2018年期貨從業(yè)資格考試法律法規(guī)知識點整理歸納

1、期貨從業(yè)資格考試法律法規(guī)知識點整理歸納第一部分 行政法規(guī) 期貨交易所 期貨交易的原則：公開、公平、公正和誠實守信。 期貨交易只能在依法設(shè)立的期貨交易所和國務(wù)院或者證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他交易場所進(jìn)行。 證監(jiān)會對市場實行集中統(tǒng)一管理，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)根據(jù)證監(jiān)會的授權(quán)履行監(jiān)督管理職責(zé)。 期貨交易管理條例是國務(wù)院制定，2007年4月15日執(zhí)行，期貨交易管理辦法是證監(jiān)會制定。 期交所設(shè)立要經(jīng)過證監(jiān)會批準(zhǔn)，要在境內(nèi)注冊，不以盈利為目的，自律管理。以其全部資產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，負(fù)責(zé)人由證監(jiān)會任免。其負(fù)責(zé)人和財務(wù)人員如有因違法違紀(jì)被解除職務(wù)或取消資格的，要超過5年才能在交易所任職。 交易所的職責(zé)：1、提供場所，設(shè)施，服務(wù)

2、。2、設(shè)計合約，安排上市。發(fā)布市場信息。制定交易規(guī)則和實施細(xì)則。 3、組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割。4、提供集中履約擔(dān)保。監(jiān)督管理。自己不可直接或間接參與期貨交易，除非證監(jiān)會審核并報國務(wù)院批準(zhǔn)后才行。 交易所的風(fēng)險管理制度：保證金制度、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度、漲跌停板制度、持倉限額和大戶持倉報告制度、風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。分級結(jié)算的交易所還要建立結(jié)算擔(dān)保金制度。 報證監(jiān)會批準(zhǔn)的事項：制定或修改章程、交易規(guī)則和上市、中止、取消、恢復(fù)交易品種。交易所的收益要首先用于保證交易場所、設(shè)施的運行和完善。 期貨公司 設(shè)立期貨公司要在公司登記機(jī)關(guān)登記，并獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)（6個月內(nèi)做出批準(zhǔn)還是不批準(zhǔn)的決定） 設(shè)立條件（人地

3、錢制度）：3000萬，董監(jiān)高要有資格，從業(yè)人員有從業(yè)資格，主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒有重大違法違規(guī)。注冊資本為實繳資本，貨幣不低于85%。 期貨公司業(yè)務(wù)施行許可制。除了可以申請境內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，還能申請境外經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投資咨詢業(yè)務(wù)和其他符合規(guī)定業(yè)務(wù)。 不得從事自營或變相自營業(yè)務(wù)，以及對外擔(dān)保和融資。 報證監(jiān)會批準(zhǔn)的事項：變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)是20日做決定。合并、分立、停業(yè)、解算、破產(chǎn)，變更業(yè)務(wù)范圍，新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化都是2個月做決定。 成立后3個月不開業(yè)或者無正當(dāng)理由停業(yè)3個月以上都要注銷許可證。 期貨交易的規(guī)則 在期貨交易所交易的都必須是期貨交易所的會員。交易

4、所對應(yīng)的都是會員，期貨公司對應(yīng)的都是客戶。 下列單位和個人不能參與期貨交易：國家機(jī)關(guān)跟事業(yè)單位；證監(jiān)會、交易所、協(xié)會、保證金存管機(jī)構(gòu)的工作人員。 客戶通過書面，電話，互聯(lián)網(wǎng)向期貨公司下達(dá)交易指令。 交易所要及時發(fā)布成交量、成交價、持倉量、最高價、最低價、開盤價和收盤價和其他應(yīng)該公布的即時行情。嚴(yán)格執(zhí)行保證金制度。期貨公司對客戶的保證金不得低于交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。 交易所收費項目，收費標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法由國務(wù)院有關(guān)部門統(tǒng)一制定發(fā)布。 交割倉庫由交易所指定，不得參與期貨交易。 會員違約：先以會員保證金負(fù)責(zé)，保證金不足，交易所先用自己的風(fēng)險準(zhǔn)備金和自有資金負(fù)責(zé)，再對會員追償。如果是分級結(jié)算的交易所應(yīng)先以會

5、員保證金負(fù)責(zé)，保證金不足，交易所先用會員的自有資金，結(jié)算擔(dān)保金和交易所自己的風(fēng)險準(zhǔn)備金和自有資金負(fù)責(zé)，再對會員追償。 客戶違約：先以客戶保證金負(fù)責(zé)，保證金不足，期貨公司先用自己的風(fēng)險準(zhǔn)備金和自有資金負(fù)責(zé)，再對客戶追償。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事期貨交易融資擔(dān)保資格由銀監(jiān)會批準(zhǔn)。 國企進(jìn)行期貨交易要遵循套期保值的原則，否則沒收違法所得，1-5倍罰款，違法所得不足10萬的，罰款10-50萬。對直接負(fù)責(zé)人給予降級或開除的紀(jì)律處分。 國務(wù)院商務(wù)主管部門對境外商品期貨的交易品種經(jīng)行核準(zhǔn)。 境內(nèi)單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同國務(wù)院商務(wù)主管部門、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

6、構(gòu)、外匯管理部門制定，報國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。 違反規(guī)定從事境外期貨交易的，沒收違法所得，1-5倍罰款，違法所得不滿20萬的處20萬-100萬的罰款。直接負(fù)責(zé)人處1-10萬的罰款。 期貨業(yè)協(xié)會 協(xié)會是自律性組織，權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會，章程由會員大會制定報證監(jiān)會備案。設(shè)理事會，按照章程規(guī)定進(jìn)行選舉。協(xié)會只能給予紀(jì)律處分，不能處罰，處罰是證監(jiān)會的權(quán)利。 負(fù)責(zé)從業(yè)人員資格的認(rèn)定、管理和撤銷工作。 監(jiān)督管理 證監(jiān)會有權(quán)現(xiàn)場檢查，調(diào)查取證，查閱復(fù)印資料，對可能被轉(zhuǎn)移的資料可以進(jìn)行封存。調(diào)查操作價格，內(nèi)幕交易等重大違法行為的案件時，經(jīng)證監(jiān)會的主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的期貨交易，不得超過15個交易日

7、，案情復(fù)雜的可延長至30個交易日。 保證金安全存管監(jiān)控制度由證監(jiān)會同國務(wù)院財政部制定?；I集管理和使用方法期貨投資者保障基金的由證監(jiān)會建立健全。 保證金要每日稽核（監(jiān)控中心有問題報證監(jiān)會）。 證監(jiān)會要對期貨公司制定可持續(xù)經(jīng)營的規(guī)則：凈資本與凈資產(chǎn)的比例、凈資本與境內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模的比例、凈資本與境外經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模的比例、流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的比例。不符合要求的對董監(jiān)高采取談話、提示、記入信用記錄等措施。逾期不改：限制或暫停業(yè)務(wù)、不批新業(yè)務(wù)、限制分紅、不給董監(jiān)高發(fā)工資和福利、限制財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、責(zé)令更換董監(jiān)高、限制自有資金使用。改了驗收完畢3日內(nèi)解除限制。改了還不達(dá)標(biāo)，有權(quán)撤銷部分許可或全部許可，關(guān)閉分支機(jī)構(gòu)

8、。 期貨公司違法經(jīng)營：對董監(jiān)高等直接負(fù)責(zé)人限制出境，禁止轉(zhuǎn)移其財產(chǎn)。 期貨公司股東虛假出資或抽逃：責(zé)令改正，并可責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股份。改正前，證監(jiān)會可限制其股東權(quán)利。 期貨公司交易軟件不符合要求：要求改進(jìn)或者更換。證監(jiān)會有權(quán)要求供應(yīng)商提供相關(guān)資料，不配合就3-10萬罰款，直接負(fù)責(zé)人1-5萬罰款。 期貨公司涉及重大訴訟、仲裁、股權(quán)被凍結(jié)或者用于擔(dān)保等重大事項，期貨公司及其股東或者實際控制人要5日內(nèi)向證監(jiān)會提交書面報告。 法律責(zé)任P17 交易所，非期貨公司結(jié)算會員違反規(guī)定接納會員、收取手續(xù)費、使用分配收益和沒有建立相關(guān)制度、沒有履行相關(guān)報告義務(wù)的責(zé)令改正、給予警告、沒收違法所得;對直接責(zé)任人1-10萬罰

9、款并紀(jì)律處分。 期貨公司接受不合規(guī)的人委托交易，允許保證金不足交易，變相自營，涂改資料，任用沒從業(yè)資格的等沒收違法所得1-3倍罰款，不足10萬，10-30萬罰款。對直接負(fù)責(zé)人1-5萬罰款。 交易所違規(guī)收取保證金，挪用保證金，允許保證金不足經(jīng)行交易，參與期貨交易、偽造涂改資料的沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬，10-50萬罰款。對主管及負(fù)責(zé)人給予紀(jì)律處分，并處1-10萬罰款。 期貨公司欺詐客戶：挪用保證金，約定收益，獲利保證，不出示風(fēng)險揭示書，虛假信息沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬，10-50萬罰款。對直接負(fù)責(zé)人1-10萬罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消從業(yè)資格。 交割倉庫違規(guī)：沒收違法所得1-

10、5倍罰款，不足10萬10-50萬罰款，單位負(fù)責(zé)人1-10萬。 中介服務(wù)機(jī)構(gòu)（會計師事務(wù)所，律師事務(wù)所，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)）未盡責(zé)：沒收業(yè)務(wù)收入，1-5倍罰款，直接負(fù)責(zé)人3-10萬。 內(nèi)幕交易：沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬10-50萬罰款，單位負(fù)責(zé)人3-30萬。 萬。1-10萬罰款，單位負(fù)責(zé)人20-100萬20倍罰款，不足1-5：沒收違法所得操縱價格非法設(shè)立期貨交易場所：沒收違法所得1-5倍罰款，不足20萬20-100萬罰款，單位負(fù)責(zé)人1-10萬。 境內(nèi)機(jī)構(gòu)、人員違反規(guī)定從事境外期貨交易的，沒收違法所得，1-5倍罰款，違法所得不滿20萬的處20萬-100萬的罰款。直接負(fù)責(zé)人處1-10萬的罰款。

11、 期貨專門結(jié)算機(jī)構(gòu)由證監(jiān)會批準(zhǔn) 境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立、收購、參股期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（含代表處）的管理辦法，由證監(jiān)會，國務(wù)院商務(wù)主管部門和外匯管理部門制定報國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。 第二部分 部門規(guī)章與規(guī)范性文件 投資者保障基金2007.8.1執(zhí)行 目的：在期貨公司嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險控制不力的情況下補(bǔ)償投資者保證金損失的專項基金。 籌集原則：取之于市場，用之于市場。 管理和運用的原則：公開、合理、有效。 使用原則：保障投資者合法權(quán)益和公平救助實行比例賠償。 保障基金由證監(jiān)會集中管理、統(tǒng)籌使用。 啟動資金：由期貨交易所從其累計的風(fēng)險準(zhǔn)備金中按照截至2016.12.31的風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶總額

12、的15%繳納形成。期貨交易所應(yīng)該在本辦法實施一個月內(nèi)繳納。 后續(xù)資金來源：1.期貨交易所向期貨公司會員收取的交易手續(xù)費的3%繳納。2.期貨公司從其收取的手續(xù)費中按代理交易額的千萬分之5到10繳納。3.保障基金管理機(jī)構(gòu)追償或其他合法財產(chǎn)。注意：期貨交易所應(yīng)該每季度結(jié)束后15個工作日繳納后續(xù)資金，同時幫期貨公司代扣繳納。但是滿8億后就不用繳納，或者不可抗力。其利息歸自己所有，也可以接受社會捐贈。繳納比例都是證監(jiān)會規(guī)定。 保障基金的管理：由證監(jiān)會、財政部指定機(jī)構(gòu)管理，遵循安全、穩(wěn)健的原則：存款、國債、中央銀行的票據(jù)、中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券和其他合法批準(zhǔn)。同時獨立核算、分別管理。定期向證監(jiān)會、財政部

13、報告。保障基金財政部負(fù)責(zé)財務(wù)監(jiān)管：年度收支和決算報財政部批準(zhǔn)。證監(jiān)會負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)監(jiān)管：對其使用情況定期核查。同時證監(jiān)會定期向基金管理機(jī)構(gòu)報告期貨公司風(fēng)險狀況，高風(fēng)險的期貨公司每月報告。 保障基金的使用：個人：10萬內(nèi)全部，超10萬90% 機(jī)構(gòu)：10萬內(nèi)全部，超10萬80%，不足部分由后繳納的繼續(xù)補(bǔ)償。機(jī)構(gòu)以個人名義投資的按機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)償。使用前期貨公司應(yīng)該先墊資，不足或情況緊急再使用基金。補(bǔ)償后可以依法參與期貨公司的清算，同時把使用情況報告證監(jiān)會和財政部。 期貨交易所管理辦法2007.4.15 設(shè)立需要證監(jiān)會批準(zhǔn)，并注明“商品交易所”或者“期貨交易所”字樣，其他單位或個人不得用期貨交易所或近似名稱。

14、 變更名字、注冊資本要向證監(jiān)會報告。成立可以采用吸收合并（A+B=A）、新設(shè)合并（A+B=C），債權(quán)債務(wù)要繼承。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)不允許新設(shè)分所，聯(lián)網(wǎng)交易的要在決定之日的10日內(nèi)報告證監(jiān)會。 解散：營業(yè)期限滿、會員大會或者股東大會決定解散、證監(jiān)會決定關(guān)閉。前2項要向證監(jiān)會報告。交易所因合并、分立、解散而終止的證監(jiān)會要公告，應(yīng)該成立清算小組，清算方案要向證監(jiān)會報告。 會員制交易所： 會員大會是權(quán)利機(jī)構(gòu)，由理事會負(fù)責(zé)召集，每年一次。由理事長主持，會議事項召開前10日通知。臨時大會召開條件下列之一：會員理事不足章程規(guī)定的2/3 、1/3會員提議、理事會認(rèn)為有必要。注意：臨時大會不得決議沒有通知的事項。會

15、員大會要2/3以上的會員參加為有效。 會員大會要做會議紀(jì)要，出席會議的理事簽名。結(jié)束的10日內(nèi)將文件報告證監(jiān)會。 理事會：每屆任期3年，由會員理事（會員大會選舉）和非會員理事組成（證監(jiān)會委派）。理事長1名，副理事長1-2名，都由證監(jiān)會提名，理事會通過，理事長不得兼任總經(jīng)理。理事長因故臨時不能履行職權(quán)可以指定副理事長或理事代理。 理事會議至少半年一次，前10日通知，2/3以上出席有效，全體理事的1/2同意有效，結(jié)束后10日內(nèi)報告證監(jiān)會。召開臨時理事會議的下列情況：1/3理事提名、章程規(guī)定的情況、證監(jiān)會要開。會議要本人出席，不能出席要書面委托其他理事，要標(biāo)明授權(quán)范圍，每個理事只能接受一個理事的委托

16、。 會議記錄要出席會議的理事和記錄員簽字?？梢栽O(shè)立專門委員會。 總經(jīng)理：總經(jīng)理1人，副總?cè)舾?。都由證監(jiān)會任免，3年一屆連任不得超過2屆?？偨?jīng)理是當(dāng)然理事?？偨?jīng)理有事可以指定副總代理職權(quán)。任免中層管理人員要10日內(nèi)向證監(jiān)會報告。 公司制交易所：股東大會是權(quán)利機(jī)構(gòu)。會議后10日內(nèi)報告證監(jiān)會。董事長1人，副董事長1-2人，證監(jiān)會提名，董事會通過。董事長不得兼任總經(jīng)理。董事長有事可以指定副董事長或董事行使職權(quán)。董事會議10日內(nèi)向證監(jiān)會報告。獨立董事證監(jiān)會提名，股東大會通過。為了保護(hù)中小董事?？梢栽O(shè)置董事會秘書，證監(jiān)會提名，董事會通過。 總經(jīng)理1人，副總?cè)舾?，每?年，連任不得超過2屆?？偨?jīng)理有事，指定

17、副總代理職權(quán)。 監(jiān)事會：每屆任期3年，不得少于3人。監(jiān)事會主席1人，副主席1-2人。主席副主席由證監(jiān)會任免，證監(jiān)會提名，監(jiān)事會通過。監(jiān)事會會議10日內(nèi)報告證監(jiān)會。 任免：理事會：會員理事（會員大會選舉）和非會員理事（證監(jiān)會委派）；理事長，副理事長/董事董事會通過；董事會秘書，證監(jiān)會提名，董事會通過；獨立董/長，副董事長由證監(jiān)會提名，理事會事和證監(jiān)會提名，股東大會通過（獨立董事向股東大會負(fù)責(zé)）；總經(jīng)理，副總經(jīng)理由證監(jiān)會任免；監(jiān)事會主席副主席由證監(jiān)會任免，證監(jiān)會提名，監(jiān)事會通過 交易所會員管理：要是境內(nèi)注冊，取得資格要交易所批準(zhǔn)，取得，消除資格向證監(jiān)會報告。交易所每年要對會員是否遵守規(guī)則和實施細(xì)則

18、抽樣或者全面檢查。交易結(jié)算會員只為自己，全面結(jié)算會員和特殊結(jié)算會員可以為非會員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。注意：交易所可以根據(jù)會員資信跟業(yè)務(wù)開展情況限制結(jié)算會員的業(yè)務(wù)范圍，3日內(nèi)報告證監(jiān)會。 業(yè)務(wù)基本規(guī)則：保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金（未被合約占用）和交易保證金（已被合約占用）。 有價證券抵充保證金：交易所認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)倉單、可流通的國債、證監(jiān)會認(rèn)定的其他。不能過期。都是按前一交易日的標(biāo)準(zhǔn)倉單結(jié)算價或國債收盤價（上海、深圳證券交易所較低的）計算。最多8折，且不能高于自己賬戶貨幣的4倍。交易費用只能貨幣支付。有價證券都要提交給交易所。 交易所調(diào)整結(jié)算擔(dān)保金要提前報告證監(jiān)會。交易所要按照手續(xù)費收入的20%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。有

19、根據(jù)認(rèn)為客戶違反規(guī)則可以采取臨時措施：限制入金、限制出金、限制開倉、提高保證金標(biāo)準(zhǔn)、限期平倉、強(qiáng)制平倉，加粗要報告證監(jiān)會。 異常情況：自然災(zāi)害、火災(zāi)、計算機(jī)系統(tǒng)故障（不是交易所的責(zé)任）、會員出現(xiàn)結(jié)算、交割危機(jī)，且對市場正在或即將產(chǎn)生重大影響。可以暫停交易不得超過3個交易日，除非證監(jiān)會批準(zhǔn)延長。交易所要發(fā)布周報、月報、年報。對結(jié)算、交易、交割資料保存20年。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，理事長、副理事長、董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、監(jiān)事會副主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事會秘書不能在任何盈利組織任職。注意：沒有獨立董事。 每年結(jié)束后4個月內(nèi)提交財務(wù)報表。每季度后15日，每年后30日，提交工作報告。 重大事項要報

20、告證監(jiān)會：交易所發(fā)現(xiàn)工作人員違法、涉及占10%凈資產(chǎn)的訴訟、重大財務(wù)支出。 證監(jiān)會認(rèn)為市場出現(xiàn)異常：延遲開市、暫停交易、提前閉市。 期貨交易所管理中的日期基本是10日, 但限制會員結(jié)算范圍和異常情況暫停交易的為3日。 期貨公司監(jiān)督管理辦法 證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對期貨公司實行監(jiān)督管理。協(xié)會和交易所對期貨公司實行自律管理。期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)對客戶保證金安全實施監(jiān)控。 設(shè)立期貨公司要在公司登記機(jī)關(guān)登記，并獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)（6個月內(nèi)做出批準(zhǔn)還是不批準(zhǔn)的決定） 設(shè)立條件（人地錢制度）：3000萬，董監(jiān)高要有資格，從業(yè)人員有從業(yè)資格，主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒有重大違法違規(guī)。注冊資本為實繳資本，貨

21、幣不低于85%。 人。3資格的不少于高管人，有任職15人員資格的不少于從業(yè)有期貨5%以上股東為法人的：實收資本和凈資產(chǎn)均不得少于3000萬；凈資產(chǎn)不低于實收資本的50%，負(fù)債低于50%，3年沒違法不誠信（境外股東在當(dāng)?shù)匾惨粯?年）。5%以上股東為個人的金融資產(chǎn)不得少于3000萬。 持有100股權(quán)的股東凈資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣10億元；股東不適用凈資本或者類似指標(biāo)的，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣15億元。 有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東合計達(dá)5%的，持續(xù)最高的要達(dá)到要求。外資持股要向國務(wù)院商務(wù)主管部門申請辦理外商企業(yè)投資批準(zhǔn)書。期貨公司默認(rèn)商品經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以申請金融經(jīng)紀(jì)、境外經(jīng)紀(jì)、投資咨詢的資格。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要登記備

22、案。 變更股權(quán)要批準(zhǔn)的情況：變更控股或第一大股東；單個或關(guān)聯(lián)股東持股達(dá)100%；單個或關(guān)聯(lián)股東持股達(dá)5%，且涉及境外股東。不涉及境外股東要期貨公司住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 申請金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求：2個月風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，高管2年沒刑事處罰?？毓晒蓶|凈資產(chǎn)或金融資產(chǎn)不低3000萬。 期貨公司變更住所：符合持續(xù)性經(jīng)營原則、2年沒受罰。向遷入地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交申請。 期貨公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)或者營業(yè)部：3個月的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，1年內(nèi)沒受罰。向公司所在地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請。 期貨公司設(shè)立、收購境外期貨類經(jīng)營機(jī)構(gòu)：6個月的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，2年沒受罰，境外機(jī)構(gòu)所在地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)與證監(jiān)會簽署合作備忘錄。 以上行為加上停

23、業(yè)、破產(chǎn)、解散等等都要先處理好客戶資產(chǎn)，然后在證監(jiān)會指定的媒體上公告。業(yè)務(wù)許可證由證監(jiān)會統(tǒng)一印制，丟失應(yīng)30日內(nèi)在證監(jiān)會指定的媒體上聲明作廢，并向證監(jiān)會重新申領(lǐng)。 期貨公司治理原則：明晰職責(zé)、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險管理。 5%股東、控股股東下列行為要3日內(nèi)告知期貨公司：股權(quán)出現(xiàn)變動，違法，改名，重組、破產(chǎn)。期貨公司要5日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交書面報告。 書面通知全體股東或者公告：董監(jiān)高違法或涉嫌違法、風(fēng)險管控指標(biāo)不達(dá)標(biāo)、客戶重大透支穿倉，可能影響公司持續(xù)經(jīng)營、突發(fā)事件可能對公司或客戶造成影響。 公司對營業(yè)部要統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風(fēng)險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務(wù)管理和會計核算。 期貨公司可以用自

24、有資金用于投資股票、基金、債券等金融資產(chǎn)。 期貨公司要提供從業(yè)人員資格證明等材料供客戶查詢，并在網(wǎng)站和營業(yè)部提示客戶可在協(xié)會查詢。客戶資料保存20年。 期貨經(jīng)紀(jì)合約期貨交易風(fēng)險說明書由協(xié)會制定。 期貨公司傳遞交易指令要先驗證錢、再時間優(yōu)先進(jìn)行傳遞。 期貨公司每日結(jié)算后為客戶提供交易結(jié)算報告，并提示客戶可以在保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)查詢，有異議的要按照合同約定時間內(nèi)書面提出。 。備案向保證金管控中心當(dāng)日期貨公司開立、變更保證金賬戶的要客戶的保證金只能放在期貨保證金賬戶和期貨交易專用結(jié)算賬戶。存管銀行被查要更換其他符合條件的銀行。 法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險官、財務(wù)負(fù)責(zé)人對年報、月報簽署。監(jiān)事

25、會、監(jiān)事對年報審核、董事會對年報簽署。 期貨公司5%以上股東、實際控制人在公司開戶交易的要5日內(nèi)告知住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，并定期報告交易情況。 證監(jiān)會進(jìn)行現(xiàn)場檢查不得少于2人，并出示證件和檢查通知書，可以聘請專業(yè)人士協(xié)助調(diào)查。采取監(jiān)管談話、責(zé)令改正、出具警示函。 期貨公司把客戶賬戶借給別人，給予警告，單處或并處3萬。 中介服務(wù)機(jī)構(gòu)報告義務(wù)做的不好，給予警告，單處或并處3萬。 未經(jīng)許可，持有期貨公司5%股份，給予警告，單處或并處3萬。 期貨公司管理辦法中的日期基本為5日，處罰基本為3萬以下。股東的股權(quán)被質(zhì)押、凍結(jié)、轉(zhuǎn)讓變更名稱的應(yīng)3日內(nèi)報告期貨公司，他們應(yīng)在5日內(nèi)報告派出機(jī)構(gòu)。期貨公司開立、變更

26、保證金賬戶的要當(dāng)日向保證金管控中心備案。 董監(jiān)高任職資格 高管5種：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官、財務(wù)負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人 （前三個加粗的為經(jīng)理層人員）任職前要證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。對董監(jiān)高監(jiān)督管理的是證監(jiān)會、自律管理的是協(xié)會和交易所。 一般董事、監(jiān)事（除董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事）：期貨、證券、會計、法律3年以上或經(jīng)濟(jì)管理5年以上；專科 獨立董事: 期貨、證券、會計、法律 5年以上或有高級職稱；本科且有學(xué)位；資質(zhì)測試；有時間和精力 注意：在期貨公司或關(guān)聯(lián)方任職或親朋好友，5%以上股東或前5股東，或者1年內(nèi)滿足上述條件的都不能當(dāng)獨立董事。 董事長、監(jiān)事會主席：期貨 3年，其他金融4年，會計、

27、法律5年；本科；資質(zhì)測試 經(jīng)理層：期貨資格；本科；資質(zhì)測試 （不要選幾年幾年） 總經(jīng)理副總經(jīng)理：期貨3年，其他金融4年，會計法律5年；期貨資格；本科；資質(zhì)測試；金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人2年經(jīng)驗 首席風(fēng)險官：期貨資格；本科；資質(zhì)測試；期貨3年和2年風(fēng)險、交易、結(jié)算、合規(guī)負(fù)責(zé)人經(jīng)驗/ 期貨1年，其他金融風(fēng)險管理經(jīng)驗3年 營業(yè)部負(fù)責(zé)人：期貨資格；本科；期貨3年貨金融4年經(jīng)驗。 財務(wù)負(fù)責(zé)人：期貨資格；本科；會計師以上職稱或者注冊會計師資格 年，學(xué)歷可大專。8年或金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人10期貨從業(yè)注意：學(xué)歷是金融碩士或者法律會計類碩士從事除期貨業(yè)務(wù)年限可放寬1年。在監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律機(jī)構(gòu)任職8年以上的可免從業(yè)資格。 不得申請董

28、監(jiān)高：因違法違規(guī)解除職務(wù)、撤銷資格、開除不滿5年。行政處罰不滿3年。負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)曾出現(xiàn)重大風(fēng)險不滿3年。證監(jiān)會認(rèn)為不適當(dāng)2年。 申請董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事：2個推薦人書面推薦、獨立董事還要發(fā)表獨立聲明。推薦人應(yīng)該是任職1年以上的現(xiàn)任董事長、監(jiān)事會主席或經(jīng)理層。推薦人每年最多推薦3次。注意：由擬任職期貨公司向證監(jiān)會或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)申請；經(jīng)理層由本人或者擬任職期貨公司向中國證監(jiān)會或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)提出申請；其他的董事監(jiān)事和財務(wù)向住所地的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請即可。 申請董監(jiān)高學(xué)歷是境外大學(xué)的要提交國務(wù)院教育行政部門的認(rèn)證文件。取得資格的要30日內(nèi)辦理任職手續(xù)否則失效。 期貨公司任用或免除董監(jiān)

29、高要5日內(nèi)報告證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。免除首席風(fēng)險官要在決定之日前10日向公司住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。經(jīng)理層境外人士不得超過30%。 高管可以在期貨公司參股的2家公司任職董事或監(jiān)事。獨立董事最多在2家任職。董監(jiān)高兼職的要發(fā)生之日起5個工作日報告證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。 離職，任職資格失效。但是同一公司內(nèi)由資格要求高的調(diào)任要求不變或降低的職位不會失效。 董監(jiān)高有近親從事交易的要5日內(nèi)報告公司，公司5日內(nèi)告知證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。 有經(jīng)理人人員資格的但未任職需要年檢，下一年度起每年第一季度提交由單位負(fù)責(zé)人和推薦人簽署的年檢意見表。未按規(guī)定參加年檢或者不通過或者連續(xù)5年未任職，要重新取得資格。 董事長、監(jiān)事

30、會主席、獨立董事、經(jīng)理層（包含有資格未任職）要每2年參加一次證監(jiān)會認(rèn)可行業(yè)自律組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險官不能履行職責(zé)公司決定符合條件的人員代為履行的要3個工作日報告證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)。代理時間不得超過6個月。 期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。 證監(jiān)會認(rèn)為不適當(dāng)?shù)臈l件：向證監(jiān)會虛假、隱瞞、擅離職守且有嚴(yán)重后果的；1年內(nèi)3次監(jiān)管談話；累計3次自律處分。不適當(dāng)2年內(nèi)不得任職董監(jiān)高。 推薦人虛假陳述的2年內(nèi)不得再推薦。并記入誠信檔案。 董事長、總經(jīng)理離

31、任審計：辭職、被認(rèn)為不適當(dāng)接觸職務(wù)或者撤銷資格的，離任3個月內(nèi)進(jìn)行審計。 現(xiàn)任法定代表人不具備從業(yè)資格的1年內(nèi)要取得。 欺騙賄賂取得任職資格、或利用職務(wù)之便獲得非法利益的要罰款3萬。 高管人員的管理辦法基本為5日，首席風(fēng)險官在決定10日內(nèi)報告、對高管臨時任命和違規(guī)被調(diào)查是 萬元以下，對受賄、非法獲利的無警告處分。3處罰為 個月；6日，臨時任期只有3期貨從業(yè)人員管理辦法 協(xié)會組織從業(yè)資格考試并頒發(fā)合格證明。從業(yè)資格申請條件必須要被本機(jī)構(gòu)聘用且3年沒違法違規(guī)。辭職、解聘或死亡要10日內(nèi)報告協(xié)會并注銷資格。取得考試合格的但連續(xù)2年未在機(jī)構(gòu)任職的在申請從業(yè)資格前要參加協(xié)會組織的后續(xù)教育培訓(xùn)。 機(jī)構(gòu)或其

32、管理人員對從業(yè)人員發(fā)出違法違規(guī)指令：要給予抵制，并及時按照機(jī)構(gòu)內(nèi)部流程向高管或董事會報告，機(jī)構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)及時向證監(jiān)會或者協(xié)會報告。證監(jiān)會和協(xié)會要保密。機(jī)構(gòu)管理人員不得打擊報復(fù)。注意：被迫違法違規(guī)的，但是已經(jīng)履行報告義務(wù)，可以從輕、減輕或免除處罰。 協(xié)會作出紀(jì)律懲戒，決定之日10日內(nèi)向證監(jiān)會及有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告，及時在協(xié)會網(wǎng)站公示。并定期向證監(jiān)會報告。 從業(yè)人員違法違規(guī)，機(jī)構(gòu)要10日內(nèi)告訴協(xié)會。證監(jiān)會可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函。 從業(yè)人員自律管理辦法由協(xié)會制定，報證監(jiān)會核準(zhǔn)。 沒資格執(zhí)業(yè)的：證監(jiān)會責(zé)令改正、給予警告，3萬罰款。 期貨從業(yè)人員管理一般10日 首席風(fēng)險官管理辦

33、法 首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)經(jīng)營合法合規(guī)和風(fēng)險管理狀況進(jìn)行監(jiān)督。對董事會負(fù)責(zé)。解聘首席風(fēng)險官要有正當(dāng)理由，并向住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。不得兼任公司合規(guī)負(fù)責(zé)人之外的職務(wù)。 聘任要經(jīng)全體獨立董事同意（有的話）。主要判斷標(biāo)準(zhǔn)：是否熟悉法律法規(guī)、是否誠信守法、是否具備勝任能力、是否符合規(guī)定的任職條件。 首席風(fēng)險官對侵害客戶和公司的指令給予拒絕，必要時向證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。工作底稿20年。 免除職務(wù)要提前通知本人，并在決定前10日將免除理由和履行職責(zé)情況以及替代人選報告證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。辭職的要提前30日向董事會申請，并告訴證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。 公司股東、董事不得越過董事會向首席風(fēng)險官下達(dá)指令。 首席風(fēng)險官每季度后1

34、0日內(nèi)季報、每年1月20日前年報。 首席風(fēng)險官違規(guī)的，證監(jiān)會監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令更換。嚴(yán)重的被認(rèn)定不適當(dāng)人選，2年內(nèi)不得任職董監(jiān)高。 期貨公司發(fā)生重大違規(guī)或風(fēng)險的，首席風(fēng)險官已經(jīng)履行報告義務(wù)的可以從輕、減輕、免除行政處罰。 風(fēng)險官應(yīng)按時參加證監(jiān)會組織或認(rèn)可的培訓(xùn)，連續(xù)2次不參加或者培訓(xùn)考試不合格的，可以監(jiān)管談話、 出具警示函。金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù) 申請金融業(yè)務(wù)結(jié)算資格：證監(jiān)會3月內(nèi)做出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)。三個會計年度每季末客戶權(quán)益總額表。 有資格但沒向交易所申請會員的6個月就資格失效 全面結(jié)算會員為非結(jié)算會員結(jié)算的要簽訂結(jié)算協(xié)議 非結(jié)算會員的客戶申請或注銷交易編碼的要按照交易所規(guī)定辦理，下達(dá)的交易指

35、令要經(jīng)全面結(jié)算會員審查后進(jìn)入交易所。交易所將成交回報反饋給全面結(jié)算會員和非結(jié)算會員。 全面結(jié)算會員按照證監(jiān)會、期貨交易所的規(guī)定建立保證金制度，按照結(jié)算協(xié)議約定的保證金標(biāo)準(zhǔn)向非結(jié)算會員收取保證金（不得低于期貨交易所向全面結(jié)算會員期貨公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)）。可以根據(jù)非結(jié)算會員的資信、市場情況調(diào)整保證金。 非結(jié)算會員向交易所支付的手續(xù)費，由交易所從全面結(jié)算會員期貨公司期貨保證金賬戶中劃撥 非結(jié)算會員對交易結(jié)算報告的內(nèi)容有異議要在結(jié)算協(xié)議約定的時間內(nèi)書面向全面和交易所提出。 按照交易所的規(guī)定建立限倉制度，非結(jié)算會員的客戶達(dá)到限倉的要通過非結(jié)算會員向交易所報告，客戶沒報告，非結(jié)算會員自己報告。 非結(jié)算會

36、員未在結(jié)算協(xié)議約定的時間內(nèi)追加保證金或者自行平倉的，全面結(jié)算會員期貨公司有權(quán)對該非結(jié)算會員的持倉強(qiáng)行平倉。期貨交易所開市前，非結(jié)算會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于規(guī)定或者約定最低余額的，全面結(jié)算會員期貨公司應(yīng)當(dāng)禁止其開倉。 全面結(jié)算會員調(diào)整非結(jié)算會員的結(jié)算金最低余額的應(yīng)在當(dāng)日結(jié)算前向交易所、保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。 全面結(jié)算會員定期向監(jiān)控中心報告：非結(jié)算會員的名單及變化、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況。 期貨公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)管理辦法。 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立與風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險管理制度，建立動態(tài)的風(fēng)險監(jiān)控和資本補(bǔ)充機(jī)制，確保凈資本等風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)。 期貨公司應(yīng)當(dāng)及時根據(jù)監(jiān)管要求

37、、市場變化及業(yè)務(wù)發(fā)展情況對公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行壓力測試。 凈資本=凈資產(chǎn)-資產(chǎn)調(diào)整+負(fù)債調(diào)整-/+其他 期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)：“不得低于”預(yù)警是其120%的時候；“不得高于”預(yù)警是其80%的時候。指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的當(dāng)日向全體董事提交書面報告，書面報告應(yīng)當(dāng)同時抄送期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。 1. 凈資本不低于3000萬 3600萬預(yù)警 凈資本/風(fēng)險準(zhǔn)備金（比例）不低于100% 120%預(yù)警 預(yù)警24% 20% 凈資產(chǎn)不低于/凈資本流動資產(chǎn)/流動負(fù)債不低于100% 120%預(yù)警 2. 負(fù)債/凈資產(chǎn)不得高于150% 120%預(yù)警 3. 最低限額結(jié)算準(zhǔn)備金不設(shè)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。 注意：與上月相比向不利

38、方向變動超過20%要向派出機(jī)構(gòu)書面報告說明原因，并在5工作日內(nèi)書面報告全體董事。 風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司除履行上述程序外，還應(yīng)當(dāng)及時向全體股東報告或進(jìn)行信息披露。 風(fēng)險監(jiān)管報表：法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險官、財務(wù)負(fù)責(zé)人要簽字確認(rèn)。上述人員有異議要書面說明理由向證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。保存不少于5年。 期貨公司應(yīng)當(dāng)每半年向公司董事會提交書面報告，說明各項風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的具體情況，該報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)期貨公司法定代表人簽字確認(rèn)。經(jīng)董事會審議通過后，應(yīng)當(dāng)向全體股東提交或進(jìn)行信息披露。 風(fēng)險監(jiān)管報表被相關(guān)會計師事務(wù)所出具了保留意見、帶強(qiáng)調(diào)事項段或其他事項段無保留意見的，期貨公司應(yīng)當(dāng)自審計意見出

39、具的5個工作日內(nèi)就涉及事項對風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的影響進(jìn)行專項說明，并向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行書面報告 風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的進(jìn)入預(yù)警期。連續(xù)3個月優(yōu)于標(biāo)準(zhǔn)的，風(fēng)險預(yù)警期解除。 風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定的派出機(jī)構(gòu)要2個工作日核實，責(zé)令限期整改不得超過20個工作日。驗收合格后3個工作日解除有關(guān)措施。 IB業(yè)務(wù)（中間介紹業(yè)務(wù)） 1、 證券公司的條件：全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機(jī)構(gòu)控制（有兒子或同一個爸爸）證監(jiān)會20工作日批還是不批。IB業(yè)務(wù)文件5年。 (1) 申請前6個月的下列風(fēng)險控制指標(biāo)合規(guī)： 凈資本不低于12億；流動資產(chǎn)不低于流動負(fù)債150%；對外擔(dān)保和或有負(fù)債之和不高于凈資產(chǎn)的10

40、%；凈資本不低于凈資產(chǎn)的70% (2) 全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機(jī)構(gòu)控制；具有實行會員分級結(jié)算制度交易所的會員資格，2個月風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定。 (3) 從業(yè)人員，總部至少5人。營業(yè)部至少2人期貨從業(yè)。 (4) 制度和系統(tǒng)： 已建立客戶交易結(jié)算金第三方存管制度，業(yè)務(wù)規(guī)則，內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離、合規(guī)檢查制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng) 證券公司只能接受兒子或一個爸爸的期貨公司的IB業(yè)務(wù)，并且簽訂、變更或終止委托協(xié)議的雙方5 報各自所在地的派出機(jī)構(gòu)備案工作日證券公司介紹其控股股東、實際控制人開戶的：派出機(jī)構(gòu)備案、并披露義務(wù)。 每半年向派出機(jī)構(gòu)報送合規(guī)報告；發(fā)生重大事項，2工作日報告。違反

41、規(guī)定，責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、出具警示函。 除風(fēng)險監(jiān)管報表和IB業(yè)務(wù)的資料保存5年以外，其他的都是20年 期貨客戶開戶管理 監(jiān)控中心負(fù)責(zé)客戶開戶管理的具體實施工作。期貨公司為客戶設(shè)立交易編碼，監(jiān)控中心設(shè)立開戶編碼 期貨公司為客戶申請、注銷交易編碼，以及修改客戶資料，應(yīng)該通過監(jiān)控中心辦理。監(jiān)控中心要進(jìn)行復(fù)核。通過復(fù)核當(dāng)日把客戶交易編碼申請資料發(fā)給相關(guān)期貨交易所；期貨交易所將客戶交易編碼申請的處理結(jié)果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中心當(dāng)日反饋給期貨公司，下一日用戶可用。 開戶要實名制，只能用身份證。 公司：組織機(jī)構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照。 監(jiān)控中心退回交易編碼：客戶不符合實名制、資料不完整格式不正確。 期貨公司應(yīng)

42、當(dāng)?shù)卿洷O(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)辦理客戶交易編碼的注銷。 監(jiān)控中心對期貨公司報送的資料進(jìn)行一致性復(fù)核的：客戶姓名或名稱、內(nèi)部資金賬戶、期貨結(jié)算賬戶、交易編碼。 證監(jiān)會對期貨市場客戶進(jìn)行監(jiān)督，派出機(jī)構(gòu)對期貨公司客戶監(jiān)督。 違規(guī)開戶：責(zé)令限期整改、監(jiān)督談話、出具警示函。逾期不改的，暫停開戶或相關(guān)業(yè)務(wù)。 特殊單位的實名制要求及核對應(yīng)當(dāng)遵循實質(zhì)重于形式的原則 當(dāng)日報告、轉(zhuǎn)發(fā)、通知、反饋，下一日開始使用 期貨投資咨詢業(yè)務(wù)（2個月批不批） 從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，公司和人員都要有資格（投資咨詢業(yè)務(wù)資格以及投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)資格）。 公司申請：注冊資本1億、凈資本不低于8000萬，6個月風(fēng)險合格、高管3年經(jīng)驗1人、2

43、年經(jīng)驗從業(yè)人員5人且高管和從業(yè)3年沒違規(guī)、公司3年沒違規(guī)、1年沒被監(jiān)管，具有完備的投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度。 投資咨詢業(yè)務(wù)的合同指引和風(fēng)險揭示書都是協(xié)會制定。 公司和客戶利益沖突：客戶利益優(yōu)先。客戶與客戶沖突：公平對待。 對投資咨詢業(yè)務(wù)實行集中管理，與其他部門相互獨立，建立健全信息隔離機(jī)制。 營業(yè)部要在公司總部的管理下統(tǒng)一對外提供咨詢業(yè)務(wù)。 公司每月向住所地派出機(jī)構(gòu)報告，首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行監(jiān)督管理制度，并定期合規(guī)性檢查。 。向住所地派出機(jī)構(gòu)備案要公開媒體宣傳前公司進(jìn)行期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（2個月批不批） 客戶起始委托資產(chǎn)不低于100萬。期貨公司可以提高起始委托資金要求。 董監(jiān)高和從業(yè)自己和配偶不

44、得參與本公司資產(chǎn)管理，父子子女參加的要5日內(nèi)向住所地證監(jiān)會派出備案。并在公司網(wǎng)站披露。 不得通過公眾媒體推廣宣傳產(chǎn)品。 客戶要對資金來源和用途進(jìn)行合法性書面承諾。 資產(chǎn)管理投資非期貨類品種要5個工作日到監(jiān)控中心備案。不得對資產(chǎn)管理進(jìn)行交易。 每日向監(jiān)控中心投資者查詢系統(tǒng)提供客戶委托資產(chǎn)的盈虧、凈值信息。 每日向監(jiān)控中心報送非期貨類投資賬戶的盈虧、凈值信息。 虧損達(dá)到一定比例/發(fā)生變更投資經(jīng)理等可能影響客戶權(quán)益的重大事項時要及時告知客戶，客戶有權(quán)提前終止。 對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行集中管理，與其他部門相互獨立，并建立業(yè)務(wù)隔離墻制度。 管理經(jīng)理、交易執(zhí)行、風(fēng)控管理等崗位人員變動5日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)報告。 執(zhí)

45、行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交易監(jiān)控制度，每月5日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)以及監(jiān)控中心報告交易情況。 有下列情況報告總經(jīng)理和首席風(fēng)險官：產(chǎn)品被機(jī)關(guān)調(diào)查、客戶提前終止、影響其他產(chǎn)品和客戶。 首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)監(jiān)督資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)制度的制定和執(zhí)行，并定期合規(guī)性檢查。 月報7日內(nèi)，年報3個月內(nèi)：證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)（資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險官、總經(jīng)理簽字）。 違規(guī)的：責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、責(zé)令更換有關(guān)責(zé)任人員。 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（證監(jiān)會制定） 基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。（不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷

46、或者保證。投資者根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。） 需了解的信息：自然人基本信息、財務(wù)狀況、投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好及可承受的損失、誠信記錄、實際控制人和實際受益人、投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息 分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。 專業(yè)投資者：金融機(jī)構(gòu)；金融機(jī)構(gòu)向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品；養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（以及法人：最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元； 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷/自然人：金融

47、資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；2年以上投資經(jīng)歷或相關(guān)工作經(jīng) 歷，或?qū)I(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師）普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（法人資產(chǎn)及經(jīng)歷五折，自然人資產(chǎn)六折）。 投資者主動要求購買高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者后，進(jìn)行特別的書面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售。 不做確定性判斷、不主動推介高風(fēng)險等級、不向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售高等級。 全程錄音或錄像、留痕安排。 每半年開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報告

48、。違反本辦法規(guī)定的問題，及時處理并主動報告派出機(jī)構(gòu)。 對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20 年。 經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。 做不能做的：給予警告，并處以3 萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3 萬元以下罰款。 協(xié)會自律規(guī)則 協(xié)會只能紀(jì)律懲戒，不能處罰，那是證監(jiān)會的權(quán)利。（協(xié)會不具有警告的權(quán)利，警告屬于行政處罰。） 從業(yè)人員要維護(hù)客戶的合法權(quán)益(而不是最大權(quán)益)。 要保守國家秘密、所

49、在機(jī)構(gòu)秘密、投資者的商業(yè)秘密和個人隱私，但是國家機(jī)關(guān)或法律法規(guī)要提供的和保護(hù)自己的合法權(quán)益而公開的。 和客戶利益沖突的，要及時告知客戶，盡量避免，無法避免則要保證客戶得到公平對待。無法繼續(xù)提供服務(wù)，及時與客戶協(xié)商，更換從業(yè)人員。 在從業(yè)前參加培訓(xùn)后要具備：專業(yè)知識、技能、職業(yè)道德。 除所在機(jī)構(gòu)同意外，不得兼任其他有關(guān)利益沖突的機(jī)構(gòu)職務(wù)。 從業(yè)人員違法違規(guī)的，任何人可以向協(xié)會舉報。 從業(yè)人員違規(guī)收到機(jī)構(gòu)處分要10日告知協(xié)會（而不是證監(jiān)會），協(xié)會要求改正逾期不改的，采用訓(xùn)誡、公開譴責(zé)，并記入誠信檔案。情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)會移交證監(jiān)會處理 從業(yè)違規(guī)后：2、3、4要參加協(xié)會組織的專項培訓(xùn)。 1.情節(jié)顯著輕微

50、且沒有后果的，免于紀(jì)律懲戒，由協(xié)會責(zé)成其所在機(jī)構(gòu)予以批評教育。 2.情節(jié)輕微，沒有嚴(yán)重后果，予以訓(xùn)誡、并以訓(xùn)誡信的形式向個人發(fā)出。 3.情節(jié)嚴(yán)重并造成嚴(yán)重后果的，公開譴責(zé)。 4.不正當(dāng)競爭、拒絕協(xié)會檢查、獲取不正當(dāng)利益、隱瞞、違反保密義務(wù)的，暫停6-12月；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。 5.違法的撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。 從業(yè)人員對紀(jì)律懲戒不服的，可以向協(xié)會申訴委員會申訴，申訴委員會是最終決定。期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（中期協(xié)制定） 認(rèn)定為專業(yè)投資者應(yīng)將認(rèn)定結(jié)果書面告知投資者。 投資者按風(fēng)險承受能力由低至高分別為C1、C2、C3、C4、C

51、5。（評估問卷問題不少于10個） 風(fēng)險承受能力最低類別的：不具有完全民事行為能力；沒有風(fēng)險容忍度或不愿承受任何投資損失 應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估數(shù)據(jù)庫（投資者信息，失信記錄，歷次風(fēng)險承受能力評估問卷內(nèi)容、時間、結(jié)果，申請成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉(zhuǎn)化的申請及審核記錄）。應(yīng)納入經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)系統(tǒng)運維管理體系統(tǒng)一管理。 經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)整投資者風(fēng)險承受能力等級的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險承受能力評估結(jié)果交投資者簽署確認(rèn)，并以書面方式記載留存。 產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級由低到高劃分為R1、R2、R3、R4、R5。（風(fēng)險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。 專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險等級

52、的產(chǎn)品或服務(wù)。） 經(jīng)營機(jī)構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者” 的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。 銷售或者提供高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)追加了解投資者的相關(guān)信息，提供特別風(fēng)險警示書，給予投資者至少24小時的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險。 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機(jī)制 應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪（生活來源主要依靠積蓄或社會保障的、購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的）。 每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的適當(dāng)性管理知識與技能，提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。 至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告。 經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者之間發(fā)生適當(dāng)性糾紛，可以向協(xié)會申請調(diào)解。 刑法修正法案 國企負(fù)責(zé)人不負(fù)責(zé)重大損失3年，特別重大3-7年。 擅自設(shè)立銀行、交易所之類的金融機(jī)構(gòu)/偽造它們的文件3年2-20萬，嚴(yán)重的3-10年5-50萬。 金融機(jī)構(gòu)工作人員挪用單位資金3年 巨大或者不還的3-10年