XX銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告

1、XX銀行風(fēng)險(xiǎn)（合規(guī)）管理工作報(bào)告XX年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下， 緊緊圍繞全行工作中心， 全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管 理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、 不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、 考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管 理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。 現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn) 管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：一、部門工作職責(zé)履行情況1. 做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作； 二是做好 風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表； 四是做好市辦 要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)

2、表；五是及時(shí) 向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表 ；六是及時(shí)向監(jiān)管部門 報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。2. 全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做 好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工 作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表 一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的

3、準(zhǔn)確分類。 四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、 十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類 調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。3積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、 證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工 作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。4抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作。根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況， 根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層 信貸員了解的情況，針對(duì)部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況 出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出

4、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警， 并采取凍結(jié)卡片或 取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。5做好貸記卡復(fù)核工作。根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程， 我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工 作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作， 為貸記卡的快捷辦 理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。6積極協(xié)助基層清收不良貸款。7做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。二、工作中存在的問(wèn)題我部能較好的履行部門職能工作， 積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng) 化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢 獻(xiàn)

5、，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不 理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出； 二是組織開展信貸人員 崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。 四是部門 職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。三、工作思路為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各 項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)XX年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部 擬在XX年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：1.繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款 情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施， 以盡量減少新的不良貸款的 產(chǎn)生。2改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人 綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息， 力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。3加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基 層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。4做好參謀