銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃

1、銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃今年工作總結(jié) 1財務(wù)管理方面： . 2一、規(guī)范財務(wù)行為，加強成本控制。 . 2二、大力推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。 . 3結(jié)算管理方面： . 3（一）不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，防范操作風險。 3（二）加強會計隊伍的建設(shè)，建立和實施科學的考核機制。 4（三）加快會計電算化步伐。 . 5（四）大興學習之風，營造出濃厚的會計文化氛圍。 5（五）認真履行商業(yè)銀行職責。 . 6（六）加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。 7內(nèi)部管理方面： . 7（一）堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員 7（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核辦法，進一步強化內(nèi)部管理機制 8（三

2、）不斷提升業(yè)務(wù)人員的管理和服務(wù)意識 8明年會計工作思路 9結(jié)算管理方面 . 9一、做好會計與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。 9二、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。. 12三、改進和拓展業(yè)務(wù)培訓的方式和內(nèi)容。 . 13四、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導力度。 14五、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。 14六、提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力。 15七、繼續(xù)開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。 . 15八、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強柜面員工隊伍建設(shè)。 16九、加強全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理。 17財務(wù)管理方面 . 17一、

3、大力推行我行的費用預算制度，提升我行財務(wù)預算管理水平。 17二、完善相關(guān)財務(wù)規(guī)章制度，防患財務(wù)風險。 17三、規(guī)范財務(wù)收支行為，實現(xiàn)由財務(wù)會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。 17四、加強財務(wù)培訓輔導工作，不斷提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。 18五、完善財務(wù)費用考核分配辦法，推動各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 19六、做好費用預測和控制，大力推進中間業(yè)務(wù)，確保完成明年的利潤計劃。. 19七、深入推廣SAP系統(tǒng)的實際運用。 20今年工作總結(jié)今年，南昌分行會計部緊緊圍繞分行 “調(diào)整結(jié)構(gòu)，深化管理，不 斷創(chuàng)新，努力實現(xiàn)質(zhì)量、規(guī)模、效益協(xié)調(diào)發(fā)展” 的工作指導思想，以 “夯實會計基礎(chǔ)、強化風險管理，提升管理水平” 為工作

4、目標，積極 有效地開展各項工作。 全行會計基礎(chǔ)更加堅實、 會計管理水平明顯增 強、財務(wù)行為更加規(guī)范、風險防范監(jiān)督體系進一步完善。全行會計各 項工作進展順利，并呈良好發(fā)展趨勢。截止今年 12月 31日，我行實現(xiàn)稅前利潤 20,039 萬元，完成全 年 17,000 萬元利潤計劃的 117.9%。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 2000 多萬元， 完成全年任務(wù)的 102%。全行會計業(yè)務(wù)量 304 萬余筆，比去年同期增 加了 25.6 ；差錯率 0.17? ,比去年同期下降了 48，全年結(jié)算賠 償率為零?；仡櫼荒陙淼墓ぷ鳎也恐刈チ艘韵率粋€方面的工作：財務(wù)管理方面：（一）規(guī)范財務(wù)行為，加強成本控制。今年，會計

5、部全面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推進”的穩(wěn)健財 務(wù)政策，并結(jié)合當前形勢和我行實際情況，修訂了招商銀行南昌分 行差旅費報銷規(guī)定（第三版） 、招商銀行南昌分行車輛費用管理辦 法實施細則，招商銀行南昌分行財務(wù)費用審批權(quán)限柜規(guī)定 等財務(wù) 管理文件，提出了關(guān)于在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見 ，進 一步明確分、 支行費用審批權(quán)限和各部室管理費用范圍， 加強了成本 控制、規(guī)范了費用報銷程序，有效地規(guī)范了全行財務(wù)行為，推動了全 行節(jié)支增效工作的開展。二）大力推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展為適應我行經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)整， 提高我行非利差收入的比例， 調(diào)動 支行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的積極性，促進全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展和收入的增 長，分行

6、成立了以會計部牽頭的中間業(yè)務(wù)管理委員會，出臺了今年 中間業(yè)務(wù)競賽辦法，定期發(fā)布中間業(yè)務(wù)競賽快訊 ，及時公布我行 中間業(yè)務(wù)完成情況， 適時報導同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務(wù)開展動態(tài)， 營造 了良好的競爭氛圍。為配合中間業(yè)務(wù)的開展， 我部結(jié)合當?shù)貙嶋H情況， 及時修訂了國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)收費標準 ，規(guī)范了中間業(yè)務(wù)手續(xù)費減免 的程序。為我行中間業(yè)務(wù)指標的完成起了一定的積極作用。結(jié)算管理方面：（一）不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系， 加大檢查工 作力度，規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，防范操作風險。今年，分行會計部結(jié)合防范固本工程和案件專項治理工作的開 展，通過加強結(jié)算管理和事后監(jiān)督力量， 梳理和修訂現(xiàn)行的規(guī)章制度， 加大

7、對支行的結(jié)算檢查、 事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)輔導， 推行會計主管委派和 完善風險監(jiān)督員制，構(gòu)建起以分行結(jié)算專管員、事后監(jiān)督員、各支行 （部）會計主管、風險監(jiān)督員為核心的會計風險監(jiān)督防范體系。今年，分行會計部先后出臺了 招商銀行南昌分行會計工作實施 細則、招商銀行南昌分行會計工作指引 、招商銀行南昌分行會計 檢查輔導及考核實施細則 、招商銀行南昌分行委派會計主管及風險監(jiān)督員考核細則 等 29項制度和規(guī)定。 開展了全行現(xiàn)金庫存大檢查、 案件專項治理自查、委托貸款檢查、上門收款業(yè)務(wù)檢查、離行式自助 銀行管理檢查、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”其他代發(fā)業(yè)務(wù)檢查、反洗錢專項檢 查、現(xiàn)金及重空管理突擊檢查、 過渡科目專項檢查等結(jié)

8、算檢查 17 次。 事后監(jiān)督堅持每月調(diào)看支行風險環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。 分行會 計部對有章不循、屢查屢犯的行為，采取了從嚴懲處的措施。先后查 處違規(guī)事件 6 起（均未造成經(jīng)濟損失） ，全行通報，并處三級警告處 分 4 人，二級警告處分 7 人，一級警告處分 1 人，實行下崗待聘 1 人。（二）加強會計隊伍的建設(shè)，建立和實施科學的考核機制。為全面提高全行會計、出納隊伍的整體素質(zhì)，做好會計基礎(chǔ)規(guī)范 工作，貫徹總行“會計人員準入制” 的要求。會計部制定和完善了 結(jié) 算先進行評比辦法、招商銀行南昌分行會計結(jié)算檢查輔導及考核實 施細則和會計柜員星級評定考核辦法等考核制度，并建立了會 計員工檔案，動態(tài)

9、記載員工業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)考試、月（季）度考核和 日常獎罰等情況。 今年，會計部先后進行了新入行員工基礎(chǔ)知識的培 訓和考試，出納、 儲蓄人員反假資格的上崗考試、今年會計從業(yè)資格 證的后續(xù)教育和會計人員的星級評定考試。 對上崗考試中不合格的柜 員不予獨立上崗操作， 對在全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無星級 的員工采取待崗和轉(zhuǎn)崗處理。 對參加考評的支行會計主管實行全行排 名，連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉(zhuǎn)崗處理。 新的會計人員 考核機制促進了會計出納人員的結(jié)構(gòu)趨向合理， 進一步激勵了員工的 工作積極性， 提高了全行的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。 在全行自覺的形成 了“比、學、趕、超”的良好氛圍。（三）加

10、快會計電算化步伐， 成功完成了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個 系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。今年，會計部繼續(xù)加快會計電算化的步伐， 全年共完成人民幣賬 戶管理系統(tǒng)、財政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、圖碼識別系統(tǒng)、個人資 產(chǎn)系統(tǒng)、多元化電子報稅和大額取現(xiàn)臺賬管理系統(tǒng)六個系統(tǒng)的上線工 作。這些系統(tǒng)的成功上線有利地促進了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展， 提高了我行 的風險防范能力。今年 4月 19日到 6 月9 日期間，在分行統(tǒng)一部署下，會計部成 立了自助設(shè)備管理中心，制訂了自助設(shè)備管理操作辦法 ，將涉及 8 家支行的 7 個離行單臺自助設(shè)備和 16 個離行式自助銀行共 54 臺自 助設(shè)備的賬務(wù)核算全部上

11、收，由分行會計部集中管理，統(tǒng)一核算。離 行式自助設(shè)備的集中管理和賬務(wù)上收， 極大的緩解了各支行的工作壓 力，理順了離行式自助設(shè)備的管理關(guān)系， 有效地防范了業(yè)務(wù)操作風險。（四）大興學習之風，不斷提高會計、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風險意 識和團隊精神，營造出濃厚的會計文化氛圍。今年，分行會計部的各項培訓工作緊緊圍繞“學為所用、學能所 用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓課題的設(shè)計、培訓的組 織形式、培訓的師資力量都得到進一步完善， 培訓的內(nèi)容更注重與實 際操作相結(jié)合并加強了對培訓效果的檢驗。 今年，分行會計部先后組 織業(yè)務(wù)培訓 30 次，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)知識、外幣防偽識假、費用預算和 財務(wù)制度、支付密

12、碼器、反洗錢、票據(jù)風險和打造高效團隊等方面， 累計培訓時間達到 73 小時，參加人數(shù)達到 1164人，超額完成了年初 培訓計劃的 187%。為進一步營造濃厚的會計文化氛圍， 分行會計部在今年創(chuàng)辦了結(jié) 算簡報、現(xiàn)金簡報、后督通報、自助設(shè)備運行簡報等形式多樣，內(nèi)容 豐富的工作簡報。簡報定期向全行通報會計、出納最新工作動態(tài)，分 析近期重大差錯和案例， 解答支行的結(jié)算疑點， 刊登一線員工的心聲。 簡報真實地反映了一線會計人員的工作情況和感受， 受到全體會計人 員歡迎。今年，南昌分行會計部有二篇風險論文獲總行優(yōu)秀風險論文， 三篇結(jié)算動態(tài)在總行刊物上發(fā)表，四期結(jié)算簡報被總行會計部轉(zhuǎn)發(fā)。（五）認真履行商業(yè)銀

13、行職責，出色完成了人民幣反假宣傳等工作。 反洗錢工作也取得了明顯成效。今年是國務(wù)院確定的反假幣工作年，按照人行中支的統(tǒng)一部署， 南昌分行結(jié)合自身優(yōu)勢和特點積極有效地開展反假宣傳活動。 今年我 行的反假宣傳， 更加注重日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合， 除了繼續(xù)加強 柜臺宣傳反假知識外，還面向社會舉辦了二期“反假知識培訓班” 。 據(jù)統(tǒng)計，在全年的反假宣傳活動中， 招商銀行南昌分行設(shè)置反假宣傳 柜臺 20處、懸掛反假條幅 24幅，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干 200 多人面向社會普 及人民幣、外幣知識，共發(fā)出宣傳資料4千余份，免費為公眾鑒定人 民幣千余次，受益人數(shù)近萬人。今年，分行會計部為加強全行對公人民幣反洗錢工作的開

14、展， 增 設(shè)了反洗錢聯(lián)絡(luò)員崗位， 負責指導網(wǎng)點對公反洗錢報表的填制和上報 工作，并先后舉辦了三期反洗錢知識培訓班。截止 11 月份，南昌分 行共上報對公可疑交易 323 筆，涉及金額 46734萬元，大額交易 14,666 筆，涉及金額 498 億元。全行的對公反洗錢工作得到了長足進步，并 取得了明顯成效。（六）加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。為緩解網(wǎng)點的工作壓力， 統(tǒng)一會計核算管理， 分行會計部將原由 營業(yè)部代理的后臺業(yè)務(wù)逐步上收到會計部核算室集中辦理，并對人 員、崗位及時進行了調(diào)整，優(yōu)化了操作流程；對會計部的業(yè)務(wù)登記簿 進行了全面清理， 加強會計部內(nèi)部交接、 憑證交接等環(huán)節(jié)的控制

15、和上 下賬、內(nèi)外賬的核對工作，確保全行結(jié)算資金的安全。今年，核算室 共處理各項業(yè)務(wù)近60萬筆，僅發(fā)生2筆業(yè)務(wù)差錯。內(nèi)部管理方面：（一）堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員今年，會計部始終堅持“以人為本、以崗定人”的用人原則，在 充分考慮員工的業(yè)務(wù)特長、性格特點后，對后督室、出納室、核算室 人員進行調(diào)配， 對結(jié)算室的人員進行了充實， 對各支行的會計主管進7 -行了委派和交流。人員的調(diào)配和崗位輪換促進了員工“人盡其才” 、 “人顯其能”，有效地杜絕了“人浮于事”的現(xiàn)象。（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核辦法，進一步強化內(nèi)部管理機制今年我部制定了 分行會計部員工請休假及考勤管理補充細則 ， 進一步強化了考勤紀

16、律和請休假紀律； 針對我部轄屬五室一中心的不 同工作性質(zhì)和工作特點， 分行會計部還制定了 分行會計部員工內(nèi)部 考核細則，并根據(jù)考核辦法對員工進行“公開、公平、公正”的考 核，使每位員工及時明了自己每月的工作情況和存在的不足。 會計部 還對考核中扣分較多的員工及時進行溝通， 指導其查找原因， 改進其 工作方法，以增強其榮辱感、歸屬感。（三）大力倡導“謙虛、嚴謹，求真務(wù)實”的工作作風，不斷提升業(yè) 務(wù)人員的管理能力和服務(wù)意識分行會計部是全行會計業(yè)務(wù)的主管部門， 承擔著全行會計業(yè)務(wù)的 督導檢查和業(yè)務(wù)指導工作， 具有管理和服務(wù)的雙層職能。 為更好地服 務(wù)于一線、服務(wù)于基層，杜絕滋生驕傲自滿、固步自封的情

17、緒，我部 大力倡導“謙虛、嚴謹，求真務(wù)實”的工作作風，積極引導各室經(jīng)理 組織本室員工對本職工作進行認真總結(jié)和反思， 要求每位員工時刻謹 記這八字工作方針， 不斷增強服務(wù)一線的意識， 并認真貫徹到日常工 作中去。長期以來，會計部全體員工始終堅持“做六休一”的工作日 制，各室員工周末必須抽出一天時間進行業(yè)務(wù)學習和業(yè)務(wù)整理， 以來- 8 -不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平。 目前我部上下呈現(xiàn)出一片團結(jié)協(xié)作，奮發(fā)向上的工作氛圍。 今年會計部取得了一些進步， 也得到了領(lǐng)導和同事們的肯定， 這 里面既包含著行領(lǐng)導的關(guān)懷和支持 , 也得益于相關(guān)部門和各支行的理 解與配合，更凝聚著全體會計、出納人員的心血和汗水 , 但

18、是與先進 的兄弟行相比，與總、分行領(lǐng)導的要求相比，我們還有很大的差距， 這需要我們在今后的工作中不斷地提高和完善， 我們有決心， 也有信 心在明年把南昌分行的會計工作推上一個更高的臺階。明年會計工作思路明年，分行會計部將按照總 “整合機構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)， 強化激勵” 的改革指導思想，遵循分行 “積極創(chuàng)新、穩(wěn)步調(diào)整、嚴格 管理、均衡發(fā)展” 的年度工作思路，穩(wěn)步推進會計管理體制改革，全 面實行預算管理，加大業(yè)務(wù)培訓力度， 強化內(nèi)部管理和規(guī)范業(yè)務(wù)操作， 不斷提高我行結(jié)算管理能力和財務(wù)預算管理水平。內(nèi)部管理方面一、做好會計與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合， 穩(wěn)步推進會計管理體制改革。為進一步強化內(nèi)部管理，

19、 防范業(yè)務(wù)風險， 明年，南昌分行積極遵 循總行 “整合機構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強化激勵”的改革指導 思想和推進管理國際化的發(fā)展要求， 對會計和儲蓄柜面業(yè)務(wù)實行新的 管理體制，即分行成立“結(jié)算管理中心” ，由“結(jié)算管理中心”統(tǒng)一 負責全行柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理、風險控制、對外服務(wù)和人員考核。零 售銀行部主要是做好零售產(chǎn)品的市場營銷，不再負責柜面業(yè)務(wù)管理。（一）推進會計管理體制改革是實施戰(zhàn)略調(diào)整和推進管理國際化 發(fā)展的要求。1、進行會計管理體制改革有利于強化內(nèi)部控制， 防范業(yè)務(wù)風險。 在現(xiàn)行前臺業(yè)務(wù)分部門管理的情況下， 會計與儲蓄人員對彼此的 內(nèi)控制度、 操作流程和柜面服務(wù)缺乏理解和溝通， 容易造成

20、會計與儲 蓄的內(nèi)控制度可能存在互相矛盾、 互不銜接的情況， 從而形成風險控 制死角，誘發(fā)操作風險。同時，由于會計和零售的業(yè)務(wù)檢查督導和事 后監(jiān)督管理職能分散， 不利于分行從整體上評價網(wǎng)點的內(nèi)部管理和風 險控制水平。進行會計管理體制改革， 就是要通過內(nèi)控制度、 檢查督導和業(yè)務(wù) 培訓的集中和業(yè)務(wù)操作流程的重組優(yōu)化， 構(gòu)建一套內(nèi)容完整、 標準統(tǒng)一、方法科學的業(yè)務(wù)運行機制和內(nèi)部控制體系，形成一個包括事前、 事中、事后的全過程管理和控制系統(tǒng)，有效防范和化解操作風險。2、進行會計管理體制改革有利于加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場營銷。在現(xiàn)行對公業(yè)務(wù)、 零售業(yè)務(wù)分專業(yè)管理的模式下， 前臺各專業(yè)分 別運作，自成體系，造成了

21、客戶層分離、操作流程分離、柜員設(shè)置分 離和管理制度分離。即使在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，實行綜合柜員制后， 同一柜員在處理業(yè)務(wù)時，因為遵循的是不統(tǒng)一的各專業(yè)的規(guī)章制度， 工作效率和服務(wù)質(zhì)量也難有大的提高。 因此，通過實施會計管理體制 改革，將零售部門的內(nèi)部管理職能劃歸會計部門， 由零售部門集中力 量做好市場規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)推廣工作，將有效提高我行的工作效率和服務(wù)水平，帶動業(yè)務(wù)全面發(fā)展二、會計管理體制改革的方案和措施會計管理體制改革， 就是在分行會計部下成立二級部室 “結(jié)算管 理中心” ，負責全行柜面業(yè)務(wù)運營管理，并將會計和零售部門的內(nèi)控 管理、檢查督導、業(yè)務(wù)培訓、事后監(jiān)督進行有效地整合和統(tǒng)一，構(gòu)建

22、 一套包括事前、事中、事后的全過程管理和控制體系。會計管理體制改革包括部室職能的調(diào)整、 業(yè)務(wù)制度的整合、 網(wǎng)點 功能的提升三個方面內(nèi)容。部室職能的調(diào)整： 成立“結(jié)算管理中心” ，下設(shè)業(yè)務(wù)管理室、綜 合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、自助設(shè)備管理中心六個 部室。其主要職能包括會計、出納、儲蓄業(yè)務(wù)操作制度制定和培訓、 結(jié)算核算工作組織、柜面業(yè)務(wù)督導檢查、柜面員工隊伍建設(shè)、柜面業(yè) 務(wù)的事后監(jiān)督等、分行中心庫管理、離行式自助設(shè)備管理等七項。業(yè)務(wù)制度的整合： 對會計、儲蓄所有規(guī)章制度進行一次全面梳理 和整合，清理已經(jīng)過時、作廢的制度規(guī)定，避免制度交叉而造成一些 不必要的執(zhí)行矛盾和風險隱患， 切實解

23、決好會計、 儲蓄業(yè)務(wù)之間的制 度“盲區(qū)”，保證內(nèi)控制度覆蓋所有風險點。網(wǎng)點功能的提升： 針對營業(yè)網(wǎng)點不同的業(yè)務(wù)規(guī)模、 不同的人員配 置和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網(wǎng)點功能、整合前后臺業(yè)務(wù)、整合 業(yè)務(wù)流程、 調(diào)整人員結(jié)構(gòu)四個方面入手， 充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點的綜合優(yōu) 勢，增強網(wǎng)點的競爭力。會計管理體制改革分三個階段實施：1、準備階段（今年 11 月明年 1月） 該階段主要進行會計管理體制改革的動員， 成立“營運管理中心 籌備小組”，對相關(guān)部室職能調(diào)整進行調(diào)查和摸底、 對內(nèi)控制度整合、 儲蓄主管進行委派和業(yè)務(wù)人員培訓和充實等工作。2、改革實施階段（明年 2月明年 3 月） 在前期準備工作到位的情況下，

24、進行分行管理職能的調(diào)整， 成立 “營運管理中心”，進一步完善內(nèi)控制度和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。做好核心 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線工作，積極推進各支行的會計和零售柜面業(yè)務(wù)整合。3、改革驗收和總結(jié)階段（明年 4 月 ） 該階段應為我行會計管理體制改革完成， 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線投產(chǎn)成功 并運行正常一段時間后。 在該階段， 我行將對改革的經(jīng)驗和成果進行 總結(jié)，并請總行相關(guān)部門對我行的改革成果進行驗收。結(jié)算管理方面一、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排， 完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線 工作。1、做好上線的準備工作。在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線前兩個月，我行 必須完成組織、 政策制度準備、 人員培訓、系統(tǒng)參數(shù)準備、 數(shù)據(jù)準備、 資源準備、時間安

25、排、方案制定等工作。2、完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的切換上線， 并做好數(shù)據(jù)移植的驗證工作。3、優(yōu)化勞動流程、調(diào)整勞動組合、提升網(wǎng)點服務(wù)功能二、改進和拓展業(yè)務(wù)培訓的方式和內(nèi)容， 不斷提高網(wǎng)點的管理水平和 柜面員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德、服務(wù)水平和團隊精神。明年分行會計部將繼續(xù)改進和拓展業(yè)務(wù)培訓的方式和內(nèi)容， 細分 不同水平、不同崗位員工的業(yè)務(wù)能力和培訓需求，確定培訓目標，并 進行有針對性的培訓。1、明年培訓主要工作是抓好分行會計部員工業(yè)務(wù)知識更新和支 行的三級培訓。 重點是做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的理論和上機培訓， 保 證核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功上線。 分行將制定二級培訓計劃以及學習綱要 和業(yè)務(wù)題庫，指導支行的三級培

26、訓工作，檢驗支行的培訓效果。2、堅持“走出去、帶回來” ，加強與同行、同業(yè)的橫向交流。選 派基層網(wǎng)點主管和優(yōu)秀員工到同行、 同業(yè)進行實地考察和學習， 把其 他行管理的成功經(jīng)驗帶回來。 要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺當老師， 講 授自己先進事跡和工作經(jīng)驗。3、拓展培訓內(nèi)容，增加對基層主管管理能力和管理技巧等方面 的培訓，不斷提高基層主管的管理能力。4、開展形式多樣、內(nèi)容豐富的風險論文競賽、風險演講比賽和 柜面業(yè)務(wù)問答等活動。 活動目的是鼓勵廣大一線員工積極參與， 不斷 豐富論文和演講的題材和內(nèi)容， 查找和發(fā)現(xiàn)工作中的風險隱患和風險 環(huán)節(jié)，形成全行重視和全員參與的風險控制文化。5、開發(fā)柜員在線培訓學習系

27、統(tǒng)，通過遠程在線培訓模式，及時 傳達制度管理和工作要求， 適時反饋基層信息。 加強柜面員工業(yè)務(wù)自 學能力，為一線柜員提供了一個更新業(yè)務(wù)知識的平臺三、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導力度，消除風險隱 患，提高風險防范能力。1、制定招商銀行南昌分行業(yè)務(wù)檢查工作指引 ，細分業(yè)務(wù)操作 流程中的風險點， 規(guī)范檢查程序和檢查方法， 保證業(yè)務(wù)檢查能夠覆蓋 所有風險點，最終形成統(tǒng)一、標準、完善的業(yè)務(wù)檢查工作程序。分行 的檢查和支行的自查要按照檢查指引來進行，重點是抓好網(wǎng)點的 自查和整改工作。2、加大檢查力度，突出檢查實效，落實問題整改。明年分行會 計部繼續(xù)堅持常規(guī)檢查和突擊檢查、 專項檢查相結(jié)合的檢查

28、制度， 堅 持檢查與整改、 檢查與獎懲相結(jié)合的制度。 加大對屢查屢犯人員和問 題的處罰力度，推動檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。3、不斷提高風險監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作積極性，加大對風險 監(jiān)督員履職情況的考核力度。 充分發(fā)揮網(wǎng)點風險監(jiān)督員在會計風險防 范、會計核算質(zhì)量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。4、積極探索多種方式進行銀企對賬，提高銀企對賬率，保障銀 企資金安全。四、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。充分發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、 預警職能， 逐步實現(xiàn)事后監(jiān)督向事中 監(jiān)督的轉(zhuǎn)變， 更加突出監(jiān)督重點， 把對核算結(jié)果的監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)向?qū)?算過程的全程監(jiān)控， 有效地防范風險、 堵塞差錯事故， 提高監(jiān)督質(zhì)量

29、。 積極探索用計算機進行監(jiān)督的手段，改變了傳統(tǒng)手工的事后監(jiān)督方式。五、積極推廣支付密碼和圖碼識別技術(shù)， 提高通過技術(shù)手段防范操作 風險的能力。1、大力推廣支付密碼系統(tǒng)，力爭明年我行支付密碼新開戶達到300 戶。2、繼續(xù)試點和推廣圖碼識別技術(shù)，要把圖碼識別技術(shù)應用到票 據(jù)結(jié)算尤其是銀行承兌匯票和銀行本票中去， 防止克隆票據(jù)等詐騙案 件的發(fā)生。3、應用“自助設(shè)備輔助清機系統(tǒng)”，實現(xiàn)離行式自助設(shè)備賬務(wù) 處理電子化，提高工作效率，防范操作風險。六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高” 、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質(zhì)服務(wù) 競賽活動， 不斷提高營業(yè)網(wǎng)點的服務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)水平， 打造服務(wù)質(zhì)量 比學趕幫超的企業(yè)文化。通過開展

30、柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動， 對網(wǎng)點柜員的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù) 技能，以及網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境、柜員服務(wù)、大堂服務(wù)等項目的綜合考評， 分別評比出“優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝獎”團體前三名并給予表彰和獎勵。 要通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動， 在南昌分行打造服務(wù)質(zhì)量比學幫超的企業(yè) 文化，使員工把優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為一種自然而然的行為， 從而帶動南昌分 行服務(wù)水平邁上一個新的臺階。七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強柜面員工隊伍建設(shè)1、進一步完善會計主管、儲蓄主管委派制和考核細則，不斷提 高基層主管的管理水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。按照總行“會計人員準入制”的 要求，嚴格選拔、配備會計人員，保證會計人員質(zhì)量，全面提高會計 結(jié)算隊伍的整體素質(zhì)。2、進一

31、步完善網(wǎng)點和柜面員工的檔案建設(shè)。網(wǎng)點檔案要動態(tài)記 載各種檢查報告、記錄、整改意見等的落實情況，描述網(wǎng)點暴露的各 種隱患、事故、問題、違規(guī)等現(xiàn)象；柜面員工檔案動態(tài)記載員工業(yè)務(wù) 培訓和考試、 年度考核和表彰和日常處罰等記錄。 從而為網(wǎng)點的內(nèi)控 評價和柜面員工的晉級和提拔提供有效的參考依據(jù)。- 20八、加強全行隨行式、 離行式自助設(shè)備管理人員的業(yè)務(wù)培訓和業(yè)務(wù)督 導工作，在繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常管理工作的同時， 進一步完善自 助設(shè)備管理中心操作辦法， 并積極配合其他部門做好自助銀行的選址 工作。財務(wù)管理方面一、深入貫徹總行“以費用預算為起點，全面實行預算管理”的指導 思想，全面落實招商銀行南昌分行費用

32、預算管理辦法（試行） 的 費用預算規(guī)定， 大力推行我行的費用預算制度， 提升我行財務(wù)預算管 理水平。二、完善相關(guān)財務(wù)規(guī)章制度， 嚴格費用管理和財務(wù)權(quán)限審批手續(xù)， 防 患財務(wù)風險。1、逐步細化費用管理，按主要費用使用科目制定相應的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細則，以健全制度規(guī)范管理；2、逐步完善權(quán)限審批手續(xù)，對各項費用審批權(quán)限的可行性、 可控性進行適時修訂，杜絕費用使用“先斬后奏”的隨意性，通過完善 費用審批制度達到費用監(jiān)控的規(guī)范管理。三、規(guī)范財務(wù)收支行為，樹立預算觀念，加強財務(wù)制度執(zhí)行力，實現(xiàn) 由財務(wù)會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。1、針對各支行財務(wù)管理操作不一的現(xiàn)狀， 將對網(wǎng)點包括經(jīng)費帳 戶

33、管理、手工臺帳登記、費用額度控制、財務(wù)支付、食堂管理等各項財務(wù)行為進行調(diào)研， 根據(jù)調(diào)研意見形成各網(wǎng)點規(guī)范統(tǒng)一的財務(wù)操作模 式；2、推行網(wǎng)點定期財務(wù)檢查制度，對各網(wǎng)點、包括財務(wù)室自身在 內(nèi)的財務(wù)制度執(zhí)行、費用管理、額度控制等情況進行定期檢查，以財 務(wù)簡報等形式， 對好的經(jīng)驗做法進行推廣、 對不規(guī)范的做法進行通報 批評，使網(wǎng)點財務(wù)管理規(guī)范化、制度化。3、在全行樹立預算觀念，建立費用預算考核機制，對超預算的 費用使用按權(quán)限逐級審批、 從嚴控制， 對預算偏離度大的部門單位實 行預算考核， 提高全行對費用預算的重視程度， 以適應總行逐步推行 的預算管理制度。四、進一步加強財務(wù)培訓輔導工作， 不斷提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和 管理能力。1、為便于推行費用預算管理，明年，會計部將更加注重對包括 會計主管、各部室費用預算綜合員在內(nèi)的金融企業(yè)財會制度的學習以 及費用預算、 使用制度的培訓， 加強對支行進行財務(wù)預算、 財務(wù)核算、 財務(wù)分析的培訓， 提高支行財務(wù)人員核算和分析各項業(yè)務(wù)盈利情況的 能力，以加強對本網(wǎng)