監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作手冊(cè)

1、監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作手冊(cè)工作流程示意圖：業(yè)務(wù)洽談項(xiàng)目初評(píng)監(jiān)管部介入監(jiān)督管理第一部分：業(yè)務(wù)洽談1、營(yíng)銷(xiāo)部根據(jù)公司任務(wù)擬定開(kāi)發(fā)客戶(hù)策略，制定客戶(hù)開(kāi)發(fā)計(jì)劃，確定目標(biāo)客戶(hù)。2、鎖定目標(biāo)客戶(hù)后，營(yíng)銷(xiāo)員填寫(xiě)“客戶(hù)資料調(diào)查表”并簽字后以電子版模式發(fā)送至公司總 部。（見(jiàn)附件一：客戶(hù)資料調(diào)查表）3、營(yíng)銷(xiāo)員與企業(yè)、銀行進(jìn)一步溝通，確定好簽訂協(xié)議的時(shí)間與地點(diǎn)，然后以電話或者網(wǎng)絡(luò) 方式通知受理審核部，做好達(dá)到約定點(diǎn)簽合同的所有準(zhǔn)備工作。第二部分：項(xiàng)目初評(píng)1、受理部將營(yíng)銷(xiāo)部提供的“客戶(hù)資料調(diào)查表”分別轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、監(jiān)管部，從 不同的角度進(jìn)行初步評(píng)估，提出意見(jiàn)并由各部門(mén)部長(zhǎng)簽字。2 、將“客戶(hù)資料調(diào)查表”交由分管副總

2、及總經(jīng)理簽字確認(rèn)。做到項(xiàng)目開(kāi)展前領(lǐng)導(dǎo)及各 部門(mén)部長(zhǎng)都能熟知概況，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍內(nèi)。第三部分：初始盤(pán)點(diǎn)1、受理審核員、風(fēng)控員、監(jiān)管員按照業(yè)務(wù)部約定的時(shí)間、地點(diǎn)及其它要求到達(dá)后開(kāi)始開(kāi)展 工作。2、受理審核員與企業(yè)、銀行進(jìn)行對(duì)接，向企業(yè)索要基礎(chǔ)資料，從銀行工作人員了解更多的 該企業(yè)貸款信息及其它金融情況。3、在銀行工作人員的監(jiān)督下，出質(zhì)方與我方受理審核員、監(jiān)管員開(kāi)始進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，盤(pán)點(diǎn)過(guò)程 中，風(fēng)控員對(duì)質(zhì)物數(shù)量、規(guī)格、品質(zhì)等確認(rèn)核查，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)查，掌握質(zhì)押物及現(xiàn) 場(chǎng)環(huán)境的各種風(fēng)險(xiǎn)。4、盤(pán)點(diǎn)結(jié)束，由受理審核員出具初始盤(pán)點(diǎn)表，并有銀行、出質(zhì)方、監(jiān)管方三方簽字蓋 章后生效。同時(shí)受理審核員將有效的初

3、始盤(pán)點(diǎn)表復(fù)印件留存監(jiān)管部一份，作為監(jiān)管員初盤(pán)及記賬原始依據(jù)5、由監(jiān)管部告知監(jiān)管員該監(jiān)管點(diǎn)日后監(jiān)管中執(zhí)行的盤(pán)點(diǎn)方法或原則，確保日常盤(pán)點(diǎn)中數(shù)量 的準(zhǔn)確性。第四部分：簽訂協(xié)議1、出具初始盤(pán)點(diǎn)表后，受理審核員與銀行、出質(zhì)方簽訂三方監(jiān)管協(xié)議。與出質(zhì)方簽訂監(jiān)管 服務(wù)協(xié)議，明確庫(kù)房租賃，監(jiān)管員食宿，監(jiān)管費(fèi)、發(fā)票確認(rèn)單、監(jiān)控的落實(shí)等事項(xiàng)。2、確保三方協(xié)議，監(jiān)管服務(wù)協(xié)議內(nèi)容中簽字，蓋章無(wú)漏項(xiàng)，準(zhǔn)確無(wú)誤。3、合同簽署完畢后會(huì)同企業(yè)基礎(chǔ)資料，及銀行的貸款質(zhì)押合同一并交由受理審部門(mén)存檔管 理，建立合同管理臺(tái)帳。4、受理審核部建立監(jiān)管合同的復(fù)印件資料或電子版資料，供各個(gè)部門(mén)進(jìn)行監(jiān)管日常工作的 5、受理審核員及時(shí)查收監(jiān)管

4、費(fèi)情況，到帳后，及時(shí)填寫(xiě)“轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)”，將監(jiān)管費(fèi)有物流園 賬戶(hù)轉(zhuǎn)入華夏易通賬戶(hù)內(nèi)。如監(jiān)管費(fèi)沒(méi)有按合同約定支付的，監(jiān)管員負(fù)責(zé)及時(shí)催繳。6、財(cái)務(wù)部確定監(jiān)管收入轉(zhuǎn)入華夏易通賬戶(hù)后，受理審核員填寫(xiě)發(fā)票申請(qǐng)單，按規(guī)定程序開(kāi) 具發(fā)票。之后將發(fā)票郵寄給客戶(hù)。第五部分：監(jiān)管部介入1、風(fēng)控員在監(jiān)管合同簽訂后，匯總出該項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，交由監(jiān)管部長(zhǎng)。2、監(jiān)管部根據(jù)風(fēng)控部提供的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定出監(jiān)管方案。3、受理審核員將銀行下發(fā)代出質(zhì)通知書(shū)復(fù)印件給監(jiān)管部長(zhǎng)，監(jiān)管員開(kāi)始正式進(jìn)行監(jiān)管 工作。監(jiān)管員與出質(zhì)人倉(cāng)庫(kù)保管員對(duì)接，確保質(zhì)押物與代出質(zhì)通知書(shū)中記載的一致。4、監(jiān)管員制作質(zhì)物標(biāo)識(shí)，放置于監(jiān)管區(qū)域內(nèi)。5、監(jiān)管員依據(jù)初始盤(pán)點(diǎn)表結(jié)

5、論建立監(jiān)管臺(tái)帳 , 監(jiān)管首次頁(yè)中注明盤(pán)點(diǎn)方法或原則并且每日 登記好出入庫(kù)及庫(kù)存情況。6、監(jiān)管員隨后開(kāi)始進(jìn)行日常監(jiān)管巡查、盤(pán)點(diǎn)工作，并按照公司要求上報(bào)數(shù)據(jù)及報(bào)表。7、監(jiān)管過(guò)程中出質(zhì)人辦理提貨，必須有銀行出具的書(shū)面“提貨通知書(shū)”且有銀行印章，或 者經(jīng)公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后才可出貨。8、受理審核員、風(fēng)控員、監(jiān)管調(diào)度員根據(jù)監(jiān)管員上報(bào)的數(shù)據(jù)，各自整理各自所需內(nèi)容，開(kāi)展各自部門(mén)的日常工作。第六部分：監(jiān)督管理1、風(fēng)控員要根據(jù)各監(jiān)管點(diǎn)每日出入庫(kù)情況，對(duì)監(jiān)管及受理部上報(bào)的各監(jiān)管點(diǎn)庫(kù)存數(shù)據(jù)與出 入庫(kù)單據(jù)進(jìn)行核對(duì)。2、風(fēng)控員每月要及時(shí)掌握各監(jiān)管點(diǎn)企業(yè)及監(jiān)管員的日常生產(chǎn)、工作、庫(kù)存及質(zhì)物情況，并 出具風(fēng)控報(bào)告。3

6、、風(fēng)控員對(duì)各監(jiān)管點(diǎn)每月上交的監(jiān)管臺(tái)帳，進(jìn)行抽查核對(duì)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)告知監(jiān) 管部。4、風(fēng)控員每月要不定期的對(duì)各監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行巡查工作，并對(duì)各監(jiān)管點(diǎn)所存在的問(wèn)題以巡查 報(bào)告形式上報(bào)給主管領(lǐng)導(dǎo)。5、監(jiān)管部監(jiān)管員每日對(duì)出質(zhì)人出入庫(kù)的質(zhì)物進(jìn)行抽樣檢查，確保帳、貨相符。6、監(jiān)管部監(jiān)管員對(duì)每次出入庫(kù)單據(jù)要認(rèn)真核對(duì)，確保真實(shí)并且有企業(yè)印章。7、監(jiān)管部監(jiān)管員日常巡查中注意安全隱患、企業(yè)動(dòng)態(tài)等信息。8、受理審核員繼續(xù)做好銀行、出質(zhì)方三方的對(duì)接工作，保證三方順利開(kāi)展工作。9、受理審核部依據(jù)風(fēng)控部及監(jiān)管部的監(jiān)管月報(bào)，作出詳細(xì)全面報(bào)告提交銀行，供銀行參考 第七部分：項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)1、受理審核員接到銀行出具的出庫(kù)通知書(shū)庫(kù)存結(jié)存為

7、零后，立即通知監(jiān)管部，下發(fā)至 監(jiān)管員，同時(shí)告知風(fēng)控部。2、出庫(kù)后受理審核員向銀行出具提貨通知書(shū)回執(zhí)，質(zhì)物解除監(jiān)管。3、監(jiān)管員清理用品后撤出監(jiān)管點(diǎn)，本監(jiān)管項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)。日常監(jiān)管業(yè)務(wù)過(guò)程要點(diǎn)（1）質(zhì)物入庫(kù)后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員根據(jù)銀行的要求在質(zhì)物的顯著位置粘貼質(zhì)押標(biāo)簽，或懸 掛質(zhì)押明示牌，以明示貨物已經(jīng)進(jìn)行了質(zhì)押，起到對(duì)外公式的作用，使第三人能夠了解貨物 已經(jīng)質(zhì)押的情況，如有異議可以及早提出。（2）貨物在庫(kù)監(jiān)管期間， 實(shí)行 24小時(shí)不間斷監(jiān)管。 要求現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員嚴(yán)格監(jiān)控質(zhì)押的進(jìn)、 出情況；一天一次盤(pán)點(diǎn)，填制進(jìn)出存日?qǐng)?bào)表，通過(guò)電話、傳真、郵件或其它方式上報(bào)主 管領(lǐng)導(dǎo)。盤(pán)點(diǎn)要每天進(jìn)行，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)，觀察質(zhì)物的變化，變

8、動(dòng)情況，監(jiān)管員不僅僅要觀察 貨物的數(shù)量是否有變化，同時(shí)還有注意貨物物理、化學(xué)的性質(zhì)變化。（3）監(jiān)管主管接到質(zhì)物增加或出庫(kù)通知書(shū)，應(yīng)馬上通知監(jiān)管點(diǎn)的監(jiān)管員。（4）質(zhì)押監(jiān)管貨物移動(dòng)、改變貨位必須經(jīng)受理審核員通報(bào)銀行同意、監(jiān)管員在現(xiàn)場(chǎng)監(jiān) 督方能進(jìn)行。（5）監(jiān)管員從受理審核部取得初期庫(kù)存數(shù)據(jù)，核對(duì)在庫(kù)質(zhì)押物實(shí)物情況，定期與監(jiān)管 業(yè)務(wù)主管通報(bào)賬目情況，便于掌握庫(kù)存狀況。（ 6）保證監(jiān)管專(zhuān)區(qū)內(nèi)的質(zhì)物數(shù)量或重量 =出質(zhì)通知書(shū)上記載的貨物的數(shù)量或重量， 如若到達(dá)預(yù)警下線，應(yīng)立即報(bào)監(jiān)管主管，并通知出質(zhì)人公司及時(shí)補(bǔ)貨。（7）根據(jù)銀行的要求，受理審核部向銀行通報(bào)質(zhì)物庫(kù)存情況。并接受銀行相關(guān)工作人 員的實(shí)地查驗(yàn)。日常

9、出庫(kù)業(yè)務(wù)過(guò)程要點(diǎn)（1）受理審核員接收到銀行簽發(fā)的提貨通知書(shū)原件或者傳真件后，細(xì)致核查，并與銀行指定的工作人員進(jìn)行電話確認(rèn)，及時(shí)傳真給現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員。（2）存貨監(jiān)管貨物放貨必須憑銀行簽發(fā)提貨通知書(shū)原件辦理。（3）提貨人員提貨須持有提貨通知書(shū)記載的指定提貨人的法人授權(quán)和本人身份證， 監(jiān)管員必須留存提貨授權(quán)書(shū)和身份證復(fù)印件。（4）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員對(duì)提貨人出具的提貨通知書(shū)原件的有關(guān)印鑒、簽字等信息認(rèn)真核 對(duì)，確認(rèn)與提貨通知書(shū)中記載的一致，并與監(jiān)管主管進(jìn)行電話核實(shí)。（5）監(jiān)管員查驗(yàn)提貨通知書(shū)無(wú)誤后，方可按出貨程序辦理放貨。（6）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員辦理提貨手續(xù)，記錄質(zhì)物出庫(kù)情況，制作出庫(kù)質(zhì)物清單，一式兩份， 雙方簽字各執(zhí)一份。（7）放貨后 1 個(gè)工作日內(nèi)，受理審核員立即向銀行出具提貨通知書(shū)回執(zhí)，質(zhì)物解 除監(jiān)管。（8）提貨后，提貨通知書(shū)原件及提貨通知書(shū)回執(zhí)復(fù)印件及時(shí)交由受理審核部， 做好存檔備案附件一：客戶(hù)資料調(diào)查表、公司基礎(chǔ)資料出質(zhì)人公司名稱(chēng)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況簡(jiǎn)介企業(yè)注冊(cè)資本法定代表人聯(lián)絡(luò)人姓名及電話、合作模式質(zhì)押融資額授信額度合作銀行業(yè)務(wù)模式質(zhì)押監(jiān)管方式授信方式信用證開(kāi)證 信用證打包 銀行承兌流動(dòng)資金貸款 個(gè)人借款 其它、質(zhì)押物情況分析質(zhì)押物質(zhì)押物描述規(guī)格、型號(hào)、等級(jí)、物理特性、包裝運(yùn)輸、儲(chǔ)存條件、檢驗(yàn)方式等價(jià)格分析企業(yè)上下游情況、主要交易市場(chǎng)、近期供需情況等方面四、業(yè)務(wù)流程描述貿(mào)易流程（購(gòu)銷(xiāo)渠道）貨