實(shí)后30天內(nèi)移交檔案室歸檔。4、各企業(yè)及部門應(yīng)于每十二個(gè)月一月十日和七月十日前將本企業(yè)管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上六個(gè)月協(xié)議統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)企業(yè)信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)。各企業(yè)及部門應(yīng)于每十二個(gè)月一月十日前將管轄范圍內(nèi)上十二個(gè)月度信用（協(xié)議）管理情況分析匯報(bào)報(bào)送集團(tuán)企業(yè)信用（協(xié)議）管理機(jī)構(gòu)。5、建立完整用戶信用資料，包含用戶信用申請表、用戶調(diào)查表、用戶信用審批表、回復(fù)用戶標(biāo)準(zhǔn)函、用戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)匯報(bào)等，并附用戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)情況、商賬追討統(tǒng)計(jì)、往來銀行、經(jīng)營情況等調(diào)查原始資料。6、用戶信用檔案查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查閱用戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案缺失和包含商業(yè)秘密內(nèi)容泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。7、配置大專以上學(xué)歷，含有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)能力和經(jīng)驗(yàn)人員專（兼）職檔案管理員。8、檔案管理員必需經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考評(píng)合格后方可上崗。

Ｇ應(yīng)收賬款和商賬追收管理制度1、建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為協(xié)議期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最終通牒期，進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂對應(yīng)催收方法。3、對應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，依據(jù)實(shí)際情況每七天或每個(gè)月打印出會(huì)計(jì)賬上全部靠近到期應(yīng)收賬款統(tǒng)計(jì)進(jìn)行分析和診療，對每筆賬款作出處理意見。4、