銀行網(wǎng)上銀企對賬客戶端用戶操作手冊

1、銀行網(wǎng)上銀企對賬客戶端用戶操作手冊第一步： 自助增加網(wǎng)上對賬功能請注意：如貴公司已通過銀行柜面申請網(wǎng)上對賬功能，請?zhí)^此步驟！網(wǎng)銀客戶端升級安裝使用您須通過一網(wǎng)通下載網(wǎng)上企業(yè)銀行最新版本（版本號：7.7.4.10 ）或高于此版本安裝使用。請在安裝前導出匯出匯款收方信息或選擇“數(shù)據(jù)保留”方式覆蓋安裝最新企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶端（切勿使用“完全卸載”后安裝的方式，否則會導致匯款收方信息丟失）。在幫助欄中查看當前使用的企業(yè)銀行版本號信息，如下圖：1. 版本升級后登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行，選擇橫欄的“自助申請”，進入申請畫面。2在申請畫面中點擊右下角的“增加”。3在業(yè)務(wù)類型中選擇“銀企對賬”。4選擇“銀企對賬”后，

2、界面上方展示可申請開通網(wǎng)上對賬功能的賬號。5選中一條記錄后點擊中間的“增加”按鈕，有多個賬號的重復上一步操作。6選擇好開通對賬功能的賬號后點擊右下角的“經(jīng)辦”，系統(tǒng)展示對賬協(xié)議，須您閱讀并同意后點擊“確定”。7系統(tǒng)提示經(jīng)辦成功等待審批，需要換另一系統(tǒng)管理員進行審批操作。8換另一系統(tǒng)管理員登錄后，系統(tǒng)提示有待辦事宜，點擊“自助申請”審批進入畫面，9在畫面中點擊右邊的“查詢”，畫面展示需要審批的業(yè)務(wù)信息內(nèi)容。10確定內(nèi)容無誤后點擊右下角“同意”，系統(tǒng)提示功能申請完成。第二步 設(shè)置銀企對賬的業(yè)務(wù)模式1 對賬功能開通后進行第二步業(yè)務(wù)模式操作設(shè)置，選擇系統(tǒng)管理業(yè)務(wù)管理，進行業(yè)務(wù)模式設(shè)置。2 在左邊列表中

3、選擇“銀企對賬”，點擊“增加模式”，系統(tǒng)展示溫馨提示內(nèi)容，請留意。3點確定后進入畫面，錄入模式名稱：需自行輸入，可以是字母，數(shù)字，漢字形式，我行無要求，也可直接寫相對應(yīng)的功能名稱，例：支付。沒有經(jīng)辦限制：這個功能指是不是所有的賬號都是同樣的人操作，如貴公司僅一個賬號，兩人使用網(wǎng)銀，打鉤即可；如有多個賬號，并且要區(qū)分不同人操作，請不要打鉤。銀行允許的可用賬號：此列表為您申請加入網(wǎng)銀的賬號，如需使用哪個賬號，請將賬號挪到左邊框。選擇完成后點“確定”，進入下一畫面繼續(xù)操作。4.請點擊經(jīng)辦，選擇右下角“增加經(jīng)辦人”。5. 進入用戶選擇界面后，請選擇您銀企對賬業(yè)務(wù)的制單人，經(jīng)辦人必須是要有ukey的用戶

4、，無ukey用戶在此界面上無法顯示（如您之前有增加其他一般用戶進入網(wǎng)銀，該用戶有申請ukey，也可以選擇此用戶做為經(jīng)辦人）。6. 選擇完經(jīng)辦人后，請點擊終極審批，選擇“增加審批人”。7.進入用戶選擇界面后，請選擇您銀企對賬業(yè)務(wù)的審核人，審核人可以是沒有ukey的用戶，如果您之前有增加一般用戶進入網(wǎng)銀，不論是否有申請ukey都可設(shè)置該用戶為對賬審核人。8. 設(shè)置好后，請點擊“發(fā)送”，系統(tǒng)將出現(xiàn)以下提示：9. 點擊“發(fā)送”后，該功能會顯示紅色字體“等待另一管理員審批”，接下來請退出企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)，換另一管理員登陸進行功能審批，審批同意后即可使用。10. 另一管理員用戶登錄網(wǎng)銀后，請選擇系統(tǒng)管理業(yè)務(wù)管

5、理，在銀企對賬功能菜單下會顯示粉紅色字體“等待您審批”，請選擇右下角“審批模式”。11. 如您設(shè)置信息無誤，請直接點擊“同意”，系統(tǒng)提示您是否確定同意之前的設(shè)置，請點擊“確定”。12. 系統(tǒng)將提示您“模式設(shè)置成功”！模式審批成功后，銀企對賬下的功能會變成黑色字，顯示“當前使用”字樣。13. 請直接退出網(wǎng)銀，使用您設(shè)置的經(jīng)辦人用戶登錄，即可在網(wǎng)銀的橫欄菜單中看到銀企對賬功能。第三步 通知設(shè)置1. 請公司網(wǎng)銀管理員（如您公司僅兩人使用網(wǎng)銀，那么這兩個用戶都是管理員，如多人使用網(wǎng)銀，最初使用網(wǎng)銀的兩個用戶是企業(yè)的系統(tǒng)管理員，或可通過系統(tǒng)管理用戶管理設(shè)置用戶查看權(quán)限歸屬）登陸網(wǎng)銀，選擇系統(tǒng)管理通知設(shè)置

6、銀企對賬。2.如已設(shè)置通知，則點擊相應(yīng)選項則可看到企業(yè)接到通知的用戶和賬號信息，需要修改任意信息，可點擊“修改”。通知條件即最小通知金額，可按照企業(yè)需求修改相應(yīng)金額。（此步驟以到賬通知為例，若企業(yè)有多個賬號，則在修改界面上也可看到“通知類型”選項，點此修改賬號）。3. 點擊通知用戶，可進行用戶的添加和刪除，可設(shè)置多個用戶，前提是您所需設(shè)置的人是網(wǎng)銀中的用戶，沒有企業(yè)網(wǎng)銀登陸權(quán)限的用戶此界面無法顯示?！般y企直通車”和“銀企直連”請不要勾選。修改完畢，請點擊確定。4.若您操作增加了通知用戶，此時需要該新增用戶用自已的用戶名和密碼登陸企業(yè)網(wǎng)銀，點擊系統(tǒng)管理用戶管理設(shè)置通知方式來增加自已的手機號碼或郵

7、箱地址。5. 新增用戶登錄該界面后，可選擇短信或郵件接收通知，也可兩個都勾選。此時網(wǎng)上銀企對賬功能全部設(shè)置完成，下月開始，當收到系統(tǒng)提示的對賬通知即可開始進行網(wǎng)上銀企對賬操作。感謝您的配合！第四步 銀企對賬業(yè)務(wù)操作指引經(jīng)辦操作1.經(jīng)辦用戶登錄招行網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 經(jīng)辦進入以下操作界面：2.根據(jù)銀企對賬通知輸入或選擇對賬月份，點擊“查詢”，系統(tǒng)顯示對賬數(shù)據(jù)。3.余額相符處理：經(jīng)辦人逐戶核對月底余額與本企業(yè)日記賬余額是否相符，系統(tǒng)默認余額相符，如有多頁，請選擇“下一頁”進入查詢，確認后點左上方“經(jīng)辦”提交，系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批（終極審批）”。4.余額不符處理：經(jīng)辦人選擇余額不符，需要輸入不

8、符原因及聯(lián)系電話，確認后點左上方“經(jīng)辦”，系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批（終極審批）”。5.經(jīng)辦完成后，對賬狀態(tài)變更為“對賬中”。6.調(diào)節(jié)相符時，經(jīng)辦人選擇調(diào)節(jié)相符，需要選擇調(diào)節(jié)項目、余額不符原因及聯(lián)系電話。確認后點左上方“經(jīng)辦”，系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批（終極審批）”。7.查詢待經(jīng)辦數(shù)據(jù)時，系統(tǒng)每次最多返回200筆數(shù)據(jù)，如果該月份的對賬數(shù)據(jù)大于200筆時，系統(tǒng)只會查詢出前200筆記錄，客戶經(jīng)辦這些數(shù)據(jù)后，請等待批量經(jīng)辦結(jié)果通知（在右下角業(yè)務(wù)欄）后再次查詢經(jīng)辦余下的數(shù)據(jù)。若余下的數(shù)據(jù)仍然超過200，請重復上述操作。撤消對于已經(jīng)辦未審批或尚未終極審批的對賬業(yè)務(wù)，經(jīng)辦用戶或非終極審批用戶登錄網(wǎng)銀，選

9、擇銀企對賬 撤消，查詢到待審批的對賬數(shù)據(jù)點擊左上方“撤消”即可完成撤消操作，對賬明細狀態(tài)重新返回到“生成數(shù)據(jù)”。審批1.審批用戶登錄網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 審批，查詢到待審批的對賬數(shù)據(jù)，可通過勾選單筆或部分進行審批，也通過點擊“全選”實現(xiàn)本頁的批量審批，如有多頁請分頁分次審批。2.通過雙擊單筆明細可顯示業(yè)務(wù)明細信息，包含：批次號、對賬中心狀態(tài)、對賬月份、客戶號、戶口號、幣種、余額、余額核對狀態(tài)、余額核對日期等，選擇同意或否決，如有需要可錄入相關(guān)“意見”。3.“余額相符”和“調(diào)節(jié)相符”狀態(tài)的對賬數(shù)據(jù)的對賬狀態(tài)為“對賬完成”，“余額不符”狀態(tài)的對賬狀態(tài)為“對賬中”，可進行“再經(jīng)辦”操作或其它特殊處理。再經(jīng)辦1.針對客戶通過網(wǎng)上銀企對賬提交的“余額不符”狀態(tài)情況，經(jīng)過我行工作人員與客戶溝通核實后，客戶可通過再經(jīng)辦功能實現(xiàn)對“余額不符”進行對賬狀態(tài)的更改。2.經(jīng)辦用戶登錄網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 綜合查詢，查詢選擇“余額不符”業(yè)務(wù)，點擊左上方“再經(jīng)辦”。3.進入經(jīng)辦界面，重新選擇“余額對賬狀態(tài)”，確認完成后點擊“經(jīng)辦”提交。4.經(jīng)辦完成后，審批人再次進入“審批”界面對再經(jīng)辦操作進行復核確認，完成對賬工作。綜合查詢1.銀企對賬的綜合查詢界面可對經(jīng)辦后業(yè)務(wù)狀態(tài)進行查詢，包括列表