基金公司投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：高度重視形式多樣緊跟市場(chǎng)

1、基金公司投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：高度重視，形式多樣，緊跟市場(chǎng)（基金管理有限公司）長(zhǎng)期以來(lái)，在公司高層的重視及各部門的協(xié)作下，通過(guò)各種形式積極推動(dòng)投資者教育工作的持續(xù)開展，取得了良好的效果，下面介紹我司在投資者教育方面的經(jīng)驗(yàn)：一、領(lǐng)導(dǎo)重視是投資者教育工作順利開展的前提我司由總裁牽頭，成立了跨部門的投資者教育領(lǐng)導(dǎo)小組，建立健全了投資者教育的組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要成員包括總裁、分管市場(chǎng)業(yè)務(wù)的副總裁、分管投資的副總裁、分管后臺(tái)運(yùn)營(yíng)的副總裁和督察長(zhǎng)。在投資者教育領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，成立了由公司市場(chǎng)業(yè)務(wù)部門、投資研究部門、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門、監(jiān)察部組成的投資者教育工作小組，各部門分工合作、各司其職：市場(chǎng)業(yè)務(wù)

2、部門：負(fù)責(zé)投資者教育工作的統(tǒng)籌安排、費(fèi)用預(yù)算、宣傳材料制作與發(fā)送、全國(guó)性及地區(qū)性媒體投放、路演培訓(xùn)安排；研究整理海外成熟市場(chǎng)在投資者教育方面的最新成果，并結(jié)合國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)現(xiàn)階段的發(fā)展現(xiàn)狀，編制投資者教育的相關(guān)材料。投資研究部門：主要負(fù)責(zé)從投資、研究角度開展系列的路演、網(wǎng)上交流等投資者教育活動(dòng)。后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門：保障投資者教育所需人、財(cái)、物的配備，并提供有關(guān)技術(shù)上的支持。監(jiān)察部：負(fù)責(zé)介紹基金公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控環(huán)境及風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作體系，并對(duì)路演宣傳材料、媒體投放文章進(jìn)行合規(guī)性審核。二、有制度才能有良好的執(zhí)行效果（一）通過(guò)定期舉行碰頭會(huì)協(xié)調(diào)投資者教育工作的各種問(wèn)題我司逐步完善了投資者教育執(zhí)行情況的定期追

3、蹤、考察機(jī)制，以督促執(zhí)行。公司定期舉行內(nèi)部投資者教育工作執(zhí)行情況碰頭會(huì)，由公司總裁或副總裁主持，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及工作人員面對(duì)面溝通，交流前一階段投資者教育工作的經(jīng)驗(yàn)，協(xié)調(diào)解決投資者教育工作過(guò)程中出現(xiàn)的各種新問(wèn)題和新困難等。（二）通過(guò)建立參與投資者教育活動(dòng)的投研、市場(chǎng)人員的考核機(jī)制，提升活動(dòng)的效果和質(zhì)量我司已制定專門制度，要求渠道經(jīng)理和公司投研人員積極參與到投資者教育工作之中。在相關(guān)制度中特別對(duì)投研人員每年必須參加的投資者教育活動(dòng)的最低次數(shù)做出明確規(guī)定，同時(shí)建立了跟蹤反饋機(jī)制，對(duì)每次活動(dòng)均進(jìn)行效果評(píng)估，以提高投資者教育的質(zhì)量。（三）通過(guò)培訓(xùn)提高投資者教育主要參與人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要教育投資者，首先

4、要教育好公司的員工。為不斷提高業(yè)務(wù)骨干的專業(yè)素質(zhì)，我司多次組織投研、銷售骨干人員赴海外學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，了解成熟市場(chǎng)開展投資者教育工作的做法，推動(dòng)工作創(chuàng)新，適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境對(duì)投資者教育工作提出的新要求。三、較為充足的經(jīng)費(fèi)保證了投資者教育的持續(xù)性和覆蓋面為配合全國(guó)區(qū)域內(nèi)的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)投資者教育工作的開展，我司撥付了充足的經(jīng)費(fèi)。最近兩年用于投資者教育工作的總體費(fèi)用支出超過(guò)2000萬(wàn)元，較為充裕的費(fèi)用預(yù)算和支出也為投資者教育工作的順利開展提供了有力的保障。四、投資者教育方式靈活多樣（一）客戶交流會(huì)客戶交流會(huì)是與投資者面對(duì)面接觸、開展投資者教育工作的重要方式。我司歷年來(lái)通過(guò)與重點(diǎn)銀行、券商渠道的合作，

5、發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，開展了大量的投資者教育工作。最近三年每年組織投資者教育交流活動(dòng)均超過(guò)千場(chǎng)。（二）媒體專欄當(dāng)今社會(huì)，媒體的影響力越來(lái)越大，在投資者教育中的作用不容忽視。我司通過(guò)與國(guó)內(nèi)28家主要平面媒體的合作，刊登專欄文章，利用現(xiàn)代媒體覆蓋面廣、投資者覆蓋率高等特點(diǎn)，有效配合了投資者教育工作的開展。投資者教育專欄的內(nèi)容以基金投資基礎(chǔ)知識(shí)、投資理念、投資技巧為主，屬公益性基金知識(shí)傳播。（三）公司網(wǎng)站宣傳我司網(wǎng)站在金融類站點(diǎn)中訪問(wèn)量居前，公司很重視通過(guò)網(wǎng)站配合投資者教育宣傳。目前公司網(wǎng)站的投資者教育專區(qū)中涵蓋“理財(cái)面面觀”、“投資者教育廳”、“投資新主張”、“理財(cái)專題活動(dòng)”、“權(quán)益須知”、“風(fēng)險(xiǎn)提示”、

6、“反洗錢”等多個(gè)欄目，對(duì)基金投資知識(shí)、技巧、風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了不同層次的、較為全面的介紹。值得一提的是，我司網(wǎng)站還與國(guó)際權(quán)威的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)晨星（morning star）聯(lián)合推出了投資者風(fēng)險(xiǎn)自測(cè)的功能，為投資者在開展基金投資之前了解個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好等特點(diǎn)提供了參考依據(jù)。（四）各類刊物我司目前編撰的每日導(dǎo)讀、周刊、易之道渠道?？?、易之道理財(cái)?？?、易之道投資?？裙咀x物已經(jīng)成為開展投資者教育工作的重要陣地。目前每日導(dǎo)讀、周刊、理財(cái)?？亩ㄆ诎l(fā)放份數(shù)均超過(guò)100萬(wàn)份。五、投資者教育工作重點(diǎn)緊跟市場(chǎng)變化投資者教育需要與市場(chǎng)變化緊密結(jié)合，才更符合投資者的客觀需要，也容易取得比較好的效果。近年來(lái)，我司在不同市場(chǎng)

7、階段推出了不同主題的投資者教育內(nèi)容。如06、07年牛市，我司先是以“幸福3+1”為主題開展基金投資理念的宣傳，幫助投資者認(rèn)識(shí)理財(cái)?shù)闹匾?，并向投資者介紹了豐富的基金投資知識(shí)和技巧。07年市場(chǎng)狂熱，我司又推出“理性人生”系列，引導(dǎo)投資者理性對(duì)待市場(chǎng)、對(duì)待投資。08年市場(chǎng)動(dòng)蕩，我司以“資產(chǎn)配置”和“基金定投”的宣傳為主，引導(dǎo)投資者從自身特點(diǎn)出發(fā)開展基金投資，用資產(chǎn)配置和定投應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。不同階段配合不同主題，取得了較好的傳播效果。六、投資者教育的方式、素材豐富我司重視對(duì)投資者教育工作的持續(xù)研究，不斷推陳出新，根據(jù)市場(chǎng)變化和投資者需要推出不同種類的教育產(chǎn)品。在宣傳載體上，廣泛利用網(wǎng)絡(luò)（網(wǎng)站和電子郵件）、平面媒體、電視媒體、對(duì)賬單、公司刊物、客戶服務(wù)中心