銀行村鎮(zhèn)銀行信息科技管理委員會(huì)議事規(guī)則修訂

1、xxx銀行信息科技管理委員會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條為有效防范銀行運(yùn)用信息系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引，以及國家信息安全相關(guān)要求和有關(guān)法律法規(guī)，制定本議事規(guī)則。第二條本議事規(guī)則適用于xxx銀行股份有限公司總行及其所屬機(jī)構(gòu)。第三條本議事規(guī)則所稱信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在我行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制訂完善的管理制度和流程。第四條本議事規(guī)則所稱信息

2、科技風(fēng)險(xiǎn)，是指信息科技在我行運(yùn)用過程中，由于自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。第五條信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，促進(jìn)我行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。第二章 信息科技管理委員會(huì)的組成與職責(zé)第六條根據(jù)我行信息治理的要求，法定代表人是本機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本議事規(guī)則的貫徹落實(shí)。第七條信息科技管理委員會(huì)是根據(jù)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引和行業(yè)監(jiān)管要求及本行經(jīng)營方針，研究信息科技管理架構(gòu)，分析信息科技業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，

3、制訂一定時(shí)期的信息科技發(fā)展政策、管理制度和相關(guān)技術(shù)性要求，審議信息科技業(yè)務(wù)，為行領(lǐng)導(dǎo)提供決策建議的工作機(jī)構(gòu)。第八條 信息科技管理委員會(huì)由8人組成。分管信息科技的行長任主任委員，副行長任副主任委員，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、綜合管理部負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人、市場部負(fù)責(zé)人、it技術(shù)專員、網(wǎng)銀及銀行卡數(shù)據(jù)管理員任委員。信息科技管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，辦公室主任由綜合管理部負(fù)責(zé)人兼任，組織處理信息科技管理委員會(huì)日常事務(wù)。各成員部門確定聯(lián)絡(luò)員1名，負(fù)責(zé)信息科技管理委員會(huì)辦公室的日常工作聯(lián)系。第九條 信息科技管理委員會(huì)應(yīng)堅(jiān)持實(shí)事求是，維護(hù)本行根本利益的原則；堅(jiān)持依法合規(guī)、審慎穩(wěn)健的原則；在建立良好

4、的公司治理的基礎(chǔ)上進(jìn)行信息科技治理，形成分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)信息科技專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)，建立人才激勵(lì)機(jī)制。第十條 信息科技管理委員會(huì)委員是對(duì)信貸審查委員會(huì)審議事項(xiàng)或信息科技管理業(yè)務(wù)審查職能并行使表決權(quán)的工作人員。第十一條 信息科技管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議全行需要報(bào)請(qǐng)信息科技管理委員會(huì)審批的各類信息科技管理業(yè)務(wù)，通過信息科技管理委員會(huì)辦公室提交信息科技管理委員會(huì)審議。第十二條 信息科技管理委員會(huì)職責(zé)：（一）審議一定時(shí)期全行信息科技管理架構(gòu)方案及信息科技管理結(jié)構(gòu)的調(diào)整方案；（二）審議信息科技管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況報(bào)告；（三）審議批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)

5、略，確保其與我行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。評(píng)估信息科技及其風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體效果和效率。（四）審議各項(xiàng)信息科技管理管理制度、辦法和信息科技管理開發(fā)方案及操作規(guī)則；（五）審議一定時(shí)期的信息科技管理市場戰(zhàn)略技術(shù)定位、重點(diǎn)科技業(yè)務(wù)策略及服務(wù)方案；（六）掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制。審議信息科技風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、綜合應(yīng)急處置方案；（七）確保內(nèi)部審計(jì)部門進(jìn)行獨(dú)立有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)，對(duì)審計(jì)報(bào)告進(jìn)行確認(rèn)并落實(shí)整改；（八）審議年度信息科技管理風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告并向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的年度報(bào)告；（九） 確保信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需資金。（

6、十） 確保銀行所有員工充分理解和遵守經(jīng)其批準(zhǔn)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，并安排相關(guān)培訓(xùn)。（十一） 確保本法人機(jī)構(gòu)涉及客戶信息、賬務(wù)信息以及產(chǎn)品信息等的核心系統(tǒng)在中國境內(nèi)獨(dú)立運(yùn)行，并保持最高的管理權(quán)限，符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管和實(shí)施現(xiàn)場檢查的要求，防范跨境風(fēng)險(xiǎn)。（十二） 及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大信息科技事故或突發(fā)事件，按相關(guān)預(yù)案快速響應(yīng)。（十三） 配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)做好信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查工作，并按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改。（十四） 履行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理其他相關(guān)工作。第三章 信息科技管理委員會(huì)議事規(guī)則第十三條 信息科技管理委員會(huì)審議事項(xiàng)或信息科技業(yè)務(wù)，一般采用集體例會(huì)審議、記名投票表決

7、的方式進(jìn)行。待條件成熟后，可對(duì)部分審議事項(xiàng)或信息科技業(yè)務(wù)進(jìn)行網(wǎng)上審議和表決。第十四條 信息科技管理委員會(huì)會(huì)議由主任委員召集并主持。信息科技管理委員會(huì)舉行會(huì)議，須有6人(含)以上正式委員出席。委員因故不能出席時(shí)，經(jīng)會(huì)議召集人同意，可以委派其他人員出席。 第十五條 根據(jù)審議事項(xiàng)或信息科技業(yè)務(wù)的需要，會(huì)議召集人可以決定相關(guān)部門人員列席會(huì)議，也可邀請(qǐng)有關(guān)方面專家列席會(huì)議，接受咨詢，但列席人員不具有表決權(quán)。第十六條 信息科技管理委員會(huì)會(huì)議經(jīng)信息科技管理委員會(huì)辦公室主任建議，主任委員決定，隨時(shí)召開信息科技管理委員會(huì)會(huì)議。第十七條 信息科技管理委員會(huì)會(huì)議的一般程序：（一）信息科技管理委員會(huì)辦公室通知召開會(huì)議

8、的時(shí)間、地點(diǎn)，主任委員主持，主任委員因故不能出席，由主任委員指定人員代為主持，報(bào)告到會(huì)委員人數(shù)及議程安排；（二）信息科技管理委員會(huì)辦公室主任向委員介紹提交審議事項(xiàng)的基本情況及審查人審查意見；（三）委員發(fā)表意見，提出質(zhì)詢，進(jìn)行討論。信息科技業(yè)務(wù)審查人回答委員提出的有關(guān)問題；（四）主持人綜合審議情況確定是否進(jìn)行表決并確定提請(qǐng)表決的意見；（五）委員投票表決。表決意見分為“同意、不同意、復(fù)議”三種，不得棄權(quán)。（六）主持人宣布表決結(jié)果；（七）會(huì)后信息科技管理委員會(huì)辦公室將形成會(huì)議記錄，由信息科技管理委員會(huì)主任簽字后執(zhí)行。 第十八條 委員對(duì)審議事項(xiàng)或信息科技業(yè)務(wù)(包括會(huì)議主持人根據(jù)委員討論意見加以綜合而確

9、定提請(qǐng)表決的意見)表示贊成的，投“同意”票；不贊成的投“不同意”票；委員認(rèn)為報(bào)審材料不足以支持其結(jié)論，需要進(jìn)一步核實(shí)情況、補(bǔ)充資料后再行審議和表決的，可投“復(fù)議”票。 委員投“不同意”票，必須同時(shí)簡要列明不同意的理由；投“復(fù)議”票，必須同時(shí)列明復(fù)議時(shí)需要落實(shí)的條件或需要補(bǔ)充的資料。第十九條 信息科技管理委員會(huì)對(duì)需要表決的事項(xiàng)或信息科技業(yè)務(wù)，必須有出席信息科技管理委員會(huì)會(huì)議正式委員5票(含)以上“同意”方為通過； “同意”票數(shù)與“復(fù)議”票數(shù)之和達(dá)到5票(含)以上，可以復(fù)議。信息科技管理委員會(huì)會(huì)議確定復(fù)議的事項(xiàng)或信息科技業(yè)務(wù)，必須由會(huì)議主持人確定復(fù)議必須落實(shí)的條件或需要補(bǔ)充的資料。第三章 管理與監(jiān)

10、督第二十條 根據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理要求，信息科技管理委員會(huì)對(duì)重大信息科技業(yè)務(wù)的審議應(yīng)按照信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度的要求整理備案，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，行長對(duì)評(píng)價(jià)的信息科技業(yè)務(wù)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高或不予支持，可行使一票否決權(quán)。第二十一條 對(duì)需報(bào)董事會(huì)備案的特大型信息科技業(yè)務(wù)，按相關(guān)制度程序運(yùn)行，董事會(huì)對(duì)信息科技管理委員會(huì)審批的事項(xiàng)可進(jìn)行質(zhì)詢，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的，認(rèn)為存在違規(guī)失實(shí)的業(yè)務(wù)，可提出糾正、處理意見。第四章 責(zé)任和紀(jì)律第二十二條 信息科技管理委員會(huì)委員應(yīng)具有高度的責(zé)任感和強(qiáng)烈的愛行敬業(yè)精神，做到廉潔自律、恪盡職守、堅(jiān)持原則、秉公辦事。第二十三條 信息科技管理委員會(huì)委員因故不能參加會(huì)議時(shí)，應(yīng)向會(huì)議主持人請(qǐng)假，不得無故缺席、遲到。第二十四條 信息科技管理委員會(huì)委員必須嚴(yán)格按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、信息科技管理指引和我行有關(guān)制度規(guī)定，獨(dú)立行使表決權(quán)，不得以任何形式影響其他委員的表決意見。 第二十五條 信息科技管理委員會(huì)委員、辦公室工作人員以及列席信息科技管理委員會(huì)會(huì)議人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，對(duì)信息科技管理委員會(huì)會(huì)議討論情況、委員表決情況及有關(guān)資料嚴(yán)格保密，不得泄露。第二十六條 報(bào)請(qǐng)審議信息科技業(yè)務(wù)的有關(guān)業(yè)務(wù)部門要本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，深入調(diào)查研究，認(rèn)真核實(shí)情況，保證報(bào)送或提交審議的各種文件、報(bào)表、資料真實(shí)可靠，并具有較高的時(shí)效性。第二十七條 信息科技管理委員會(huì)辦公室及時(shí)編發(fā)會(huì)議紀(jì)要，做好各種審議文