銀行公司金融部ⅩⅩ年上半年工作總結(jié)及下半年工作規(guī)劃

1、銀行公司金融部年上半年工作總結(jié)及下半年工作規(guī)劃年上半年，公司金融部在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下，進一步深化二次轉(zhuǎn)型的思想，面對復(fù)雜多變的外部形勢，緊緊圍繞負債業(yè)務(wù)，不畏艱難，積極推進各項工作，取得了良好的成績和發(fā)展態(tài)勢。一、 業(yè)績：半年末全折人民幣對公負債余額 萬元，比年初增長了 萬元，年均 萬元，比年初增幅 ；全年新開100萬以上客戶 戶，增存 萬元。半年末全折人民幣自營貸款余額 萬元，貸存比 %，比年初下降了 %；利率平均上浮 ，比上年提高了 個百分點，綜合派生比上年提升了 百分點。國際業(yè)務(wù)，結(jié)算量 萬美元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬美元。公司理財累計人民幣 萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入人民幣 萬元。辦理新

2、業(yè)務(wù)品種 項，委托貸款理財業(yè)務(wù) 萬元、一般性貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)5000萬元。累計發(fā)放個人樓盤按揭貸款 萬元，余額新增 萬元。工資代發(fā) 萬元。二、 年上半年工作舉措：上半年，我團隊圍繞負債業(yè)務(wù)，深化二次轉(zhuǎn)型的目標要求，重點抓了以下方面的工作：（一）千方百計提高員工效能。1、從團隊負責(zé)人到業(yè)務(wù)板塊責(zé)任人到客戶經(jīng)理通過充分研究充分溝通，發(fā)揮集體智慧，擬訂全年老戶挖潛、新戶開發(fā)、產(chǎn)品應(yīng)用規(guī)劃書，同時從客戶經(jīng)理到業(yè)務(wù)板塊責(zé)任人到團隊負責(zé)人層層抓落實，按月度、季度總結(jié)分析調(diào)整。2、鍛煉青年員工，搞業(yè)務(wù)板塊管理責(zé)任制，督促客戶經(jīng)理重點業(yè)務(wù)推進及協(xié)同營銷。3、增強競爭意識，設(shè)立個人先進獎項，如新人獎、進步獎等，

3、弘揚職業(yè)、敬業(yè)精神，發(fā)揮優(yōu)秀員工帶頭作用。4、依據(jù)分行考核辦法，實時調(diào)整季度、月度難點重點業(yè)務(wù)的獎懲措施。業(yè)績考核中圍繞重點指標負債業(yè)務(wù)、新戶開發(fā)、中小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、國際業(yè)務(wù)、信用卡按季度下達進度任務(wù)，實時調(diào)整獎懲措施，根據(jù)季度工作難點、重點，例如上半年在負債業(yè)務(wù)上加大了新戶開發(fā)、對公存款時點指標的獎懲力度。 通過多重舉措，團隊呈現(xiàn)出一派人人研究業(yè)務(wù)，人人無業(yè)務(wù)盲點，人人爭先創(chuàng)優(yōu)，牢抓工作重點，緊而有序的高昂氣象，迎難而上，斗志高昂，全體客戶經(jīng)理在年上半年在對公負債日均及時點上都取得了較大的進步，在新業(yè)務(wù)應(yīng)用開發(fā)上接二連三有突破。（二）最大化的發(fā)揮資產(chǎn)業(yè)務(wù)的杠桿作用我團隊在資產(chǎn)客戶新

4、戶開發(fā)上存在不足，存量資產(chǎn)客戶中優(yōu)質(zhì)大中型客戶占比較大，銀行競爭激烈，面對現(xiàn)狀，基于長期細致營銷打下的良好銀企關(guān)系，我們靈活借力當(dāng)前經(jīng)濟形勢、行內(nèi)政策指導(dǎo)，加強對客戶經(jīng)理產(chǎn)品定價、談判技巧、客戶管理等方面的培訓(xùn)與指導(dǎo)，增強議價的意識與能力，同時通過產(chǎn)品創(chuàng)新、專業(yè)化服務(wù)以及效率的提升，取得客戶認可，下大力氣提升貸款定價水平、存款派生，讓有限的資源產(chǎn)生最大化的效益，在存款派生、綜合收益上均有所提升。 在結(jié)構(gòu)調(diào)整上，勇于花費大量時間精力，尋求多條道路多角度，開拓中小企業(yè)融資平臺，收集了大量信息、不局限于現(xiàn)有模式，傳統(tǒng)思路，為下半年乃至明年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)開拓打下了堅實的基礎(chǔ)。上半年我們儲備了一批投資公司擔(dān)

5、保公司類客戶、理清了幾個集團客戶整體開發(fā)的線條、梳理了部分優(yōu)質(zhì)客戶的上下游客戶鏈、嘗試了開發(fā)異地客戶群。在業(yè)務(wù)品種上，敢于創(chuàng)新，嘗試并開展了短融業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)、保障性住房業(yè)務(wù)、境外貸款業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資產(chǎn)品組合業(yè)務(wù)等多種新業(yè)務(wù)品種的方案研究及實施，盡管創(chuàng)新的路是艱難的，但收獲的經(jīng)驗是可貴的，給客戶樹立招行敢為先的形象是被稱贊的，得到的鍛煉更是難得的。（三）多渠道拓展對公負債營銷，進一步增強存量純存款客戶的產(chǎn)能一是加大資源投入，保證對公負債業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長。重點抓好結(jié)算類客戶、大客戶、集團客戶的資金沉淀，從客戶經(jīng)理到團隊負責(zé)人加大客戶走訪力度，組織開展多樣化批量化的客戶聯(lián)誼活動，抓住第

6、一手客戶信息、客戶需求，充分利用團隊員工資源團隊客戶資源，解客戶難題，擯棄單打獨斗、單線聯(lián)系的傳統(tǒng)營銷關(guān)系，構(gòu)建多重網(wǎng)狀合作關(guān)系，數(shù)據(jù)量更大，關(guān)系更牢固。二是充分運用招行的優(yōu)秀產(chǎn)品，吸引客戶。國際業(yè)務(wù)上半年推進中石化長然進口代付轉(zhuǎn)質(zhì)押貸款組合融資產(chǎn)品，既增加了國際業(yè)務(wù)收入，又帶來了人民幣存款。投行業(yè)務(wù)上把握客戶需求，策劃方案，通過短融、ipo、委托貸款組合理財產(chǎn)品、自營貸款組合理財產(chǎn)品等吸引及穩(wěn)定了一批新老客戶。理財業(yè)務(wù)上，通過理財產(chǎn)品，靈活把握時間組合，針對特定客戶推出系列理財產(chǎn)品，穩(wěn)定及增加了月末存款。三是進一步完善客戶分層管理體系，分板塊研究客戶，持續(xù)開發(fā)客戶。認真分析現(xiàn)有客戶結(jié)構(gòu)，分投

7、資類企業(yè)、醫(yī)藥類企業(yè)、房地產(chǎn)類企業(yè)、平臺類企業(yè)、產(chǎn)品類企業(yè)采取特色服務(wù)、特色營銷措施，在穩(wěn)定深化現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上、持續(xù)延伸開發(fā)。利用分行管理手段，做好價值客戶提升、找回流失客戶等基礎(chǔ)工作，充分發(fā)揮與零售及柜面的營銷力量，通過零售產(chǎn)品應(yīng)用、代發(fā)工作維護、結(jié)算服務(wù)提升等手段，進一步穩(wěn)定和提升中小客戶群體存款。（四）擴大批發(fā)銀行客戶基礎(chǔ)，著力新戶開發(fā)。實行名單制營銷，分金額樹立增長5000萬元、1000萬元客戶目標，分行業(yè)樹立建筑施工行業(yè)、醫(yī)藥行業(yè)等客戶目標，強化全員實現(xiàn)目標任務(wù)是硬指標，不折不扣的執(zhí)行意識。面對復(fù)雜多變的外部形勢，對我們經(jīng)營管理構(gòu)成了諸多嚴峻挑戰(zhàn)。但我們始終圍繞工作目標，在現(xiàn)有平臺

8、基礎(chǔ)上延伸開發(fā)新客戶，如在遠大集團、國藥集團、萬科集團、山河集團、華夏德璐關(guān)系網(wǎng)等平臺上延伸開發(fā)了上下游客戶、集團下屬公司等，以一個中心客戶為基點，輻射遷徙到該客戶的關(guān)系網(wǎng)，以我們的服務(wù)和業(yè)務(wù)能力，強化關(guān)系營銷背后業(yè)務(wù)支撐，通過組合品種手段，滲透融入，將模式理念樹立起來，更樹立起一個高度，抬頭挺胸，謀發(fā)展。我們一直秉承的是思想有多遠就能走多遠。待添加的隱藏文字內(nèi)容1三、年下半年工作規(guī)劃：下半年形勢不容樂觀，一是負債拓展壓力持續(xù)存在。上半年在加強信貸規(guī)模調(diào)控、同業(yè)競爭日趨激烈等因素的共同作用下，存款增長遇到很大阻力，負債拓展的壓力仍然突出。二是資產(chǎn)拓展面臨不利因素。在房地產(chǎn)調(diào)控、政府融資平臺梳理

9、、“兩高一?！辟J款限制、“三個辦法一個指引”等政策的持續(xù)作用下，銀行傳統(tǒng)行業(yè)的信貸業(yè)務(wù)拓展受到很大限制，特別是我團隊在資產(chǎn)客戶結(jié)構(gòu)上，長期依賴大中型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，而該類企業(yè)資金集中管控、總部銀企合作關(guān)系的建立，對我們產(chǎn)生諸多不利影響，如果不能夠及時有效地擴大客戶基礎(chǔ)，培育與挖掘新的客戶與市場，負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)能否保持平穩(wěn)快速發(fā)展面臨嚴峻考驗?？蛻艚Y(jié)構(gòu)調(diào)整一直是我團隊的重要轉(zhuǎn)型舉措，下半年，我們將狠抓新戶開發(fā)，重點開展資產(chǎn)客戶儲備工作，調(diào)整考核措施，運用獎勵機制，引導(dǎo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，更要充分發(fā)揮資產(chǎn)拉動負債的杠桿作用。主要措施方向有以下幾個方面：一是增加小企業(yè)貸款占比。這是也提高定價水平的根本舉措之

10、一。小企業(yè)貸款有著廣闊的市場前景，正成為市場競爭的焦點。我們將在農(nóng)業(yè)企業(yè)、擔(dān)保公司、投資公司、集團客戶下屬公司、產(chǎn)業(yè)鏈上客戶等集群企業(yè)、上下游企業(yè)實施差異化營銷，在保持和提高小企業(yè)貸款定價的前提下，加速小企業(yè)信貸投放。二是持續(xù)發(fā)展集團性客戶、行業(yè)龍頭企業(yè)，加大資產(chǎn)業(yè)務(wù)合作。如房地產(chǎn)行業(yè)一直以來是我團隊亮點，優(yōu)質(zhì)客群較多，但資產(chǎn)業(yè)務(wù)合作面較窄，以保障房項目合作為機會，重點營銷優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，運用開發(fā)貸、信托產(chǎn)品、樓盤按揭等多重融資合作，保持該行業(yè)的良性發(fā)展。醫(yī)藥板塊作為朝陽行業(yè)，我團隊有著遠大醫(yī)藥、國藥控股等制造、流通不同類客戶基礎(chǔ)，從企業(yè)的經(jīng)營管理發(fā)展方向著手，順著醫(yī)藥企業(yè)自身的兼并整合契機挖掘機會。三是切實盤活人員存量，適當(dāng)增強人員配置，逐步實現(xiàn)工作組、風(fēng)險管控集中化管理。一方面積極尋求新的人力資源，一方面研究推動前中后臺人員的科學(xué)分布，盤活現(xiàn)有人員資源，加強專業(yè)人員對業(yè)務(wù)的指導(dǎo)管理，組織形式多樣的學(xué)習(xí)交流活動，提高客戶經(jīng)理風(fēng)險管理能力，以點帶面促進員工提高綜合素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力，為資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力支撐。四是保持高度敏感觸覺，進一步強化批發(fā)產(chǎn)品創(chuàng)新與推廣。著重圍繞新市場、新政策、新技術(shù)、新渠道開展產(chǎn)品創(chuàng)新與推廣，特別是金融市場業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)，加大對央企、龍頭企業(yè)、優(yōu)質(zhì)中小