1.資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)管理辦法

1、附件 1 ：民安保險（中國）有限公司中國建設(shè)銀行股份有限公司 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)管理辦法第一章 總則第一條 為充分發(fā)揮中國建設(shè)銀行股份有限公司（以下簡稱 “中國建設(shè)銀行”）整體網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢， 鞏固和發(fā)展良好的銀企合作關(guān)系， 滿足客戶加快資金回籠速度、 加強資金集中管理、 提高資金使用效益、 降低財務(wù)風(fēng)險等需求，利用 “中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)”網(wǎng)絡(luò) 服務(wù)渠道為客戶提供資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)（以下簡稱“網(wǎng)絡(luò)” ）服務(wù)，制定 本辦法。第二條 為保證網(wǎng)絡(luò)正常運行，根據(jù)中華人民共和國票據(jù) 法、中國人民銀行支付結(jié)算辦法 、中國建設(shè)銀行統(tǒng)一會計核算 制度、中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） 和 民安保險（中

2、國）有限公司中國建設(shè)銀行股份有限公司資金結(jié)算 網(wǎng)絡(luò)合作協(xié)議書等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二章 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)成員單位及職責(zé)第三條 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)成員單位包括協(xié)調(diào)行、 主辦行、承辦行、 協(xié)辦行、承辦單位、協(xié)辦單位。協(xié)調(diào)行：中國建設(shè)銀行總行主辦行：中國建設(shè)銀行深圳市分行 承辦行：中國建設(shè)銀行深圳市分行營業(yè)部 協(xié)辦行 : 民安保險（中國）有限公司 在各地的 分支機構(gòu)以及全 資、控股子公司開立單位銀行結(jié)算賬戶的中國建設(shè)銀行各對公營業(yè)分 支機構(gòu)承辦單位：民安保險（中國）有限公司協(xié)辦單位：民安保險（中國）有限公司 在各地的分支機構(gòu)以及 全資、控股子公司第四條 網(wǎng)絡(luò)成員行職責(zé)（一）協(xié)調(diào)行職責(zé)：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和處理網(wǎng)絡(luò)組

3、建和運行當(dāng)中的有關(guān) 重大業(yè)務(wù)事項，審定有關(guān)政策、規(guī)定，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)運行檢查和考核評比， 研究客戶需求及同業(yè)競爭的新動向，并及時指導(dǎo)各行采取相應(yīng)對策。（二）主辦行職責(zé)：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)的具體運行，監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)運行情況，收集網(wǎng)絡(luò)運行的有關(guān)信息，包括網(wǎng)絡(luò)運行信息、客戶需求信息、同業(yè) 競爭信息等，并針對網(wǎng)絡(luò)運行中的具體問題研究相應(yīng)的對策措施，對網(wǎng)絡(luò)運行中的重大問題，及時采取相應(yīng)措施妥善解決并及時上報總行；負(fù)責(zé)與客戶的聯(lián)絡(luò)和協(xié)調(diào)工作，定期向總行報告資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)營 銷和運行情況，并向協(xié)辦行反饋有關(guān)信息，同時完成網(wǎng)絡(luò)規(guī)定的其他 職責(zé)。（三）承辦行職責(zé)：負(fù)責(zé)為承辦單位開立單位銀行結(jié)算賬戶，具 體辦理客戶日常資金結(jié)算事宜，直接

4、與承辦單位協(xié)調(diào)日常網(wǎng)絡(luò)運行和 業(yè)務(wù)聯(lián)系工作，實行資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)定期和不定期回訪， 加強網(wǎng)絡(luò)運行 維護管理，按規(guī)定與承辦單位和各協(xié)辦行定期進行賬務(wù)核對； 收集網(wǎng) 絡(luò)運行的有關(guān)信息，包括網(wǎng)絡(luò)運行信息、客戶需求信息、同業(yè)競爭信 息等，并研究相應(yīng)的對策措施，定期向主辦行報告網(wǎng)絡(luò)營銷和運行情 況，對網(wǎng)絡(luò)運行中的重大問題應(yīng)及時上報主辦行，或直接上報總行， 同時完成網(wǎng)絡(luò)規(guī)定的其他職責(zé)。（四）協(xié)辦行職責(zé)：負(fù)責(zé)為協(xié)辦單位開立單位銀行結(jié)算賬戶，具 體辦理協(xié)辦單位日常資金結(jié)算事宜， 協(xié)助承辦行加強網(wǎng)絡(luò)運行維護管 理工作， 并按規(guī)定與協(xié)辦單位和承辦行定期進行賬務(wù)核對； 收集網(wǎng)絡(luò) 運行的有關(guān)信息，包括網(wǎng)絡(luò)運行信息、客戶需

5、求信息、同業(yè)競爭信息 等，并研究相應(yīng)的對策措施， 對網(wǎng)絡(luò)運行中的重大問題應(yīng)及時通報承 辦行，上報所屬一級分行或直接上報總行， 同時完成網(wǎng)絡(luò)規(guī)定的其他 職責(zé)。第三章 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的賬戶設(shè)置第五條 承辦行賬戶設(shè)置承辦單位在承辦行開立單位銀行結(jié)算賬戶， 作為資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的 主賬戶。第六條 協(xié)辦行賬戶設(shè)置 各協(xié)辦單位在各協(xié)辦行開立銀行結(jié)算賬戶，主要涉及經(jīng)費賬戶 （基本存款賬戶） 、保費歸集戶（一般存款賬戶）和保費支出戶（一 般存款賬戶），這三類賬戶戶名相同、用途不同、預(yù)留印鑒不同。（一）預(yù)留印鑒的差別1、分公司經(jīng)費賬戶預(yù)留印鑒為：分公司財務(wù)專用章、總公司總 經(jīng)理名章、總公司副總經(jīng)理名章、分公司總經(jīng)理名

6、章、分公司副總經(jīng) 理名章和分公司財務(wù)經(jīng)理名章的組合印鑒。 支公司經(jīng)費賬戶預(yù)留印鑒 為：支公司財務(wù)專用章，分公司總經(jīng)理名章，分公司副總經(jīng)理名章和分公司財務(wù)經(jīng)理名章的組合印鑒。2、保費支出戶與經(jīng)費賬戶預(yù)留印鑒相同。3、保費歸集戶預(yù)留印鑒為分支機構(gòu)財務(wù)章、 總公司總經(jīng)理名章、 總公司副總經(jīng)理名章。4、協(xié)辦行辦理委托收款業(yè)務(wù)時，應(yīng)對簽章做要式審查（即印鑒 所載公司名稱與收款人一致） 。協(xié)辦行在印鑒卡粘單處注明“本賬戶 委托收款不審核預(yù)留印鑒” ，并列明本管理辦法文號，由會計主管簽 字。（二）辦理預(yù)留印鑒手續(xù) 各協(xié)辦單位在辦理預(yù)留印鑒時向各協(xié)辦行提供公函申請 （注明印 鑒卡郵寄地址并明確愿意承擔(dān)印鑒卡郵

7、寄所造成的一切后果， 具體格 式見附件），各協(xié)辦行應(yīng)依照關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行人民幣單位 客戶預(yù)留印鑒管理辦法的通知 （建總發(fā) 200526號）相關(guān)規(guī)定， 由本行客戶部門填制 中國建設(shè)銀行重要客戶印鑒預(yù)留業(yè)務(wù)聯(lián)系書 ， 執(zhí)行相關(guān)審批程序后由指定客戶經(jīng)理 （雙人）將空白印鑒卡以特快專 遞的方式郵寄給民安保險 （中國）有限公司的相應(yīng)機構(gòu)， 民安保險（中 國）有限公司的有關(guān)機構(gòu)在收到空白印鑒卡并加蓋相應(yīng)名章后， 將印 鑒卡封包并在騎縫處加蓋本機構(gòu)財務(wù)章及與包內(nèi)人名章一致的人名 章后以特快專遞方式寄回協(xié)辦行，協(xié)辦行客戶經(jīng)理（雙人）收取后交 會計柜臺， 各協(xié)辦單位在印鑒卡上加蓋分支機構(gòu)公章、 財務(wù)章及相關(guān)

8、 人員名章，完成預(yù)留印鑒程序。第四章 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)方式第七條 由民安保險 （中國）有限公司根據(jù)其與中國建設(shè)銀行簽 訂的民安保險 （中國）有限公司中國建設(shè)銀行股份有限公司資金 結(jié)算網(wǎng)絡(luò)合作協(xié)議書 、以及其與中國建設(shè)銀行深圳市分行簽訂的 中 國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)使用協(xié)議 （對公業(yè)務(wù)），利用中國建設(shè) 銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)進行賬戶查詢、 資金結(jié)算。 本資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的 主要資金管理功能包括：1、承辦單位在承辦行開立的各個銀行結(jié)算帳戶之間的資金劃付、 及權(quán)限內(nèi)的帳戶查詢。2、協(xié)辦單位在協(xié)辦行開立的各個銀行結(jié)算帳戶之間的資金劃付、 及權(quán)限內(nèi)的帳戶查詢。3、承辦單位與協(xié)辦單位各個銀行結(jié)算帳戶之間資金

9、歸集、 劃付。4、協(xié)辦單位與其客戶（投保人、受益人或其它保險合約所指定 權(quán)利人）之間的保險金歸集、支出。5、承辦單位、協(xié)辦單位其它資金結(jié)算業(yè)務(wù)。第五章 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)收費第八條 承辦行和協(xié)辦行依據(jù)國家發(fā)展和改革委員會、 中國銀行 業(yè)監(jiān)督管理委員會、 中國人民銀行、 中國建設(shè)銀行股份有限公司規(guī)定 的標(biāo)準(zhǔn)向承辦單位和協(xié)辦單位收取網(wǎng)絡(luò)運行中發(fā)生的相關(guān)費用。第六章 資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)賬務(wù)處理與對賬第九條 承辦行、協(xié)辦行按照中國建設(shè)銀行統(tǒng)一會計核算制 度、中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） 等相 關(guān)規(guī)定辦理會計核算手續(xù)。第十條 承辦單位、協(xié)辦單位辦理款項支出時，承辦行、 協(xié)辦行 應(yīng)遵循以下原則辦理

10、。1、如涉及需要由承辦行、協(xié)辦行（付款帳戶開戶行）進行落地 處理的交易，且在當(dāng)日 16：00 前收到指令，則承辦行、協(xié)辦行應(yīng)在 當(dāng)日的對公營業(yè)時間結(jié)束前完成落地處理的相關(guān)手續(xù)， 以確保劃款指 令的資金能在當(dāng)日及時清算；如在當(dāng)日 16：00 后收到指令，則承辦 行、協(xié)辦行應(yīng)在第二個對公營業(yè)日的 10：00 前完成落地處理的相關(guān) 手續(xù)。具體操作流程詳見附件： 重要客戶服務(wù)系統(tǒng)客戶轉(zhuǎn)帳落地處 理柜面交易流程。2、如涉及承辦單位、協(xié)辦單位從其經(jīng)費賬戶或保費支出戶向個 人銀行結(jié)算帳戶支付的， 則承辦行、 協(xié)辦行應(yīng)要求承辦單位、 協(xié)辦單 位在付款用途欄或備注欄中注明事由， 并保留有隨時檢查、 調(diào)閱相關(guān) 證

11、明材料的權(quán)利。 承辦單位、 協(xié)辦單位對支付事由的真實性、 有效性 和合法性負(fù)責(zé)。第十一條 承辦行和協(xié)辦行按照中國建設(shè)銀行對賬管理辦法 等有關(guān)規(guī)定分別與承辦單位、 協(xié)辦單位定期辦理對帳， 承辦行和協(xié)辦 行之間亦須辦理定期對帳。對帳的內(nèi)容和流程：包括賬戶余額核對、 交易流水核對和扣劃款項核對等。對賬過程中，如發(fā)現(xiàn)差錯或疑問， 承辦行、協(xié)辦行應(yīng)及時查明原因并進行調(diào)整。第七章 附則第十二條 本辦法由中國建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。第十三條 本辦法自發(fā)布之日起實施附件1 :民安保險開戶申請函（適用于分公司）開戶申請函中國建設(shè)銀行行：因我公司業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)向貴行申請開立基本帳戶保費歸集戶 保費支出戶。同時，因我總

12、公司資金集中管理和防范資金風(fēng)險的需要，我分公司的銀行帳戶須預(yù)留總公司總經(jīng)理和副總經(jīng)理名章。請貴行將印鑒卡以特快專遞方式郵寄給我總公司財務(wù)部，總公司財務(wù)部在收到印鑒卡 的10個工作日內(nèi)，加蓋總公司管理層印章后直接寄回給貴行。之后 我公司在印鑒卡上加蓋公章、財務(wù)章及相關(guān)人員名章。我公司愿意承擔(dān)由此所造成的一切后果。附：民安保險總公司聯(lián)系方式公司名稱：民安保險（中國）有限公司財務(wù)部公司地址：深圳市福田中心區(qū)益田路福華一路免稅商務(wù)大廈30樓郵政編碼：518048聯(lián)系人：宗永紅電話此申請。民安保險（中國）有限公司分公司年月日附件2 :民安保險開戶申請函（適用于支公司）開戶申

13、請函中國建設(shè)銀行行:因我支公司業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)向貴行申請開立基本帳戶保費歸集 戶保費支出戶。同時，因我總公司資金集中管理和防范資金風(fēng)險的需要，我支公司的保費歸集帳戶須預(yù)留總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理名章。請貴行將印 鑒卡以特快專遞方式郵寄給我總公司財務(wù)部， 總公司財務(wù)部在收到印 鑒卡的10個工作日內(nèi)，加蓋總公司管理層印章后直接寄回給貴行。 之后我支公司在印鑒卡上加蓋公章、財務(wù)章。對于我支公司開設(shè)的基本帳戶（經(jīng)費賬戶）和保費支出戶，需預(yù) 留分公司領(lǐng)導(dǎo)層名章。請貴行將印鑒卡以特快專遞方式郵寄給我分公 司財務(wù)部，分公司財務(wù)部在收到印鑒卡的 10個工作日內(nèi)，加蓋分公 司管理層印章后直接寄回給貴行。之后我支公司在

14、印鑒卡上加蓋公 章、財務(wù)章。我公司愿意承擔(dān)由此所造成的一切后果。附：民安保險總公司聯(lián)系方式公司名稱：民安保險（中國）有限公司財務(wù)部公司地址：深圳市福田中心區(qū)益田路福華一路免稅商務(wù)大廈30樓 郵政編碼：518048聯(lián)系人：宗永紅電話：民安保險分公司聯(lián)系方式公司名稱：公司地址郵政編碼：聯(lián)系人：電話：特此申請。民安保險（中國）有限公司 支公司年月日附件3 :重要客戶服務(wù)系統(tǒng)客戶轉(zhuǎn)帳落地處理柜面交易流程基本規(guī)定1、 企業(yè)通過重要客戶服務(wù)系統(tǒng)進行非定向轉(zhuǎn)賬時，轉(zhuǎn)出賬戶開戶網(wǎng)點必須根據(jù)9011 或9023交易打印出的電子轉(zhuǎn)帳憑證及其對應(yīng)主機流水的單張?zhí)胤N轉(zhuǎn)帳貸方憑證信息盡快進

15、行4901-6 “渠道提出交易”，完成重要客戶服務(wù)系統(tǒng)客戶轉(zhuǎn)帳落地提出匯劃處理。2、 若當(dāng)日確實無法處理的，必須在第二天機構(gòu)簽到后及時使用7002交易做內(nèi)部賬轉(zhuǎn)出 處理。3、重要客戶服務(wù)系統(tǒng)落地處理交易僅適用于開通非定向轉(zhuǎn)賬功能的重客系統(tǒng)賬戶（以下簡稱帳戶）及其開戶行（以下簡稱開戶行）。流程圖操作步驟重客系統(tǒng)客戶轉(zhuǎn)帳落地處理崗位流程內(nèi)容關(guān)鍵風(fēng)險點提示柜員1 （記帳 員）第一步：打印憑證柜員每天定時啟用 9011或9023交易打印電子銀行轉(zhuǎn)賬憑 證、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證保證及時處理，以免延誤資金到賬時間第二步：渠道提出 信息錄入如打印有特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證，則盡快啟用4901-6交易，根據(jù)9011或9023交易打印出的與主機流水號對應(yīng)的電子轉(zhuǎn)帳 憑證和單張?zhí)胤N轉(zhuǎn)帳貸方憑證信息進行渠道提出信息錄入 處理。檢查、核對憑證信 息內(nèi)容，務(wù)必準(zhǔn)確 錄入。主管第三步：授權(quán)B級主管授權(quán)后方可提出注意事項1、 重要客戶服務(wù)系統(tǒng)落地處理必須嚴(yán)格按照由9011或9023交易打印的電子轉(zhuǎn)帳憑證及其對應(yīng)主機流水的單張?zhí)胤N轉(zhuǎn)帳貸方憑證信息進行落地補錄處理，信息錄入時必須嚴(yán)格檢查、核對憑證信息內(nèi)容。2、 已開通重要客戶服務(wù)系統(tǒng)客戶的帳戶開戶行必須在每場交換之