《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編》---柜員崗位權(quán)限及安全防范管理規(guī)定

1、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編節(jié)選第一部分 柜員（含綜柜）崗位權(quán)限（一）普通柜員1. 簽到、簽退，機(jī)構(gòu)簽退。2. 領(lǐng)用、上繳尾箱。3. 普通柜員密碼修改。4. 規(guī)定限額內(nèi)辦理開戶、續(xù)存、支取、銷戶、掛失等業(yè)務(wù)。5. 支票預(yù)處理，大額預(yù)約。6. 大額預(yù)約查詢，長短款查詢。7. 客戶查詢、內(nèi)部查詢、信息查詢。公共參數(shù)查詢8. 客戶資料錄入。9. 經(jīng)授權(quán)進(jìn)行客戶經(jīng)理管理，客戶經(jīng)理激活。10. 收費交易。11. 經(jīng)授權(quán)領(lǐng)用、上繳重要空白憑證、現(xiàn)金。12. 經(jīng)授權(quán)辦理憑證丟失 / 作廢、憑證結(jié)存核對。13. 經(jīng)授權(quán)辦理大額存、取款業(yè)務(wù)。14. 經(jīng)授權(quán)輸入?yún)f(xié)議國稅率。15. 經(jīng)授權(quán)辦理無密戶 / 印鑒戶客戶

2、查詢。16. 經(jīng)授權(quán)辦理存款證明業(yè)務(wù)、存款證明取消業(yè)務(wù)。17. 經(jīng)授權(quán)辦理司法查詢、凍結(jié)、解凍結(jié)、扣劃交易及止付、凍結(jié)狀態(tài)的查 詢。18. 經(jīng)授權(quán)辦理雙掛、掛失事項更改、大額掛失。19. 經(jīng)授權(quán)辦理密碼重置交易。20. 經(jīng)授權(quán)辦理急付款交易。21. 經(jīng)授權(quán)辦理取消、沖正、止付、改戶名、改存期、改起息日交易。22. 經(jīng)授權(quán)辦理長期不動戶的取款。23. 經(jīng)授權(quán)查詢、修改、歸集客戶資料。24. 經(jīng)授權(quán)辦理批量業(yè)務(wù)。25. 經(jīng)授權(quán)進(jìn)行ATM相關(guān)操作。26. 經(jīng)授權(quán)辦理手工事項取款 / 清戶、手工事項取款 / 清戶沖正交易。27. 經(jīng)授權(quán)辦理收費沖正交易。28. 經(jīng)授權(quán)辦理支票預(yù)處理取消、沖正交易。29

3、. 經(jīng)授權(quán)辦理長短款事項。30. 經(jīng)授權(quán)辦理手工會計取消、沖正交易。31. 現(xiàn)金管理。32. 軋賬。33. 報表查詢、打印。（二）綜合柜員1. 簽到、簽退，機(jī)構(gòu)簽退。2. 內(nèi)部查詢。信息查詢。參數(shù)查詢。3. 尾箱管理。4. 支票管理。5. 會計查詢。6. 內(nèi)部賬務(wù)管理。7. 經(jīng)授權(quán)辦理手工會計特殊處理。8. 授權(quán)普通柜員輸入?yún)f(xié)議國稅率。9. 授權(quán)普通柜員辦理無密戶 / 印鑒戶查詢交易。10. 授權(quán)普通柜員辦理同一賬戶當(dāng)日累計金額在 10 萬元（含）20 萬元（不 含）之間的大額存款。11. 授權(quán)普通柜員辦理同一賬戶當(dāng)日累計金額在 10 萬元（含）50 萬元（不 含）之間的大額取款、轉(zhuǎn)賬。12.

4、 授權(quán)普通柜員根據(jù)賬（卡）號查客戶的卡（賬）號。13. 授權(quán)普通柜員辦理修改客戶實名證件信息交易。14. 授權(quán)普通柜員辦理改戶名、改存期、改起息日交易。15. 授權(quán)普通柜員修改客戶資料。16. 授權(quán)普通柜員辦理取消交易。17. 授權(quán)普通柜員進(jìn)行客戶經(jīng)理管理、客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)績 / 明細(xì)查詢。18. 授權(quán)普通柜員辦理 10 萬元（不含） -50 萬元（含）的個人存款證明、 存款證明取消業(yè)務(wù)。19. 授權(quán)普通柜員辦理急付款業(yè)務(wù)。20. 授權(quán)普通柜員辦理批量業(yè)務(wù)。21. 授權(quán)普通柜員辦理大額掛失。22. 授權(quán)普通柜員進(jìn)行ATM相關(guān)操作。23. 授權(quán)普通柜員辦理手工事項取款 / 清戶、手工事項取款 /清

5、戶沖正交易24. 授權(quán)普通柜員辦理支票預(yù)處理取消交易。25. 修改綜合柜員密碼。26. 啟用普通柜員。27. 繳協(xié)款、憑證的上繳與下?lián)堋?8. 銀行繳款、繳款入賬，提銀行款。 （權(quán)限見中國郵政儲蓄會計制度相 關(guān)規(guī)定）29. 金額事項的處理。 （具體權(quán)限見中國郵政儲蓄會計制度相關(guān)規(guī)定）30. 授權(quán)普通柜員辦理長短款事項，經(jīng)授權(quán)辦理長短款事項。31.32.33.銀行事項的處理。 （具體權(quán)限見中國郵政儲蓄會計制度相關(guān)規(guī)定）收款事項的處理。 （具體權(quán)限見中國郵政儲蓄會計制度相關(guān)規(guī)定）支付事項的處理。 （具體權(quán)限見中國郵政儲蓄會計制度相關(guān)規(guī)定）34. 軋賬35. 檢查普通柜員尾箱，支局營業(yè)軋賬36. 強(qiáng)

6、行簽退普通柜員。37. 強(qiáng)行軋賬、上繳普通柜員尾箱。38. 信息查詢。39. 報表查詢、打印40. 檢查普通柜員營業(yè)前準(zhǔn)備情況。41. 檢查普通柜員是否按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。42. 檢查當(dāng)天賬務(wù)及現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證的軋賬和核對情況43. 其他需要授權(quán)的業(yè)務(wù)。第 5 頁 共 8 頁第二部分 安全防范管理規(guī)定（一） 在營業(yè)前，檢查支局所有門窗、自助設(shè)備及其防護(hù)設(shè)施是否完好；解除 防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機(jī)、保 險柜等）是否完好，遇有異常情況立即報告相關(guān)部門處理。（二） 實行全員接送款制度。在款車到達(dá)之前，應(yīng)派人觀察支局周圍有無可疑 人員、車輛、物品，預(yù)

7、防搶劫運鈔車案件發(fā)生。（三）款袋的封裝、 交接與開拆、 點驗應(yīng)當(dāng)全部在指定柜臺、 監(jiān)控錄像下進(jìn)行。（四）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)聯(lián)動門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進(jìn)入。檢查與設(shè)備維 護(hù)人員因需進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)，要逐人、逐項登記。正確使用防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾 隨入內(nèi)。（五）自助設(shè)備裝鈔間門必須隨時鎖定，非裝鈔人員不得入內(nèi)。營業(yè)期間內(nèi)裝 鈔，保安員要護(hù)送營業(yè)員和款袋；營業(yè)員裝鈔時，保安員負(fù)責(zé)警戒。（六）要在每個臺席營業(yè)員隨手按到、 且隱蔽的位置安裝報警按鈕。 營業(yè)期間， 要保證所有報警按鈕和報警器好用，報警器走線要隱蔽。每月向 110 報警中心試警 不少于二次，每月自鳴報警器試警不少于四次。（七）所有人員應(yīng)當(dāng)熟悉

8、防盜、防搶、防火預(yù)案。（八）收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上、窗臺上或柜臺抽屜內(nèi)，應(yīng)及時鎖入 保險柜。保險柜開門朝向應(yīng)在客戶看不到的方向。（九）營業(yè)人員離開柜臺時，應(yīng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜 落鎖，進(jìn)行系統(tǒng)簽退。（十） 營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格核查存取款憑證和身份證等有效證件，注 意辯別儲蓄存單、存折、開戶證實書、公司業(yè)務(wù)定期存單、支票、身份證的真?zhèn)巍?審核上述憑證與證件有無涂改、挖補現(xiàn)象，識別偽證、偽鈔，防止發(fā)生詐騙、冒領(lǐng) 等案件。（十一） 非營業(yè)期間、午休、無人值守時，要開啟防盜報警器；非營業(yè)期間、 有人值守，要關(guān)閉卷簾門。（十二） 所有工作場地嚴(yán)禁存放易燃、易爆物品。所有

9、人員嚴(yán)禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。（十三）（十四） 營業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持警惕，隨時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)、后窗外是否有 可疑人員、可疑物品等。本頁為著作的封面，下載以后可以刪除本頁!【最新資料 Word版可自由編輯！員工錄用管理制度為規(guī)范試用期員工的管理和輔導(dǎo)工作，創(chuàng)造良好的試用期工作環(huán)境，加速試用員工的成長和進(jìn)步，特制定目標(biāo)責(zé)任制制度。一、員工試用期規(guī)定1、自員工報到之日起至人力資源部確認(rèn)轉(zhuǎn)正之日起。2、員工試用期限為 3個月，公司根據(jù)試用期員工具體表現(xiàn) 提前或推遲轉(zhuǎn)正。（一）、福利待遇1、試用期員工工資根據(jù)所聘的崗位確定，核算 時間從到崗工作之日起計算，日工資為：月工資 +（本月

10、 天數(shù)-休假天數(shù)）2、過節(jié)費按正式員工的 1/2發(fā)放。3、按正式員工標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放勞動保護(hù)用品。（二八休假1、試用期內(nèi)累計事假不能超過 3天，如果特殊情況超過 3天 需報董事長批準(zhǔn)。2、可持相關(guān)證明請病假，請病假程序和天數(shù)與正式員工要 樣。3、可請喪假，請假程序和天數(shù)與正式員工要樣。4、不享受探親假、婚假。二、員工入職準(zhǔn)備1、身份證復(fù)印件一份，原件待查。2、學(xué)歷證明復(fù)印件一份，原件待查。3、縣級以上人民醫(yī)院的體檢報告。4、4張一寸照片5、部分職位（如出納、收銀員、司機(jī)、倉管）試用期員工還 須須準(zhǔn)備房產(chǎn)證明、戶口本、直系親屬身份證復(fù)印件等。三、行政手續(xù)1、試用人員手續(xù)辦理完畢后，由行政部向試用期人員發(fā)放辦 公相關(guān)用品。2、發(fā)放工作牌，辦理考勤卡。3、試用期人員需要食宿的、由行政部安排住宿和就餐 4、將試用期人員帶入用人部門。四、用人部門指引1、 試用員工的直接上級是入職指引人”。2、 帶領(lǐng)試用期員工熟悉本部門及其他部門，向其介紹今后工作 中要緊密配合的部門及員工， 同時介紹公司內(nèi)公共場所的位置， 包括會議室、停車場、洗手間等。3、與試用期員工進(jìn)入面談