證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券投資基金精選試題及答案解析

1、一、單項(xiàng)選擇題(請(qǐng)?jiān)谙铝兴膫€(gè)選項(xiàng)中選擇最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)填入括號(hào)中。)1公開披露的基金信息不包括（）。a基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值b涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟c對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)d基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告2關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是（）。a投資者地位不同b投資主體不同c投資方式不同d風(fēng)險(xiǎn)程度不同3按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。a契約型基金和公司型基金b封閉式基金和開放式基金c國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金d成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金4認(rèn)購(gòu)公司型基金的投資人是基金公司的（）。a債權(quán)人b收益人c股東

2、d委托人5目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括（）。a剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券b可轉(zhuǎn)換債券c股票d流通受限的證券6下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說(shuō)法中，不正確的是（）。a管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系b對(duì)基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運(yùn)用和投資決策c基金管理人和基金托管人均對(duì)基金持有人負(fù)責(zé)d兩者在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨(dú)立7對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（）。a基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益b設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)c

3、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等d基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立8我國(guó)基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。a實(shí)力雄厚的證券公司b信托投資公司c商業(yè)銀行d基金公司9基金資產(chǎn)估值的最終目的是（）。a客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)b計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)的價(jià)值c計(jì)算、評(píng)估基金負(fù)債的價(jià)值d確定基金份額凈值10下列說(shuō)法中，不正確的是（）。a平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性b在成長(zhǎng)型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長(zhǎng)型基

4、金c收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的d成長(zhǎng)型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票二、多項(xiàng)選擇題(下列四個(gè)選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)符合題意，請(qǐng)找出恰當(dāng)?shù)倪x項(xiàng)填入括號(hào)中。)1我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。a注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本b主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣c取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)d有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度2證券投資基金的特點(diǎn)有（）。a收益顯著b集合投資c分散風(fēng)險(xiǎn)d專業(yè)理財(cái)3對(duì)證券

5、投資基金、股票與證券的區(qū)別認(rèn)識(shí)正確的是（）。a反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同b風(fēng)險(xiǎn)水平不同c所籌集資金的投向不同d收益不同4契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。a資金的性質(zhì)不同b投資者的地位不同c基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同d對(duì)投資額的限制不同5關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（）。a封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定b封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配c開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)d封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基

6、金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布6下列選項(xiàng)中，屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的有（）。a期限不同b基金份額交易方式不同c基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同d發(fā)行規(guī)模限制不同7下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的是（）。a股票基金是重要的基金品種，僅次子國(guó)債基金b各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購(gòu)買某一家上市公司的股票總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過(guò)度投機(jī)和操縱股市c股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值d按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金8我國(guó)基金法規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有（）。a分享基金財(cái)產(chǎn)收益b

7、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)c按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)d在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額9下列關(guān)于基金的分類說(shuō)法中，正確的有（）。a按投資目標(biāo)劃分，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金b按投資運(yùn)作方式不同，可分為契約型基金和公司型基金c按基金組織形式不同，可分為封閉式基金和開放式基金d按投資標(biāo)的劃分，可分為國(guó)債基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金10對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)正確的是（）。a基金是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值b以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益c基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過(guò)專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制定投資

8、策略和投資組合方菜d雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量三、判斷題(判斷下列說(shuō)法對(duì)錯(cuò)，對(duì)的在括號(hào)中填“a”，錯(cuò)的填“b”。)1基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值基金負(fù)債總額。（）2證券投資基金法規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)可以用于買賣其他基金份額。（）3基金管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比。（）4收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較高。（）5黃金基金是將基金委托專業(yè)經(jīng)理人處理，用于投資黃金產(chǎn)品，屬于風(fēng)險(xiǎn)較小的投資方式，適合風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者投資。（）6代表基金

9、份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。（）7設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（）8基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。（）9管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。（）10國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)也隨之下降。（）參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題1c解析根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)以下信息進(jìn)行披露：(1)基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議；(2)基金募集情況；(3)基金份額上市交易公告書；(4)基金資產(chǎn)凈

10、值、基金份額凈值；(5)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；(7)臨時(shí)報(bào)告；(8)基金份額持有人大會(huì)決議；(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；(10)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選c。2b解析投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同；風(fēng)險(xiǎn)程度不同；收益情況不同；投資方式不同；價(jià)格取向不同；投資回收方式不同。故選b。3a解析契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對(duì)基金進(jìn)行的分類；封閉式基金

11、和開放式基金是按基金的運(yùn)作方式對(duì)基金進(jìn)行的分類；國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金是按基金的投資標(biāo)的對(duì)基金進(jìn)行的分類；成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行的分類。4c解析在公司型基金中，認(rèn)購(gòu)基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點(diǎn)是公司型基金與契約型基金相比的特點(diǎn)之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。5a解析貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在aaa級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在aaa級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。故選a。

12、6a解析管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法、合規(guī)。7b解析設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而不是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。故選b。8c解析我國(guó)基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。故選c。9d解析基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過(guò)計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值最終確定基金份額凈值。10a解析平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。二、多項(xiàng)選擇題1cd解析證券投資基金法第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(1)有符合本法和中華人民

13、共和國(guó)公司法規(guī)定的章程；(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣；(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。故選cd。2bcd解析證券投資基金的特征包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)以及專業(yè)理財(cái)。3abc解析證券投資和股票、債券三者的區(qū)別

14、主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌集資金的投向不同；風(fēng)險(xiǎn)水平不同。故選abc。4abc解析契約型基金與公司型基金的不同點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：(1)法律依據(jù)不同。契約型基金是依照基金契約組建，信托法是其設(shè)立的依據(jù)，基金本身不具有法人資格。公司型基金是按照公司法組建的，具有法人資格。(2)資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)；公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購(gòu)買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)力。公司型基金的投資者購(gòu)買基金的股票后成為該公司的股東，可以通過(guò)股東大會(huì)享

15、有管理基金公司的權(quán)力。(4)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營(yíng)運(yùn)基金；公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。故選abc。5abcd解析四個(gè)選項(xiàng)都是對(duì)封閉式基金和開放式基金的正確描述，故選abcd。6abcd解析兩者區(qū)別包括期限不同、發(fā)行規(guī)模限制不同、基金份額交易方式不同、基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同、投資策略不同。7bc解析股票基金是最重要的基金品種，a項(xiàng)錯(cuò)誤。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。d項(xiàng)錯(cuò)誤。故選bc。8abc解析封閉式基金有明確的存續(xù)期間，在存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人不得贖回其所持有的基金份額，d項(xiàng)錯(cuò)誤。其他三個(gè)選項(xiàng)都是基金份額持有

16、人的權(quán)利。故選abc。9ad解析契約型基金和公司型基金是按基金組織形式不同進(jìn)行分類的；封閉式基金和開放式基金是根據(jù)基金的投資運(yùn)作方式不同進(jìn)行分類的。10abc解析證券投資基金最低投資額起點(diǎn)要求一般較低，對(duì)最高投資額沒(méi)有限制，選項(xiàng)d錯(cuò)誤，其他三項(xiàng)都是對(duì)證券投資基金特點(diǎn)的證券認(rèn)識(shí)。故選abc。三、判斷題1a解析基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值；基金份額資產(chǎn)凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。2b解析證券投資基金法規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得買賣其他基金份額。3b解析基金管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低；反之，則越高。4

17、b解析收入型基金是以獲取當(dāng)期的最大收入為目標(biāo)的基金。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。5b解析由于投資于黃金基金成敗的關(guān)鍵在于經(jīng)理人的專業(yè)知識(shí)、操作技巧以及信譽(yù)，所以黃金基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的投資方式，適合喜歡冒險(xiǎn)的積極型投資者。6b解析證券投資基金法第72條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。7b解析證券投資基金法第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。8a