證券經紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范

1、頁眉 證券經紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范 中國證券業(yè)協(xié)會證券經紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范二OC九年四月十二日 第一章 總 則第一條 為適應對證券經紀人實行自律管理的需要，規(guī)范證券經紀 人的執(zhí)業(yè)行為，促進證券經紀人提高執(zhí)業(yè)水準，根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管 理條例、 證券經紀人管理暫行規(guī)定（以下稱暫行規(guī)定）等規(guī)定，制定本規(guī) 范。 第二條 本規(guī)范所稱 證券經紀人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招 攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。 證券經紀人在執(zhí)業(yè)時應當遵守本規(guī)范。 第三條證券公司委托、管理證券經紀人時應當遵守本規(guī)范。 第二章證券經紀人執(zhí)業(yè)要求 第四條 證券經紀人為證券從業(yè)人員，應當通過證券從業(yè)人員資格考試，并在

2、執(zhí) 業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。 第五條證券經紀人應當與證券公司簽訂委托合同、經執(zhí)業(yè)前培訓并測試合格后, 通過所服務的證券公司向中國證券業(yè)協(xié)會（以下稱協(xié)會）進行執(zhí)業(yè)注冊登記 。 證券經紀人在與證券公司簽訂委托合同前，應當按證券公司的要求提供必要的材 料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實、準確、完整。 第六條 證券經紀人應當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門的規(guī)定、 自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務證券公司的相關管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護 證券行業(yè)及所服務證券公司的聲譽，保護客戶合法權益。 第七條證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵循以下原則： （一）誠實守

3、信。證券經紀人應當以誠實和公正的態(tài)度合規(guī)執(zhí)業(yè)，在代理權限 內如實告知客戶可能影響其利益的重要情況。 （二）勤勉盡責。證券經紀人應當本著對客戶和所服務證券公司高度負責的態(tài) 度執(zhí)業(yè)，認真履行各項職責。 （三）公平對待客戶。證券經紀人應當公平對待其所招攬或服務的客戶。 （四）客戶利益優(yōu)先。證券經紀人應當采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖 突；如無法避免，應以客戶利益優(yōu)先。 第八條證券經紀人應當具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識和技能，并熟悉相關業(yè)務規(guī) 則、業(yè)務流程、證券類金融產品特征、業(yè)務合同內容等。 第九條證券經紀人應當積極參加所服務證券公司和協(xié)會舉辦的業(yè)務培訓，不斷 增強合規(guī)意識和誠信意識，提高職業(yè)素質和

4、服務水平。 證券經紀人每年參加培訓的時間不少于協(xié)會對證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓的最 低要求。 第三章證券經紀人行為規(guī)范 第十條 證券經紀人 只能接受一家證券公司的委托 ，專門代理其從事客戶招攬和 客戶服務等活動。證券經紀人不能同時在其他機構任職或者同時接受其他機構委托。 第十一條 證券經紀人應當在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范 圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。 第十二條 證券經紀人在與客戶交往中應熱情誠懇、穩(wěn)重大方，語言和行為舉止 文明禮貌，自覺樹立良好的職業(yè)形象。 第十三條 證券經紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應征得客戶的同意， 如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務，

5、應尊重客戶的意愿。 第十四條 證券經紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當 主動向客戶出 示證券經紀人證書 ，明示其與所服務證券公司的委托代理關系以及代理權限、代理期 間和執(zhí)業(yè)地域范圍。 第十五條 證券經紀人在所服務證券公司授權范圍內從事客戶招攬和客戶服務等 活動時，應符合以下要求： （一）清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況以及與證 券投資和交易有關的政策法規(guī)、 基礎知識、 業(yè)務流程， 幫助客戶樹立正確的投資理念， 增強風險意識。 （二）如實向客戶傳遞所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的 信息、證券類金融產品推介材料及有關信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有

6、關內容。 （三）向客戶充分提示證券投資的風險，提示客戶不要超越自身風險承擔能力從 事證券投資活動。 第十六條 證券經紀人應當誠實、公正、公平地對待客戶，在執(zhí)業(yè)過程中遇到自 身利益或相關方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時， 及時向所服務 證券公司報告并采取措施予以避免；當無法避免時，確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先對待。 第十七條 證券經紀人應當引導客戶到證券公司的證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè) 務。 第十八條 證券經紀人應當按照規(guī)定嚴格保守其在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶及所服 務證券公司的商業(yè)秘密， 無法律依據(jù)不得向所服務證券公司以外的機構和個人提供客 戶的信息。 第十九條 證券經紀人對待客戶應當耐心

7、、細致，認真聽取客戶的意見、建議， 并根據(jù)客戶合理意見改進服務；遇有可能發(fā)生糾紛的情況時，應及時向所服務證券公 司報告并協(xié)助解決。 第二十條 證券經紀人應在暫行規(guī)定第十一條規(guī)定和所服務證券公司授權的 范圍內執(zhí)業(yè)，除不得有暫行規(guī)定第十三條禁止的行為外，也 不得有以下行為 ： （一）以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié) 議。 （二）代客戶在相關合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。 （三）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。 （四）向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的 信息、證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息。 （五）違背職業(yè)道德的其他行為。 第

8、四章 管理和監(jiān)督 第二十一條 采用證券經紀人制度的證券公司，應當根據(jù)有關規(guī)定，建立健全與 證券經紀人有關的管理制度、內控機制和技術系統(tǒng)，以有效管理并支持證券經紀人執(zhí) 業(yè)。 第二十二條 證券公司應當對證券經紀人進行規(guī)范管理，加強對證券經紀人的培 訓，提高證券經紀人的職業(yè)素質和服務水平，增強證券經紀人的合規(guī)意識、服務意識 以及榮譽感、責任感。 第二十三條 證券公司應當建立健全證券經紀人意見和建議的收集、處理與反饋 機制，重視證券經紀人的合理訴求，加強對證券經紀人合法權益的保護。 第二十四條 證券公司可以根據(jù)自身管理能力和證券經紀人的職業(yè)素質與服務水 平等因素，對證券經紀人授予不同的代理權限，對證券

9、經紀人實行分類管理。 第二十五條 證券公司應當向證券經紀人統(tǒng)一提供研究報告及與證券投資有關的 信息、證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息。有關信息和材料可以由證券公司自 行制作，也可以來源于其他機構。證券公司應當對統(tǒng)一提供的信息和材料負責。 第二十六條 證券公司應當建立健全證券經紀人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)。證券經紀人可以 通過該執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)向客戶傳遞證券公司統(tǒng)一提供的有關信息和材料。 證券公司應當 采取有效措施，防范證券經紀人私自通過互聯(lián)網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服 務等活動。 第二十七條 證券公司應當建立健全證券經紀人檔案和信息查詢制度，確保客戶 能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網絡的方式隨時查詢證券

10、經紀人的相關信息。 第二十八條 證券公司應當做好客戶回訪工作，通過適當方式對客戶進行回訪， 了解證券經紀人的執(zhí)業(yè)情況和執(zhí)業(yè)合規(guī)性，并進行完整記錄。 第二十九條 證券公司應當做好客戶對證券經紀人投訴的受理與處理工作，公示 客戶投訴渠道和糾紛處理流程，認真處理客戶的投訴和意見，及時反饋處理結果，并 做好記錄。 第三十條 證券公司應當建立健全應急處理機制，制訂應急預案，發(fā)生與證券經 紀人有關的重大突發(fā)或影響社會穩(wěn)定的事件時，及時處理并向監(jiān)管部門和協(xié)會報告。 第三十一條 協(xié)會對證券公司委托、管理證券經紀人的情況和證券經紀人的執(zhí)業(yè) 行為進行監(jiān)督檢查，對違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門的規(guī)定及自律 規(guī)則的證券公司和證券經紀人，給予警告、行業(yè)內通報批評、通過媒體公開譴責等紀 律處分，并記入協(xié)會會員或從業(yè)人員誠信信息管理系統(tǒng)；情節(jié)嚴重的，移送中國證監(jiān) 會處理。 證券公司對證券經紀人予以責任追究的，應向協(xié)會報告；